【财资管理】—账户管理用友YonBIPV3.0(R1_2207_1)高级版全产品培训2022年9月1日目录产品架构及功能概述1产品详细解决方案2练习与思考3PART1产品架构及功能概述YonBIP高级版全球司库应用架构产品架构及功能概述账户管理主要用于处理银行账户的开户、销户全流程，支持开户（销户）单位申请、集团审批、集团代办以及单位自主管理三种模式；同时还可以处理内部账户的管理流程，用于资金组织（结算中心）对成员单位的内部账户进行管理，业务范围包括内部账户开户业务、销户业务、冻结业务、解冻业务等。 银行账户管理 内部账户管理银行账户管理产品功能概述银行账户管理是“账户管理”模块下针对开户主体开设银行账户以及对已有银行账户进行销户的流程处理。1、银行账户-财务组织：支持开户申请及生成组织级的银行账户档案。2、银行账户-集团：支持开户申请及生成集团级的银行账户档案。3、银行账户销户业务：对已开设的银行账户进行销户申请及管理。产品架构及功能概述-银行账户管理集团/企业银行开户管理银行账户管理银行销户管理财务主管开户申请账户申请销户申请财务人员产品应用菜单介绍-银行帐户管理YonBIP高级版财资管理下银行账户管理模块的菜单列表内部账户管理产品功能概述内部账户管理是“账户管理”模块下针对单位在结算中心开设内部账户的相关管理，包含如下业务：1、内部账户开户业务：对成员单位在结算中心申请开设内部账户申请及中心经办管理。2、内部账户销户业务：对成员单位在结算中心已开设的内部账户进行销户申请及办理。3、内部账户冻结业务：结算中心对成员单位内部账户部分余额或全部余额冻结业务。4、内部账户解冻业务：结算中心对内部账户已经冻结金额的部分解冻或全部解冻业务。5、内部账户档案：对已经开设内部账户的期初业务处理及不做内控流程管理的开户、销户等业务办理。产品架构及功能概述-内部账户管理产品应用菜单介绍-内部账户管理YonBIP高级版财资管理下银行账户管理模块的菜单列表PART2产品详细解决方案产品主要支持内容-银行账户管理业务场景：一、银行开户业务1、集团/单位发起开户申请，申请开设银行账户。二、银行销户业务1、集团/单位发起销户申请，申请已开设银行账户进行销户。产品解决方案-银行账户管理场景1：财务人员发起开立组织级银行账户的开户申请，财务主管进行开户管理。参数设置如下：具体流程如图：开立银行账户（组织级）业务流程财务人员财务主管开户申请书提交审批开户办理生成银行账户档案（组织级）未通过通过产品解决方案集团/单位发起银行账户开户申请产品解决方案集团/单位发起银行账户开户申请，并生成账户产品解决方案场景2：财务人员发起开立集团级银行账户的开户申请，财务主管进行开户管理。参数设置如下：具体流程如图：产品解决方案场景3：财务人员发起销户申请，财务主管进行销户确认。具体流程如图：银行账户销户流程财务人员财务主管账户余额处理为0审批销户办理销户未通过通过销户申请书提交确认销户产品解决方案集团/单位发起银行账户销户申请产品主要支持内容-内部账户管理业务场景：一、内部开户业务1、单位发起开户申请，申请开设内部账户，中心经办处理。2、结算中心直接发起内部账户开户，生成单位回单。二、内部销户业务1、单位直接发起内部销户申请，中心经办处理。2、结算中心直接发起内部账户销户，生成单位回单。三、内部解冻业务1、结算中心直接发起内部解冻业务。四、内部冻结业务1、结算中心直接发起内部冻结业务。产品解决方案场景1：单位发起内部账户开户申请。具体流程如图开立内部账户-单位发起业务流程成员单位资金组织开户申请书审核提交开户回单银行账户档案管理受理办理并确认开户内部账户档案产品解决方案单位发起内部账户开户申请产品解决方案自动生成的结算中心内部开户办理产品解决方案场景2：单位发起销户申请。具体流程如图撤销内部账户-单位发起业务流程成员单位资金组织销户申请书审核提交销户回单受理确认销户记账银行账户账银行账户档案（销户）划账处理记账内部账户账内部账户档案（销户）产品解决方案单位发起内部销户申请，提交中心经办产品解决方案结算中心经办单位提交的销户申请业务产品解决方案场景3：结算中心发起内部账户开户办理。具体流程如图：开立内部账户-资金组织发起业务流程成员单位资金组织开户办理审核确认开户开户回单打印内部账户档案银行账户档案产品解决方案中心直接发起内部账户开户产品解决方案场景4：结算中心发起内部账户销户业务。具体流程如图：撤销内部账户-资金组织发起业务流程资金组织成员单位销户办理单审核销户划账处理记账内部账户账内部账户档案（销户）销户回单记账银行账户账银行账户档案（销户）产品解决方案中心直接发起内部账户销户产品解决方案场景5：结算中心发起内部账户冻结业务。具体流程如图：账号冻结业务流程资金组织成员单位账户冻结办理审核冻结账户余额处理内部账户管理账户冻结通知书银行账户产品解决方案中心直接发起内部账户冻结产品解决方案场景6：结算中心发起内部账户解冻业务。具体流程如图：账号解冻业务流程资金组织成员单位账户解冻办理审核解冻账户余额处理内部账户管理账户解冻通知书银行账户产品解决方案中心直接发起内部账户解冻产品解决方案内部账户档案管理：支持手工或EXCEL导入两种方式进行内部账户信息录入PART3练习与思考练习与思考练习：1、账户管理包括哪些功能？思考题：1、结合项目实际情况，日常实施过程中客户对账户管理还有什么诉求？客户的原始需求是什么？2、您认为账户管理产品还需要做哪些改进？包含易用性、产品功能、产品设计等。。练习与思考Ｑ＆Ａ•如有任何疑问请联系:•高级版财资管控产品部：李睿思•Mailto:lirs11@yonyou.com
