张红英2021年5月12日银行回单太多，如何自动关联？庞大的资金流，还在加班对账？银行对账单，还在手工录入？未达账项太多，如何管理？目录CONTENT01银行对账基础配置02如何进行银行对账03余额调节表PART1银行对账基础配置银行对账的方法银行对账单余额企业账面余额++银行已收企业未收--银行已付企业未付企业已收银行未收企业已付银行未付==调整后余额调整后余额银行存款余额调节表账户名称：XX银行XX户截止日期：2021-04-30单位日记账余额20000.00银行对账单余额10000.00加：银行已收企业未收加：企业已收银行未收减：银行已付企业未付10000.00减：企业已付银行未付2021-04-30付货款10000.00调整后余额10000.00调整后余额10000.00银行对账基本流程对账账户设置与启用期初未达账银行对账单银行对账余额调节表增加对账账户要点3：与凭证还是资金账对账凭证：与总账凭证明细对账，需设置对账的账户、科目和辅助资金账：与现金管理银行存款日记账对账要点4：是否包含未记账凭证勾选：凭证保存后即可进行对账不勾选：凭证记账后才可进行对账要点5：是否指定操作员当对账账户只想让某个用户操作，则可指定操作员，一旦指定操作员则其他操作员无法看见对账账户要点6：方向相同还是相反方向相同：单位方是收款，银行对账单也是收款方向相反：单位方是收款，银行对账单录入付款要点1：选择需要对账的银行账户要点2：本单位对账还是多单位对账A公司银行账户授权给B公司使用，那银行对账单需要跟A、B两个公司的单位日记账进行对账，则使用多单位合并对账启用对账账户要点1：设置启用日期，启用日期是指开始进行银行对账的日期要点2：录入期初余额，录入银行对账单在启用日期的期初余额取余额：点击取余额，系统会将总账系统对应“财务核算账簿+科目+辅助核算”启动日期的期初原币余额回写银行对账单的期初余额，如果启用日期不存在未达，可通过取余额来获取银行对账单的期初余额，但如果存在未达，则不建议通过取余额来操作，而是手工录入银行对账单期初余额取消启用：需要将该账户所有年度已经勾对的数据全部取消勾对才可以取消启用，取消启用不会删除对账单数据，重新启用后仍可以查询到银行对账单，期初未达也还在录入期初未达账单位日记账的期初余额银行对账单的期初余额两者不平，如何录入期初未达银行已收企业未收、银行已付企业未付期初未达录入在银行方企业已收银行未收、企业已付银行未付期初未达录入在企业方对账账户结转下年在每年年度终了时，在完成当年的全部银行对账后，需将对账账户结转下年，否则在下一年找不到对账账户本年度所有已经勾对的数据需要全部取消勾对才可以取消结转，取消结转会删除新年度所有的银行对账单录入银行对账单手工新增：当银行流水非常多时，需要花费大量时间文件导入：通过Excel模板批量导入银行对账单，需要从银行系统下载电子对账单数据并进行整理在线下载：通过银企直联直接从银行系统下载银行对账单，有效节省财务人员时间Excel导入对账单1、在哪获取银行对账单导入模板？home\resources\ebank\NC_Detail_Templet.xls2、Excel模板维护有哪些注意事项？1、银行类别、本方账号、户名字段必须与NC系统档案一致2、币种字段填写NC系统中对应币种的编码，如人民币为CNY，不能填人民币或RMB3、开始日期、结束日期、本方余额不用填写，导入后系统会自动计算余额4、交易日期格式为yyyy-MM-dd，月份和日期小于10要在前面补0，格式类型为文本5、收款金额和付款金额格式类型为文本，不要加￥和千分位符号Excel导入对账单3、Excel导入模板中无“江苏银行”，如何导入？1、银行-全局节点新增银行类别2、网银信息模板设置节点新增网银信息模板3、修改Excel导入模板，设置银行类别数据有效性范围4、修改home\resources\ebank\system\banktype.xml文件PART2如何进行银行对账银行对账基本操作1、切换业务日期：按月勾对则切换业务日期为每月最后一天，按季度勾对则切换业务日期为每季度最后一天2、查询日期范围：开始日期一般为空，结束日期一般为当月/当季最后一天3、对账顺序：一般先自动对账后手动对账，自动对账一般先条件多再条件少自动对账-按金额对账应用场景：相同金额的流水很少，按金额就可进行准确对账操作方法：点自动，不勾选任何对账条件，系统只按金额相同进行对账，如果有相同金额的，先勾兑日期最远自动对账-按金额+对方账号对账（凭证）应用场景：相同金额的流水非常多，对方单位不一致，此时如果只按金额自动对账，那么未达可能不准确，如何按金额+对方账号对账？前提条件：做凭证时将对方账号维护在分录的票据号字段，导入银行对账单时将对方账号维护在结算号字段操作方法：点自动，勾选按票据号，系统将金额相同且票据号相同的进行对账自动对账-按金额+对方单位对账（资金账）应用场景：相同金额的流水非常多，对方单位不一致，此时如果只按金额自动对账，那么未达可能不准确，如何按金额+对方账号对账？前提条件：录入单据时填写对方单位，导入银行对账单时填写对方单位操作方法：点自动，勾选按对方单位，系统将金额相同且对方单位相同的进行对账自动对账-按金额+标识码/流水号对账应用场景：相同金额的流水非常多，对方单位也一致，此时如果按金额+对方单位自动对账，那么未达也还是可能不准确，如何按金额+唯一的标识码/流水号对账？标识码对账前提条件：购买银企直联模块，录入单据时系统会自动生成标识码，单据通过银企直联支付时将对账标识码发送银行，银企直联下载对账单时截取支付时发送银行的对账标识码放在银行对账单上，实现单据和对账单上标识码一致，如果是凭证对账，可通过会计平台将单据上的标识码传到凭证操作方法：点自动，勾选按标识码，系统将金额、标识码相同的进行对账流水号对账前提条件：录入凭证时将流水号录入到分录的票据号，导入对账单时将流水号导入到对账单的票据号字段手动对账-按双方金额/按净额应用场景：当单位日记账和银行对账单的金额不一致时，比如多笔单位日记账对应一笔银行对账单，就需要选择手工对账按双方金额是指单位日记账的收/付款金额应该分别与银行对账单的收/付款金额相等才可以手工勾对按净额是指单位日记账的净额与银行对账单的净额相等即可手工勾对（一般冲账或调整时需按净额进行对账）银行回单自动关联凭证/单据1、配置文件服务器，存放银行电子回单2、有银企直联模块，有银行回单节点（NC65金盘环境没有此节点，需要打补丁）3、购买银账通产品，从银行系统下载对账单和电子回单4、完成银行对账，建立凭证/单据与银行对账单一对一的关系5、执行回单关联任务，完成凭证/单据与回单的关联银账通-高端服务版(NC)银行对账-取消勾对1、按勾对日期：反勾对2021-01-31（含）之后进行勾对的对账记录，批次号里可以查看勾对日期，勾对日期取的是操作银行对账时的业务日期2、按业务日期：反勾对凭证制单日期或对账单日期在2021-01-20（含）之后的银行对账，同一批次号的对账记录即使日期不符合条件也会被取消勾对3、按批次号：反勾对某一批次号的对账记录，批次号生成规则：ZD(自动勾对)/SG（手工勾对）+勾对的年月日+4位流水号从0001逐个增加PART3余额调节表余额调节表1、如果想按月查看余额调节表，那么需每月审核余额调节表，否则只能查询截止日期的余额调节表2、余额调节表不显示截止日期前已勾对的数据，截止日期后勾对的数据会作为未勾对的数据进行显示3、余额调节表审核后，此期间的银行对账不能取消勾对，需要取消审批后做取消勾对未达账审计及分析在编制完毕余额调节表后，审计人员审查企业银行存款未达账项时，一般关注未达天数，未达金额，那么如何进行未达账审计及分析呢？核销银行账当银行对账完成并编制余额调节表后，银行日记账与银行对账单中已勾对的数据就没有保留价值了，可通过核销银行账卸载那些已经勾对的数据，减少银行对账功能的待处理数据，提高银行对账功能的效率已核销的记录，在银行对账和银行对账单节点都查询不到，如需反勾对则必须先取消核销通过核销日志核销明细可查看已核销的银行对账数据银行对账常见问题3.银行对账查不到单位日记账l检查对账账户关联的会计科目+辅助的组合在银行对账的查询期间是否有凭证l检查凭证币种和对账账户设置的币种是否一致l如果对账账户初始化未勾选包含未记账，还需凭证记账后才可以查询出来1.增加银行对账设置提示：银行账号已存在l增加对账账户时填写的银行账户已经被其他对账账户引用过l可将业务日期切换到以前年度，查找到对账账户后将对账账户结转下年后继续对账即可l如果对账账户指定了操作员，则只有指定的操作员才可以查看到该账户2.增加银行对账设置提示：账户信息不唯一l增加对账账户时填写的科目+辅助核算+币种的组合已经被其他对账账户引用过l如果在另一个对账账户上使用了科目，不带辅助核算，则新增的对账账户需要增加辅助核算进行区分或换其他会计科目4.银行对账包含勾对查询不到已对账数据l银行对账中查询包含勾对的查询期间是否正确，检查是否有做核销银行账5.已被勾对的数据仍然在余额调节表的未达中l说明银行对账的勾对日期在余额调节表截止日期之后，此时需要取消勾对，将业务日期切换到余额调节表截止日期（之前）重新进行勾对银行对账常见问题8.对账账户取消结转的条件和影响l本年度已经勾对的数据需要全部取消勾对才可以取消结转l取消结转会删除新年度的银行对账单6.对账账户停用后如何取消停用l产品没有提供取消账户停用的功能，可再增加一个对账账户进行启用l注意启用日期应该在之前停用账户的停用日期之后l如果启用新账户不能满足数据要求，需后台通过脚本启用7.对账账户取消启用的条件和影响l需要将该账户所有年度已经勾对的数据全部取消勾对才可以取消启用l取消启用不会删除对账单数据，重新启用后仍可以查询到银行对账单，期初未达也还在9.新年度银行对账提示金额相差XXXl检查会计科目结转后期初余额是否与上年的期末余额一致，如不一致请修改总账期初余额l检查银行对账单的期初余额跟上年的期末余额是否一致，如不一致可能存在错误数据l比如导入错误年度的对账单数据，可尝试反结转到上年，在【银行对账单】节点查询是否存在对账单日期为下年的对账单，如有则删除此类数据再结转下年资料获取方式客户：https://ismcloud.yonyou.com顾问：https://ikm.yonyou.com服务官方微信
