应用方案手册-1909投资理财管理用友网络科技股份有限公司1版权用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友软件所做的承诺。用友网络科技股份有限公司2目录版权1变更记录.4名词解释.5第一章概述.61.1总体概述.61.2应用概述.111.3产品价值.121.4应用角色.131.5应用地图.141.3轻量端投资理财亮点.14第二章应用场景.152.1投资理财.152.2线上投资理财.19第三章初始准备.203.1管控模式.203.2单位建模平台.203.2.1多组织建模..203.2.2基础数据维护..213.2.3流程平台搭建..213.3财资管理.223.3.1资金基础设置..22附录23附录1：查询报表..23附录3：本文参见其他应用方案手册清单..23用友网络科技股份有限公司3导读此应用方案手册面向实施顾问以及单位关键用户，主要目的是为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。应用方案手册主要围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，帮助用户建立业务需求与产品解决方案的匹配思路。本应用方案手册主要包括三大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关商业汇票的主要业务场景、流程、以及对应的产品功能的介绍；第三部分是关于产品实现的初始准备设置；此外，为了便于用户对整体内容理解，应用方案手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中列示了单据流转、控制点、与查询报表，以便用户查找对照。最后，结合本应用方案手册，用户可通过以下资料，针对性地深入了解特定板块的产品应用：1.《NCCloud组织建模应用方案手册》。深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及相关应用场景的解决方案，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《NCCloud流程平台应用方案手册》。提供关于流程设计工具的应用指导。3.《NCCloud基础数据应用方案手册》。可对应用方案手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司4变更记录编写人赵伟刚版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容用友网络科技股份有限公司5名词解释投资理财投资理财，投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等投资理财工具企业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。对于实际业务而言，指的是企业购买货币基金、结构性存款等理财产品的管理。年化收益率年化收益率仅是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。七天年化收益率货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。货币市场基金存在两种收益结转方式：1."日日分红，按月结转"，相当于日日单利，月月复利；2."日日分红，按日结转"，相当于日日复利。理财申购申购指在企业购买金融机构开放状态期内的理财产品行为，一般会根据银行等机构提供的理财产品购买或者协商后制定企业专项理财品种。理财赎回赎回指的是对企业已经购买的理财产品，按照与银行约定的赎回计划，分期赎回或者到期一次赎回模式。赎回这里专指的是赎回理财本金。理财收益收益指的是企业在理财过程中产生的收益。用友网络科技股份有限公司6第一章概述1.1总体概述随着互联网等新技术的不断发展，企业服务从信息化走向数字化，大型企业数字化转型诉求迫切，企业管理软件需要技术革新，与云融合。NCCloud是用友公司应用最新的物联网、大数据、人工智能等技术开发的新一代云ERP产品，为成长型集团企业和大型企业集团（包括：中国的Top500强）提供混合云解决方案，基于开放、互联、融合、智能的产品理念，服务大型企业数字化转型。NCCloud是大型企业的数字化云平台，服务大型企业业务创新、管理变革，实现数字化转型。平台升级，全面转向云计算混合云架构，更敏捷，更灵活，更高效。财务共享，企业财资，更高效集团管控；管理会计，全面绩效，助力阿米巴精细管理和运营。连接全球资源，事件驱动敏捷业务，打造高效协同供应链。赋能员工，智慧协同，激活组织，支持创新型的人力资源共享新组织。开放互联，全面融合，云端智能服务，打造数字企业新平台，重塑企业新技术、新商业的核心竞争力。NCCloud产品具有轻量化、角色化、场景化、社交化、移动化、智能化的特点，为客户提供提供全新用户体验。用友网络科技股份有限公司7NCCloud主要业务模块已完成轻量化工作，各领域还未完成轻量化的模块包括：管理会计的利润中心存货、利润中交易；财资管理的付款排程、银行存款管理、信用证、保函、资金分析；供应链的采购计划、库存计划、运输管理、销售返利；资产管理的易耗品管理、周转材租出管理、周转材租入管理、润滑管理；HR国企套件的干部管理、党群管理、出国管理；生产制造除计划和流程生产任务的其它模块；项目管理的项目成本；NCCloud1909产品轻量化地图如下：NCCloud产品按角色化、场景化进行全新设计，快速构建角色化的门户，基于角色设计工作桌面和每一个页面。根据企业的实际业务场景，预置了总账会计、应收会计、应付会计、会计主管、出纳、结算会计、合并会计、费用会计、固定资产会计、材料会计、共享作业人员、采购员、销售业务员、库管员、资产管理员等50多个角色的工作桌面，用户可以根据每个企业自己的角色职责范围定制和调整个人工作桌面；NCCloud产品设计了全新的审批中心，为具有审批职责的用户提供了集中的业务审批平台；设计了全新的业务中心，支持任务推送事找人，实现业务事件驱动；设计了全新的预警中心，支持预警事件处理；设计了全新的通知消息中心，可以及时收取系统的各类通知消息；设计了全新的轻量化报表平台，支持基于平台自定义轻量化报表；NCCloud移动应用，除支持原有的资产管理移动应用，包括掌管设备、设备盘点、固定资产盘点；企业微信移动应用，包括销售微协同、采购微协同、销售业务员微协同、销售业务员下单、客户下单、掌阅用友网络科技股份有限公司8报表；生产执行的移动巡检；以及移动审批和掌阅报表（友空间）等移动应用外，1909增加支持一些新的移动应用，包括：供应链的移动采购、移动库管和供应商协同；管理会计的移动成本分析；财资管理的财资看板、账户监控、融资监控；企业绩效管理的友图友数，这些移动应用均以友空间为第一入口。NCCloud基于用友智能机器人小友，为客户提供智能应用服务。通过VPA智能助理，可以唤醒、执行相关应用，并基于知识库为客户提供相关咨询服务，给客户带来全新的交互模式；通过RPA流程自动化机器人，可以将重复性的标准、规范化的业务通过RPA机器人自动执行，不仅能减少由于人员操作失误带来的问题，并且可以为客户节省大量的人力物力。NCCloud1909已支持的智能应用如下：NCCloud支持云注册，并与用友公有云产品无缝融合，为企业提供混合云解决方案。1、NCCloud产品融合免费版的友空间，云注册后用户可以通过工作桌面上嵌入的友空间IM，及时与其他人员进行沟通与交流，同时NCCloud中的审批、待办、预警和通知消息会实时推送到友空间消息中心，实现Web端和移动端统一消息；2、NCCloud与协同云、人力云无缝融合，打通协同云、人力云主数据，同时NCCloud工作桌面，作为未来大型企业混合云的工作桌面，用户可以将有权限的协同云、人力云应用配置在个人工作桌面中。3、NCCloud与友报账应用融合，为客户提供共享服务/费用报账+报账服务的全面解决方案；用友网络科技股份有限公司94、NCCloud与金融云融合，包括通过银企联云为客户提供云端直连银行支付的解决方案；通过电票通为客户提供多银行直联电子商业汇票的解决方案；同时嵌入金融云票据融资和企业理财服务，为客户提供线上融资和线上理财解决方案；5、NCCloud与采购云、营销云融合，为客户提供产业链级供应链的业务解决方案。6、NCCloud与税务云融合，税务云完全替代NCCloud增值税模块，实现供应链销售开票，采购收票，以及财务共享中的应收、收款单开票、应付收票由税务云统一支撑，实现发票查验、OCR识别一体化应用，实现发票入账及后续税务管理、纳税申报以及税务风险管理。7、NCCloud与友云音融合，为客户提供系统实时监控和持续优化解决方案。8、NCCloud与云平台社会化主数据连结，可以实时获取准确的银行档案、汇率等为客户使用，同时通过云平台社会化连结能力，可以实时查询供应商/客户的组织、信用等相关企业画像信息。NCCloud1909增加了相关物联应用，包括与生态伙伴上海科箭TMS系统一体化融合，为客户提供完整的运输解决方案，并通过科箭TMS系统的物联网连结能力，客户可以对运输货物进行实时物流追踪。另外资产管理与用友精智工业互联网的IoT平台连接，可以实时获取设备的运行数据，进行资产相关业务处理，并基于IoT大数据，提供实时的资产状态检测、故障预判，指导客户有序开展预防性、预测性的维护，为企业决策提供重要的数据支持。NCCloud在1909增加了一些新的数据分析产品，包括财务自助分析（含财务分析、利润中心分析和成本分析）、供应链的销售主题分析和采购主题分析、管理会计的产品成本分析、资产管理的资产运行分析、企业绩效管理的企业绩效分析，可以为客户提供更加全面的财务、业务分析。NCCloud支持私有云和公有云两种部署模式，支持私有云买断、公有云订阅两种商务模式；NCCloud多语支持中文简体、中文繁体、英文三个语种。除以上公共特性外，NCCloud为客户提供以下领域解决方案，将在领域篇中做详细说明：独立、集成、智能的全业务共享开放智能、数据驱动的新财务核算企业财资服务全球司库共享开放、集成、多维的企业绩效管用友网络科技股份有限公司10事件驱动的智慧供应链基于物联网（Iot）的智能资产管理赋能员工、激活组织、智慧共享服务平台其中：财资管理发版的轻量化模块有“资金基础设置、账户管理、现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、内部存款管理（活期存款）、内贷管理、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、投资管理、投融资费用管理、投融资报表、商业汇票、银行票据池”。其中本版轻量化的有：内部存款（活期存款）、内贷管理、资金计划、商业汇票模块，本版新增了融资筹划、银行票据池轻量化。财资管理发版的重量端模块有“银行存款管理、保函管理、信用证管理、票据集中管理、内部存款管理（定期、通知存款）、付款排程、资金分析”。财资管理吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品模块。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面有所提升。主要内容：以角色化、自动化、智能化为核心，进行了重量端模块的轻量化改造，新增了几个轻量化业务模块，同时对已轻量化模块现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理进行了优化，增加了移动监控和机器人自动业务处理。NCCloud财资管理产品全景图：用友网络科技股份有限公司111.2应用概述投资理财是对企业理财产品的管理，包含了理财产品的申购、赎回及理财产生的收益。投资理财是投资类型的一种，主要针对较保守型投资，企业的部分闲置资金可根据资金使用周期，为了提高闲置资金的利用率，可以购买理财型产品达到较高收益的目的。理财从不同角度考虑，主要分为保本浮动收益性、非保本浮动收益性、保本固定收益性。其中保本型理财央行发文会在2020年取消，主推结构性存款（非保本浮动收益性）；理财产品有根据风险系数、理财品种有多样化的理财产品。产品支持对理财产品申购的录入、理财产品到期部分或者全部赎回、到期一次性收益或者分期收益。本版财资管理领域产品全貌如下图所示：用友网络科技股份有限公司12财资管理领域产品架构账户管理现金管理银企直联资金结算资金调度资金基础设置财资管理轻量端银行存款管理保函管理信用证管理内部存款管理（活期）付款排程内部贷款管理商业汇票票据集中管理财资管理重量端资金计划资金分析投融资费用管理投融资报表授信管理贷款管理担保管理发债管理投资管理融资筹划银行票据池内部存款管理（定期、通知）图1.1-01财资管理领域产品架构图1.3产品价值支持理财产品的申购、赎回及收益。支持不同理财品种的管理，并支持产品扩展，主要支持结构性存款、货币基金、保本型理财等。支持不同风险等级理财产品的录入。支持对金融机构购买理财，包含银行类机构及非银行类机构（信托公司、保险公司等）。理财申购理财申购指的是对理财产品购买后，按照理财产品信息录入，并记录收益及赎回的部分已知信息。支持对申购的录入，包括：投资机构、风险等级、理财品种、理财金额、赎回模式等。支持申购的审批，配置审批流后可在审批中心审批。支持申购录入风险等级、赎回模式等。申购支持不同投资机构，包含银行及非银行机构。支持申购不同的理财品种，根据不同品种体现不同信息。支持对申购年利率等录入。支持申购生成会计凭证。用友网络科技股份有限公司13支持申购全面预算接口。支持和现金管理账务集成应用，申购账户与理财账户分别写银行账。理财赎回理财申购指的是对理财产品购买后，按照与金融机构约定赎回计划，到期赎回或者分期赎回。支持对赎回的录入，可选择理财产品进行赎回，支持部分赎回或全部赎回。支持提前赎回。支持对赎回时预期收益率的录入，通过理财产品携带出。支持赎回账户的录入，可以登记银行账。支持赎回生成会计凭证。支持赎回与全面预算接口。理财收益理财申购指的是对理财产品购买后，按照与金融机构约定收益计划，金融机构定期分派收益或者提前赎回时的收益核算。支持对理财收益的录入，选择理财产品后核算收益。支持提前赎回、分期收益或者赎回时的收益核算。支持生成会计凭证。支持与全面预算接口。支持与现金管理银行账集成应用。投资理财报表在“投融资报表-投资理财报表”下的投资情况明细表进行理财产品台账查询。1.4应用角色系统预置了投资角色——投资专员。以下预置的相关角色工作桌面，可以根据用户日常工作通过桌面设置，在权限范围内选择小应用放置桌面分组调整上下排列顺序，制定完全“私有”工作桌面。用友网络科技股份有限公司141.5应用地图序号模块应用分组小应用是否重量端是否轻量端1投资管理投资理财理财申购是2理财赎回是3理财收益是4线上投资理财线上理财申购是1.3轻量端投资理财亮点轻量端投资理财产品是NCCloud1909轻量端财资管理新产品；支持理财金融机构、理财品种的多样化管理，支持客户对理财产品管理、收益管理及收益核算要求。1、支持理财产品全周期管理管理，从申购、赎回到收益。2、支持与会计平台、全面预算及现金银行账的集成应用，满足客户的财务核算需求。3、支持对理财产品的台账查询，随时监控理财的产品情况。4、理财品种支持各种银行理财类产品，包含结构性存款、货币基金、保本类理财等。用友网络科技股份有限公司15第二章应用场景2.1投资理财I.业务描述投资理财指的是对企业购买理财产品的全流程管理，包含申购、赎回、收益的录入、提交及审批等。II.业务流程用友网络科技股份有限公司16投资理财业务流程投资申购投资赎回及收益公司投资业务主管公司投资业务人员填写投资申购单定义理财机构，理财品种等提交申购流程开始审批填写投资赎回填写收益单审批流程结束审批非赎回收益图2.1-01业务流程：投资理财流程描述：角色1：财务组织投资业务人员任务：投资理财业务单据的录入及提交审批(1)填制投资理财各个单据，申购、赎回、收益(2)对保存后单据提交审批用友网络科技股份有限公司17(3)对录入单据审批后的查看及监控。角色2：财务组织投资业务主管任务：理财业务的审批人(1)对理财的申购、赎回、收益单据进行审批。(2)监控理财数据的正确性。III.功能清单领域产品模块功能节点财资管理投资理财理财申购理财赎回理财收益投融资报表投资情况明细表IV.产品解决方案1.投资业务人员可以在【理财申购】节点录入相关的理财内容。图2.1-02理财申购2.理财申购在审批后占用全面预算执行数，在审批时按照控制规则进行刚性或预警提示。3.理财申购取消审批时，删除计划执行数，再次审批后再次占用。4.理财申购审批后回写银行账户账，结算账户减少理财金额，理财账户增加理财金额。5.理财申购审批后自动生成总账凭证，取消审批时自动删除总账凭证（会计平台参数配置为可删除）。查询出理财申购界面，查看：用友网络科技股份有限公司186.理财申购完成后，可以进行理财收益：此类理财收益指的是分期收益、到期赎回情况。可以录入理财收益单据，选择理财产品：7.理财收益在审批后占用全面预算执行数，在审批时按照控制规则进行刚性或预警提示。8.理财收益取消审批时，删除计划执行数，再次审批后再次占用。9.理财收益审批后回写银行账户账，结算账户增加收益金额。10.理财收益审批后自动生成总账凭证，取消审批时自动删除总账凭证（会计平台参数配置为可删除）。11.理财申购完成后，可以进行理财赎回及产生收益：录入理财赎回，选择理财产品：用友网络科技股份有限公司1912.赎回时，如产生收益，会自动生成理财收益单据。13.理财赎回在审批后占用全面预算执行数，在审批时按照控制规则进行刚性或预警提示。14.理财赎回取消审批时，删除计划执行数，再次审批后再次占用。15.理财赎回审批后回写银行账户账，结算账户增加收益金额。16.理财赎回审批后自动生成总账凭证，取消审批时自动删除总账凭证（会计平台参数配置为可删除）。17.理财申购支持与投融资费用集成应用，投融资分摊费用时可关联申购单进行费用分摊，费用项目包含手续费、咨询费等各类费用，可自定义费用项目。2.2线上投资理财与银企联线上理财产品打通了产品链接，可通过线上申购小应用直接链接到银企联理财产品界面，实现一键理财申购。注意：本版投资理财暂不支持预计收益自动计算。理财收益与投融资费用集成应用，购买理财产品过程中发生的费用，可在投融资费用小应用进行费用分摊及付款。本版投资理财主要解决企业理财台账问题。用友网络科技股份有限公司20第三章初始准备当前财务组织基础数据维护，包含财务组织、银行账户、理财账户、金融机构等。3.1管控模式3.2单位建模平台3.2.1多组织建模系统通过设置财务组织、资金组织等相关业务单元，支持企业集团的多组织架构，同时还可以通过交叉、多级、跨组织的业务委托关系，实现集团财资管理的应用。组织建立在系统中包括业务单元、财资管理体系、财资管理代理关系，具体操作应用请参见组织建模相关应用方案手册。3.2.1.1组织管理-组织结构定义1.业务单元对单位中的业务职能进行了划分，是单位中特定业务职能（业务及政策）的载体，是为了完成特定业务职能而划分的具有相应功能权限的单位。比如：财务业务单元完成财务核算的功能；销售业务单元完成销售业务的功能等。银行授信管理所有功能节点的主组织是财务组织，详细参见下文功能节点与主组织对照表。用友网络科技股份有限公司213.2.1.2功能节点与主组织对照表领域产品模块功能节点财资管理投资理财理财申购理财赎回理财收益投融资报表投资情况明细表3.2.2基础数据维护银行账户、票据类型等基础档案管理通过“管控模式”设置，支持集团统管、集团管控部分信息、下属组织自行管理部分信息等多种方式，实现统分结合、统而不僵、管放适当的集团管控目的。基础数据维护在系统中包括参数设置银行账户、票据类型等基本档案，具体操作应用请参见基础数据相关应用方案手册。3.2.2.1结算信息1.银行账户银行账户功能用于维护及查询需要使用的银行账户信息，包括开户公司为本公司的账户和集团授权使用的账户。2.票据类型票据一般是指商业上由出票人签发，无条件约定自己或要求他人支付一定金额，可流通转让的有价证券，持有人具有一定权力的凭证。属于票据的有：汇票、本票、支票、提单、存单、股票、债券等等。票据类型是用来维护全局范围内的所有票据类型的档案。3.2.3流程平台搭建流程平台的搭建涉及“审批流”流程设计，具体操作应用请参见流程平台相关应用方案手册。审批流用来为某个具体的业务单据或某个具体单据的一个业务类型进行审批流程的定义。被定义了审批流程的单据将按照定义的审批流程被传递和审批。用友网络科技股份有限公司223.3财资管理3.3.1资金基础设置投融资品种：可维护理财产品各种品种档案：图3.3.1.1-01投融资品种用友网络科技股份有限公司23附录附录1：查询报表1.投资情况明细表投资情况明细表可反映所有理财产品的状态情况，提供明细台账数据：报表在“投融资报表-投资理财报表-投资情况明细表”下。附录3：本文参见其他应用方案手册清单序号应用方案手册名称备注1《NCCloud产品应用方案手册-组织建模》2《NCCloud产品应用方案手册-基础数据》3《NCCloud产品应用方案手册-流程平台》4《NCCloud产品应用方案手册-投资理财》用友网络科技股份有限公司24大型企业数字化平台ADigitalPlatformforLarge-scaleEnterprises用友网络科技股份有限公司YonyouNetworkTechCo.Ltd.用友网络科技股份有限公司
