1/8用友股份-LE支持服务业务本部产品方案--《NC57合同利率调整方案解析》建立日期：2013-10-15修改日期：xxxx-xx-xx文档属性：客户文控编号：LE-DY-CP-2013-09252/8文档控制创建记录适用范围审阅人日期审阅签字所属部门发布范围内部员工伙伴客户发布人姓名所属部门发布时间日期作者所属部门邮件地址版本2013-9-25李小英产品支持部V1.0版本领域模块备注NC57资金管理信贷管理3/8目录NC57合同利率调整方案解析..................................................................................4一、引言....................................................................................................................4二、应用场景及问题描述........................................................................................4(一)业务场景一...........................................................................................4(二)业务场景二...........................................................................................5三、解决方案............................................................................................................5四、算法解析............................................................................................................5五、注意事项............................................................................................................84/8NC57合同利率调整方案解析一、引言随着银行业务越来越灵活，企业与银行签订的借款合同，不再是签定的一个利率维护到底，而是只签定一个基本的利率方案，根据实际情况的变化合同利率也发生变化，NC产品从55版本开始，就继续提供了利率调整方案的补丁，以支持客户。NC61产品已经支持此功能。二、应用场景及问题描述业务场景一(一)客户使用基准利率，在合同约定的时间进行上下浮动利率调整，在结息日查询出需要调整的所有放款单，确定调息日批量进行调整。（调息的情况：1、对应提款日按年调息2、固定调整日3、利率调整后第一个付息日的次日4、利率按年调整出5、随调5/8业务场景二(二)在信贷管理里，贷款的计息方式可以分为很多种，按月调息、按季调息等。a、按季浮动，银行一般有以下几种调息方式：人民银行调息后下一个季度的第一个起息日；人民银行调息后贷款发放日对应的下一个季度的对应日；b、按月浮动，银行一般有以下几种调息方式：人民银行调息后下一个月份的第一个起息日；人民银行调息后贷款发放日对应的下一个月份的对应日；c、按年浮动（一般为中长期项目贷款），银行一般有以下几种调息方式：人民银行调息后下一个月份的第一个起息日；人民银行调息后贷款发放日对应的下一个月份的对应日。想请问在系统里怎么实现这个需求呢。三、解决方案开发分别提供了NC5.5、NC5.6、NC5.7版本的补丁。四、算法解析以一个测试案例为例子来说明：1、录入一个银行借款合同：合同上与利率调整相关的重要信息为：利率调整方案：按季度起效日期：合同首次放款调整期间：36/8（说明：这里的3指每3个季度调一次）合同主要信息如下图：2、合同首次放款：2013-01-25日首次放款7/83、合同所引用的利率发生了调整：4、测试合同计息：8/8五、注意事项按各版本补丁说明测试通过后使用，注意备份代码。
