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YonBIPV3.0(R5_2312_1)旗舰版财务云篇-全球司库-资金集中用友网络科技股份有限公司2024年1月用户手册版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。用户手册目录第一章总体概述...................................................1第二章应用价值...................................................2第三章应用场景...................................................33.1场景一：归集主体按策略规则定时/手工归集资金................33.1.1业务描述..............................................33.1.2业务流程..............................................33.1.3应用清单..............................................43.2场景二：资金归集归集成员单位账户资金.......................53.2.1业务描述..............................................53.2.2业务流程..............................................53.2.3应用清单..............................................73.3场景三：单位主动上存资金至归集主体.........................73.3.1业务描述..............................................73.3.2业务流程..............................................73.3.3应用清单..............................................83.4场景四：下拨主体按策略规则定时/手工下拨资金................83.4.1业务描述..............................................83.4.2业务流程..............................................83.4.3应用清单..............................................93.5场景五：成员单位提交下拨申请..............................103.5.1业务描述.............................................103.5.2业务流程.............................................103.5.3应用清单.............................................123.6场景六：上级单位对成员单位间资金进行调拨..................123.6.1业务描述.............................................123.6.2业务流程.............................................123.6.3应用清单.............................................13用户手册3.7场景七：境外归集主体按策略规则定时/手工归集资金...........143.7.1业务描述.............................................143.7.2业务流程.............................................143.7.3应用清单.............................................153.8场景八：境外资金归集归集境外成员单位账户资金..............153.8.1业务描述.............................................153.8.2业务流程.............................................153.8.3应用清单.............................................173.9场景九：境外下拨主体按策略规则定时/手工下拨资金...........173.9.1业务描述.............................................173.9.2业务流程.............................................173.9.3应用清单.............................................193.10场景十：境外成员单位提交境外下拨申请....................193.10.1业务描述............................................193.10.2业务流程............................................193.10.3应用清单............................................213.11场景十一：境外上级单位对成员单位间的资金进行调拨........213.11.1业务描述............................................213.11.2业务流程............................................213.11.3应用清单............................................223.12场景十二：结算中心内部账户管理..........................233.12.1业务描述............................................233.12.2业务流程............................................233.12.3应用点清单..........................................243.13场景十三：结算中心资金归集场景..........................243.13.1业务描述............................................243.13.2业务流程............................................243.13.3应用点清单..........................................26用户手册3.14场景十四：结算中心资金下拨场景..........................263.14.1业务描述............................................273.14.2业务流程............................................273.14.3应用点清单..........................................283.15场景十五：结算中心代理付款业务..........................283.15.1业务描述............................................283.15.2业务流程............................................293.15.3应用点清单..........................................303.16场景十六：结算中心代理收款业务..........................303.16.1业务描述............................................303.16.2业务流程............................................313.16.3应用点清单..........................................323.17场景十七：内部存款结息业务场景..........................323.17.1业务描述............................................323.17.2业务流程............................................323.17.3应用点清单..........................................33第四章操作指南..................................................344.1资金池策略................................................344.1.1总体概述.............................................344.1.2总体价值.............................................344.1.3相关内容.............................................344.1.4归集策略.............................................354.1.5归集策略变更.........................................404.1.6下拨策略.............................................434.1.7下拨策略变更.........................................484.1.8计划下拨策略.........................................514.1.9资金调度参数.........................................574.1.10归集剔除原因........................................59用户手册4.2入池管理..................................................624.2.1总体概述.............................................624.2.2总体价值.............................................624.2.3相关内容.............................................624.2.4出入池申请...........................................624.3资金归集..................................................664.3.1总体概述.............................................664.3.2总体价值.............................................664.3.3相关内容.............................................674.3.4上存申请.............................................674.3.5资金归集.............................................704.3.6归集付款.............................................724.3.7归集收款.............................................754.3.8归集剔除申请.........................................784.3.9自动调度执行日志.....................................814.4资金下拨..................................................824.4.1总体概述.............................................824.4.2总体价值.............................................834.4.3相关内容.............................................834.4.4下拨申请.............................................834.4.5资金下拨.............................................854.4.6下拨付款.............................................884.4.7下拨收款.............................................914.5计划下拨..................................................934.5.1总体概述.............................................934.5.2总体价值.............................................934.5.3相关内容.............................................934.5.4计划下拨执行.........................................94用户手册4.5.5计划下拨付款........................................1034.5.6计划下拨收款........................................1064.6资金调拨.................................................1084.6.1总体概述............................................1084.6.2总体价值............................................1084.6.3相关内容............................................1084.6.4资金调拨............................................1084.6.5调拨付款............................................1114.6.6调拨收款............................................1134.7虚拟资金池...............................................1154.7.1总体概述............................................1154.7.2总体价值............................................1154.7.3相关内容............................................1154.7.4虚拟资金池定义......................................1164.7.5账户分级管控查询....................................1184.8境外资金归集.............................................1204.8.1总体概述............................................1204.8.2总体价值............................................1214.8.3相关内容............................................1214.8.4境外归集策略........................................1214.8.5境外归集策略变更....................................1274.8.6境外资金归集........................................1304.8.7境外归集付款........................................1324.8.8境外归集收款........................................1354.8.9境外自动调度执行日志................................1374.9境外资金下拨.............................................1384.9.1总体概述............................................1384.9.2总体价值............................................138用户手册4.9.3相关内容............................................1394.9.4境外下拨策略........................................1394.9.5境外下拨策略变更....................................1444.9.6境外下拨申请........................................1474.9.7境外资金下拨........................................1494.9.8境外下拨付款........................................1524.9.9境外下拨收款........................................1544.10境外资金调拨...........................................1564.10.1总体概述...........................................1564.10.2总体价值...........................................1564.10.3相关内容...........................................1574.10.4境外资金调拨.......................................1574.10.5境外调拨付款.......................................1604.10.6境外调拨收款.......................................1624.11内部结算设置...........................................1644.11.1总体概述...........................................1644.11.2总体价值...........................................1644.11.3相关内容...........................................1644.11.4资金结算委托关系...................................1654.11.5内部账户利率设置...................................1674.11.6结算中心付息设置...................................1694.12内部账户...............................................1704.12.1总体概述...........................................1704.12.2总体价值...........................................1704.12.3相关内容...........................................1714.12.4内部账户工作台.....................................1714.12.5内部账户信息查询...................................1754.12.6内部账户当日余额查询...............................177用户手册4.12.7内部账户历史余额查询...............................1794.12.8内部账户明细查询...................................1804.13内部结算...............................................1824.13.1总体概述...........................................1824.13.2总体价值...........................................1824.13.3相关内容...........................................1824.13.4内部转账...........................................1834.13.5代理付款...........................................1874.13.6代理收款...........................................1924.13.7内部转账查询.......................................1984.13.8代理付款查询.......................................2004.13.9代理收款查询.......................................2014.13.10对账单查询........................................2034.14内部计息...............................................2054.14.1总体概述...........................................2054.14.2总体价值...........................................2054.14.3相关内容...........................................2064.14.4内部账户日结.......................................2064.14.5内部账户利息预提...................................2094.14.6内部账户结息.......................................2134.14.7内部账户预提记录查询...............................2174.14.8内部账户结息记录查询...............................2204.15结算中心存款...........................................2224.15.1总体概述...........................................2224.15.2总体价值...........................................2224.15.3相关内容...........................................2234.15.4成员单位存款申请...................................2244.15.5成员单位存单登记...................................230用户手册4.15.6成员单位支取申请...................................2414.15.7成员单位支取登记...................................2504.15.8成员单位存款收息...................................2574.15.9成员单位存单变更...................................2624.15.10成员单位存款预提..................................2714.15.11成员单位存款结息..................................2754.15.12结算中心存款受理..................................2804.15.13结算中心存单登记..................................2914.15.14结算中心支取受理..................................3034.15.15结算中心支取办理..................................3134.15.16结算中心存款付息..................................3214.15.17结算中心存单变更..................................3284.15.18结算中心存款预提..................................3354.15.19结算中心存款结息..................................3404.16结算中心贷款...........................................3464.16.1总体概述...........................................3464.16.2总体价值...........................................3464.16.3相关内容...........................................3474.16.4成员单位借款申请...................................3484.16.5成员单位借款合同...................................3594.16.6成员单位提款申请...................................3754.16.7成员单位提款登记...................................3844.16.8成员单位提前还款申请...............................3954.16.9成员单位还款登记...................................4054.16.10成员单位借款付息..................................4164.16.11成员单位借款预提..................................4244.16.12成员单位借款结息..................................4294.16.13成员单位借款变更..................................436用户手册4.16.14成员单位提款变更..................................4484.16.15成员单位提款展期..................................4554.16.16结算中心贷款受理..................................4644.16.17结算中心贷款合同..................................4694.16.18结算中心提款受理..................................4774.16.19结算中心放款登记..................................4824.16.20结算中心提前还款受理..............................4894.16.21结算中心贷款收回..................................4954.16.22结算中心贷款收息..................................5014.16.23结算中心贷款预提..................................5044.16.24结算中心贷款结息..................................5074.16.25结算中心贷款变更..................................5104.16.26结算中心借据变更..................................5144.16.27结算中心借据展期..................................5214.16.28结算中心贷款减免..................................525第五章初始准备.................................................5295.1组织维护.................................................5295.2基础数据.................................................5295.3集成设置.................................................5291/541第一章总体概述资金集中主要用于企业银行账户、内部账户资金的集中管理。银行账户资金集中管理主要包含资金归集、下拨、调拨等业务。集团可以基于资金集中管理的需要，设定资金归集策略，由系统自动对资金成员企业的资金进行归集；根据子公司的资金需要，设定下拨策略，定时将资金下拨到子公司账户上。对于没有设定管理规范、临时性的调拨，可以由集团发起任意资金调拨，来完成集团内资金的调剂。内部账户主要依托于结算中心管理模式，结算中心作为集团的资金管理职能部门，承担着强化总部对集团资金的控制并通过有效控制谋求财务资金资源的聚合协同效应，降低资金风险，盘活内部资金，减少财务成本，资金集中管理、统一调剂的业务职能。为了支撑结算中心的业务职能，结算中心模块目前涵盖的业务能力包括：结算中心内部账户管理、代理结算业务、内部存款计息及核算。资金集中应用架构图2/541第二章应用价值支持多个资金调度场景：o归集单位自动/手工向成员单位归集资金；o下拨单位自动/手工向成员单位下拨资金；o成员单位手工向下拨主体单位申请下拨资金；o上级单位手工调拨任意两个成员单位间的资金。支持归集策略、下拨策略设置，系统按策略自动进行资金归集、资金下拨的业务处理：o归集策略：设置成员单位向归集单位归集资金时，相应的收付款账户和执行规则；o下拨策略：设置下拨单位向成员单位下拨资金时，相应的收付款账户和执行规则。支持手工进行资金归集、资金下拨、资金调拨的业务处理：o手动归集：由归集主体单位发起归集；o手动下拨：由下拨主体单位发起下拨，或由成员单位申请下拨；o手动调拨：由上级单位发起两个成员单位之间的资金调拨。支持境外主体单位对成员单位的进行境外资金归集、境外资金下拨、境外资金调拨的业务处理，业务范围同境内的资金归集、资金下拨、资金调拨业务。支持归集、下拨、调拨业务处理过程中账户余额查询，校验执行金额。满足结算中心的结算职能：结算中心作为资金管理的中心点，可代替成员单位处理日常收付款业务，同时对结算中心所属成员单位内部结算使用内部账户，提高结算效率，减少在途资金占用。满足资金调剂职能：归集集团内分散的闲置资金，建立集团资金池。满足结算中心的资金监督职能：集团公司可通过结算中心观察成员单位的资金信息。透过资金结算，掌握、控制成员单位的经济行为。通过资金纽带，加强成员企业和集团的联系，发挥集团公司整体优势。3/541有效减少资金成本：通过集团内部资金融通，盘活闲置资金及库存票据，减少外部融资及开票保证金对资金占用，提高资金效率。通过结算中心进行内部资金调剂，资金有偿使用对资金富余单位也是一笔可观的收入。扩大集团企业信用规模成立结算中心后丰富了融资渠道。集团公司直接同银行谈判，可以发挥集团公司的优势获取高额授信及优惠信贷利率。第三章应用场景3.1场景一：归集主体按策略规则定时/手工归集资金3.1.1业务描述归集主体单位将成员单位指定账户中的资金，按设定的归集策略规则，自动/手工归集到本组织账户中。3.1.2业务流程4/541流程说明：归集主体单位在系统中设置归集策略，包括收付方银行账户、归集方式、执行规则等；归集策略审核后，自动生成调度任务，调度任务定时对策略进行执行；归集主体单位也可对策略进行手工执行，系统提供账户余额查询，成员单位可修改执行金额；归集策略定时/手工执行时，自动生成付款单（待结算），并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；结算成功的付款单自动触发收款单（已结算）生成。3.1.3应用清单5/541归集策略归集策略变更归集付款归集收款3.2场景二：资金归集归集成员单位账户资金3.2.1业务描述对于不在归集策略中维护的成员单位账户，归集单位使用资金归集手工归集成员单位账户资金到指定账户中。3.2.2业务流程6/541流程说明：归集单位在系统中新增资金归集，包括收付方银行账户、归集金额等；资金归集审核后，自动生成付款单（待结算），并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；结算成功的付款单自动触发收款单（已结算）生成。7/5413.2.3应用清单资金归集归集付款归集收款3.3场景三：单位主动上存资金至归集主体3.3.1业务描述成员单位主动申请将自己的资金归集至上级会计主体的归集账户中。3.3.2业务流程流程说明：成员单位在系统中主动发起上存申请，申请信息包括收付方银行账户、归集金额等；上存申请审核后，自动生成付款单（待结算），并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；结算成功的付款单自动触发收款单（已结算）生成。8/5413.3.3应用清单上存申请归集付款归集收款3.4场景四：下拨主体按策略规则定时/手工下拨资金3.4.1业务描述下拨主体单位将本单位账户中的资金，按设定的下拨策略规则，自动/手工下拨到成员单位指定账户中。3.4.2业务流程9/541流程说明：下拨主体单位在系统中设置下拨策略，包括收付方银行账户、下拨方式、执行规则等；下拨策略审核后，自动生成调度任务，调度任务定时对策略进行执行；下拨主体单位也可对策略进行手工执行，系统提供账户余额查询，下拨单位可修改执行金额；下拨策略定时/手工执行时，自动生成付款单（待结算），并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；结算成功的付款单自动触发收款单（已结算）生成。3.4.3应用清单10/541下拨策略下拨策略变更下拨付款下拨付款3.5场景五：成员单位提交下拨申请3.5.1业务描述成员单位向下拨主体单位提交下拨申请，下拨单位对申请单进行核准，核准后按核准金额下拨到成员单位指定账户中。3.5.2业务流程11/541流程说明：成员单位在系统创建下拨申请，包括申请银行账户、下拨金额、申请原因等；成员单位对下拨申请审核后，申请单推送上级单位；12/541成员单位对下拨申请进行核准，核准内容包括银行账户、金额等，也可直接拒绝下级单位的申请；下拨申请核准后，系统立即按核准金额执行下拨，生成下拨付款并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；结算成功的付款单自动触发收款单（已结算）生成。3.5.3应用清单下拨申请资金下拨下拨付款下拨付款3.6场景六：上级单位对成员单位间资金进行调拨3.6.1业务描述上级单位将两个成员单位账户中的资金进行调拨。3.6.2业务流程13/541流程说明：上级单位在系统创建调拨单，包括收付方银行账户、调拨金额等；上级单位对调拨单审核后，系统立即执行调拨，生成付款单并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；结算成功的付款单自动触发收款单（已结算）生成。3.6.3应用清单资金调拨调拨付款调拨收款14/5413.7场景七：境外归集主体按策略规则定时/手工归集资金3.7.1业务描述境外归集主体单位将境外成员单位指定账户中的资金，按设定的境外归集策略规则，自动/手工归集到本组织账户中。3.7.2业务流程流程说明：15/541境外归集单位在系统中设置境外归集策略，包括收付方银行账户、归集方式、执行规则等；境外归集策略审核后，自动生成调度任务，调度任务定时对策略进行执行；境外归集单位也可对策略进行手工执行，系统提供账户余额查询，可修改执行金额；境外归集策略定时/手工执行时，自动生成境外归集付款（待结算），并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；结算成功的境外归集付款自动触发境外归集收款（已结算）生成。3.7.3应用清单境外归集策略境外归集策略变更境外归集付款境外归集收款3.8场景八：境外资金归集归集境外成员单位账户资金3.8.1业务描述对于不在境外归集策略中维护的境外成员单位账户，境外归集单位使用境外资金归集，手工归集境外成员单位账户资金到指定账户中。3.8.2业务流程16/541流程说明：境外归集单位在系统中新增境外资金归集，包括收付方银行账户、归集金额等；境外资金归集审核后，自动生成境外归集付款（待结算），并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；17/541结算成功的境外归集付款自动触发境外归集收款（已结算）生成。3.8.3应用清单境外资金归集境外归集付款境外归集收款3.9场景九：境外下拨主体按策略规则定时/手工下拨资金3.9.1业务描述境外下拨单位将本单位账户中的资金，按设定的境外下拨策略规则，自动/手工下拨到境外成员单位指定账户中。3.9.2业务流程18/541流程说明：境外下拨单位在系统中设置境外下拨策略，包括收付方银行账户、下拨方式、执行规则等；境外下拨策略审核后，自动生成调度任务，调度任务定时对策略进行执行；境外下拨单位也可对策略进行手工执行，系统提供账户余额查询，可修改执行金额；境外下拨策略定时/手工执行时，自动生成境外下拨付款（待结算），并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；结算成功的付款单自动触发境外下拨收款（已结算）生成。19/5413.9.3应用清单境外下拨策略境外下拨策略变更境外下拨付款境外下拨收款3.10场景十：境外成员单位提交境外下拨申请3.10.1业务描述境外成员单位向境外下拨单位提交下拨申请，境外下拨单位对申请单进行核准，核准后按核准金额下拨到境外成员单位指定账户中。3.10.2业务流程20/541流程说明：境外成员单位在系统创建境外下拨申请，包括申请银行账户、下拨金额、申请原因等；境外成员单位对下拨申请审核后，申请单推送境外下拨主体单位；21/541境外下拨单位对下拨申请进行核准，核准内容包括银行账户、金额等，也可直接拒绝下级单位的申请；境外下拨申请核准后，系统立即按核准金额执行下拨，生成境外下拨付款并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；结算成功的境外下拨付款自动触发境外下拨收款（已结算）生成。3.10.3应用清单境外下拨申请境外资金下拨境外下拨付款境外下拨收款3.11场景十一：境外上级单位对成员单位间的资金进行调拨3.11.1业务描述境外上级单位将两个成员单位账户中的资金进行调拨。3.11.2业务流程22/541流程说明：境外上级单位在系统创建境外资金调拨，包括收付方银行账户、调拨金额等；境外上级单位对调拨单审核后，系统立即执行调拨，生成境外调拨付款并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；结算成功的境外调拨付款自动触发境外调拨收款（已结算）生成。3.11.3应用清单境外资金调拨境外调拨付款境外调拨收款23/5413.12场景十二：结算中心内部账户管理3.12.1业务描述内部账户的新增、修改、变更、销户、冻结等的管理。成员单位通过账户管理模块发起内部账户的业务申请，结算中心业务人员在结算中心模块进行受理。3.12.2业务流程24/541说明：成员单位出纳或会计人员在账户管理模块填写开户、销户、变更的申请，申请审批通过后，如果账户的开户行为“结算中心”则开户申请需要流转到结算中心进行开户受理；结算中心出纳或会计人员在结算中心模块接收到结算中心内部账户的开户、销户、变更申请后，进行受理，受理通过后，则账户的开销变生效，结算中心模块会回传账户信息至账户管理模块；账户管理模块接收信息后自动进行账户的开销变办理登记，完整账户信息；账户管理模块将最新的账户信息同步至基础平台的账户档案。3.12.3应用点清单内部账户工作台3.13场景十三：结算中心资金归集场景3.13.1业务描述结算中心建立资金池，在进行资金归集时，如果是通过结算中心资金池进行的资金归集，将形成各个成员在结算中心的内部存款余额，即各个成员单位的活期存款余额。3.13.2业务流程25/541说明：资金调拨模块根据自动任务或由资金中心会计或出纳人员手动发起资金归集业务，资金调拨模块生成成员单位的资金归集付款单，发起由成员单位银行账户到结算中心银行账户的资金归集付款；26/541归集付款单传送至资金结算模块，生成从成员单位银行账户到结算中心银行账户的结算单（付款）。结算单等待第3步的结算结果，结算结果如果反馈成功，会生成成员单位在商业银行的银行存款日记账及相应的凭证；资金结算模块根据结算单所选的结算方式，通过银企联或者线下的方式进行付款结算，资金结算模块的结算单同步结算结果，成功或失败。并将结算结果回传给资金调拨模块的归集付款单；资金调拨模块的归集付款单接收到结算结果后，如果结算成功，则就会生成结算中心的归集收款单、单位内部账户的收款待结算明细，归集收款单的结算状态为“已结算”，单位内部账的收款结算明细结算状态为“已结算”；资金调拨模块生成的已结算状态的归集收款单，会同步到资金结算模块，自动生成“已办结”状态的结算单。并且触发相应的结算中心在商业银行的存款增加的日记账，及相应的会计凭证；同时，如果资金归集收款单中关联了结算中心内部户，则标识资金归集的资金池为结算中心资金池，则该成员单位在结算中心的资金池余额会相应的增加，增加金额为资金归集的金额；针对成员单位在结算中心开立的内部账户的交易明细变动，结算中心会提供对账单给成员单位，对账单为成员单位在结算中心开立的内部账户的收款对账单；成员单位在现金管理模块收到内部账户的银行对账单后，可设置自动关联规则关联内部账户的结算明细，生成成员单位内部账户的银行日记账。3.13.3应用点清单账户交易明细查询3.14场景十四：结算中心资金下拨场景27/5413.14.1业务描述结算中心建立资金池，可将成员单位归集在结算中心资金池中的资金进行下拨，下拨时根据资金下拨策略可以进行自动下拨和手动下拨，同时资金下拨后，成员单位在结算中心的内部账户余额会减少。3.14.2业务流程28/541说明：结算中心出纳在资金调拨模块根据资金调拨策略，手动或自动发起下拨付款单，即结算中心银行账户至成员单位银行账户的付款，如果策略关联了成员单位的内部账户，则说明是通过结算中心建立的资金池；结算中心模块接收到下拨付款单信息后，自动对成员单位的内部账户余额进行预占；同时下拨付款单传送至资金结算模块，生成结算单（付款），付款账户为结算中心银行账户，收款账户为成员单位的银行账户；资金结算模块根据结算单所选的结算方式，通过银企联或者线下的方式进行付款结算，资金结算模块的结算单同步结算结果，成功或失败。并将结算结果回传给资金调拨模块的下拨付款单，资金调拨模块接收到结算结果需要同步给结算中心模块。1）如果结算成功，结算中心模块会将成员单位内部账户的金额预占转换为实际扣减；2）如果结算失败，结算中心模块会将成员单位内部账户之前预占的金额释放；下拨付款单结算成功后，结算单返回消息给下拨付款单，下拨付款单触...