2024 年第一季度全球司库产品应用培训 投资理财2024 年第一季度司库产品应用培训主讲人：李倩 面向对象：售前、产品经理、实施交付目录总体概述1业务痛点； 应用架构； 新增特性； 业务流程；产品价值 专题应用2产品演示3总体概述PART1 、业务痛点； 2 、应用架构； 3 、新增特性业务痛点业务场景缺失：缺失投资场景，降低了产品与客户需求的匹配度，使企业投资业务的全面线上化管理受阻。缺少对投资额度的管理：集团未能统筹管理投资限额，企业对投资品种收益和投入量无法把控，投资过度导致企业资金短缺，带来经营风险；资金过剩导致使用率不够，损失更多收益。客户体验和操作便捷性不足：：个别页面信息冗余，格式不统一，加大了业务人员阅读和操作难度领域集成能力不足：一方面弱化了产品能力，另一方面也限制了企业更多的协作场景无法在该模块进行管理新增特性 - 业务场景丰富1. 增加投资限额管理：集体董事会下发各个期间各个产品的投资额度，需在额度内进行投资业务。支持基于”会计主体+ 投资机构 + 金融产品“来维护投资额度，定义金融产品限额、单笔限额，对于循环额度支持定义累计投资额度。金融产品支持定义额度占用和释放时机，业务单据根据定义内容在对应环节进行额度占用或释放。支持查询投资额度的执行记录。2. 增加存单金额部分抵质押：支持协议余额部分抵质押，未被抵质押的金额可以正常赎回；物权的已使用抵押金额变化时，联动变更存单抵质押价值；协议余额变动时，更新物权价值。存单未被担保抵质押时，支持赎回，赎回保存时，更新物权评估价值和物权价值；存单抵质押价值大于存单余额时，不支持赎回。3. 增加提前或延后收息场景：项目反馈存在因天气、地震等异常情况导致银行不能正常结息的场景，需产品支持提前或延后收息。基于原现金流计划的提前或延后收息，收息后重算未来的现金流计划。4. 增加存单查询报表：新增存单查询菜单，支持查询存单收益情况，支持导出。5. 支持流水手工生单：银行对账单或认领单手工生成投资业务单据：申购单、赎回单、收息单、付费单和分红单。6. 增加多收利息退回场景：利息调整单支持金额为负。7. 增加逾期：结算中心内部贷款和关系人借贷支持逾期。超出宽限期时，逾期的本金和利息现金流标识为“逾期”，并计算本金、利息逾期对应的罚息和复利。罚息和复利支持线上支付。新增特性 - 产品优化1.付款类单据需维护资金支付模式，因投资、融资单据协同时，一方为付款、另一方为收款，所以该字段无需协同。2.投资登记默认增加本金时，若合同未约定现金流计划，单据保存时自动生成增加本金计划，并基于该计划自动生成申购单。申购日期支持选择未来日期。3.投资协议、申购单被衍生品单据关联时，不支持删除。操作删除时，告知用户已被关联，需先处理关联单据4.申购在变更、在展期时，不影响协议状态，协议可正常新增申购单5.申购保存时，若协议下存在其他在途状态的申购单，当前单据可正常保存。保存时，校验可申购金额是否足额时，需考虑在途申购单。6.投资登记保存时，去掉按钮的在途校验（在途数据含申购、赎回、收息、展期、付费、减免）7.投资赎回协同生成还本单时：新增协同字段“调整后收息金额（协议币种）”、“调整后收息金额（计息币种）”8.提起赎回并计息时，支持用户自行选择按本次赎回金额或者申购单余额作为基数计算利息金额9.到期转存、余额转存生成新存单时，将转存协议号自动赋值给存单号10. 增加债权投资期初场景：支持录入债券本金、利息的期初金额和日期，实际利率支持手工录入；预提利息计划支持导入。11. 投资预提支持手工调整预提金额12. 增加调度任务：对于浮动利率类型的协议和申购单，在利率调整生效日当天自动获取浮动利率值，若相较于上一个生效日的利率发生了变化，系统会自动重算未执行的收息现金流计划。新增特性 - 体验优化 & 易用性1.列表页面：1 ）调整查询条件顺序及默认值；查询结果列表顺序优化 2 ）列表勾选或取消勾选行数据后实时统计列表行数量，增加流水序号列 3 ）查询条件“会计主体”优化：调整为改为非必填，为空时默认查询权限范围内的会...
