产品手册-V6.33银企直连用友软件股份有限公司版权用友集团未经用友集团的书面许可，本操作手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本操作手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本操作手册的内容并不代表用友软件所做的承诺。用友软件股份有限公司目录版权1名词解释.6第一章概述.81.1产品概述..81.2产品价值..101.3网上支付安全提示.111.3.1网络安全环境概述..111.3.2银企直连系统安全架构..121.3.3支付安全解决方案概述..161.3.4网络综合安全保障..17第二章应用场景.172.1银企直连支付.172.1.1对公支付流程..172.1.2对私支付流程..202.2银行对账单管理.222.2.1业务描述..222.2.2业务流程..232.2.3功能清单..232.2.4产品解决方案..242.3账户余额查询.252.3.1业务描述..252.3.2业务流程..262.3.3功能清单..262.3.4产品解决方案..262.4支付指令状态.282.4.1业务描述..282.4.2业务流程..292.4.3功能清单..292.4.4产品解决方案..292.5工资清单.322.5.1业务描述..322.5.2业务流程..332.5.3功能清单..332.5.4产品解决方案..332.6支付确认单管理.372.6.1业务描述..372.6.2业务流程..382.6.3功能清单..382.6.4产品解决方案..382.7自动下载网银数据并查询.392.7.1业务描述..39用友软件股份有限公司32.7.2业务流程..402.7.3功能清单..402.7.4产品解决方案..41第三章初始准备.433.1银行数据维护.433.2银企直连设置.453.3用友网银适配器设置.463.4可选设置.463.4.1数据下载设置..463.4.2企业建模平台设置..463.4.3账户收付限额设置.46第四章操作指南.46附录47附录1：网上支付安全解决方案列表..47附录2：支持网上银行列表..47用友软件股份有限公司4导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，提供业务需求与产品功能相匹配的思路。本手册包括四大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关本模块的主要业务场景、流程、以及对应的业务功能的介绍；第三部分是初始准备设置；第四部分是关于本模块功能点的重要操作，此部分未就详细条目展开，详情可查阅产品相关模块的在线帮助说明。此外，为了便于用户对整体内容加深理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中对一些可能需要对照查询的关键点进行了补充说明，以便用户查找对照。为突出重点，本手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本手册，查阅如下资料：1.《NCV6.33产品手册-组织建模》-----深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.产品帮助----针对具体功能点的关键字段、按钮操作进行详细解释，并提供关键应用示例。3.《NCV6.33产品手册-流程平台》-----提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。4.《NCV6.33产品手册-基础数据》-----可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友软件股份有限公司5变更记录编写人蒋筱瑶版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容V1.0孟晶芳2015.01.19-2015.01.192.3招行历史余额查询V1.0孟晶芳2015.01.19-2015.01.192.2中国银行、工商银行、建设银行、农业银行的对账单导入模板，可导入到系统的银行对账单中V1.0孟晶芳2015.01.19-2015.01.192.3中、工、农、建四大行历史余额查询V1.0孟晶芳2015.01.19-2015.01.192.2银行对账单导入方式不再支持增补，统一按日期覆盖方式导入用友软件股份有限公司6名词解释网银适配器用友网银适配器是用友公司自主研发，用于用友ERP产品同多家国内商业银行业务系统直接连通的接口软件。该软件为用友ERP产品与商业银行系统的统一适配器，用于用友ERP系统与多家商业银行系统进行安全连接和数据交换。网上银行企业客户端网上银行企业客户端是国内各大商业银行为实现企业网上银行功能（对公业务）在开户企业电脑上安装的电子银行客户端工具。常见的网上银行企业客户端如：中国工商银行银企互联系统、中国建设银行重要客户服务系统接入平台、招商银行的“银企通”，光大银行的银企通系统等。数字证书数字证书用于标识网络通讯中通讯方唯一性身份信息，供网络环境中验证身份及数据真伪。数字证书由网上权威机构——证书授权机构（CertificateAuthority）发行，经证书授权中心经过数字签名后，包含公开密钥信息的密钥文件。一个简单的证书包含公开密钥、证书名称及证书授权中心的数字签名。CACA是网络认证权威机构（CertificationAuthority，简称CA）的简称，通常称之为认证中心，CA是保证电子商务，电子政务、网上银行等交易的权威性、可信任性和公证性的第三方机构。CA的职能在于：提供网络身份认证服务，以证明数字证书的有效性；负责签发和管理数字证书，包括具体签发证书、对数字证书进行签名并管理数字证书，因此CA具有网络身份识别的权威性和公正性。网络访问控制网络访问控制是策略（Policy）和机制（Mechanism）的集合，它允许对限定资源的授权访问，用于保护网络可用资源，防止无权访问用户的恶意访问。访问控制是为了限制访问主体(如用户、进程、服务等)对需保护的资源的访问，使系统在授权范围内安全使用。访问控制是信息安全保障机制的核心内容，是实现数据保密性和完整性机制的主要手段，是计算机网络系统中重要和基础的安全控制机制。人行联行号人行联行号是一个地区商业银行的唯一识别标志。用于中国境内人民银行所组织的大额支付系统、小额支付系统、城市商业银行银行汇票系统及全国支票影像系统（含一些城市的同城票据自动清分系统）跨区域支付结算业务。人行联行号由12位数字组成：3位银行代码+4位城市代码+4位银行编号+1位校验位。用友软件股份有限公司7（银行内、或本行）联行号中国国内商业银行本行联行号是用于同一个商业银行内支付时的各分行（总行）识别标示，同一银行内转账等业务时可不再使用人行联行号。各商业银行本行联行号标准不同，具体有无请联系具体开户银行。直接借记直接借记是欧盟单一支付区（SEPA，即SingleEuroPaymentsArea）电子支付的核心功能之一，用友NC6.1支持欧盟单一支付区NC系统发起的直接借记收款业务。当付款方向收款方提供托收协议、并在收款方向己方开户行提交直接借记收款电子指令后，收款方开户行随即向付款方开户行提交该指令，付款方开户行根据已有的托收协议从付款方账户自动扣款的电子支付行为。直接借记退回（取消）直接借记退回（取消）是欧盟单一支付区（SEPA，即SingleEuroPaymentsArea）电子支付的核心功能之一，用友NC6.1支持欧盟单一支付区NC系统发起的直接借记退回业务。当收款方发起直接借记电子收款后，收款方可在指定时间内，取消之前发起的直接借记收款行为，将所收款项退回至付款方指定账户的电子支付行为。贷记转账贷记转账是欧盟单一支付区（SEPA，即SingleEuroPaymentsArea）电子支付的核心功能之一，用友NC6.1支持欧盟单一支付区NC发起的贷记转账付款业务。当付款方向己方开户行提交贷记转账电子付款指令后，付款方开户行根据该指令向收款方银行指定账户发起的电子支付行为。IBAN国际银行帐户号码（InternationalBankAccountNumber），通常简称IBAN，是由欧洲银行标准委员会（ECBS，即EuropeanCommitteeforBankingStandards）制定的银行帐户号码，IBAN号码最多是一个34位的字符串。IBAN的编号规定包括国别代码＋银行代码＋地区＋账户人账号＋校验码等，当在欧元区执行汇兑、清算、直接借记、贷记转账、直接借记退回等操作时，如未向银行提供IBAN账号会被额外收取人工干预费。如需进行SEPA相关银行操作，请联系贵方开户行获取IBAN号码。用友软件股份有限公司8第一章概述1.1产品概述银企直连是用友NCV6.3同银行进行电子支付、电子收款、电子银行对账等操作的对外接口，通过灵活安全的配置，同时支持同中国、日本、香港等及欧盟单一支付区（SEPA）内的银行实现安全便捷的网上企业电子支付。产品可分为中国、日本、香港银行支付模式和欧盟单一支付区（SEPA）支付模式，分别叙述如下：当企业同中国、日本、香港等地所支持的银行进行网上联机支付时，银企直连同用友网银适配器连接，同时连通NC系统其他业务模块和网上银行企业客户端，以适配企业的多个网上银行账户及同一开户行下的多个账号，以支持大型集团企业多资金组织结算、多个收付款银行业务查询处理要求，为企业提供灵活安全的单一网上银行收付接口。图1.1-01银企直连同中国、日本、香港银行直连时的位置如图所示，银企直连模块位于系统业务模块和用友网银适配器之间，处理网银支付、银行对账单管理、账户余额查询及网银支付指令状态管理等功能，同时提供银企网络支付的完整解决方案。为企业集团、资金组织及成员单位对银行资金账户提供实时监控，以达到统一企业网上银行支付，降低财务管理费用，以提供企业统一的银行资金管理视图。用友软件股份有限公司9图1.1-02产品功能架构图NC系统通过银企直连模块同银行的无缝链接，使得支付业务流程整合在NC系统内完成，提高了处理效率，防范数据修改风险。同时，整合各家银行的数据到一个系统内，便于进行多家银行的沉淀资金统计分析。系统提供实时下载银行账户的余额、对账单，实现实时监控，对账户主动预警，避免传统的银行对账单传递过程中可能发生的人为造假，保证资金信息的真实性，提供更为丰富的查询和报表，建立企业全面资金决策支持调度平台。开通银企直连需要要先与银行签定协议，再在企业端安装用友网银适配器与相应的企业网上银行客户端，NC银企直连模块与用友网银适配器、用友网银适配器与企业网上银行客户端均测试通过后，NC银企直连功能才能启用。当企业需进行欧盟单一支付区（SEPA）内电子支付时，银企直连导出系统生成的电子支付指令，适配欧盟电子支付合作伙伴解决方案后，提交至开户银行，可适配企业在欧盟单一支付区的多个银行账户及同一开户行下的多个账号，以支持大型集团企业多资金组织结算、多个收付款银行业务查询处理要求，为跨国企业提供灵活安全的单一网上银行收付接口，如下图所示：用友软件股份有限公司10图1.1-03银企直连在欧盟单一支付区（SEPA）实施时的位置以下部分仅详述同中国、日本、香港等地所支持的银行进行网上联机支付解决方案，应用于欧盟单一支付区的解决方案请参考《用友NC欧盟电子支付》手册。1.2产品价值1.整合企业多个网上银行界面1)NC系统和多家银行的无缝链接，业务流程在NC系统完成，提高财务处理效率，防范多头数据存取，杜绝资金数据修改风险。2)支持将各家银行的数据整合到一个系统内，便于进行多家银行往来账目综合统计分析，盘活现金头寸，减少集团内资金沉淀。3)依托用友网银适配器，实现自动对接多家银行系统，NC系统内单个银行用户使用界面。2.同NC系统其它业务模块无缝集成银企直连集成于NC资金管理模块中，同应付、现金管理、资金结算和资金调度调度紧密集成，同时支付确认信息自动同步至银行对账。3.完善的安全支付解决方案配合NC客户/服务器数字证书（NC-CA安全技术解决方案，见下）、银企直连/网银适配器数字证书、企业网络访问控制及权限审批流配置，NC提供完整的网上银行安全支付方案，防止网银数据被窃听、防止信息被篡改及防止银行交易抵赖。4.整合银行在中国大陆区的对公、对私支付业务1)在中国大陆区内，整合多家银行的对公、对私支付功能，在同一个界面完成支付单生成。2)支付单补入界面完成对公支付详细信息补入。3)简洁的对私支付单管理。5.支持跨行联机支付1)在银行数据维护界面记录跨行信息。2)同V5相比，跨行网银支付全过程自动完成，无银行落地文件问题。6.系统自动下载银行数据1)同NC企业建模平台集成。2)自动完成银行对账单、银行余额对账表及支付指令状态自动定期下载。用友软件股份有限公司113)同NC消息平台集成，银行数据后台下载后自动发送数据至指定组织、指定个人或手机。4)支持账户不同数据不同频率下载。7.员工工资清单管理1)支持通过银企直联新增员工工资清单。2)支持通过标准模板文件导入员工工资清单。3)在提交工资清单后会自动生成付款结算单，通过付款结算单发起工资清单的网银支付。4)在工资清单节点查询工资清单的支付状态。8.国际化银行收付业务支持，完成欧盟单一支付区（SEPA）的企业电子化收付1)支持企业在欧盟单一支付区的直接借记电子收款业务。2)完成企业在欧盟单一支付区的直接借记退回电子付款业务。3)实现企业在欧盟单一支付区的贷记转账电子付款业务。4)从欧盟银行取得电子银行对账单，实现企业在欧盟开户银行的电子化自动对账。1.3网上支付安全提示1.3.1网络安全环境概述网上应用系统服务器用户数据库窃听篡改抵赖假冒的站点?假冒的用户图1.3-01网络交易风险示意图在当前的网络环境中进行商业交易，存在着诸如交易用户身份唯一性识别、交易信息被窃听、信息传用友软件股份有限公司12输过程中被篡改、交易方对于发送信息进行抵赖等一系列安全挑战。为保障安全的网上资金交易，企业应从网上交易系统搭建、硬件及网络环境配置、软件设置、网络访问控制、用户安全培训及用户使用权限控制等作出完整的企业网络安全规划，并在日常管理中贯彻落实。银企直连模块处于NC系统连接企业银行账户的核心，用友NC及用友安全合作伙伴共同遵循当前业界网络安全标准，为实施企业用户提供了一整套完整的企业/银行间交易端到端解决方案，以保障实施银企直连解决方案的企业、资金组织、参与的财务管理人员，以及银行能够在一个安全、可管控的网络环境中进行端到端的资金集中交易及管理。1.3.2银企直连系统安全架构图1.3-02NC银企直连安全架构图如图所示，NC网银直连涉及系统包括：NCApplet客户端环境、NC服务器（含配置的银企直连模块）、用友银企适配器及网上银行企业客户端等系统，通过公网专线和银行后台交易系统连接。在整个系统中，安全支付涉及以下三个环节：1.NC客户端至NC服务器；2.NC服务器至用友网银适配器；3.网银适配器至网上银行客户端。网上银行企业客户端至银行后台交易系统安全配置请参考相应银行企业客户端配置手册。用友软件股份有限公司13图1.3-03NC客户端Applet至NC服务器对于NC客户端Applet至NC服务器，用友提供了NC客户/服务器数字证书对关键业务数据进行用户身份验证、数字签名及数据加密。在安装配置NC-CA安全解决方案后（见后），具体配置可在【企业建模平台】-【权限管理】-【用户】中找到【认证类型】，下拉找到【CA认证】或【静态密码验证】选项（“CA认证”为用户登录输入密码后系统再次弹出CA身份密码输入框，输入正确后方可登录；“静态密码验证”为正常仅输入登录密码方式登录）。如图所示：图1.3-04静态密码验证另在业务流程配置中，资金组织需验证身份卡，需在【企业建模平台】中【权限管理】下找到【业务功能认证】对【关键功能定义】进行配置，后如图所示：用友软件股份有限公司14图1.3-05关键功能定义选中对应业务节点后，以本节点【现金管理】-【结算处理】-【结算】为例，可在特定业务流中对特定按钮进行CA身份验证，如图所示：图1.3-06CA身份验证选中〖网上转账〗后，可设置用户认证方式为“同用户登录认证”或“强制CA认证”，如图所示：用友软件股份有限公司15图1.3-07设置用户认证方式如选择“强制CA认证”方式后，在用户点击结算环节〖网上转账〗按钮后，系统自动弹出CA身份密码确认框，输入正确后方可结算支付。建议咨询顾问在综合考虑用户需求后结合实施企业现金管理支付流程详细配置。综上所述，在NC服务器至用友网银适配器，支持采用第三方CA加密认证，建议配置使用NC服务器/用友网银适配器数字证书对业务数据进行用户身份验证、数字签名及数据加密，详细配置请参考本手册3.2部分“网银适配器设置”部分。图1.3-08NC服务器至网银适配器网银适配器至网上银行客户端的安全配置，请参考《用友网银适配器配置手册》，建议通过数字证书及网络访问控制对网络通信提供安全保护。用友软件股份有限公司16图1.3-09网银适配器至网上银行客户端在用友NC银企直连系统安全架构中，通过对交易发起客户端，到NC服务器，到网银适配器至网上银行客户端，NC为企业同银行网上资金交易提供了完整的端到端安全解决方案，详细配置可参考本手册附录、《用友网银适配器配置手册》及相关网上银行客户端配置说明。1.3.3支付安全解决方案概述图1.3-10NC安全支付NC安全支付技术采用CA认证中心提供的托管型CA服务（实施企业也可以采用自建CA认证中心），建设资金管理系统CA认证体系，为资金管理系统的用户发放个人证书，证书存储在硬件USBKey中。在NC服务器端，通过CA认证中心为资金管理系统发放全球信任的服务器证书，同时采用证书应用开发接口（API）对应用系统进行安全集成。通过以上安全集成，安全技术解决方案提供：1.用户使用证书登录应用系统，实现身份认证和访问控制；2.通过SSL安全通道加密传输所有敏感数据；3.提交关键业务数据时使用数字证书进行签名，服务端进行签名验证。用友软件股份有限公司17当前NC支持的安全解决方案供应商列表请参考附录1“网上支付安全解决方案列表”部分。1.3.4网络综合安全保障为保障企业网银支付安全，需在项目初始阶段即加入安全考虑因素对实施企业支付安全加以综合设计，银企直连部分网络综合安全保障建议可包括以下关键控制部分：1.对关键岗位用户实施数字证书身份认证；2.对关键业务实施数字签名；3.设置网上支付业务审批流；4.设置业务支付限额；5.设置系统监控；对系统整体还可考虑包括：开启系统业务日志监控，实施企业岗位牵制（设置银行清算岗等），网络环境下的物理机器隔离，对特定机器的IP网络访问控制等，为实施企业提供完善的网络支付环境。第二章应用场景2.1银企直连支付2.1.1对公支付流程2.1.1.1业务描述1.接收来自系统其它应付单据或手工生成付款单，在支付前补录网银信息后自动支付，支持收付方自动跨行支付，根据付款请求可选择普通付款或紧急付款；对付款单可配置审批流程；2.对支付状态支持联机查询，如支付状态不明需同银行确认后在生成支付确认单，审批后完成支付。用友软件股份有限公司182.1.1.2业务流程对公支付流程财务会计财务主管资金管理自制付款单付款审批其他应付单据网银补录信息支付指令查询网上支付支付状态支付确认单支付确认单审批支付成功支付失败支付状态不明支付成功支付失败图2.1-01对公支付业务流程图2.1.1.3功能清单领域产品模块功能节点财务会计应付管理付款单录入付款单管理资金管理现金管理网上支付银企直连支付指令状态支付确认单用友软件股份有限公司192.1.1.4产品解决方案1.生成付款单1)支付单据可来自系统其它应付，或是在【财务会计】选择【应付管理】【付款单录入】手工生成，其中结算方式选择〖网银〗；2)如要进行银企直连支付，必须对收款方维护银行信息，如要进行跨行支付需维护包括人行联行号等关键支付信息，具体配置，请在【企业建模平台】中找到【基础数据】下，【结算信息】下找到【银行-全局】，在对应的供应商开户银行下根据开户银行要求维护【人行联行号】等银行相关信息，如图所示：图2.1-02银企直连支付2.付款审批在系统配置后，对付款单增加审批流程；3.网上支付1)在【资金管理】的【现金管理】中的【网上支付】，选择〖支付〗中的【网上转账】，如没有补录支付信息，系统自动弹出补录信息画面，如图所示：2)补入信息后，点击〖支付〗，银企直连自动发起网银转账支付。4.支付状态查询1)选择网上付款后，可在【资金管理】的【银企直连】中，可找到【支付指令状态】，选择〖查询〗中【默认主组织】后，可以看到当前的支付指令，如指令状态不明的话，可选择〖状态确认〗进行联机确认，如状态还不明，请通过“支付确认单”确认支付状态。用友软件股份有限公司20图2.1-03支付状态查询5.支付确认1)实施企业需配置支付确认审批流程控制银行付款支付流程；2)支付确认单不得重复生成，如已经过审批，则支付指令不得再次生成。2.1.2对私支付流程2.1.2.1业务描述1.对私支付支持对个体工商户及个人进行网银转账支付，基本流程同对公支付；2.需维护个人银行账户相关信息；2.1.2.2业务流程同对公支付，网银补录信息较少：用友软件股份有限公司21对私付流程财务会计财务主管资金管理自制付款单付款审批其他应付单据网银补录信息支付指令查询网上支付支付状态确认支付支付成功支付失败支付状态不明支付成功支付失败图2.1-04对私支付业务流程图2.1.2.3功能清单2.1.2.4产品解决方案1.生成付款单领域产品模块功能节点财务会计应付管理付款单录入付款单管理资金管理现金管理网上支付银企直连支付指令状态支付确认单用友软件股份有限公司221)同对公支付，支付单据可来自系统其它应付，或是在【财务会计】选择【应付管理】【付款单录入】手工生成，往来对象选择为个人支付流即为对私支付，如图所示：图2.1-05生成付款单2)付款对象必须维护个人银行账号等信息，否则在【资金管理】的【现金管理】中的【网上支付】系统提示无法支付；3)个人银行帐号信息维护详见3.1银行数据维护。2.付款审批同对公支付。3.网上支付同对公支付。4.支付状态查询同对公支付。5.支付确认同对公支付。2.2银行对账单管理2.2.1业务描述1.支持企业网络手工下载银行对账单，或在系统中设置后定时自动下载银行对账单；2.支持外部手工导入银行对账单（需满足用友NC支持Excel或XML格式）；用友软件股份有限公司233.导入银行对账单后可在现金管理模块中核对银行存款余额，制作银行余额调节表。4.支持中国银行、工商银行、建设银行、农业银行的对账单导入模板，可导入到系统的银行对账单中。2.2.2业务流程银行对账单导入流程银企直连现金管理银行余额调节表银行对账单银行对账手工导入在线下载NC平台自动下载图2.2-01银行对账单导入业务流程图2.2.3功能清单领域产品模块功能节点资金管理现金管理银行对账单银行对账余额调节表银企直连银行对账单管理自动下载日志查询用友软件股份有限公司242.2.4产品解决方案1.手动在线下载银行对账单1)在【银企直连】中选择【银行对账单管理】，点击〖在线下载〗后，选择恰当的【财务组织】、【银行类别】、【银行账号】、【开始日期】及【结束日期】后，系统自动连接相应网上银行下载银行对账单数据，如图所示。图2.2-02在线下载银行对账单2)下载后，【现金管理】相关模块即可使用此数据，调节未达账项及银行存款余额，编制银行余额调节表。2.手工导入银行对账单1)如无法通过网络连接网上银行下载银行对账单，也支持手工导入预先准备好的Excel文件导入，具体可在【银行对账单管理】中选择〖导入〗，系统会自动按日期覆盖当前银行对账单数据，如图所示。用友软件股份有限公司25图2.2-03导入银行对账单2)导入格式包括NE对账单Excel标准格式、XML标准格式及其他。3)具体Excel格式请参考用友NC发布标准版参考模板，可在安装后的以下目录找到：<Nchome>\resources\ebank\system\NC_Detail_Templet.xls3.自动下载银行对账单1)系统支持在【系统建模平台】相关后台配置后自动定期下载银行对账单并发送至相关人员、部门。具体配置可参考本文3.3.1“数据下载设置”。2)银行余额调整后业务处理，请参考【现金管理】模块手册。2.3账户余额查询2.3.1业务描述1.通过账户余额查询节点，可在线查询银行账户的当前余额和离线查询银行账户的当前和历史余额；2.支持外部手工导入银行账户余额（需导入用友NC支持Excel格式）；3.如与NC系统中银行账户余额不一致，可对余额调整；4.招行、中、工、农、建四大行历史余额查询：余额下载选择界面，如果选择历史余额查询，则根据查询日期判断走不同接口，否则只支持当日余额查询。根据查询日期字段判断规则，默认为当日，选择用友软件股份有限公司26为当日则调用当日余额查询。预警也支持历史余额查询，根据配置来判断预警是否走历史余额接口。2.3.2业务流程银行余额导入流程银企直连现金管理调整银行余额银行余额银行对账手工导入在线下载NC平台自动下载图2.3-01银行余额导入流程图2.3.3功能清单2.3.4产品解决方案1.手动在线下载银行余额1)在【银企直连】中选择【账户余额查询】中点击〖在线下载〗，输入【财务组织】、【银行类别】、【银行账号】、【开始日期】及【结束日期】后.
