YonBIPV3.0(R6_2407_1)旗舰版财务云-财资服务-账户管理用友网络科技股份有限公司2024年9月版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。目录第一章总体概述.....................................................................................................................................61.1应用价值.....................................................................................................................................6第二章应用场景.....................................................................................................................................72.1场景一：开户管理...................................................................................................................72.1.1业务描述............................................................................................................................72.1.2业务流程............................................................................................................................72.1.3应用清单............................................................................................................................82.2场景二：变更管理...................................................................................................................82.2.1业务描述............................................................................................................................82.2.2业务流程............................................................................................................................82.2.3应用清单............................................................................................................................92.3场景三：销户管理...................................................................................................................92.3.1业务描述.........................................................................................................................102.3.2业务流程.........................................................................................................................102.3.3应用清单.........................................................................................................................102.4场景四：直联授权—缺少流程图....................................................................................112.4.1业务描述.........................................................................................................................112.4.2业务流程.........................................................................................................................112.4.3应用清单.........................................................................................................................122.5场景五：账户冻结/解冻管理...........................................................................................122.5.1业务描述.........................................................................................................................122.5.2业务流程.........................................................................................................................122.5.3应用清单.........................................................................................................................122.6场景六：低效账户管理......................................................................................................132.6.1业务描述.........................................................................................................................132.6.2业务流程.........................................................................................................................132.6.3应用清单.........................................................................................................................152.7场景七：账户巡检管理......................................................................................................152.7.1业务描述.........................................................................................................................152.7.2业务流程.........................................................................................................................152.7.3应用清单.........................................................................................................................172.8场景八：账户余额管理......................................................................................................172.8.1业务描述.........................................................................................................................172.8.2应用清单.........................................................................................................................172.9场景九：U盾管理................................................................................................................172.9.1业务描述.........................................................................................................................172.9.2业务流程.........................................................................................................................172.9.3应用清单.........................................................................................................................182.10场景十：账户共享................................................................................................................182.10.1业务描述.........................................................................................................................182.10.2业务流程.........................................................................................................................182.10.3应用清单.........................................................................................................................19第三章初始准备..................................................................................................................................193.1组织维护..................................................................................................................................193.2基础数据..................................................................................................................................203.2.1企业银行账户................................................................................................................20第四章操作指南..................................................................................................................................204.1初始化.......................................................................................................................................204.1.1总体概述.........................................................................................................................204.1.2总体价值.........................................................................................................................204.1.3相关内容.........................................................................................................................204.1.4账户初始导入................................................................................................................204.2基础设置..................................................................................................................................244.2.1总体概述.........................................................................................................................244.2.2总体价值.........................................................................................................................244.2.3相关内容.........................................................................................................................244.2.4账户基础参数................................................................................................................244.2.5账户分类定义................................................................................................................274.2.6账户限额设置................................................................................................................304.3账户信息管理.........................................................................................................................324.3.1总体概述.........................................................................................................................324.3.2总体价值.........................................................................................................................324.3.3相关内容.........................................................................................................................334.3.4账户工作台....................................................................................................................334.3.5开户管理.........................................................................................................................344.3.6变更管理.........................................................................................................................404.3.7批量变更管理................................................................................................................454.3.8销户管理.........................................................................................................................464.3.9账户冻结.........................................................................................................................504.3.10账户解冻.........................................................................................................................524.3.11直联授权.........................................................................................................................534.3.12账户信息查询................................................................................................................564.4账户余额管理.........................................................................................................................594.4.1总体概述.........................................................................................................................594.4.2总体价值.........................................................................................................................594.4.3相关内容.........................................................................................................................594.4.4账户实时余额................................................................................................................594.4.5账户历史余额................................................................................................................614.4.6账户定期余额维护......................................................................................................664.4.7账户交易流水................................................................................................................674.5低效账户管理.........................................................................................................................694.5.1总体概述.........................................................................................................................694.5.2总体价值.........................................................................................................................694.5.3相关内容.........................................................................................................................694.5.4低效清查任务................................................................................................................694.5.5低效账户处理................................................................................................................784.5.6低效规则查询................................................................................................................804.6账户巡检管理.........................................................................................................................814.6.1总体概述.........................................................................................................................814.6.2总体价值.........................................................................................................................814.6.3相关内容.........................................................................................................................824.6.4账户检查定义................................................................................................................824.6.5账户检查登记................................................................................................................834.6.6账户检查报告................................................................................................................854.7U盾管理..................................................................................................................................874.7.1总体概述.........................................................................................................................874.7.2总体价值.........................................................................................................................874.7.3相关内容.........................................................................................................................874.7.4U盾开通.........................................................................................................................874.7.5U盾变更.........................................................................................................................904.7.6U盾开通办理................................................................................................................934.7.7U盾信息查询................................................................................................................954.8查询统计..................................................................................................................................964.8.1账户限额管理查询......................................................................................................964.8.2到期账户查询................................................................................................................974.8.3账户类型统计................................................................................................................984.8.4账户性质统计................................................................................................................994.8.5账户用途统计..............................................................................................................1004.8.6账户币种统计..............................................................................................................1014.8.7账户开销趋势..............................................................................................................1024.8.8账户直联监控..............................................................................................................1034.8.9账户余额变动趋势....................................................................................................1044.8.10账户资金日报..............................................................................................................1044.8.11关键应用.......................................................................................................................1054.8.12业务规则.......................................................................................................................1054.8.13栏目说明.......................................................................................................................1054.8.14按钮说明.......................................................................................................................1054.8.15操作说明.......................................................................................................................105第一章总体概述账户管理主要用于规范账户开销变业务事前申请,记录并督办账户开销变业务过程。强化账户全生命周期动态监控，提升资金流动的透视力和管控力。借助账户预警、账户年检等合规性管理，及时筛查低效账户，实现账户多维度管理及分析。账户管理应用架构图1.1应用价值•统一管理外部银行账户，实现银行账户业务全生命周期管理：o支持银行账户的开户、销户、变更、冻结、解冻、直联授权全流程管理；o支持初始化批量导入银行账户信息；o持与银行评级管理集成，实现非合作银行的账户开户的管控，防范账户开户风险。•统一管理结算中心内部账户，集成结算中心领域，实现内部账户业务流程管理：o支持内部账户开户申请、销户申请流程管理；o集成结算中心领域，内部账户办理完成后，自动生成内部账户信息。•统一管理全集团U盾信息：o支持对U盾信息登记、变更流程的管理；o可统一查询企业U盾信息，并提前提醒用户U盾到期。•支持低效清查任务，系统自动识别低效账户，并提醒人员处理，方便集团集中管控成员单位银行数量，防止账户久悬户，及时清理无效账户；•支持账户巡检管理，监督单位账户信息完整，控制账户数量；第二章应用场景2.1场景一：开户管理2.1.1业务描述企业发起账户开户申请，根据账户类型不同，支持银行账户开户申请，结算中心账户开户申请，并在系统内登记完整账户信息。2.1.2业务流程流程说明：•企业发起账户开户申请，并提交进行审批；•审批完成后，银行账户线下办理，内部账户通过与结算中心集成，传递至结算中心模块；•银行账户办理完成后，系统内办理登记账户信息。•内部账户结算中心受理完成后，自动登记同步内部账户信息办理完成。•账户办理完成后，自动生成账户信息档案2.1.3应用清单•财资服务：账户管理：账户信息管理：开户管理2.2场景二：变更管理2.2.1业务描述企业发起银行账户申请流程，完成账户信息的变更。2.2.2业务流程流程说明：•企业发起银行账户变更申请，并提交进行审批；•审批完成后，线下办理账户变更；•系统内办理确认变更后的账户信息，并同步更新账户信息档案。2.2.3应用清单•财资服务：账户管理：账户信息管理：变更管理2.3场景三：销户管理2.3.1业务描述企业发起账户销户申请，根据账户类型不同，支持银行账户开户申请，结算中心账户开户申请，完成账户销户流程。2.3.2业务流程流程说明：•企业发起账户销户申请，并提交进行审批；•审批完成后，银行账户线下办理销户，内部账户通过与结算中心集成，传递至结算中心模块；•银行账户办理销户完成后，系统内办理登记销户信息；•内部账户结算中心受理完成后，自动登记同步内部账户销户信息；•账户办理完成后，自动同步账户信息销户状态。2.3.3应用清单•财资服务：账户管理：账户信息管理：销户管理2.4场景四：直联授权—缺少流程图2.4.1业务描述账户直联授权用于用户发起账户直联授权申请、授权变更以及取消授权的流程管理。2.4.2业务流程流程说明：•企业发起账户直联授权申请，并保存提交进行审批；•直联授权申请审批完成后，系统内进行直联授权办理，授权办理时可选择办理或者退回；•授权办理时，如果选择办理，申请状态为已办理；如果选择退回，申请状态为待提交，可编辑后重新保存提交；•账户直联授权完成后，自动同步账户信息查询。•账户直联授权完成后，企业可发起账户授权变更，并保存提交进行审批；•授权变更审批完成后，系统内进行授权变更办理，授权变更办理时可选择办理或者退回；•账户授权变更完成后，自动同步账户信息查询。•账户直联权完成后，企业可发起账户取消授权，并保存提交进行审批；•取消授权审批完成后，系统内进行取消授权办理，取消授权办理时可选择办理或者退回；•账户取消授权完成后，自动同步账户信息查询。直联授权账户管理阶段新增直联授权申请保存申请状态=待提交直联授权申请状态=已办理审批审批通过重新编辑驳回申请状态=已驳回结束开始账户信息查询同步更新提交申请状态=审批中办理申请状态=待办理同意1、退回，重新办理申请状态=办理退回2、退回撤回申请状态=待提交新增授权变更保存申请状态=待提交授权变更申请状态=已办理审批审批通过重新编辑驳回申请状态=已驳回提交申请状态=审批中办理申请状态=待办理同意1、退回，重新办理申请状态=办理退回2、退回撤回申请状态=待提交新增取消授权保存申请状态=待提交取消授权申请状态=已办理审批审批通过重新编辑驳回申请状态=已驳回提交申请状态=审批中办理申请状态=待办理同意1、退回，重新办理申请状态=办理退回2、退回撤回申请状态=待提交2.4.3应用清单•财资服务：账户管理：账户信息管理：直联授权2.5场景五：账户冻结/解冻管理2.5.1业务描述此业务为账户因诉讼需冻结账户资金或其他原因需冻结账户资金时,可登记账户冻结金额，后续冻结解除时，可解除冻结资金。2.5.2业务流程流程说明：•企业发起账户冻结，支持账户全部冻结和部分冻结两种冻结类型，并保存提交进行审批；•账户冻结审批完成后，在系统内部同步更新账户信息查询。•企业办理完账户冻结后，企业可根据使用的实际情况发起账户解冻，并保存提交进行审批；•账户解冻审批完成后，在系统内部同步更新账户信息查询；2.5.3应用清单账户冻结/解冻账户管理阶段新增账户冻结保存单据状态=待提交账户冻结单据状态=已通过审批审批通过重新编辑驳回单据状态=已驳回结束开始账户信息查询同步更新新增账户解冻保存单据状态=待提交审批重新编辑驳回单据状态=已驳回账户解冻单据状态=已通过同步更新审批通过提交单据状态=审批中提交单据状态=审批中全部冻结部分冻结•财资服务：账户管理：账户信息管理：账户冻结•财资服务：账户管理：账户信息管理：账户解冻2.6场景六：低效账户管理2.6.1业务描述企业定义低效账户标准，系统自动识别低效账户，并提醒人员进行处理。2.6.2业务流程流程说明：•集团出纳人员设置低效账户规则，并启用；•根据后台自动任务，系统自动识别并标记低效账户提醒给相应成员单位出纳；•出纳查看到提醒后，在低效账户处理界面，根据实际情况可选择进行销户申请、取消提醒、不处理；•当选择取消提醒时，自动停用该账户低效规则。•当选择销户申请并办理完成后，自动停用该账户低效规则。2.6.3应用清单•财资服务：账户管理：低效账户管理：低效清查任务•财资服务：账户管理：低效账户管理：低效账户处理•财资服务：账户管理：低效账户管理：低效规则查询2.7场景七：账户巡检管理2.7.1业务描述集团设置账户检查任务自动生成待检查账户，成员单位根据自检制度，完成账户检查、核对工作并线上登记检查结果。2.7.2业务流程流程说明：•集团业务人员设置检查账户的范围，检查时间。系统自动生成待检查账户记录•成员单位出纳人员查看待检查账户，并线下核对是否与线上账户信息相符•线下核对完成后，线上登记检查结果2.7.3应用清单•财资服务：账户管理：账户巡查管理：账户检查定义•财资服务：账户管理：账户巡查管理：账户检查登记•财资服务：账户管理：账户巡查管理：账户检查报告2.8场景八：账户余额管理2.8.1业务描述账户余额管理实现对账户的当日余额、历史余额、交易流水的管理，以及支持对账户余额的定期维护。2.8.2应用清单•财资服务：账户管理：账户余额管理：账户当日余额•财资服务：账户管理：账户余额管理：账户历史余额•财资服务：账户管理：账户余额管理：账户定期余额维护•财资服务：账户管理：账户余额管理：账户交易流水2.9场景九：U盾管理2.9.1业务描述账户U盾管理用于U盾开通、U盾变更、以及U盾信息查询的流程管理。2.9.2业务流程流程说明：•企业发起U盾开通申请，并保存提交进行审批；•U盾开通申请审批完成后，企业线下办理U盾，并且在系统内部同步更新U盾信息档案。•企业U盾办理完成后，企业可根据使用的实际情况发起U盾变更申请，并保存提交进行审批；•U盾变更申请审批完成后，企业线下办理U盾变更，并且在系统内部同步更新U盾信息档案；2.9.3应用清单•财资服务：账户管理：U盾管理：U盾开通•财资服务：账户管理：U盾管理：U盾变更•财资服务：账户管理：U盾管理：U盾信息查询2.10场景十：账户共享2.10.1业务描述账户共享用于在开户申请同时发起组织授权申请的流程管理，用户可以在填写账户的使用组织授权申请信息，开户办理完成后，同步到企业银行账户。使用组织授权申请说明：可选择到的授权组织需在【数字化建模-基础数据-基础数据分组管理-企业银行账户】中定义组织的共享范围。2.10.2业务流程U盾管理账户管理阶段新建U盾开通申请保存单据状态=待提交办理U盾信息单据状态=已办理审批审批通过重新编辑驳回单据状态=已驳回结束开始U盾信息档案同步更新新建U盾变更申请保存单据状态=待提交审批重新编辑驳回单据状态=已驳回办理变更U盾信息单据状态=已办理同步更新审批通过提交单据状态=审批中提交单据状态=审批中2.10.3应用清单•财资服务：账户管理：账户信息管理：开户管理第三章初始准备3.1组织维护•业务单元o账户管理所涉及的组织建立主要指平台业务单元的建立，需具备会计主体属性。3.2基础数据3.2.1企业银行账户企业银行账户节点用于维护企业账户的基础档案信息，包括外部银行账户和结算中心内部账户，结算中心内部账户对应的开户网点为结算中心资金组织。第四章操作指南4.1初始化4.1.1总体概述在账户管理使用期间，用于为用户初次使用账户管理系统提供导入功能，处理用户的使用系统前的存量账户。4.1.2总体价值•减少人工成本对账户管理过程中，支持对存量账户进行导入或者从基础数据同步，避免多次录入，有效减少人工成本。4.1.3相关内容•账户初始化引导4.1.4账户初始导入4.1.4.1功能描述支持基础数据中的账户信息同步至账户管理中，支持账户信息进行补录、导入、删除等操作。4.1.4.2业务规则•支持基础数据同步至账户管理•支持账户内容进行补录•支持账户数据导入、删除、确认等操作4.1.4.3栏目说明栏目名称说明账户主体可参照当前用户有权限的所有账户主体单据编号编码可自动生成，也可手动编辑，不可重复申请日期必填，可手动编辑申请状态枚举值，根据操作自动附状态开户类型根据银行账号自动带出账户编码根据银行账号自动带出银行类别根据银行账号自动带出账户别名根据银行账号自动带出账户性质大类根据银行账号自动带出银行账号根据银行账号自动带出银行开户名根据银行账号自动带出账户类型根据银行账号自动带出账户用途根据银行账号自动带出开户日期必填，可手动编辑开户网点根据银行账号自动带出账户状态枚举值，正常、冻结、已销户长期有效根据银行账号自动带出数据来源取值账户管理或导入数据来源方式由基础数据生成的取值=同步生成4.1.4.4操作说明账户初始化引导列表界面：4.1.4.4.1从基础数据同步列表界面勾选数据点击从基础数据同步按钮，系统会提示同步情况同步的数据来自于企业银行账号中启用并且未同步过的账户数据账户数据补录同步成功的数据，其申请状态=待补录，进行补录后申请状态更新为=已办理点击列表肩部-导入按钮，可批量导入账户信息点击列表肩部-删除按钮，可删除申请状态=待补录的账户信息。4.2基础设置4.2.1总体概述在账户管理使用期间的基础设置，包括：账户基础参数、账户分类定义、账户限额设置4.2.2总体价值•减少人工成本对账户管理过程中使用的基础设置进行统一维护，在具体的账户业务中进行引用，避免多次重复录入，有效减少人工成本。4.2.3相关内容•财资服务：账户管理：基础设置：账户基础参数•财资服务：账户管理：基础设置：账户分类定义•财资服务：账户管理：基础设置：账户限额设置4.2.4账户基础参数4.2.4.1功能描述设置账户管理系统在业务处理中的相关参数。4.2.4.2业务规则•组织级参数：银行账户银行账户开户唯一性控制，当参数为控制时，相同账户性质、币种、银行网点只能开立一个银行账户•组织级参数：是否协同生成直联授权申请单，当参数值选择“是”且单据中直联监控选择“是”时，开户生效后，协同生成保存态直联授权申请单。•组织级参数：是否协同生成U盾申请单，选择“是”且开户申请单开通网银支付选择“是”时，提交后，系统联动生成保存态U盾申请单；选择“否”时，不联动生成U盾申请单。•组织级参数：账户用途范围是否受账户性质细分限制，当参数为:”是”时，单据选择账户用途时，必须在账户性质细分映射的账户用途范围内，当参数为“否“时，账户用途参照范围不受限制•组织级参数：结算中心开户是否自动补录，设置为“是”时，结算中心主动开户后，可自动生成已生效的开户单据，无需手工补录。•组织级参数：账户开户–是否自动确认，选择“是”时，账户开户办理后，系统自动确认，无需手工确认；选择”否“时，账户开户办理后，需手工确认。•组织级参数：账户变更–是否自动确认，选择“是“时，账户变更办理后，系统自动确认，无需手工确认，选择“否”时，账户变更办理完成后，需手工确认。•组织级参数：账户销户–是否自动确认，选择“是”时，账户开户办理后，系统自动确认，无需手工确认；选择...
