【财资管理】—银行票据池YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版全产品培训2022年9月1日目录产品架构及功能概述1产品解决方案2练习及思考3PART1产品架构及概述YonBIP高级版全球司库应用架构产品架构及功能概述银行票据池系统概述：银行票据池，即银行为客户提供商业汇票鉴别、查询、保管、托收等一揽子的票据服务，根据客户的需要，随时提供商业汇票的提取、的实现票据融资功能；有利于风险防控和推进票据电子化等业务。贴现、质押开票等融资保证，票据池业务又可以有效的解决企业票据业务管理的压力；可以最大限度是企业经营需要的一种综合性票据服务。使用银行票据池的好处：缓解票据业务管理压力最大限度实现票据融资功能有利于风险防控推进票据电子化本版支持票据业务范围包含：票据入池、票据出池、池内质押、池内贴现、池内托收，额度申请、额度管理，票据池的账簿查询等功能。产品架构及功能概述银行票据池票据入池票据出池池内质押池内贴现池内托收额度申请额度管理池内业务报表、账簿查询票据池额度汇总多家银行系统票据入池票据出池池内质押池内贴现池内托收建行、兴业……动态建模会计平台基础数据银行账户票据类型流程管理计划平台银企联银企联接口网银适配器银行票据池系统支持与财务、计划预算、集成使用，实现业财一体化。票据池额度明细表质押池额度使用汇总质押池使用额度明细表额度管理额度申请额度下拨/上收额度查询产品架构及功能概述YonBIP2022.07版本银行票据池产品支持范围：产品架构及功能概述职责分配：打开职责小应用，选择财资管理-票证管理-银行票据池下的小应用列表。产品架构及功能概述小应用列表界面：打开小应用，进入列表界面：以“票据入池”为例，列表界面显示为“按钮区”、“查询区”、“状态分组页签”、“数据区”等。待提交、审批中、指令处理中等为状态分组页签，查询结果按照不同状态显示，方便客户快速处理当前待办事项。产品架构及功能概述小应用卡片界面：打开小应用，进入卡片界面后以“票据出池”为例，卡片界面显示表头及子表信息，且表头信息可以进行分组，便于信息分类。浏览态点击展开可铺开展示；编辑态点击展开会显示侧拉编辑界面，快速录入。产品架构及功能概述小应用附件：打印：产品架构及功能概述移动应用：移动端应用为用户提供移动审批、消息提醒、数据查询与监控等服务，主要面向会议多、出差多等经常不在电脑前办公的审批人、主管领导等。PART2产品解决方案产品解决方案业务场景描述产品目前能够支持的业务场景和解决的问题。系统实现描述每种业务场景在银行票据池系统中是如何实现、如何操作的。业务流程描述每种业务场景客户处理时的业务流程，包含角色功能。整个产品解决方案的介绍主要按照以下顺序介绍，先整体介绍业务场景，然后再介绍每种场景下的业务流程以及这种场景在银行票据池系统汇总如何实现。产品解决方案业务场景：一、银行票据池业务1.成员单位将持有的票据入银行票据池，或入托管池将票据集中管理，或入质押池形成票据池额度，以备融资使用。2.成员单位将下属单位调剂托管至本单位的票据入银行票据池（托管调剂后需要清算），或入托管池将票据集中管理，或入质押池形成票据池额度，以备融资使用。3.已入银行票据池的票据，由于管理或者业务原因需要将票据领用出池。质押池的票据解除质押时即可出质押池，托管池的票据可由业务驱动出池，如池内贴现、池内托收业务办理完成后，票据自动出托管池。4.已入托管池的票据可在池内直接贴现，不用出池。池内贴现办理完成后，票据池额度减少。5.已入托管池的票据可在池内直接托收，不用出池。池内托收办理完成后，票据池额度减少。6.已入托管池的票据，若是想转为质押，即托管转质押，可办理池内质押，池内质押办理完成后，托管池额度减少、质押池额度增加，票据池额度不变。产品解决方案业务场景：二、票据池额度管理1.基于企业的管理模式，单位需要使用集团票据池额度时，需要先申请，然后由资金中心审批，审批通过后进行额度下拨，然后单位才可使用集团票据池额度进行融资。2.资金中心受理单位委托办理的额度申请，中心决定最终的下拨额度，额度下拨后，单位才可使用集团票据池额度进行融资。3.银行票据池的额度可直连银行进行额度查询。产品解决方案票据相关基础信息、基础设置客户使用银行票据池系统时需要初始化或者先做一些基本档案和设置，才能顺利开展票据集中管理业务。业务单元期初期间设置-需要设置商业汇票、银行票据池模块的业务期初期间，即模块上线时间。票据类型设置-需要初始化商业承兑汇票、银行承兑汇票、电子商业承兑汇票、电子银行承兑汇票。银行账户档案-若是使用直连电票，则需要在开立电票签约账户，新增银行账户档案时勾选电票签约账户。产品解决方案（注：基于目前银行票据池支持的业务展开）票据入池池内质押票据出池一、池内业务整体流程图池内贴现池内托收解除质押解除质押票据池额度查询解除质押产品解决方案（注：基于目前银行票据池支持的业务展开）票据入池二、额度管理整体流程图额度申请质押池托管池票据池额度下拨/审批额度使用产品解决方案结算会计审核入池信息结算主管票据入池-业务流程：选择入池票据制证财务会计票据台账、日记账、银行票据池额度查询内部托管内部托管办理直连银行：多银行接口两种模式：1、单位可以将自己持有的票据直接入银行票据池，结算会计新增票据入池单据，结算主管审批入银行票据池；2、中心将内部调剂托管至本组织的票据入池，内部托管办理推生已保存态的票据入池单，结算会计修改保存提交该单据，结算主管审批入银行票据池。产品解决方案票据入池-场景、亮点介绍：支持期初数据录入。票据入池未直连时事后在系统补录。直连时，可在线发起票据入池业务。可将自己持有的票据，或者调剂托管至本组织的票据入银行票据池支持与计划预算接口。支持多家银行接口。支持批量入池多张票据。支持批量打印、导出。场景亮点支持批量发送指令。支持内部托管办理推票据自动入池。票据信息分类多页签显示。产品解决方案票据入池：成员单位将自己私有的票据或者下属单位调剂托管至本单位的票据入银行票据池（托管调剂后需要清算），或入托管池将票据集中管理，或入质押池形成票据池额度，以备融资使用。产品解决方案结算会计审核出池信息结算主管票据出池-业务流程：选择出池票据制证财务会计内部领用内部领用办理直连银行：多银行接口两种模式：1、单位可以将自己持有的票据直接出池，结算会计新增票据出池单据，结算主管审批出银行票据池；2、中心将内部调剂托管至本组织的票据出池的话，内部领用办理推生已保存态的票据出池单，结算会计修改保存提交该单据，结算主管审批出银行票据池。票据台账、日记账、银行票据池额度查询产品解决方案票据出池-场景、亮点介绍：票据出池未直连时事后在系统补录。直连时，可在线发起票据出池业务。可将自己持有的票据直接出池，或者调剂托管至本组织的票据内部领用时直接出池。支持与计划预算接口。支持多家银行接口。支持批量出池多张票据。支持批量打印、导出。场景亮点支持批量发送指令。支持内部领用办理推票据自动出池。票据信息分类多页签显示。产品解决方案票据出池：单位已入银行票据池的票据，由于管理或者业务原因需要将票据领用出池。质押池的票据解除质押时即可出质押池，托管池的票据可由业务驱动出池，如池内贴现、池内托收业务办理完成后，票据自动出托管池。产品解决方案结算会计池内质押审核结算主管池内质押-业务流程：池内质押录入质押成功票据台账、报表票据池额度查询直连银行：多银行接口必须池内质押成功后，才能解除质押，解除质押后，票据在托管池中，票据池总额度不变，质押池额度减少、托管池额度增加。结算会计解押指令质押指令质押指令产品解决方案池内质押-场景、亮点介绍：池内质押未直连时事后在系统补录。直连时，可在线发起票据池内质押业务。托管转质押。支持多家银行接口。支持托管转质押。支持批量打印、导出。场景亮点支持批量发送指令。票据信息分类多页签显示。产品解决方案池内质押：单位已入托管池的票据，若是想转为质押，即托管转质押，可办理池内质押，池内质押办理完成后，托管池额度减少、质押池额度增加，票据池额度不变产品解决方案结算会计池内贴现审核结算主管池内贴现-业务流程：池内贴现录入处理成功直连银行：多银行接口结算会计发送指令制证财务会计票据台账、日记账、银行票据池额度查询产品解决方案池内贴现-场景、亮点介绍：池内贴现未直连时事后在系统补录。直连时，可在线发起票据池内贴现业务。支持多家银行接口。支持批量打印、导出。场景亮点支持批量发送指令。票据信息分类多页签显示。支持与计划预算接口。产品解决方案池内贴现：单位已入托管池的票据可在池内直接贴现，不用出池。池内贴现办理完成后，票据池额度减少。产品解决方案结算会计池内托收审核结算主管池内托收-业务流程：池内托收录入处理成功直连银行：多银行接口结算会计发送指令制证财务会计票据台账、日记账、银行票据池额度查询产品解决方案池内托收-场景、亮点介绍：池内托收未直连时事后在系统补录。直连时，可在线发起票据池内托收业务。支持多家银行接口。支持批量打印、导出。场景亮点支持批量发送指令。票据信息分类多页签显示。质押池内票据到期后自动托收。产品解决方案池内托收：单位已入托管池的票据可在池内直接托收，不用出池。池内托收办理完成后，票据池额度减少。产品解决方案结算会计额度申请审核结算主管额度申请-业务流程：额度申请录入处理成功直连银行：多银行接口自动发送指令委托办理额度管理结算会计目前只有兴业额度申请会发送指令。若是银行类型为兴业银行则在额度申请单据审批通过后自动发送指令。产品解决方案额度申请-场景、亮点介绍：额度申请内部管理模式要求使用集团票据池额度前先申请银行要求使用集团票据池额度前需要先走用信申请支持多家银行接口。支持批量打印、导出。场景亮点根据银行自动发送指令。票据信息分类多页签显示。产品解决方案额度申请：基于企业的管理模式，单位需要使用集团票据池额度时，需要先申请，然后由资金中心审批，审批通过后进行额度下拨，然后单位才可使用集团票据池额度进行融资。产品解决方案结算会计额度管理审核结算主管额度管理-业务流程：额度管理受理下拨成功直连银行：多银行接口发送指令额度使用中心对单位提交的额度申请可以退回或者是经办，然后下拨额度，多余的额度可以上收。结算会计额度管理受理产品解决方案额度管理-场景、亮点介绍：额度管理中心将单位委托的额度申请退回，不予处理。中心下拨的额度，单位不使用或者有结余后，中心可上收。支持多家银行接口。支持批量打印、导出。场景亮点支持批量经办、退回。票据信息分类多页签显示。中心经办受理单位提交的额度申请，进行额度下拨。产品解决方案额度管理：资金中心受理单位委托办理的额度申请，中心决定最终的下拨额度，额度下拨后，单位才可使用集团票据池额度进行融资。产品解决方案台账、日记账、报表查询、票据池、质押池额度查询---台账台账主要记录票据在系统中的流转操作信息，比如收票登记保存、审批，背书办理保存、审批等操作信息。查看单张票据流转信息产品解决方案台账、日记账、报表查询、票据池、质押池额度查询---票据流水账票据日记账包含应收票据日记账和应付票据日记账。应收票据日记账主要是记录成员单位应收票据每日的发生情况，余额情况等，应付票据日记账主要记录成员单位应付票据每日的发生情况，余额情况等。应收票据日记账应付票据日记账产品解决方案台账、日记账、报表查询、票据池、质押池额度查询---流水查询票据流水账包含应收票据流水账和应付票据流水账。应收票据流水账主要是记录成员单位应收票据每日的操作流水情况，应付票据流水账主要记录成员单位应付票据每日的操作流水情况等。应收票据流水账应付票据流水账产品解决方案台账、日记账、报表查询、票据池、质押池额度查询---日查询票据日查询包含应收票据日查询和应付票据日查询。应收票据日查询主要是记录成员单位应收票据每日的发生额情况，余额情况等，应付票据日查询主要记录成员单位应付票据每日的发生额情况，余额情况等。应收票据日查询应付票据日查询产品解决方案台账、日记账、报表查询、票据池、质押池额度查询---票据池额度汇总企业票据管理员、主管对银行票据池额度的变化非常关注，在处理票据池业务或做决策时，要随时清楚额度的变动情况。报表支持按照结算中心、单位、日期范围对票据池总额度情况进行查询。联查票据池额度明细产品解决方案台账、日记账、报表查询、票据池、质押池额度查询---票据池额度明细表对银行票据池额度执行情况的明细查询，支持按照组织（单位）为维度查询。产品解决方案台账、日记账、报表查询、票据池、质押池额度查询---质押池额度使用汇总对银行票据池质押额度的统计，体现集团、组织质押额度使用情况，包含占用、可用的具体数据。产品解决方案台账、日记账、报表查询、票据池、质押池额度查询---质押池额度使用明细表对银行票据池质押池额度执行情况的明细查询。PART3练习及思考练习及思考练习：1、企业如何建立银行票据池？2、托管池的票据都可以做哪些业务，在系统中如何管理？思考题：1、结合项目实际情况，日常实施过程中客户对银行票据池产品还有什么诉求？客户的原始需求是什么？2、您认为银行票据池还需要做哪些改进？包含易用性、产品功能、产品设计等。练习与思考Ｑ＆Ａ•如有任何疑问请联系:•BIP高级版财资金融产品部：易佩珍•Mailto:yipzh1@yonyou.com
