应用篇：财务云 - 财资服务 - 票证管理（商业汇票）YonBIP V3.0 （ (R5_2312 ）产品应用培训主讲人：陈治凤课程分级：Ⅲ 面向对象：实施交付目录总体概述11 、服务概述 2 、现状痛点 3 、价值1 、初始准备； 2 、场景 / 流程； 标准应用2专题应用31 、专题应用；新增特性52023 年全年总体概述PART1 、服务概述 2 、现状痛点 3 、价值1 、业务痛点票据及时预警，智能配票，收票风险防控、结构化数据沉淀，实时汇总分析，实现票据风险管理、智能化及全生命周期管理票据到期无自动提醒，存在逾期托收的风险票据预托收款、预兑付款计入资金计划统计困难付款时查找符合条件的票据困难回头票、承兑人信用低等收票风险……2 、应用架构会计主体、银行、客户、供应商、银行账户、币种、预警、调度、审批流、日志…数字化建模财资服务财资公共资金结算会计服务应收应付总账凭证基础数据票据参数票据类型电票自动托收指令自动提交规则票据工作台收票背书贴现质押解质押托收签发付票撤票兑付待签收票据电票指令报表分析票据综合台账票据日记账票据到期预警持有票据统计查询票据质押一览表未到期贴现背书一览表银行票据池银行票据池协议质押入池质押出池银行票据池额度查询银行票据池票据查询集团票据池集团票据池委托关系票据上收票据下拨集团票据池额度查询集团票据池交易查询财资服务 - 商业汇票银企直联银行系统智能配票规则3 、业务模型 - 应收票据企业 A应收票据期初票据收票背书开票背书贴现质押托收银行企业 B付款单财务公司OR保存：减少可用余额、可用区间删除 / 作废：增加可用余额、可用区间等分票据可进行分包流转，按可用余额+ 可用区间进行控制。只要可用金额足够，就可以继续进行后续的分包背书、贴现、质押等业务银企联解押减少剩余质押金额、质押区间3 、业务模型 - 应付票据付款单应付票据期初票据签发开票申请承兑出票付票企业 A企业 B企业 C背书转让N 手付款申请到期兑付现金付款扣款付款银承：承兑人为银行商承：承兑人为其他法人企业备注：若出票人与承兑人一致，持票人提出付款申请时，出票人需登记【兑付单】银行财务公司OR3 、业务模型 - 双票据池模式成员单位 A成员单位 B成员单位 C……下拨集团总部托管池质押池银行票据池入池出池入池出池入池出池保证金池内开票融资业务集团票据池上收上收下拨额度计算额度计息调剂调剂成员单位 A成员单位 B成员单位 C……集团总部内部额度管理托管池质押池银行票据池入池出池保证金池内开票融资业务入池出池额度分配额度计算额度申请3 、业务模型 - 单票据池模式4 、关键特性票据单据联查支持票据相关业务单据与会计凭证联查，跟踪每张票据全生命周期。银企直联支持应收票据“收票、贴现、质押 / 解质押、背书、托收”与应付票据“签发、付票、兑付”直联业务处理。新一代等分票收票登记和背书办理支持等分票业务，同时支持银企直联模块集成票据业务与资金结算、现金管理、应收应付集成，实现票据结算联动。适用范围适用银承、商承票据，支持纸票、电票不同业务模式处理。报表分析支持票据台账、票据日记账、票据到期 / 逾期预警、持有票据统计等多维报表查询。风险防控支持收票风险提示、票据流转信息、回头票、承兑人黑名单风险提示等。业务智能支持智能配票规则设置，结算工作台付票时，系统自动按照配票规则自动配置合适的票据。5 、价值交易直连银行新一代票据业务系统集成多维报表分析支持企业系统与多家银行电票系统的直连，一点接入实现企业所有电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票的全生命周期管理，解决企业多个银行票据统一管理的问题。支持新一代票据的收票、背书，支持等分票的部分背书。支持商业汇票现金管理、资金结算系统集成，实现“收票、背书 、托收、贴现、签发、付票、兑付”业务单据及凭证自动生成，避免重复操作。票据质押与担保集成实现业务协同；支持商业汇票多维统计查询，包括票据台账、日记账、票据到期 / 逾期预警、持有票据统计等，便于企业实时查询票据状态，便捷管理。智能化处理用户可以配置智能配票规则，在结算工作台使...
