YonBIPV3.0(R5_2312_1)旗舰版财务云篇-全球司库-票证管理用友网络科技股份有限公司2024年1月用户手册1/390版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。用户手册2/390目录第一章总体概述.................................................81.1产品概述.................................................81.2应用价值.................................................91.2.1商业汇票应用价值......................................91.2.2保函应用价值.........................................101.2.3信用证应用价值.......................................10第二章应用场景................................................102.1商业汇票应用场景........................................102.1.1场景一：独立直连收票业务场景.........................102.1.2场景二：独立非直连收票业务场景.......................122.1.3场景三：集成收票业务场景.............................142.1.4场景四：独立直连背书办理场景.........................152.1.5场景五：独立非直连背书办理场景.......................172.1.6场景六：集成外部模块直连背书办理场景.................182.1.7场景七：集成外部模块非直连背书办理场景...............202.1.8场景八：集成外部模块，背书办理和结算单流程分开走场景.222.1.9场景九：直连贴现办理业务场景.........................242.1.10场景十：非直连贴现办理业务场景...................262.1.11场景十一：银行流水认领补单贴现业务场景...........282.1.12场景十二：直连质押及解押业务场景.................292.1.13场景十三：非直连质押及解押业务场景...............322.1.14场景十四：直连银行托收场景.......................342.1.15场景十五：非直连银行托收场景.....................362.1.16场景十六：银行流水补单生成银行托收场景...........382.1.17场景十七：兴业银行在线融资出票申请业务场景.......392.1.18场景十八：建行协议出票申请业务场景...............412.1.19场景十九：直连票据签发、付票业务场景.............43用户手册3/3902.1.20场景二十：非直连票据签发、付票业务场景...........452.1.21场景二十一：结算工作台直接票据签发、付票业务场景.482.1.22场景二十二：结算单分开走流程签发票据业务场景.....512.1.23场景二十三：非直连签发、集成付票业务场景.........532.1.24场景二十四：独立使用撤票业务场景.................562.1.25场景二十五：集成使用撤票业务场景.................592.1.26场景二十六：商票自承直连到期兑付业务场景.........622.1.27场景二十七：非直连到期兑付业务场景...............632.1.28场景二十八：银行流水补单生成到期兑付业务场景.....652.1.29场景二十九：集团票据池-直连票据上收业务场景......672.1.30场景三十：集团票据池-非直连票据上收业务场景......692.1.31场景三十一：集团票据池-直连票据下拨业务场景......712.1.32场景三十二：集团票据池-非直连票据下拨业务场景....732.1.33场景三十三：直连银行票据池-质押入池、出池业务场景752.1.34场景三十四：银行票据池-非直连质押入池、出池业务场景782.2保函应用场景............................................802.2.1场景一：本企业自己开函..............................802.2.2场景二：上级企业代理开函.............................812.2.3场景三：开立保函变更.................................832.2.4场景四：开立保函销函.................................842.2.5场景五：企业收到保函.................................852.2.6场景六：收到保函变更.................................862.2.7场景七：收到保函销函.................................882.2.8场景八：保函费用.....................................902.3信用证应用场景..........................................912.3.1场景一：开立信用证...................................912.3.2场景二：开证修改.....................................932.3.3场景三：到单登记/处理................................94用户手册4/3902.3.4场景四：到单付款.....................................962.3.5场景五：开证撤证.....................................972.3.6场景六：开证闭卷.....................................992.3.7场景七：收证办理....................................1002.3.8场景八：收证修改....................................1012.3.9场景九：交单办理....................................1032.3.10场景十：交单收款................................1042.3.11场景十一：收证撤证..............................1062.3.12场景十二：收证闭卷..............................1072.3.13场景十三：信用证费用............................109第三章操作指南...............................................1103.1初始化.................................................1103.1.1应收票据初始化......................................1103.1.2应付票据初始化......................................1163.2基础设置...............................................1213.2.1票据参数............................................1223.2.2指令自动发送规则....................................1303.2.3电票自动托收设置....................................1323.2.4智能配票规则........................................1363.2.5保函基础参数........................................1383.2.6保函类型............................................1403.2.7信用证基础参数......................................1433.2.8信用证种类..........................................1443.2.9信用证条款..........................................1463.3票证管理工作台.........................................1473.3.1票据管理工作台......................................1483.4签收管理...............................................1603.4.1待签收票据..........................................160用户手册5/3903.5应收票据...............................................1633.5.1收票登记............................................1633.5.2背书办理............................................1733.5.3贴现办理............................................1823.5.4贴现试算............................................1903.5.5质押办理............................................1923.5.6票据解押............................................1993.5.7银行托收............................................2043.6应付票据...............................................2123.6.1出票申请............................................2123.6.2票据签发............................................2223.6.3付票登记............................................2333.6.4到期兑付............................................2383.6.5撤票申请............................................2443.6.6出票保证金..........................................2473.7集团票据池.............................................2503.7.1集团票据池委托关系..................................2513.7.2票据上收............................................2523.7.3票据下拨............................................2583.7.4集团票据池交易查询..................................2633.7.5集团票据池额度查询..................................2643.8银行票据池.............................................2663.8.1银行票据池协议......................................2673.8.2质押入池............................................2703.8.3质押出池............................................2743.8.4银行票据池票据查询..................................2783.8.5银行票据池额度查询..................................2793.9票据对账...............................................281用户手册6/3903.9.1集票宝余额明细对账..................................2823.9.2集票宝背书贴现明细对账..............................2853.10保函管理...............................................2883.10.1开函业务申请....................................2903.10.2开函受理........................................2943.10.3开函登记........................................2973.10.4开函变更........................................3013.10.5收函业务申请....................................3073.10.6收函登记........................................3113.10.7收函变更........................................3143.11信用证管理.............................................3183.11.1开证业务申请....................................3193.11.2开证办理........................................3233.11.3开证修改........................................3283.11.4到单登记........................................3303.11.5到单处理........................................3333.11.6到单付款........................................3363.11.7收证业务申请....................................3393.11.8收证办理........................................3423.11.9收证修改........................................3483.11.10交单办理........................................3503.11.11交单收款........................................3533.12费用管理...............................................3553.12.1信用证费用......................................3563.12.2保函费用........................................3573.13银企指令...............................................3633.13.1电票指令........................................3643.14查询统计...............................................368用户手册7/3903.14.1票据交易查询....................................3693.14.2票据综合台账....................................3713.14.3持有票据统计....................................3733.14.4票据到期预警....................................3753.14.5未到期贴现背书一览表............................3773.14.6票据质押一览表..................................3793.14.7票据日记账......................................3803.14.8票据余额表......................................3833.14.9收证执行查询....................................3843.14.10开证执行查询....................................385第四章初始准备...............................................3864.1商业汇票初始准备.......................................3864.1.1YMS工作台..........................................3864.1.2数字化建模..........................................3864.1.3财资公共............................................3864.1.4基础设置............................................3864.1.5票据期初............................................3864.2保函初始准备...........................................3874.2.1数字化建模..........................................3874.2.2财资公共............................................3874.2.3基础设置............................................3874.3信用证初始准备.........................................3884.3.1数字化建模..........................................3884.3.2财资公共............................................3884.3.3基础设置............................................388用户手册8/390第一章总体概述1.1产品概述票证管理包括商业汇票、保函管理、信用证管理三大模块。商业汇票作为企业之间发生商品交易交易时的一种延期付款结算支付工具，由于其自身具有流动性强、安全性高、融资成本低等优点，已被越来越多的企业接受和使用，在企业经营中的作用日益突出。开展票据业务具有以下好处：使票据融资成本降低；提高了资金使用效率；提高了企业的商誉。票据管理系统是可以为单一企业提供应收票据、应付票据的管理要求，为单位提供了一个对商业汇票全生命周期管理的平台，它集中处理单位应收票据的收票、贴现、背书、质押解质押、托收、退票以及应付票据签发、付票、撤票、兑付等业务。保函管理模块是投融资服务领域的重要组成部分，是对企业开出保函和企业收到保函的业务的管理。信用证作为目前国际贸易的主流结算工具，对于外向型企业来讲，信用证管理就成为了一项重要工作。企业作为进口方/购货方时，支持对开证申请、登记、改证、到单、付款及销证进行管理；企业作为出口方/销货方时，支持对收证、交单、收款及销证进行管理。集团视角下，支持企业管理有权限的多个组织的信用证。商业汇票应用架构图用户手册9/390函证应用架构图1.2应用价值1.2.1商业汇票应用价值票据全场景业务覆盖：为企业提供了一个对商业汇票全生命周期管理的平台，它集中处理单位应收票据的收票、贴现、背书、质押、托收、以及应付票据签发、付票、撤票、兑付等业务银企一体：支持企业系统与多家银行电票系统的直连，一点接入实现企业所有电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票的全生命周期管理，解决企业多个银行票据统一管理的问题。业财融合：支持应收应付、现金管理、资金结算系统集成，实现“收票、背书、托收、贴现、签发、付票、兑付”业务单据及凭证自动生成，避免重复操作。票据质押与担保集成实现业务协同；智能化处理：用户可以配置智能配票规则，在结算工作台使用票据付款时，可根据此规则智能配置合适的票据，节约人工挑票的时间和误差，降本增效。提供多种自动化规则，提高票据业务处理效率；风险处理：支包括黑名单、回头票等多种风险规则，多种预警规则，包括兑付余额不足预警、票据到期预警、质押到期预警等，强化票据风险管控；用户手册10/390多维报表分析：支持商业汇票多维统计查询，包括票据台账、日记账、票据到期/逾期预警、持有票据统计等，便于企业实时查询票据状态，便捷管理；双票据池，盘活票据资源：支持银行票据池及集团票据池两种票据池模式，盘活集团票据资源，降低资金成本，提高票据使用效率，为企业降本增效。1.2.2保函应用价值支持多个业务场景。支持本企业申请开立保函的内部流程管理。支持上级企业代理下级企业开函的内部流程管理。支持企业收到保函的台账管理。支持保函费用管理。1.2.3信用证应用价值支持一笔开证多次到单多次付款的联动管理，提供开证执行查询报表，企业能够一目了然的看出信用证执行进度情况。支持一笔收证多次交单多次收款的联动管理，提供收证执行查询报表，企业能够一目了然的看出信用证执行进度情况。支持开证占用授信到到单付款成功后自动释放授信的全流程授信管理。支持企业管理有权限的多个组织的信用证。支持信用证费用管理。第二章应用场景2.1商业汇票应用场景2.1.1场景一：独立直连收票业务场景2.1.1.1业务描述企业开通了银企联服务，收到了客户或者供应商背书或者出票的票据，通过银企联完成收票登记的在线签收或者拒收。用户手册11/3902.1.1.2业务流程流程说明：1.从待签收票据菜单，点击【获取待签收票据】按钮，获取签收类型=提示收票、背书转让的数据；2.如果打算签收票据，则点击【签收】按钮，此时将会生成一张待提交态的收票登记；3.如果打算拒签票据，则点击【拒收】按钮，如果票据参数设置需要审批后拒收，则会生成一张签收/拒收=拒收的待提交态的收票登记；如果票据参数未设置需要审批后拒收，则会直接发送拒收指令；4.收票登记单补录完成信息，审核通过。用户手册12/3905.收票登记提交指令，如果是签收，指令交易成功后，收票成功，收票登记单的单据状态=已收票，此时收票登记生成事项分录；如果是拒收，指令交易成功后，拒签成功，收票登记单的单据状态=已拒收。6.如果票据参数-集成场景收票完成时点=已收票，此时，收票完成=是，可进行背书、贴现等其他操作。7.指令交易结果失败后，可以作废单据，也可以重新发送签收指令。2.1.1.3应用清单全球司库：票证管理：签收管理：待签收票据全球司库：票证管理：应收管理：收票登记全球司库：票证管理：银企指令：电票指令2.1.2场景二：独立非直连收票业务场景2.1.2.1业务描述用户在网银收到了客户或者供应商背书或者出票的票据，可通过收票登记登记已收到的票据。2.1.2.2业务流程用户手册13/390流程说明：1.手工新增一张收票登记单，录入相关信息；2.提交审批收票登记，审批通过，收票成功，收票登记单的单据状态=已收票，此时收票登记生成事项分录；3.如果票据参数-集成场景收票完成时点=已收票，此时，收票完成=是，可进行背书、贴现等其他操作。2.1.2.3应用清单全球司库：票证管理：签收管理：待签收票据全球司库：票证管理：应收管理：收票登记用户手册14/390全球司库：票证管理：银企指令：电票指令全球司库：结算平台：资金结算：结算工作台2.1.3场景三：集成收票业务场景2.1.3.1业务描述企业收到外部客商的票后，需要在收款单中选择票据进行结算，完成收款的核算。2.1.3.2业务流程流程说明：1.收票成功前流程如前两类流程说明；2.收票登记的单据状态更新为“已收票”后，可在收款类单据（收款单、资金收款单等）选票，选票完成后推生待结算数据，也可以不选票，传到结算工作台选票；用户手册15/3903.在结算工作台选择待结算数据，如果未选票，则此时可选对应票据；4.结算单提交审核通过，收票登记单结算成功，如果票据参数-集成场景收票完成时点=结算完成，此时，收票完成=是，可进行背书、贴现等其他操作。2.1.3.3应用清单全球司库：票证管理：签收管理：待签收票据全球司库：票证管理：应收管理：收票登记全球司库：票证管理：银企指令：电票指令全球司库：结算平台：资金结算：结算工作台2.1.4场景四：独立直连背书办理场景2.1.4.1业务描述在企业间发生往来交易，应收票据可作为一类结算方式，对往来客商背书，当仅使用商业汇票且开通银企联服务时，可以通过银企联在线完成背书处理。2.1.4.2业务流程用户手册16/390流程说明：1.手工新增填写背书办理单，选票，票据的电票账号需要在“电票账户设置”菜单中开启银企联服务；如果票据能否分包流转=是，则可修改背书金额，勾选银企联电票；2.提交背书办理单并审核通过，此时可提交背书指令；3.在“电票指令”菜单，查询指令结果，银企联可能返回三种结果：（1）处理中，则过段时间再继续查询指令结果，或者如果需要取消背书，可发起交易撤回，交易撤回成功后背书失败；（2）处理成功，则表示被背书人签收成功，背书成功，此时背书办理单单据状态更新为“已背书”，如果购买了事项会计中台和总账，则生成事项分录；（3）处理失败，则表示背书失败，可重新提交指令；或者作废单据，作废用户手册17/390单据后，票据可用于其他业务；也可撤回背书办理单，撤回后修改单据信息，再次提交单据，重复以上操作。2.1.4.3应用清单全球司库：票证管理：应收管理：背书办理全球司库：票证管理：银企指令：电票指令全球司库：结算平台：资金结算：结算工作台2.1.5场景五：独立非直连背书办理场景2.1.5.1业务描述在企业间发生往来交易，应收票据可作为一类结算方式，对往来客商背书，当仅使用商业汇票且未开通银企联服务时，可以在系统中手工录入非直连的背书办理单记录本次背书业务。2.1.5.2业务流程用户手册18/390流程说明：1.手工新增填写背书办理单，选票，“银企联电票”不勾选，如果票据能否分包流转=是，则可修改背书金额；2.提交背书办理单并审核通过，则表示背书成功，此时背书办理单单据状态更新为“已背书”，如果购买了事项会计中台和总账，则生成事项分录。2.1.5.3应用清单全球司库：票证管理：应收管理：背书办理全球司库：结算平台：资金结算：结算工作台2.1.6场景六：集成外部模块直连背书办理场景2.1.6.1业务描述用户手册19/390在企业间发生往来交易，应收票据可作为一类结算方式，对往来客商背书，当购买资金结算且开通银企联服务时，可以在付款结算单选择对应的票据，推出直连背书办理单，通过银企联在线完成背书处理。2.1.6.2业务流程流程说明：1.手工新增付款类单据（资金付款单/付款单），选择结算方式=票据结算，可选择合适的票据，选票后保存单据，商业汇票会占用本张票；或者不选票，传到结算工作台选票；2.付款单审核通过后会生成一笔结算平台的待结算数据，选择待结算数据生成一张结算单；3.如果付款单未选票，则可在结算单选票。结算单提交后，会同步生成一张待提交的背书办理单，如果票据的电票账号在“电票账户设置”开通了银企联服务，此时，背书办理单的银企联电票会被勾选；用户手册20/3904.结算单审核时，背书办理单会被同步审核通过，此时结算明细的结算状态=结算中；5.此时可在背书办理单提交背书指令；6.在“电票指令”菜单，查询指令结果，银企联可能返回三种结果：（1）处理中，则过段时间再继续查询指令结果，或者如果需要取消背书，可发起交易撤回，交易撤回成功后背书失败；（2）处理成功，则表示被背书人签收成功，背书成功，此时背书办理单单据状态更新为“已背书”，此时结算明细的状态会更新为结算成功；（3）处理失败，则表示背书失败，可重新提交指令；或者作废单据，作废单据后，结算明细的结算状态会更新为“结算失败”，可在结算工作台做结算变更或者结算止付，结算变更换票审核通过或者结算止付后，本张票可用于其他业务。2.1.6.3应用清单全球司库：票证管理：应收管理：背书办理全球司库：票证管理：银企指令：电票指令全球司库：结算平台：资金结算：结算工作台2.1.7场景七：集成外部模块非直连背书办理场景2.1.7.1业务描述在企业间发生往来交易，应收票据可作为一类结算方式，对往来客商背书，当购买资金结算且未开通银企联服务时，可以在付款结算单选择对应的票据，推出非直连背书办理单，记录背书业务。2.1.7.2业务流程用户手册21/390流程说明：1.手工新增付款类单据（资金付款单/付款单），选择结算方式=票据结算，可选择合适的票据，选票后保存单据，商业汇票会占用本张票；或者不选票，传到结算工作台选票；2.付款单审核通过后会生成一笔结算平台的待结算数据，选择待结算数据生成一张结算单；3.如果付款单未选票，则可在结算单选票。结算单提交后，会同步生成一张待提交的背书办理单，如果票据的电票账号在“电票账户设置”未开通银企联服务，则背书办理单的银企联电票不会勾选；用户手册22/3904.结算单审核时，背书办理单会被同步审核通过，默认背书成功，此时结算明细的结算状态=结算成功。2.1.7.3应用清单全球司库：票证管理：应收管理：背书办理全球司库：票证管理：银企指令：电票指令全球司库：结算平台：资金结算：结算工作台2.1.8场景八：集成外部模块，背书办理和结算单流程分开走场景2.1.8.1业务描述在企业间发生往来交易，应收票据可作为一类结算方式，对往来客商背书，当购买资金结算时，并且票据业务和现金业务的审批人员并不相同时，可以在付款结算单选择对应的票据，推出背书办理单，对付款结算单和背书办理单分别审批，完成背书处理。2.1.8.2业务流程用户手册23/390流程说明：1.手工新增付款类单据（资金付款单/付款单），选择结算方式=票据结算，可选择合适的票据，选票后保存单据，商业汇票会占用本张票；或者不选票，传到结算工作台选票；2.付款单审核通过后会生成一笔结算平台的待结算数据，选择待结算数据生成一张结算单；3.如果付款单未选票，则可在结算单选票。结算单提交后，会同步生成一张待提交的背书办理单；4.当结算单【驳回】（提交的逆操作）时，商业汇票校验关联的背书办理单是否是保存态/已作废，如果不是，则驳回失败；用户手册24/3905.如果票据参数开启，结算单审批流不驱动票据审批，则结算工作台的【审核】和【弃审】时，商业汇票不再做同步审核和撤回的操作，需要用户自行提交背书办理单流程。但结算明细的结算状态=结算中，由商业汇票回传结算状态6.背书办理单背书成功（非直连：审批通过，且办理结果=成功，直连：指令处理成功），资金结算明细结算状态更新为结算成功；(1)如果指令处理成功，则结算明细的结算状态更新为“结算成功”(2)如果指令处理失败，则可作废，作废后结算明细的结算状态更新为“结算失败”，可进行结算变更或者止付；(3)如果网银上背书成功，则直接将背书办理单审核通过，则结算明细的结算状态更新为“结算成功”；(4)如果在网银上背书失败，则可编辑背书办理单-办理结果=失败，将背书办理单审批通过，则结算明细的结算状态更新为“结算失败”，可进行结算变更或者止付。2.1.8.3应用清单全球司库：票证管理：应收管理：背书办理全球司库：票证管理：银企指令：电票指令全球司库：结算平台：资金结算：结算工作台2.1.9场景九：直连贴现办理业务场景2.1.9.1业务描述票据贴现是指资金的需求者，将自己手中未到期的商业票据、银行承兑票据或短期债券向银行或贴现公司要求变成现款，银行或贴现公司（融资公司)收进这些未到期的票据，按票面金额扣除贴现日至到期日的利息后付给现款，到票据到期时再向承兑人收款。当企业开通了银企联服务后，可通过商业汇票-贴现办理在线完成贴现业务。2.1.9.2业务流程用户手册25/390流程说明：1.手工新增填写贴现办理单，选票，票据的电票账号需要在“电票账户设置”菜单中开启银企联服务；如果票据能否分包流转=是，则可修改贴现金额，勾选银企联电票；2.提交贴现办理单并审核通过，此时可提交贴现指令；3.在“电票指令”菜单，查询指令结果，银企联可能返回三种结果：（1）处理中，则过段时间再继续查询指令结果，或者如果需要取消贴现，可发起交易撤回，交易撤回成功后贴现失败；（2）处理成功，则表示贴入行签收成功，贴现成功，此时贴现办理单单据状态更新为“已贴现”，如果票据参数-“与资金结算集成”为否，且用户手册26/390如果购买了事项会计中台和总账，则生成事项分录；如果票据参数-“与资金结算集成”为是，则会生成一笔资金结算的收款待结算数据，资金结算结算成功后，如果购买了事项会计中台和总账，则贴现办理单生成事项分录；（3）处理失败，则表示贴现失败，可重新提交指令；或者作废单据，作废单据后，票据可用于其他业务；也可撤回贴现办理单，撤回后修改单据信息，再次提交单据，重复以上操作。2.1.9.3应用清单全球司库：票证管理：应收票据：贴现办理全球司库：票证管理：银企指令：电票指令全球司库：结算平台：资金结算：结算工作台2.1.10场景十：非直连贴现办理业务场景2.1.10.1业务描述票据贴现是指资金的需求者，将自己手中未到期的商业票据、银行承兑票据或短期债券向银行或贴现公司要求变成现款，银行或贴现公司（融资公司)收进这些未到期的票据，按票面金额扣除贴现日至到期日的利息后付给现款，到票据到期时再向承兑人收款。当企业在网银办理贴现业务时，可通过商业汇票-贴现办理记录贴现业务。2.1.10.2业务流程用户手册27/390流程说明：1.手工新增填写贴现办理单，选票，“银企联电票”字段取消勾选；如果票据能否分包流转=是，则可修改贴现金额，填写贴现利率，系统自动计算贴现延迟天数、贴现利息等；2.提交贴现办理单并审核通过，贴现成功，此时贴现办理单单据状态更新为“已贴现”：3.如果票据参数-“与资金结算集成”为否，且如果购买了事项会计中台和总账，则生成事项分录；4.如果票据参数-“与资金结算集成”为是，则会生成一笔资金结算的收款待结算数据，资金结算结算成功后，如果购买了事项会计中台和总账，则贴现办理单生成事项分录。用户手册28/3902.1.10.3应用清单全球司库：票证管理：应收票据：贴现办理全球司库：结算平台：资金结算：结算工作台2.1.11场景十一：银行流水认领补单贴现业务场景2.1.11.1业务描述票据贴现是指资金的需求者，将自己手中未到期的商业票据、银行承兑票据或短期债券向银行或贴现公司要求变成现款，银行或贴现公司（融资公司)收进这些未到期的票据，按票面金额扣除贴现日至到期日的利息后付给现款，到票据到期时再向承兑人收款。当企业在网银办理贴现业务后，已经获取到贴现的银行流水，可通过流水生单记录贴现业务。2.1.11.2业务流程用户手册29/390流程说明：1.在银行流水认领节点选择一笔收款流水，点击【业务处理】，选择商业汇票-贴现办理单手工新增填写贴现办理单，选票，此时，银企联电票默认为否，贴现余额默认是流水金额不可编辑；2.提交贴现办理单并审核通过，贴现成功，此时贴现办理单单据状态更新为“已贴现”：3.如果票据参数-“与资金结算集成”为否，且如果购买了事项会计中台和总账，则生成事项分录；4.如果票据参数-“与资金结算集成”为是，则会生成一笔已结算补单的资金结算收款待结算数据，资金结算结算成功后，如果购买了事项会计中台和总账，则贴现办理单生成事项分录。2.1.11.3应用清单全球司库：票证管理：应收票据：贴现办理全球司库：结算平台：资金结算：结算工作台2.1.12场景十二：直连质押及解押业务场景2.1.12.1业务描述票据质押是票据融资作用的一种形式，是指持票人将未到期的票据作为质押物对债权人进行质押，对债务进行担保。当开通了银企联服务后，可在线完成质押以及解质押业务。2.1.12.2业务流程用户手册30/390流程说明：1.手工新增填写质押办理单，选票，票据的电票账号需要在“电票账户设置”菜单中开启银企联服务；如果票据能否分包流转=是，则可修改质押金额，勾选银企联电票；2.提交质押办理单并审核通过，此时可提交质押指令；用户手册31/3903.在“电票指令”菜单，查询指令结果，银企联可能返回三种结果：（1）处理中，则过段时间再继续查询指令结果，或者如果需要取消质押，可发起交易撤回，交易撤回成功后质押失败；（2）处理成功，则表示质权人签收成功，质押成功，此时质押办理单单据状态更新为“已质押”，如果是分包质押，则会拆票生成一张已质押的收票登记，如果财资公共-集成参数-票据质押-与担保管理集成，且担保管理模块启用，则生成一张担保物权单；此时，如果购买事项会计中台和总账，则生成事项分录；（3）处理失败，则表示质押失败，如果分包质押且银企联返回了子票区间，则系统则会拆票生成一张在质押的收票登记，可重新提交指令；或者作废单据，作废单据后，票据可用于其他业务；也可撤回质押办理单，撤回后修改单据信息，再次提交单据，重复以上操作。4.质押到期时，可手工填写票据解押单，如果是等分票，则可修改解押金额，做部分解押：5.如果财资公共-集成参数-票据质押-与担保管理集成，且担保管理模块启用，则会校验原物权登记单是否可减少对应金额，校验通过后，质押办理单保存成功；6.提交票据解押单并审核通过，此时可提交解押指令；7.在“电票指令”菜单，查询指令结果，银企联可能返回三种结果：（1）处理中，则过段时间再继续查询指令结果，或者如果需要取消解押，可发起交易撤回，交易撤回成功后解质押失败；（2）处理成功，则表示解质押成功，此时票据解押单据状态更新为“已解押”，如果是分包解质押，则会拆票生成一张已收票的收票登记，此时，如果购买事项会计中台和总账，则生成事项分录；用户手册32/390（3）处理失败，则表示解质押失败，可重新提交指令；或者作废单据；也可撤回票据解押单，撤回后修改单据信息，再次提交单据，重复以上操作。2.1.12.3应用清单全球司库：票证管理：应收票据：质押办理全球司库：票证管理：应收票据：票据解押全球司库：票证管理：银企指令：电票指令2.1.13场景十三：非直连质押及解押业务场景2.1.13.1业务描述票据质押是票据融资作用的一种形式，是指持票人将未到期的票据作为质押物对债权人进行质押。当如果需要在网银进行质押以及解质押业务，可以手工录入质押及解押单记录质押业务并完成核算。2.1.13.2业务流程用户手册33/390流程说明：1.手工新增填写质押办理单，选票，取消勾选银企联电票；如果票据能否分包流转=是，则可修改质押金额；用户手册34/3902.提交质押办理单并审核通过，质押成功，此时质押办理单单据状态更新为“已质押”，如果是分包质押，则会拆票生成一张已质押的收票登记，3.如果财资公共-集成参数-票据质押-与担保管理集成，且担保...
