YonBIPV3.0(R6_2407_1)旗舰版财务云-财资服务-票证管理用友网络科技股份有限公司2024年9月版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。目录第一章总体概述....................................................................................................................8第二章应用价值....................................................................................................................92.1商业汇票应用价值....................................................................................................92.2保函应用价值............................................................................................................92.3信用证应用价值........................................................................................................9第三章应用场景..................................................................................................................103.1商业汇票应用场景..................................................................................................103.1.1场景一：独立直连收票业务场景..................................................................103.1.2场景二：独立非直连收票业务场景..............................................................113.1.3场景三：集成收票业务场景..........................................................................133.1.4场景四：独立直连背书办理场景..................................................................143.1.5场景五：独立非直连背书办理场景..............................................................153.1.6场景六：集成外部模块直连背书办理场景.................................................163.1.7场景七：集成外部模块非直连背书办理场景.............................................183.1.8场景八：集成外部模块，背书办理和结算单流程分开走场景.................203.1.9场景九：直连贴现办理业务场景..................................................................213.1.10场景十：非直连贴现办理业务场景..............................................................233.1.11场景十一：银行流水认领补单贴现业务场景.............................................253.1.12场景十二：直连质押及解押业务场景..........................................................263.1.13场景十三：非直连质押及解押业务场景......................................................283.1.14场景十四：质权人收到别人出质票场景......................................................303.1.15场景十五：直连银行托收场景......................................................................323.1.16场景十六：非直连银行托收场景..................................................................333.1.17场景十七：银行流水补单生成银行托收场景.............................................353.1.18场景十八：兴业银行在线融资出票申请业务场景.....................................363.1.19场景十九：建行协议出票申请业务场景......................................................383.1.20场景二十：直连票据签发、付票业务场景.................................................403.1.21场景二十一：非直连票据签发、付票业务场景.........................................423.1.22场景二十二：结算工作台直接票据签发、付票业务场景.........................443.1.23场景二十三：结算单分开走流程签发票据业务场景.................................463.1.24场景二十四：非直连签发、集成付票业务场景.........................................483.1.25场景二十五：独立使用撤票业务场景..........................................................503.1.26场景二十六：集成使用撤票业务场景..........................................................523.1.27场景二十七：商票自承直连到期兑付业务场景.........................................553.1.28场景二十八：非直连到期兑付业务场景......................................................563.1.29场景二十九：银行流水补单生成到期兑付业务场景.................................583.1.30场景三十：集团票据池-直连票据上收业务场景........................................593.1.31场景三十一：集团票据池-非直连票据上收业务场景................................613.1.32场景三十二：集团票据池-直连票据下拨业务场景....................................633.1.33场景三十三：集团票据池-非直连票据下拨业务场景................................653.1.34场景三十四：直连银行票据池-质押入池、出池业务场景........................673.1.35场景三十五：银行票据池-非直连质押入池、出池业务场景....................693.2保函应用场景..........................................................................................................723.2.1场景一：本企业自己开函............................................................................723.2.2场景二：上级企业代理开函..........................................................................733.2.3场景三：开立保函变更..................................................................................753.2.4场景四：开立保函销函..................................................................................763.2.5场景五：企业收到保函..................................................................................773.2.6场景六：收到保函变更..................................................................................783.2.7场景七：收到保函销函..................................................................................793.2.8场景八：保函费用..........................................................................................813.3信用证应用场景......................................................................................................823.3.1场景一：开立信用证......................................................................................823.3.2场景二：开证修改..........................................................................................833.3.3场景三：到单登记/处理................................................................................843.3.4场景四：到单付款..........................................................................................863.3.5场景五：开证撤证..........................................................................................873.3.6场景六：开证闭卷..........................................................................................883.3.7场景七：收证办理..........................................................................................893.3.8场景八：收证修改..........................................................................................903.3.9场景九：交单办理..........................................................................................923.3.10场景十：交单收款..........................................................................................933.3.11场景十一：收证撤证......................................................................................943.3.12场景十二：收证闭卷......................................................................................963.3.13场景十三：信用证费用..................................................................................97第四章初始准备..................................................................................................................984.1商业汇票初始准备..................................................................................................984.1.1YMS工作台......................................................................................................984.1.2数字化建模......................................................................................................984.1.3财资公共..........................................................................................................984.1.4基础设置..........................................................................................................984.1.5票据期初..........................................................................................................984.2保函初始准备..........................................................................................................994.2.1数字化建模......................................................................................................994.2.2财资公共..........................................................................................................994.2.3基础设置..........................................................................................................994.3信用证初始准备......................................................................................................994.3.1数字化建模......................................................................................................994.3.2财资公共........................................................................................................1004.3.3基础设置........................................................................................................100第五章操作指南................................................................................................................1005.1初始化....................................................................................................................1005.1.1总体概述........................................................................................................1005.1.2总体价值........................................................................................................1015.1.3相关内容........................................................................................................1015.1.4票据初始化引导............................................................................................1015.1.5应收票据初始化............................................................................................1015.1.6应付票据初始化............................................................................................1055.2基础设置................................................................................................................1105.2.1总体概述........................................................................................................1105.2.2总体价值........................................................................................................1105.2.3相关内容........................................................................................................1115.2.4票据参数........................................................................................................1115.2.5票据类型........................................................................................................1165.2.6指令自动发送规则........................................................................................1175.2.7电票自动托收设置........................................................................................1195.2.8智能配票规则................................................................................................1225.2.9保函基础参数................................................................................................1235.2.10保函类型........................................................................................................1255.2.11信用证基础参数............................................................................................1255.2.12信用证种类....................................................................................................1275.2.13信用证条款....................................................................................................1285.3票证管理工作台....................................................................................................1295.3.1总体概述........................................................................................................1295.3.2总体价值........................................................................................................1295.3.3相关内容........................................................................................................1305.3.4票据管理工作台............................................................................................1305.4签收管理................................................................................................................1395.4.1总体概述........................................................................................................1395.4.2总体价值........................................................................................................1395.5相关内容................................................................................................................1395.6应收票据................................................................................................................1425.6.1总体概述........................................................................................................1425.6.2总体价值........................................................................................................1425.6.3相关内容........................................................................................................1435.6.4收票登记........................................................................................................1435.6.5背书办理........................................................................................................1505.6.6贴现办理........................................................................................................1585.6.7贴现试算........................................................................................................1655.6.8质押办理........................................................................................................1685.6.9票据解押........................................................................................................1745.6.10银行托收........................................................................................................1795.7应付票据................................................................................................................1865.7.1总体概述........................................................................................................1865.7.2总体价值........................................................................................................1865.7.3相关内容........................................................................................................1865.7.4出票申请........................................................................................................1875.7.5票据签发........................................................................................................1875.7.6付票登记........................................................................................................1965.7.7到期兑付........................................................................................................2005.7.8撤票申请........................................................................................................2055.7.9出票保证金....................................................................................................2085.8集团票据池............................................................................................................2105.8.1总体概述........................................................................................................2105.8.2总体价值........................................................................................................2115.8.3相关内容........................................................................................................2115.8.4集团票据池委托关系....................................................................................2115.8.5票据上收........................................................................................................2125.8.6票据下拨........................................................................................................2175.8.7集团票据池交易查询....................................................................................2225.8.8集团票据池额度查询....................................................................................2235.9银行票据池............................................................................................................2245.9.1总体概述........................................................................................................2255.9.2总体价值........................................................................................................2255.9.3相关内容........................................................................................................2255.9.4银行票据池协议............................................................................................2255.9.5质押入池........................................................................................................2285.9.6质押出池........................................................................................................2325.9.7银行票据池票据查询....................................................................................2355.9.8银行票据池额度查询....................................................................................2365.10票据对账................................................................................................................2385.10.1总体概述........................................................................................................2385.10.2总体价值........................................................................................................2385.10.3相关内容........................................................................................................2385.10.4集票宝余额明细对账....................................................................................2385.10.5集票宝背书贴现明细对账............................................................................2415.11保函管理................................................................................................................2445.11.1总体概述........................................................................................................2445.11.2总体价值........................................................................................................2445.11.3相关内容........................................................................................................2455.11.4开函业务申请................................................................................................2465.11.5收函业务申请................................................................................................2535.11.6收函登记........................................................................................................2585.11.7收函变更........................................................................................................2615.12信用证管理............................................................................................................2655.12.1总体概述........................................................................................................2655.12.2总体价值........................................................................................................2655.12.3相关内容........................................................................................................2665.12.4开证业务申请................................................................................................2665.12.5开证办理........................................................................................................2695.12.6开证修改........................................................................................................2735.12.7到单登记........................................................................................................2755.12.8到单处理........................................................................................................2785.12.9到单付款........................................................................................................2795.12.10收证业务申请........................................................................................2825.12.11收证办理................................................................................................2855.12.12收证修改................................................................................................2895.12.13交单办理................................................................................................2915.12.14交单收款................................................................................................2935.13费用管理................................................................................................................2955.13.1总体概述........................................................................................................2955.13.2总体价值........................................................................................................2955.13.3相关内容........................................................................................................2965.13.4信用证费用....................................................................................................2965.13.5保函费用........................................................................................................2975.14银企指令................................................................................................................3025.14.1总体概述........................................................................................................3025.14.2总体价值........................................................................................................3025.14.3相关内容........................................................................................................3025.14.4电票指令........................................................................................................3025.15查询统计................................................................................................................3065.15.1总体概述........................................................................................................3065.15.2总体价值........................................................................................................3065.15.3相关内容........................................................................................................3065.15.4票据交易查询................................................................................................3075.15.5票据综合台账................................................................................................3085.15.6持有票据统计................................................................................................3095.15.7票据到期预警................................................................................................3115.15.8未到期贴现背书一览表................................................................................3135.15.9票据质押一览表............................................................................................3145.15.10票据日记账............................................................................................3155.15.11票据余额表............................................................................................3175.15.12收证执行查询........................................................................................3185.15.13开证执行查询........................................................................................319总体概述票证管理包括商业汇票、保函管理、信用证管理三大模块。商业汇票作为企业之间发生商品交易交易时的一种延期付款结算支付工具，由于其自身具有流动性强、安全性高、融资成本低等优点，已被越来越多的企业接受和使用，在企业经营中的作用日益突出。开展票据业务具有以下好处：使票据融资成本降低；提高了资金使用效率；提高了企业的商誉。票据管理系统是可以为单一企业提供应收票据、应付票据的管理要求，为单位提供了一个对商业汇票全生命周期管理的平台，它集中处理单位应收票据的收票、贴现、背书、质押解质押、托收、退票以及应付票据签发、付票、撤票、兑付等业务。保函管理模块是投融资服务领域的重要组成部分，是对企业开出保函和企业收到保函的业务的管理。信用证作为目前国际贸易的主流结算工具，对于外向型企业来讲，信用证管理就成为了一项重要工作。企业作为进口方/购货方时，支持对开证申请、登记、改证、到单、付款及销证进行管理；企业作为出口方/销货方时，支持对收证、交单、收款及销证进行管理。集团视角下，支持企业管理有权限的多个组织的信用证。商业汇票应用架构图函证应用架构图应用价值商业汇票应用价值票据全场景业务覆盖：为企业提供了一个对商业汇票全生命周期管理的平台，它集中处理单位应收票据的收票、贴现、背书、质押、托收、以及应付票据签发、付票、撤票、兑付等业务银企一体：支持企业系统与多家银行电票系统的直连，一点接入实现企业所有电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票的全生命周期管理，解决企业多个银行票据统一管理的问题。业财融合：支持应收应付、现金管理、资金结算系统集成，实现“收票、背书、托收、贴现、签发、付票、兑付”业务单据及凭证自动生成，避免重复操作。票据质押与担保集成实现业务协同；智能化处理：用户可以配置智能配票规则，在结算工作台使用票据付款时，可根据此规则智能配置合适的票据，节约人工挑票的时间和误差，降本增效。提供多种自动化规则，提高票据业务处理效率；风险处理：支包括黑名单、回头票等多种风险规则，多种预警规则，包括兑付余额不足预警、票据到期预警、质押到期预警等，强化票据风险管控；多维报表分析：支持商业汇票多维统计查询，包括票据台账、日记账、票据到期/逾期预警、持有票据统计等，便于企业实时查询票据状态，便捷管理；双票据池，盘活票据资源：支持银行票据池及集团票据池两种票据池模式，盘活集团票据资源，降低资金成本，提高票据使用效率，为企业降本增效。保函应用价值支持多个业务场景。支持本企业申请开立保函的内部流程管理。支持上级企业代理下级企业开函的内部流程管理。支持企业收到保函的台账管理。支持保函费用管理。信用证应用价值支持一笔开证多次到单多次付款的联动管理，提供开证执行查询报表，企业能够一目了然的看出信用证执行进度情况。支持一笔收证多次交单多次收款的联动管理，提供收证执行查询报表，企业能够一目了然的看出信用证执行进度情况。支持开证占用授信到到单付款成功后自动释放授信的全流程授信管理。支持企业管理有权限的多个组织的信用证。支持信用证费用管理。应用场景商业汇票应用场景场景一：独立直连收票业务场景业务描述企业开通了银企联服务，收到了客户或者供应商背书或者出票的票据，通过银企联完成收票登记的在线签收或者拒收。业务流程流程说明：从待签收票据菜单，点击【获取待签收票据】按钮，获取签收类型=提示收票、背书转让的数据；如果打算签收票据，则点击【签收】按钮，此时将会生成一张待提交态的收票登记；如果打算拒签票据，则点击【拒收】按钮，如果票据参数设置需要审批后拒收，则会生成一张签收/拒收=拒收的待提交态的收票登记；如果票据参数未设置需要审批后拒收，则会直接发送拒收指令；收票登记单补录完成信息，审核通过。收票登记提交...
