NC国际化推进部NC6产品手册银企直连NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来1目录名词解释.3一概述1.1产品概述.41.2产品价值..51.3网上支付安全提示.61.3.1网络安全环境概述..61.3.2银企直连系统安全架构..71.3.3支付安全解决方案概述..101.3.4网络综合安全保障..11二应用场景.112.1银企直连支付.112.1.1对公支付流程..112.1.2对私支付流程..132.2银行对账单管理.152.3账户余额查询.182.4支付指令状态.202.5支付确认单管理.232.6自动下载网银数据并查询.25三初始准备.283.1银行数据维护.293.2银企直连设置.303.3用友网银适配器设置.313.4可选设置.313.4.1数据下载设置..313.4.2企业建模平台设置..313.4.3账户收付限额设置.31四．操作指南.32附录附录1：网上支付安全解决方案列表..33附录2：支持网上银行列表..33NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来2导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，主要目的是为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册主要围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，帮助用户建立业务需求与产品解决方案的匹配思路。本手册主要包括四大部分，第一部分是对产品、价值及网上支付安全提示的概要介绍；第二部分是对有关银企直连的主要业务场景、流程、以及对应的产品功能的介绍；第三部分是关于产品实现的初始准备设置；第四部分是关于产品的功能点的具体操作，此部分并不在手册中描述，具体请参见产品帮助。此外，为了便于用户对整体内容理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中列示了V6.0网上支付安全解决方案列表、V6.0支持网上银行列表、与银企直连推荐实施步骤，以便用户查找对照。最后，结合本手册，用户可通过以下资料，针对性地深入了解特定板块的产品应用：1.《现金管理手册》。现金管理是银企直连的借口模块，银企直连主要数据来源，返回状态均与现金管理直接关联，手册深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.产品帮助。针对具体功能点的关键字段、按钮操作进行详细解释，并提供关键应用示例。3.《流程平台手册》。提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。4.《基础数据手册》。可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。5.《用友网银适配器白皮书》。详细介绍了什么是用友网银适配器、网银适配器产品架构、接入模式等，是构建用友网银适配器与银行客户端连接的详细应用指导。6.《网银适配器安装手册》。详细描述了用友网银适配器的安装步骤及注意事项。7.《网银适配器配置手册》。对于在用友网银适配器上进行用户权限及多银行客户端配置做了详细描述，此文件可在用友网银适配器安装目录UFBank下找到。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来3名词解释网银适配器用友网银适配器是用友公司自主研发，用于用友ERP产品同多家国内商业银行业务系统直接连通的接口软件。该软件为用友ERP产品与商业银行系统的统一适配器，用于用友ERP系统与多家商业银行系统进行安全连接和数据交换。网上银行企业客户端网上银行企业客户端是国内各大商业银行为实现企业网上银行功能（对公业务）在开户企业电脑上安装的电子银行客户端工具。常见的网上银行企业客户端如：中国工商银行银企互联系统、中国建设银行重要客户服务系统接入平台、招商银行的“银企通”，光大银行的银企通系统等。数字证书数字证书用于标识网络通讯中通讯方唯一性身份信息，供网络环境中验证身份及数据真伪。数字证书由网上权威机构——证书授权机构（CertificateAuthority）发行，经证书授权中心经过数字签名后，包含公开密钥信息的密钥文件。一个简单的证书包含公开密钥、证书名称及证书授权中心的数字签名。CACA是网络认证权威机构（CertificationAuthority，简称CA）的简称，通常称之为认证中心，CA是保证电子商务，电子政务、网上银行等交易的权威性、可信任性和公证性的第三方机构。CA的职能在于：提供网络身份认证服务，以证明数字证书的有效性；负责签发和管理数字证书，包括具体签发证书、对数字证书进行签名并管理数字证书，因此CA具有网络身份识别的权威性和公正性。网络访问控制网络访问控制是策略（Policy）和机制（Mechanism）的集合，它允许对限定资源的授权访问，用于保护网络可用资源，防止无权访问用户的恶意访问。访问控制是为了限制访问主体(如用户、进程、服务等)对需保护的资源的访问，使系统在授权范围内安全使用。访问控制是信息安全保障机制的核心内容，是实现数据保密性和完整性机制的主要手段，是计算机网络系统中重要和基础的安全控制机制。人行联行号人行联行号是一个地区商业银行的唯一识别标志。用于中国境内人民银行所组织的大额支付系统、小额支付系统、城市商业银行银行汇票系统及全国支票影像系统（含一些城市的同城票据自动清分系统）跨区域支付结算业务。人行联行号由12位数字组成：3位银行代码+4位城市代码+4位银行编号+1位校验位。（银行内、或本行）联行号中国国内商业银行本行联行号是用于同一个商业银行内支付时的各分行（总行）识别标示，同一银行内转账等业务时可不再使用人行联行号。各商业银行本行联行号标准不同，具体有无请联系具体开户银行。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来4一概述1.1产品概述银企直连通过同用友网银适配器灵活安全的配置，连通系统其他业务模块和网上银行企业客户端，以适配企业的多个网上银行账户及同一开户行下的多个账号，支持大型集团企业多资金组织结算、多个收付款银行业务查询处理要求，为企业提供灵活安全的网上银行收付接口。图1.1-1银企直连的位置如图所示，银企直连模块位于系统业务模块和用友网银适配器之间，处理网银支付、银行对账单管理、账户余额查询及网银支付指令状态管理等功能，同时提供银企网络支付的完整解决方案。为企业集团、资金组织及成员单位对银行资金账户提供实时监控，以达到统一企业网上银行支付，降低财务管理费用，以提供企业统一的银行资金管理视图。图1.1-2产品功能架构图NC系统通过银企直连模块同银行的无缝链接，使得支付业务流程整合在NC系统内完成，提高了处理效率，防范数据修改风险。同时，整合各家银行的数据到一个系统内，便于进行多家银行的沉淀资金统计NC其他业务模块银企直联用友网银适配器网上银行客户端·银行对账单管理·账户余额查询·支付指令状态·自动下载管理·支付确认单NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来5分析。系统提供实时下载银行账户的余额、对账单，实现实时监控，对账户主动预警，避免传统的银行对账单传递过程中可能发生的人为造假，保证资金信息的真实性，提供更为丰富的查询和报表，建立企业全面资金决策支持调度平台。开通银企直连需要要先与银行签定协议，再在企业端安装用友网银适配器与相应的企业网上银行客户端，NC银企直连模块与用友网银适配器、用友网银适配器与企业网上银行客户端均测试通过后，NC银企直连功能才能启用。1.2产品价值1.整合企业多个网上银行界面1）NC系统和多家银行的无缝链接，业务流程在NC系统完成，提高财务处理效率，防范多头数据存取，杜绝资金数据修改风险。2）支持将各家银行的数据整合到一个系统内，便于进行多家银行往来账目综合统计分析，盘活现金头寸，减少集团内资金沉淀。3）依托用友网银适配器，实现自动对接多家银行系统，NC系统内单个银行用户使用界面。2.同NC系统其它业务模块无缝集成银企直连集成于NC资金管理模块中，同应付、现金管理、资金结算和资金调度调度紧密集成，同时支付确认信息自动同步至银行对账。3.完善的安全支付解决方案配合NC客户/服务器数字证书（NC-CA安全技术解决方案，见下）、银企直连/网银适配器数字证书、企业网络访问控制及权限审批流配置，NC提供完整的网上银行安全支付方案，防止网银数据被窃听、防止信息被篡改及防止银行交易抵赖。4.整合银行对公、对私支付业务1）整合NCV5的对公、对私支付功能，在同一个界面完成支付单生成。2）支付单补入界面完成对公支付详细信息补入。3）简洁的对私支付单管理。5.支持跨行联机支付1）在银行数据维护界面记录跨行信息。2）同V5相比，跨行网银支付全过程自动完成，无银行落地文件问题。6.系统自动下载银行数据NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来61）同NC企业建模平台集成。2）自动完成银行对账单、银行余额对账表及支付指令状态自动定期下载。3）同NC消息平台集成，银行数据后台下载后自动发送数据至指定组织、指定个人或手机。4）支持账户不同数据不同频率下载。1.3网上支付安全提示1.3.1网络安全环境概述图1.3.1-1网络交易风险示意图在当前的网络环境中进行商业交易，存在着诸如交易用户身份唯一性识别、交易信息被窃听、信息传输过程中被篡改、交易方对于发送信息进行抵赖等一系列安全挑战。为保障安全的网上资金交易，企业应从网上交易系统搭建、硬件及网络环境配置、软件设置、网络访问控制、用户安全培训及用户使用权限控制等作出完整的企业网络安全规划，并在日常管理中贯彻落实。银企直连模块处于NC系统连接企业银行账户的核心，用友NC及用友安全合作伙伴共同遵循当前业界网络安全标准，为实施企业用户提供了一整套完整的企业/银行间交易端到端解决方案，以保障实施银企直连解决方案的企业、资金组织、参与的财务管理人员，以及银行能够在一个安全、可管控的网络环境中进行端到端的资金集中交易及管理。网上应用系统服务器用户数据库窃听篡改抵赖假冒的站点?假冒的用户NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来71.3.2银企直连系统安全架构图1.3.2-1NC银企直连安全架构图如图所示，NC网银直连涉及系统包括：NCApplet客户端环境、NC服务器（含配置的银企直连模块）、用友银企适配器及网上银行企业客户端等系统，通过公网专线和银行后台交易系统连接。在整个系统中，安全支付涉及以下三个环节：NC客户端至NC服务器；NC服务器至用友网银适配器；网银适配器至网上银行客户端。网上银行企业客户端至银行后台交易系统安全配置请参考相应银行企业客户端配置手册。图1.3.2-2NC客户端Applet至NC服务器对于NC客户端Applet至NC服务器，用友提供了NC客户/服务器数字证书对关键业务数据进行用户身份验证、数字签名及数据加密。在安装配置NC-CA安全解决方案后（见后），具体配置可在【企业建模平台】-【权限管理】-【用户】中找到【认证类型】，下拉找到【CA认证】或【静态密码验证】选项（“CA认证”为用户登录输入密码后系统再次弹出CA身份密码输入框，输入正确后方可登录；“静态密码验证”为正常仅输入登录密码方式登录）。如图所示：NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来8图1.3.2-3另在业务流程配置中，资金组织需验证身份卡，需在【企业建模平台】中【权限管理】下找到【业务功能认证】对【关键功能定义】进行配置，后如图所示：图1.3.2-4选中对应业务节点后，以本节点【现金管理】-【结算处理】-【结算】为例，可在特定业务流中对特定按钮进行CA身份验证，如图所示：NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来9图1.3.2-5选中〖网上转账〗后，可设置用户认证方式为“同用户登录认证”或“强制CA认证”，如图所示：图1.3.2-6如选择“强制CA认证”方式后，在用户点击结算环节〖网上转账〗按钮后，系统自动弹出CA身份密码确认框，输入正确后方可结算支付。建议咨询顾问在综合考虑用户需求后结合实施企业现金管理支付流程详细配置。综上所述，在NC服务器至用友网银适配器，支持采用第三方CA加密认证，建议配置使用NC服务器/用友网银适配器数字证书对业务数据进行用户身份验证、数字签名及数据加密，详细配置请参考本手册3.2部分“网银适配器设置”部分。图1.3.2-7网银适配器至网上银行客户端的安全配置，请参考《用友网银适配器配置手册》，建议通过数字证书NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来10及网络访问控制对网络通信提供安全保护。图1.3.2-8在用友NC银企直连系统安全架构中，通过对交易发起客户端，到NC服务器，到网银适配器至网上银行客户端，NC为企业同银行网上资金交易提供了完整的端到端安全解决方案，详细配置可参考本手册附录、《用友网银适配器配置手册》及相关网上银行客户端配置说明。1.3.3支付安全解决方案概述图1.3.3-1NC安全支付技术采用CA认证中心提供的托管型CA服务（实施企业也可以采用自建CA认证中心），建设资金管理系统CA认证体系，为资金管理系统的用户发放个人证书，证书存储在硬件USBKey中。在NC服务器端，通过CA认证中心为资金管理系统发放全球信任的服务器证书，同时采用证书应用开发接口（API）对应用系统进行安全集成。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来11通过以上安全集成，安全技术解决方案提供：用户使用证书登录应用系统，实现身份认证和访问控制；通过SSL安全通道加密传输所有敏感数据；提交关键业务数据时使用数字证书进行签名，服务端进行签名验证。当前NC支持的安全解决方案供应商列表请参考附录1“网上支付安全解决方案列表”部分。1.3.4网络综合安全保障为保障企业网银支付安全，需在项目初始阶段即加入安全考虑因素对实施企业支付安全加以综合设计，银企直连部分网络综合安全保障建议可包括以下关键控制部分：对关键岗位用户实施数字证书身份认证；对关键业务实施数字签名；设置网上支付业务审批流；设置业务支付限额；设置系统监控；对系统整体还可考虑包括：开启系统业务日志监控，实施企业岗位牵制（设置银行清算岗等），网络环境下的物理机器隔离，对特定机器的IP网络访问控制等，为实施企业提供完善的网络支付环境。二应用场景2.1银企直连支付2.1.1对公支付流程1.业务描述接收来自系统其它应付单据或手工生成付款单，在支付前补录网银信息后自动支付，支持收付方自动跨行支付，根据付款请求可选择普通付款或紧急付款；对付款单可配置审批流程；对支付状态支持联机查询，如支付状态不明需同银行确认后在生成支付确认单，审批后完成支付。2.业务流程NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来12对公支付流程资金管理财务主管财务会计自制付款单付款审批其他应付单据网银补录信息支付指令查询网上支付支付状态支付确认单支付确认单审批支付成功支付失败支付状态不明支付成功支付失败图2.1.1-13.功能模型4.产品解决方案1)生成付款单支付单据可来自系统其它应付，或是在【财务会计】选择【应付管理】【付款单录入】手工生成，其中结算方式选择〖网银〗；如要进行银企直连支付，必须对收款方维护银行信息，如要进行跨行支付需维护包括人行联行号等关键支付信息，具体配置，请在【企业建模平台】中找到【基础数据】下，【结算信息】下找到【银行-全局】，在对应的供应商开户银行下根据开户银行要求维护【人行联行号】等银行相关信息，如图所示：领域产品模块功能节点财务会计应付管理付款单录入付款单管理资金管理现金管理网上支付银企直连支付指令状态支付确认单NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来13图2.1.1-22)付款审批在系统配置后，对付款单增加审批流程；3)网上支付在【资金管理】的【现金管理】中的【网上支付】，选择〖支付〗中的【网上转账】，如没有补录支付信息，系统自动弹出补录信息画面，如图所示：补入信息后，点击〖支付〗，银企直连自动发起网银转账支付。4)支付状态查询选择网上付款后，可在【资金管理】的【银企直连】中，可找到【支付指令状态】，选择〖查询〗中【默认主组织】后，可以看到当前的支付指令，如指令状态不明的话，可选择〖状态确认〗进行联机确认，如状态还不明，请通过“支付确认单”确认支付状态。图2.1.1-35)支付确认实施企业需配置支付确认审批流程控制银行付款支付流程；支付确认单不得重复生成，如已经过审批，则支付指令不得再次生成。2.1.2对私支付流程1.业务描述对私支付支持对个体工商户及个人进行网银转账支付，基本流程同对公支付，但无支付确认单；需维护个人银行账户相关信息；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来142.业务流程同对公支付，网银补录信息较少，无支付确认单：对私付流程资金管理财务主管财务会计自制付款单付款审批其他应付单据网银补录信息支付指令查询网上支付支付状态确认支付支付成功支付失败支付状态不明支付成功支付失败图2.1.2-13.功能模型4.产品解决方案1)生成付款单同对公支付，支付单据可来自系统其它应付，或是在【财务会计】选择【应付管理】【付款单录入】手工生成，往来对象选择为个人支付流即为对私支付，如图所示：领域产品模块功能节点财务会计应付管理付款单录入付款单管理资金管理现金管理网上支付银企直连支付指令状态支付确认单NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来15图2.1.2-2付款对象必须维护个人银行账号等信息，否则在【资金管理】的【现金管理】中的【网上支付】系统提示无法支付；个人银行帐号信息维护详见3.1银行数据维护。2)付款审批同对公支付。3)网上支付同对公支付。4)支付状态查询同对公支付。5)支付确认对私支付确认较对公支付简单，点击【支付指令状态】中的【状态确认】，确认支付指令状态。2.2银行对账单管理1.业务描述支持企业网络手工下载银行对账单，或在系统中设置后定时自动下载银行对账单；支持外部手工导入银行对账单（需满足用友NC支持Excel或XML格式）；导入银行对账单后可在现金管理模块中核对银行存款余额，制作银行余额调节表。2.业务流程NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来16银行对账单导入流程现金管理银企直连银行余额调节表银行对账单银行对账手工导入在线下载NC平台自动下载图2.2-13.功能模型4.产品解决方案1)手动在线下载银行对账单在【银企直连】中选择【银行对账单管理】，点击〖在线下载〗后，选择恰当的【财务组织】、【银行类别】、【银行账号】、【开始日期】及【结束日期】后，系统自动连接相应网上银行下载银行对账单数据，如图所示。领域产品模块功能节点资金管理现金管理银行对账单银行对账余额调节表银企直连银行对账单管理自动下载日志查询NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来17图2.2-2下载后，【现金管理】相关模块即可使用此数据，调节未达账项及银行存款余额，编制银行余额调节表。2)手工导入银行对账单如无法通过网络连接网上银行下载银行对账单，也支持手工导入预先准备好的Excel文件导入，具体可在【银行对账单管理】中选择〖导入〗，系统会自动【按日期覆盖】或【增补】当前银行对账单数据，如图所示。图2.2-3导入格式包括NE对账单Excel标准格式、XML标准格式及其他。具体Excel格式请参考用友NC发布标准版参考模板，可在安装后的以下目录找到：<Nchome>\resources\ebank\system\NC_Detail_Templet.xls3)自动下载银行对账单系统支持在【系统建模平台】相关后台配置后自动定期下载银行对账单并发送至相关人员、NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来18部门。具体配置可参考本文3.3.1“数据下载设置”。银行余额调整后业务处理，请参考【现金管理】模块手册。2.3账户余额查询1.业务描述通过账户余额查询节点，可在线查询银行账户的当前余额和离线查询银行账户的当前和历史余额；支持外部手工导入银行账户余额（需导入用友NC支持Excel格式）；如与NC系统中银行账户余额不一致，可对余额调整；2.功能模型3.产品解决方案1)手动在线下载银行余额在【银企直连】中选择【账户余额查询】中点击〖在线下载〗，输入【财务组织】、【银行类别】、【银行账号】、【开始日期】及【结束日期】后，可在线下载对应银行账户余额，如图所示：图2.3-12)手工导入银行余额如无法通过网络连接网上银行下载银行余额，也支持手工导入预先准备好的Excel文件导入，具体可在【银行余额查询】中选择〖导入〗，如图所示。领域产品模块功能节点资金管理现金管理网上支付银企直连账户余额查询NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来19图2.3-2导入NC格式Excel文件。具体Excel格式请参考用友NC发布标准版参考模板，可在安装后的以下目录找到：<Nchome>\resources\ebank\system\NC_Ye_Templet.xls3)自动下载银行对账单系统支持在【系统建模平台】相关后台配置后自动定期下载银行余额并发送至相关人员、部门。具体配置可参考本文3.3.1“数据下载设置”。4)调整银行存款余额输入银行账号、调整日期及期末余额之后可调整银行存款余额，如图所示：图2.3-3NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来202.4支付指令状态1.业务描述现金管理模块向银企直联向银行发出付款指令，银行返回的状态是受理成功，代表银行已接收到该付款指令但并不代表银行已处理该付款指令且支付成功，为了让用户可以跟踪付款指令的银行处理状态，系统提供了网上银行付款指令状态查询功能；付款指令状态查询功能是通过银企互联接口实时查询指令状态和支付状态，指令状态是指银行是否已受理付款指令，支付状态是指付款指令是否已支付成功；指令状态用于确定银行是否受理网上银行的付款指令，有“受理成功、受理失败、状态不明”三种情况。“受理成功”是指企业网银客户端已经接受了NC银企直连发送的网上银行付款指令；“受理失败”是指企业网银客户端没有受理网上银行付款指令，原因可能是银行前系统对网上银行付款指令合法性效验失败；也可能是NC系统对网上银行付款指令合法性校验失败，并没有发送到银行前置机，建议用户根据错误提示信息检查单据是否合规。“状态不明”是指企业网银客户端发送网上银行付款指令后银行系统并没有给出响应（可能是由于网络故障），建议用户线下与银行确认后填写支付确认单，明确支付状态；建议实施企业对支付确认单建立审批制度，以完善网上支付现金管理制度。2.业务流程支付指令状态查询流程现金管理银企直连支付指令状态现金管理在线下载NC平台自动下载图2.4-13.功能模型领域产品模块功能节点资金管理现金管理网上支付银企直连支付指令状态支付确认单NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来214.产品解决方案1)查询支付状态支付指令状态查询用于在线或离线查询组织中对公及对私支付的指令状态查询，确认支付指令状态和同步对公付款指令状态到单据，在界面上分为主指令和子指令，子指令是对主指令的详细描述，如图所示：图2.4-2上方框为一个主指令，下方框为对应的子指令，点击〖状态下载〗可在线下载支付指令状态。2)对公支付指令状态确认在对公支付中，无论付款银行账号是否相同，单据中每一条子表数据都会生成一条单独的指令。所有的状态下载，状态确认和状态的同步都以指令为主体进行操作；对支付状态不明的对公支付指令，需线下与银行确认后提交“支付确认单”在系统中确认状态，系统自动刷新支付单对应的单据中的支付状态。如查询支付状态为“状态不明”，点击【支付指令状态】中的【状态确认】，可生成支付确认单，更改相应支付状态“成功”或“失败”后点击〖保存〗，如图所示：NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来22图2.4-3〖保存〗后，对应单据的“支付状态”为“支付成功”，后提交审批，如图所示：图2.4-43)对私支付指令状态确认对私支付银行支付状态不明时，需线下与银行确认支付状态，并在支付指令中确认。如查询支付状态为“状态不明”，点击【支付指令状态】中的【状态确认】，确认支付指令状态，如图所示：NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来23图2.4-5〖保存〗后，对应单据的【支付状态】为【支付成功】。与对公支付相比，无审批流，系统自动更新对应单据支付状态，如图所示：图2.4-6结算状态更改后，后续业务处理请参考【现金管理】模块手册。2.5支付确认单管理1.业务描述支付确认单仅用于对公支付流程；实施企业应将网银支付流程归口于企业现金管理制度；通过网银进行支付，指令在支付过程中有可能处于不明状态，应通过生成支付确认单，以确认付款单、付款结算单或委托付款书的支付状态，对网银支付状态进行统一集中管理;多种支付方式混合时，一张单据上每一条通过网银支付的单据都会生成一张支付确认单；当单据通过网上银行支付后，银行返回支付状态为“支付失败”或者“状态不明”时，需要对支付指令进行确认，防止重复向银行发送支付指令。与银行沟通后确认指令状态为“成功”或“失败”后，生成支付确认单；生成的支付确认单经审批生效，回写来源单据的支付状态，来源单据根据最终的支付状态来进行NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来24后续业务。2.业务流程支付确认单流程现金管理支付审批银企直连支付确认单更改支付单据状态在线下载NC平台自动下载支付状态确认图2.5-13.功能模型4.产品解决方案1)查询支付确认单在【银企直连】中找到【支付确认单】后，点击〖查询〗，可按财务组织、银行确认时间、币种等条件查找支付确认单，如图所示：图2.5-22)更改支付状态领域产品模块功能节点资金管理现金管理网上支付银企直连支付指令状态支付确认单NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来25对支付确认单可进行审批，生成的支付确认单经审批生效，回写来源单据的支付状态，来源单据根据最终的支付状态来进行后续业务，后续业务处理请参考【现金管理】模块手册。注意：支付确认单在【保存】后,还需单击【提交】按钮才能提交审批流审批，为防止重复支付，支付确认单需要严格的审批流程。；一定要在与银行沟通确认后的前提下，才确认支付结果为支付失败，避免重新发起支付；2.6自动下载网银数据并查询1.业务描述用于创建系统自动下载网银数据（含银行余额、银行对账单及支付状态等）方案，创建后在【企业建模平台】后台任务部署，系统定期自动执行；在【银企直连】中的【数据下载设置】中创建自动下载方案，【企业建模平台】中【系统平台】的【后台任务部署】选择已创建方案，在【银企直连】中的【自动下载日志查询】查看已部署查询方案执行日志。2.业务流程NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来26自动下载银行余额、银行对账单及支付状态流程企业建模平台银企直连下载方案后台任务部署数据下载设置运行数据查询任务查询日志银行余额银行对账单支付状态自动下载日志查询图2.6-13.功能模型4.产品解决方案1)创建下载方案【数据下载设置】中左侧结构为支持网上银行，如企业维护了对应的银行数据，则选中对应银行后可在右侧看到银行列表；在【银企直连】中的【数据下载设置】中创建自动下载方案，在【方案】中〖新增〗，选中对应银行相应选项，如图所示：领域产品模块功能节点企业建模平台系统平台后台任务部署资金管理银企直连数据下载设置自动下载日志查询NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来27图2.6-22)后台任务部署在【企业建模平台】中【系统平台】的【后台任务部署】选择已创建方案，在【条目信息】中选择如【银行对账单下载】，在【组织】选中对应组织、在【数据下载】中选中上一步创建的查询方案，如图所示：图2.6-3在其他配置中可详细配置执行策略及相关消息接收方，保存后系统定期自动后台执行查询任务：NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来28图2.6-43)自动下载日志查询用于查询上一步中系统定期查询的银行余额、银行对账单及支付状态等状态。三初始准备初始准备-银企直连企业建模平台银企直连用友网银适配器银企直连配置银行账户信息（对公）银行账户信息（对私）支付确认单配置账户收付限额配置后台任务配置网银适配器配置图3-1NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来293.1银行数据维护网上支付成功与否，关键是对应的支付方银行支付数据维护是否准确、健全。为适应对公、对私支付业务流程，银行数据分别在以下关键点进行维护：1.对公支付银行数据维护在【企业建模平台】下【基础数据】中“结算信息”找到【人行联行信息】，填入【人行联行号】、【人行联行名称】、【银行类别】等后，可创建人行联行信息，如图所示：图3.1-1在【结算信息】找到【银行-全局】，可创建及修改维护业务相关的银行信息。其中，在对应银行可选择输入或选择之前创建的人行联行信息，并输入（本行）联行号，如图所示：图3.1-2在【结算信息】找到【银行账户-集团】或【银行账户-财务组织】，将创建的银行同对应的集团或财务组织进行关联并维护银行账号，【网银开通状态】应设置为【开通查询并支付】，如图所示：图3.1-3NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来30图3.1-42.对私支付银行数据维护对私支付可分为对个人支付或对客户、供应商个体户支付。其中，对个人支付信息在系统中维护在【企业建模平台】下【基础数据】中【人员信息】找到【个人银行账户】，选择【人员编码】，【工资卡】及【账户基本信息】后，即可对个人网上付款。对供应商（个体户）添加银行信息，可在【供应商-全局】下点击〖银行账户〗，新增银行，填入账号.
