【财资管理】—银企直联YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版全产品培训2022年9月1日目录产品架构及功能概述1产品详细解决方案2练习与思考3PART1产品架构及功能概述YonBIP高级版全球司库应用架构产品架构及功能概述•银企直联是用户通过银行网上银行接口开展相关的业务处理，包括转账付款、银行对账单的下载和管理、银行账号余额实时查询、网银支付状态查询、自动下载查询、支付确认单等。•采用用友银企联（公有云/私有云）模式之一，需与银企联签订服务协议后，银企联会提供线上直联服务，并测试通过后银企联测试通过后，银企直联功能才能启用。产品架构及功能概述业务系统现金管理资金结算资金调度商业汇票银行票据池银行系统中国银行农业银行工商银行建设银行……畅捷支付商户号网银适配器设置数据下载设置支付指令状态支付确认单账户余额查询银行对账单查询电票数据下载设置电票直联通道设置票据池数据下载设置票据池直联通道设置票据池指令状态电票指令状态……产品架构及功能概述银企直联产品支持范围PART2产品详细解决方案产品主要支持业务内容银行直联是企业ERP与银行系统的直联，实现指令不落地处理。与网银相比，将多家银行集成在一起，向用户提供统一的操作和数据展现界面。支持国有商业银行、股份制银行、城市商业银行、地方性银行、农村信用社等金融机构的多个接口版本。产品主要功能包括：支持商户号、账户支付限额设置、数据下载设置、支付通道设置；支持账户余额在线查询；支持银行对账单下载；支持银行电子回单管理；支持支付确认单；支持支付指令状态；支持自动下载日志查询；支持工资清单管理；支持电票数据下载、电票直联通道设置；支持电票指令状态、电票信息查询；支持票据池数据下载、票据池直联通道设置；支持票据池指令状态、银行票据池额度查询。商户号商户号用来维护银企联云的相关信息：商户号、渠道号、用户名等支付通道设置支付通道设置包含了原网银适配器设置和银企联云的设置。银企联云设置方法同网银适配器，参数配置不同数据下载设置支持按集团和组织两个维度进行下载方案设置，可以新增方案，修改、设置默认方案等账户收付限额设置支持按照单位分银行账户进行账户的收付限额设置，可以按照对公支付、对私支付分别设置限额银行对账单管理支持银行对账单的在线下载、导入、打印、查询、查看日志等功能账户余额在线查询支持直联账户的在线余额下载、查询、导入、打印、日志查看等银行电子回单管理支持银行电子回单在线下载、查询、打印、联查单据、查看附件、查看日志等自动下载日志查询用于查询自动任务生成的状态下载日志支付指令状态用于在线支付指令状态下载，指令不明时的状态确认，指令状态同步异常时的手工同步、查看日志等支付确认单对于网银支付不明的指令，在与银行确认失败或者成功后，在支付指令状态节点进行确认失败或者成功，会生成支付确认单，支付确认单提交后进入审批流。由结算负责会计审批后生效工资清单工资清单连接企业人力资本管理，人力资本生成工资清单后，传至银企直联，或者通过标准模板文件导入工资清单，生成本现金管理模块中付款结算单，通过付款结算单发起网银支付，支付后可在工资清单节点查询网银工资支付状态电票直联通道设置电票直联通道设置主要用于企业和银行之间实现接口直联时，走的网络通道电票数据下载设置电票数据下载设置主要用于电票指令状态的下载设置，支持组织级、集团级的设置。支持按照银行类别、币种、电票业务类型设置；可以新增方案，修改、设置默认方案等电票指令状态用于在线电票指令状态下载，指令不明时的可进行状态确认，指令状态同步异常时的手工同步等电票信息查询用于在线查询银行的票据状态，可根据财务组织、银行类别、票据类型、日期、查询人类型下载银行的票据状态电票自动下载日志查询用于查询“自动下载电票指令状态”和“自动下载电票票据信息”后台自动任务下载结果日志票据池直联通道设置票据池直联通道设置主要用于企业和银行之间实现接口直联时，走的网络通道票据池数据下载设置票据池数据下载设置主要用于票据池令状态的下载设置，支持组织级、集团级的设置。支持按照银行类别、币种、票据池业务类型设置；可以新增方案，修改、设置默认方案等票据池指令状态用于在线票据池指令状态下载，指令不明时的可进行状态确认，指令状态同步异常时的手工同步等银行票据池额度查询用于在线查询银行票据池额度，可根据资金组织、银行类别、日期下载银行票据池的额度票据池自动下载日志查询用于查询“自动下载票据池指令状态”和“自动下载票据池额度”后台自动任务下载结果日志PART3练习与思考练习与思考练习：银企直联包括哪些功能？通过什么功能可以直联查询电票指令的状态？思考题：结合项目实际情况，日常实施过程中客户对银企直联还有什么诉求？客户的原始需求是什么？您认为银企直联还需要做哪些改进？包含易用性、产品设计等方面？练习与思考Ｑ＆Ａ•如有任何疑问请联系:•高级版财资管控产品部：李睿思•高级版财资金融产品部：叶卫飞•Mailto:lirs11@yonyou.com•Mailto:yewf@yonyou.com
