应用方案手册-2021.11财资费用用友网络科技股份有限公司1用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友软件所做的承诺。用友网络科技股份有限公司2目录变更记录..4名词解释..5第一章概述..61.1总体概述..61.2应用概述..61.3产品价值..71.4应用角色及地图..7第二章应用场景..72.1财资费用管理..72.1.1财资费用.8第三章初始准备..103.1管控模式..103.2单位建模平台..113.2.1多组织建模.113.2.2基础数据维护.113.2.3流程平台搭建.123.3财资管理..123.3.1资金基础设置.12附录14附录1：本文参见其他应用方案手册清单.14用友网络科技股份有限公司3导读此应用方案手册面向实施顾问以及单位关键用户，主要目的是为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。应用方案手册主要围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，帮助用户建立业务需求与产品解决方案的匹配思路。本应用方案手册主要包括三大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关贷款管理的主要业务场景、流程、以及对应的产品功能的介绍；第三部分是关于产品实现的初始准备设置；此外，为了便于用户对整体内容理解，应用方案手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中列示了单据流转、控制点、与查询报表，以便用户查找对照。最后，结合本应用方案手册，用户可通过以下资料，针对性地深入了解特定板块的产品应用：1.《NCCloud组织建模应用方案手册》。深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及相关应用场景的解决方案，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《NCCloud流程平台应用方案手册》。提供关于流程设计工具的应用指导。3.《NCCloud基础数据应用方案手册》。可对应用方案手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司4变更记录编写人版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容用友网络科技股份有限公司5名词解释无用友网络科技股份有限公司6第一章概述1.1总体概述财资管理包含的模块有“资金基础设置、账户管理、现金管理、资金结算、资金调度、银企直联、付款排程、银行存款、内部存款（活期存款、定期存款、通知存款）、授信管理、担保管理、保函管理、信用证管理、商业汇票、银行票据池、票据集中管理、内部贷款、贷款管理、发债管理、资金计划、融资筹划、金融投资、财资费用、投融资报表、资金分析、资金预测”。财资管理吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品模块。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面有所提升。主要内容：以角色化、自动化、智能化为核心。NCCloud财资管理产品全景图：图1.1-01NCCloud财资管理产品全景图1.2应用概述财资费用模块是NCCloud财资管理的重要组成部分，财资费用指在融资、投资、理财过程中产生的各类费用，比如，手续费、财务咨询费，承销费、发行费等。费用的产生会影响融资的成本及投资理财的收益。用友网络科技股份有限公司71.3产品价值1.实现与贷款、发债、担保、金融投资、保函、信用证集成，完成费用处理2.财资费用在不确定具体的分摊明细时，可不分摊，直接录入一笔总的费用金额，待确认具体的明细后，可按照分承担比例和费率两个维度进行分摊；确定费用的具体分摊明细，可直接按照承担比例和费率对费用金额做具体分摊。3.支持与会计平台、全面预算、现金管理集成应用。1.4应用角色及地图序号模块应用分组小应用角色1财资费用费用管理财资费用出纳2统计查询按对方单位费用统计出纳/财务主管第二章应用场景2.1财资费用管理I.业务描述单位对投融资发生的费用做费用管理及分摊业务。费用的分摊场景：1、银行扣除投融资费用后，已经知晓费用的去向明细，可以直接进行分摊。2、银行扣除费用后，只清楚扣除费用总额，这时可以先完成付费，等银行通知费用时再做分摊。3、因融资合同洽谈条款等原因，银行不会告知费用明细，这时不会做费用分摊，费用成本直接分摊核算到对应融资机构总成本。II.业务流程用友网络科技股份有限公司8图2.1-01业务流程：财资费用III.功能清单领域产品模块功能节点财资管理财资费用财资费用按对方单位费用统计IV.产品解决方案2.1.1财资费用1.单位对投融资发生的费用做费用管理及分摊业务。银行扣除投融资费用后，已经知晓费用的去向明细，可以直接进行分摊。银行扣除费用后，只清楚扣除费用总额，这时可以先完成付费，等银行通知费用时再做分摊。用友网络科技股份有限公司9因融资合同洽谈条款等原因，银行不会告知费用明细，这时不会做费用分摊，费用成本直接分摊核算到对应融资机构总成本。信贷业务人员可以在【财资费用】节点录入费用信息。分摊图2.1-02财资费用-分摊不分摊用友网络科技股份有限公司10图2.1-03财资费用-不分摊图2.1-04财资费用-后续分摊1)费用单据审批通过之后，通过记账和制证，生成银行账与财务凭证，银行账户余额减少（付费），银行账户余额增加（收费）；取消审批需要先取消记账、取消制证，取消记账，银行账户余额减少（付费），取消制证，删除凭证，银行账户余额增加（收费），才可取消审批。2)费用单据审批通过之后，回写全面预算执行数，支持刚性、预警控制。取消审批，删除执行数。3)若费用单据不分摊，审批之后，可记账、制证；后续可继续分摊，但是不能继续记账、制证，如果需要记账、制证需要先取消制证、记账，然后再分摊、制证、记账。4)财资费用单据都是根据表体制证和记账。第三章初始准备当前财务组织基础数据维护，包含财务组织、银行账户、金融机构等。3.1管控模式用友网络科技股份有限公司113.2单位建模平台3.2.1多组织建模系统通过设置财务组织、资金组织等相关业务单元，支持企业集团的多组织架构，同时还可以通过交叉、多级、跨组织的业务委托关系，实现集团财资管理的应用。组织建立在系统中包括业务单元、财资管理体系、财资管理代理关系，具体操作应用请参见组织建模相关应用方案手册。3.2.1.1组织管理-组织结构定义1.业务单元对单位中的业务职能进行了划分，是单位中特定业务职能（业务及政策）的载体，是为了完成特定业务职能而划分的具有相应功能权限的单位。比如：财务业务单元完成财务核算的功能；销售业务单元完成销售业务的功能等。3.2.1.2功能节点与主组织对照表领域产品模块功能节点财资管理财资费用财资费用按对方单位费用统计3.2.2基础数据维护银行账户、基准利率设置基础档案管理通过“管控模式”设置，支持集团统管、集团管控部分信息、下属组织自行管理部分信息等多种方式，实现统分结合、统而不僵、管放适当的集团管控目的。基础数据维护在系统中包括参数设置银行账户、基准利率设置等基本档案，具体操作应用请参见基础数据相关应用方案手册。用友网络科技股份有限公司123.2.2.1结算信息1.银行账户银行账户功能用于维护及查询需要使用的银行账户信息，包括开户公司为本公司的账户和集团授权使用的账户。2.银行财资费用的对方单位为金融机构时，因此需要建立银行档案。3.2.3流程平台搭建流程平台的搭建涉及“审批流”流程设计，具体操作应用请参见流程平台相关应用方案手册。审批流用来为某个具体的业务单据或某个具体单据的一个业务类型进行审批流程的定义。被定义了审批流程的单据将按照定义的审批流程被传递和审批。3.3财资管理3.3.1资金基础设置3.3.1.1非银行金融机构针对信托贷款或者基金贷款从非银行金融融资的方式，需要维护非银行金融机构，被贷款或者发债引用。用友网络科技股份有限公司13图3.3-01非银行金融机构用友网络科技股份有限公司14附录附录1：本文参见其他应用方案手册清单序号应用方案手册名称备注1《NCCloud产品应用方案手册-组织建模》2《NCCloud产品应用方案手册-基础数据》3《NCCloud产品应用方案手册-流程平台》4《NCCloud产品应用方案手册-投融资报表》用友网络科技股份有限公司15大型企业数字化平台ADigitalPlatformforLarge-scaleEnterprises用友网络科技股份有限公司YonyouNetworkTechCo.Ltd.用友网络科技股份有限公司
