应用方案手册-2021.11保函管理用友网络科技股份有限公司1版权用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友所做的承诺。用友网络科技股份有限公司2目录版权1名词解释..3第一章概述..41.1总体概述..41.2应用概述..41.3应用价值.51.4应用角色及地图..6第二章应用场景..62.1保函管理应用模型..62.1.1保函管理整体解决方案.62.1.2保函管理数据接口.72.2保函种类..82.2.1业务描述.82.2.2功能清单.92.2.3产品解决方案.92.3开出保函..102.3.1业务描述.102.3.2业务流程.122.3.3功能清单.132.3.4产品解决方案.142.4收到保函..172.4.1业务描述.172.4.2业务流程.182.4.3功能清单.192.4.4产品解决方案.19第三章初始准备..203.1管控模式..213.2企业建模平台..213.2.1组织建模.213.2.2基础数据维护.213.2.3流程平台搭建.22附录22附录1：单据流转.22附录2：控制点.23附录3：查询报表.23用友网络科技股份有限公司3名词解释保函：指债务人（反担保人）或者第三人，向债权人开立的一种书面信用担保凭证。保证在债务人未能按双方协议履行责任或义务时，由担保人代其履行一定金额、一定期限范围内的某种支付责任或经济赔偿责任。银行保函：指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人所签合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。保函的种类：根据保函在基础合同中所起的不同作用和担保人承担的不同的担保职责，保函可以具体分为以下几种：投标保函指银行应投标人申请向招标人作出的保证承诺，保证在投标人报价的有效期内投标人将遵守其诺言，不撤标、不改标，不更改原报价条件，并且在其一旦中标后，将按照招标文件的规定在一定时间内与招标人签订合同。履约保函指银行应供货方或劳务承包方的请求而向买方或业主方作出的一种履约保证承诺。预付款保函又称还款保函或定金保函。指银行应供货方或劳务承包方申请向买方或业主方保证，如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时，则银行负责返还保函规定金额的预付款。付款保函指银行应买方或业主申请，向卖方或承包方所出具的一种旨在保证贷款支付或承包工程进度款支付的付款保证承诺。借款保函指银行应借款人要求向贷款行所作出的一种旨在保证借款人按照借款合约的规定按期向贷款方归还所借款项本息的付款保证承诺。融资租赁保函指承租人根据租赁协议的规定，请求银行向出租人所出具的一种旨在保证承租人按期向出租人支付租金的付款保证承诺。补偿贸易保函指在补偿贸易合同项下，银行应设备或技术的引进方申请，向设备或技术的提供方所作出的一种旨在保证引进方在引进后的一定时期内，以其所生产的产成品或以产成品外销所得款项，来抵偿所引进之设备和技术的价款及利息的保证承诺。其他的保函品种还有来料或来件加工保函、质量保函、预留金保函、延期付款保函、票据或费用保付保函、提货担保、保释金保函及海关免税保函等等。用友网络科技股份有限公司4第一章概述1.1总体概述财资管理包含的模块有“资金基础设置、账户管理、现金管理、资金结算、资金调度、银企直联、付款排程、银行存款、内部存款（活期存款、定期存款、通知存款）、授信管理、担保管理、保函管理、信用证管理、商业汇票、银行票据池、票据集中管理、内部贷款、贷款管理、发债管理、资金计划、融资筹划、金融投资、财资费用、投融资报表、资金分析、资金预测”。财资管理吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品模块。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面有所提升。主要内容：以角色化、自动化、智能化为核心。NCCloud财资管理产品全景图：图1.1-01NCCloud财资管理产品全景图1.2应用概述保函管理模块是财资管理的重要组成部分，它管理的是企业开出保函和收到保函的业务。保函管理是对企业开出保函和收到保函的业务进行管理。保函管理主要的业务处理包括：基础数据、开函管理、收函管理。基础数据管理的内容是保函种类，系统预置部分常用保函种类，用户可自定义保函种类，便于对保函统计、查询。用友网络科技股份有限公司5开函管理包含财务组织自己申请、自己开函和业务组织申请，财务组织开函的场景，内容为开函申请的编辑、审批、银行授信控制、资金计划控制，开函申请受理的经办、审批，开函登记的审批、银行授信控制、资金计划控制，以及开函台账和撤销保函，对开函过程的管理，便于及时掌握开出保函的详细情况。收函管理的内容是收函登记、收函台账，便于及时掌握收到保函的详细情况。（注：收函登记与银行授信和资金计划没有集成应用的接口。）图1.2-02保函管理模块构成图保函管理提供多种反担保方式，支持信用、保证金、抵押、质押、保证的方式，也支持混合形式的担保，可随时统计查询保函情况。1.3应用价值1.支持组织模式1）支持财务组织进行保函管理。用友网络科技股份有限公司62）支持财务组织代理业务组织开函管理。2.支持多个业务场景1)解决了财务组织申请开立保函的内部流程管理；2)解决了财务组织代理业务组织开函的内部流程管理；3)解决了企业开立保函登记的业务处理；4)解决了企业开函台账的统计、查询；5)解决了企业收到保函登记的业务处理；6)解决了企业收函台账的统计、查询；7)支持保函手续费与财资费用集成使用。1.4应用角色及地图序号模块应用分组小应用角色1保函管理基础设置保函种类信贷员2开出保函开函申请信贷员3开函申请受理信贷员4开函登记信贷员5开函台账信贷员6收到保函收函登记信贷员7收函台账信贷员第二章应用场景2.1保函管理应用模型2.1.1保函管理整体解决方案保函管理作为财资管理的一个独立模块，其主要解决企业记录保函业务，监督保函业务的执行情况，控制或有负债的风险，其整体解决方案如下：用友网络科技股份有限公司7图2.1-01保函管理-保函管理解决方案2.1.2保函管理数据接口保函管理与银行授信、资金计划集成应用时，数据接口如下：用友网络科技股份有限公司8图2.1-02保函管理-保函管理数据接口图2.2保函种类2.2.1业务描述根据保函在基础合同中所起的不同作用和担保人承担的不同的担保职责，保函可以具体分为以下几种：投标保函指银行应投标人申请向招标人做出的保证承诺，保证在投标人报价的有效期内投标人将遵守其诺言，不撤标、不改标，不更改原报价条件，并且在其一旦中标后，将按照招标文件的规定在一定时间内与招标人签订合同。履约保函指银行应供货方或劳务承包方的请求而向买方或业主方作出的一种履约保证承诺。用友网络科技股份有限公司9预付款保函又称还款保函或定金保函。指银行应供货方或劳务承包方申请向买方或业主方保证，如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时，则银行负责返还保函规定金额的预付款。付款保函指银行应买方或业主申请，向卖方或承包方所出具的一种旨在保证贷款支付或承包工程进度款支付的付款保证承诺。借款保函指银行应借款人要求向贷款行所作出的一种旨在保证借款人按照借款合约的规定按期向贷款方归还所借款项本息的付款保证承诺。融资租赁保函指承租人根据租赁协议的规定，请求银行向出租人所出具的一种旨在保证承租人按期向出租人支付租金的付款保证承诺。补偿贸易保函指在补偿贸易合同项下，银行应设备或技术的引进方申请，向设备或技术的提供方所作出的一种旨在保证引进方在引进后的一定时期内，以其所生产的产成品或以产成品外销所得款项，来抵偿所引进之设备和技术的价款及利息的保证承诺。其他的保函品种还有来料或来件加工保函、质量保函、预留金保函、延期付款保函、票据或费用保付保函、提货担保、保释金保函及海关免税保函等等。2.2.2功能清单2.2.3产品解决方案保函种类业务处理1.系统预置了常用保函种类，可直接使用。2.在【保函种类】功能节点中，录入自定义保函种类。图2.2-01保函种类领域产品模块功能节点财资管理保函管理保函种类用友网络科技股份有限公司103.【保函种类】保存后，自动进行启用，保函种类为“已启用”，才可被开函申请、开函登记、收函登记直接引用。4.【保函种类】被引用后，不可删除。5.系统预置的保函种类不可删除。2.3开出保函开出保函业务：指系统通过开函申请、开函申请受理、开函登记到开函台账的开函全过程进行的业务处理。2.3.1业务描述1.支持财务组织的开函申请编辑、审批流审批。2.支持财务组织依据申请，办理开函登记。3.支持业务组织的开函申请编辑、审批流审批。4.支持财务组织受理业务组织申请，办理开函登记。5.支持开函申请与银行授信集成应用，开函申请受开函财务组织的银行授信控制。6.支持开函申请与资金计划集成应用，开函申请受开函财务组织的资金计划控制。7.支持开函登记编辑、审批流审批。8.支持开函登记与银行授信管理集成应用，开函登记受银行授信控制。9.支持开函登记与资金计划集成应用，开函登记受资金计划控制。10.支持开函登记选择开函申请受理，生成主要内容。11.支持审批后的开函登记形成开函台账。12.支持开函的撤销。A：财务组织自己开函业务场景如下：用友网络科技股份有限公司11图2.3-01保函管理-财务组织自己开函业务场景B：财务组织代理业务组织开函业务场景如下：图2.3-02保函管理-财务组织代理业务组织开函业务场景用友网络科技股份有限公司122.3.2业务流程A、财务组织自己开函业务流程、图2.3-03保函管理-财务组织自己开函业务流程B、财务组织代理业务组织开函业务流程、用友网络科技股份有限公司13图2.3-04保函管理-财务组织代理业务组织开函业务流程2.3.3功能清单领域产品模块功能节点财资管理保函管理保函种类开函申请开函申请受理开函登记开函台账用友网络科技股份有限公司142.3.4产品解决方案财务组织自己开函业务处理1.财务组织自己需要开出保函时，可先进行开函申请的流程管理。2.在【开函申请】功能节点中，录入开函申请，保存时可接受银行授信额度和资金计划的控制，然后提交审批流审批。3.申请审批后去银行缴纳保证金和手续费，办妥开函手续。保函开立后，录入到系统中。4.在【开函登记】功能节点中，录入已开立的保函及相关手续的内容，也可引用开函申请受理号，由申请受理生成开函登记的主要内容。开函登记保存后，提交审批流审批即可。。5.开函登记审批时，将开函申请预占的“申请银行授信额度”改为实占“银行授信额度”；将开函申请预占的资金计划的“计划预占数”改为实占“计划执行数”。银行授信管理企业授信协议集团授信协议资金计划资金计划用友网络科技股份有限公司156.在【开函台账】功能节点，可查询统计全部已审批后的保函内容。可在“客户化配置-预警平台”设置开立保函的预警任务，系统即可进行保函到期的提前预警。7.保函需要撤销时，在开函登记节点撤销，同时释放所占“银行授信额度”。注意：财务组织自己申请开函，自己办理开函是否需要受理，由下面参数决定，建议选择“否”。参数编码：BGM001参数名称：申请开函组织与开函办理组织相同时是还否需要进行受理？参数类型及编辑方法：逻辑型，是/否，默认（否）。参数用途：选择为“是”时，申请开函组织等于开函办理财务组织时，审批后自动提交办理财务组织进行手动经办、审批。选择为“否”时，则审批后自动提交办理财务组织，不需要经办直接自动审批。财务组织代理业务组织开函业务处理1.业务组织需要开立保函时，要建立与财务组织的“核算委托关系”，然后向该财务组织提交开函申请，进行开函申请的流程管理。2.业务组织在【开函申请】功能节点中，录入开函申请，保存时可接受财务组织的银行授信额度和资金计划的控制，然后提交审批流审批，自动转财务组织受理。用友网络科技股份有限公司16图2.3-05开函申请3.财务组织在【开函申请受理】功能节点中，经办和审批单位的开函申请。申请审批后去银行缴纳保证金和手续费，办妥开函手续。保函开立后，录入到系统中。图2.3-06开函申请受理4.财务组织在【开函登记】功能节点中，录入已开立的保函及相关手续的内容，也可引用开函申请受理号，由申请受理生成开函登记的主要内容。开函登记保存后，提交审批流审批即可。图2.3-07开函登记5.在【开函台账】功能节点，可查询统计全部已审批后的保函内容。用友网络科技股份有限公司17图2.3-08开函台账6.保函需要撤销时，在开函登记节点撤销，同时释放所占“银行授信额度”。注意：业务组织委托财务组织开函时，业务组织的开函申请，需要对应的财务组织受理、审批。注意：开函登记支持与财资费用集成应用，财资分摊费用时可关联业务进行费用分摊。2.4收到保函收到保函业务：指企业对收到保函进行的业务处理。通过录入收函登记，记录企业收到的全部保函，然后形成收函台账，可随时统计查询。2.4.1业务描述1.支持收函登记编辑、提交审批流审批；2.支持审批后的收函登记形成收函台账，可随时查询统计。收函业务场景如下：用友网络科技股份有限公司18图2.4-01保函管理-收函业务场景2.4.2业务流程收函业务流程见下图：（图2.4-02保函管理-收函业务流程）用友网络科技股份有限公司19图2.4-02保函管理-收函业务流程2.4.3功能清单2.4.4产品解决方案收函业务处理1.企业收到保函后，一定要录入到系统中，才可在系统中形成收函台账，才方便统计查询。2.收到保函后，在【收函登记】功能节点中，录入相关内容，然后提交审批流审批即可。领域产品模块功能节点财资管理保函管理保函种类收函登记收函台账用友网络科技股份有限公司20图2.4-03收函登记3.在【收函台账】功能节点中，录入查询条件，可查询统计全部收到的保函内容。可在“客户化配置-预警平台”设置收到保函的预警任务，系统即可进行保函到期的提前预警。图2.4-04收函台账第三章初始准备保函管理初始准备工作见下图：（图3-01）图3-01保函管理初始准备用友网络科技股份有限公司213.1管控模式保函管理业务主要为了满足企业开函和收函业务的需要，管控模式为组织。但保函管理业务涉及的客商最好为全局级，因为保函可能对全局内的任何企业进行。3.2企业建模平台3.2.1组织建模在应用保函管理产品时，因为解决的是企业的开函和收函业务，不依赖各类组织体系，只要建立财务组织，即可处理该业务。如果有财务组织代业务组织开立保函的业务，一定要建立业务组织与财务组织的“核算委托关系”，否则无法进行代理开函的业务处理。具体操作应用请参见“组织管理应用方案手册”。3.2.1.1功能节点与主组织对照表路径功能节点主组织保函管理-基础设置保函种类财务组织-开出保函开函申请业务组织（或财务组织）-开出保函开函申请受理财务组织-开出保函开函登记财务组织-开出保函开函台账财务组织-收到保函收函登记财务组织-收到保函收函台账财务组织3.2.2基础数据维护客商、银行等基础档案管理通过“管控模式”设置，支持全局、集团管控。基础数据维护在系统中包括币种、客户信息、结算信息中相关基本档案，具体操作应用请参见“基础数据应用方案手册”。用友网络科技股份有限公司223.2.2.1基础数据-档案设置1.客户系统最核心的基本档案之一，应用于系统众多领域，主要记录集团企业内、外部客户的具体业务信息，通过页签维护，在保函管理中会用到。2.供应商系统最核心的基本档案之一，应用于系统众多领域，主要记录集团企业内、外部供应商的具体业务信息，通过页签维护，在保函管理中会用到。3.银行保函管理业务主要是对企业在银行开立的保函和收到企业转来的银行保函，进行业务管理，因此需要建立银行档案。3.2.3流程平台搭建保函管理需要流程定义的仅是审批流。保函管理的开函申请、开函申请受理、开函登记、收函登记，均可设置审批流。审批流用来为某个具体的业务单据进行审批流程的定义。被定义了审批流程的单据将按照定义的审批流程被传递和审批。附录附录1：单据流转1.开出保函领域模块上游单据下游单据财资管理保函管理开函申请开函申请受理财资管理保函管理开函申请受理开函登记用友网络科技股份有限公司23附录2：控制点1.约束条件领域单据函数财资管理保函种类系统预置的保函种类不可删除。保函种类必须启用才可被业务引用。业务已引用的保函种类不可删除。开函申请开函申请的主组织可以是财务组织、也可以是业务组织。开函申请可以受财务组织银行授信控制。开函申请可以受财务组织资金计划控制。开函申请审批并自动受理后，可以被开函登记引用，生成其主要内容，以减少操作。开函申请受理开函申请受理的主组织必须是财务组织。业务组织与财务组织建立核算委托关系，才可受理业务提出的申请。业务组织与财务组织相同时，可通过参数确定是否需要受理，开函申请受理审批后可以被开函登记引用，生成其主要内容，以减少操作。开函登记开函登记可以录入全部内容，也可引用开函申请生成主要内容。开函登记可以受银行授信控制。开函登记可以受资金计划控制。审批后的开函登记形成开函台账。开函台账开函台账由审批后的开函登记形成。收函登记收函登记的主组织必须是财务组织。收函登记可通过审批流审批。收函台账审批后的收函登记形成收函台账。附录3：查询报表无用友网络科技股份有限公司24大型企业数字化平台ADigitalPlatformforLarge-scaleEnterprises用友网络科技股份有限公司YonyouNetworkTechCo.Ltd.用友网络科技股份有限公司
