【供应链】—销售信用YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版全产品培训供应链产品部2022年8月12日目录产品架构及功能概述1产品解决方案2PART1产品架构及功能概述信用控制域额度类型设置信用额度设置信用等级额度设置信用额度审批单信用占用表销售订单销售发货单销售出库销售发票应收单收款单客户费用单信用查询引擎信用/账期管控-系统架构账期查询引擎集团信用额度、账期控制组织信用额度、账期控制客户集团信用额度、账期控制重叠信用控制外币信用控制销售订单销售发货单销售出库销售发票应收单额度类型设置占用时点订单应收未确认应收收款单收款未核销业务执行时自动更新信用占用1、订单发货关闭、出库关闭、开票关闭自动更新信用占用（增加、减少）；2、暂估应收、确认应收时，信用占用转为未确认应收或确认应收，同时扣减订单应收；3、收款单在收款信用占用时点释放信用占用，体现为收款未核销；4、应收和收款单进行核销后，同时扣减确认应收和收款未核销金额；销售应收：单据保存非销售应收：额度类型设置应收占用时点（保存、审核）额度类型设置收款信用占用时点1、信用占用：订单应收+确认应收+未确认应收-收款未核销-客户费用单余额；2、信用余额=信用额度-信用占用；未确认应收单确认应收客户费用单客户费用单余额单据审批信用/账期管控-核心逻辑销售信用产品形态销售信用系统接口销售出库单销售订单发货单销售发票销售信用应收单收款单客户费用单以信用控制域作为信用管控的范围。支持全集团设定为一个信用控制域，或按照财务组织范围设定信用控制域。支持按产品线、渠道类型、销售订单类型维度进行信用管理；支持针对客户、销售部门、销售业务员、销售组织设置信用额度；支持信用额度控制、账期控制和内控账期控制；支持按照外币设置信用额度；支持按检查日期或单据日期汇率做不同币种折算；支持信用额度做累加控制；灵活设置信用占用开始时点。支持销售订单保存、销售订单审核、发货单保存、发货单审核、销售出库实发保存开始作信用占用；灵活配置信用检查时点。系统支持在销售订单保存/审核、发货单保存/审核、销售出库单保存/签字、应收单保存/审核等时点进行信用检查；支持设置收款影响信用的业务类型和时点；信用额度设置、信用额度审批单维护支持在模板中设置有效期止；支持按订单客户、开票客户进行信用管控；非销售应收影响信用的时点、类型支持红字应收退款和收款退款业务场景下退款即影响信用；支持集团客户信用额度控制和账期控制；支持重叠信用控制；支持全程严格信用控制。全程严格信用控制，不需要配置信用检查时点，所有导致信用增加的动作均作信用检查。信用额度设置节点支持业务日志；支持订单执行各环节信用控制方式不同，比如订单保存为提示、销售出库为严格控制；销售退货不做信用检查；支持客户应收账期明细查询报表；销售订单开票关闭即影响信用；销售信用产品特点基本档案业务单元信用控制域客户档案产品线交易类型（销售订单）销售渠道类型收款协议流程配置销售信用参数应用准备—企业建模业务单元以财务组织匹配信用控制域，并进行信用占用。例如：销售订单进行信用占用时，是按表体结算财务组织进行信用占用。信用控制域信用控制域对应层级支持集团级和财务组织级。可以集团级和财务组织级信用控制域同时存在；集团级信用控制域不需要维护表体财务组织。信用控制域•财务组织级信用控制域需要维护表体财务组织。•支持表体选择多个财务组织一起进行信用管控；•一个财务组织可以隶属于几个信用控制域，同时进行信用管控。比如北京分公司同时属于北京分公司、华北大区两个信用控制域。信用等级信用等级是自定义档案；用来对客户信用进行等级划分；用来按客户信用等级进行额度设置，是维护客户信用额度的一种便捷方式。客户档案信用是对客户进行授信，需要在客户档案维护信用管控的属性。1、若需要按客户集团进行信用管控，需定义上级客户、按上级客户信用控制。客户档案产品线产品线是信用和账期管控的维度。支持不同产品线给客户不同的额度。销售订单交易类型订单类型是信用和账期管控的维度。支持不同订单类型给客户不同的额度。销售渠道类型渠道类型是信用和账期管控的维度。支持不同渠道类型给客户不同的额度。收款协议收款协议是账期控制的基础。起效日期和账期天数等决定业务发生时应收的起算日和到期日参数CC01：全程严格信用控制为是时，所有导致信用占用增加的业务节点均做信用的严格控制；为否时，只在业务流中配置的检查时点做信用控制，控制方式按照额度类型中设置的控制方式处理。CC02：信用额度允许直接修改为是时，允许在信用额度设置以及信用等级额度设置应用中直接维护信用额度数据。为否时，不允许在信用额度设置以及信用等级额度设置应用中直接维护信用额度数据，需要通过信用额度审批单维护信用额度数据。信用额度审批单审批通过后自动将额度数据写到信用额度设置中。流程配置-业务流定义注意：在单据动作后约束配置信用检查函数；流程配置-业务流定义流程配置-业务流定义流程配置-业务流定义流程配置-销售信用单据检查函数序号函数说明1超信用金额同一单据匹配到多个信用额度时，返回超信用金额的最大值2超信用金额/信用额度%同一订单匹配到多个信用额度时，返回超信用金额/信用额度的最大值3客户超账期金额返回超账期金额的最大值4客户超账期天数返回超账期天数的最大值5客户超内控账期天数返回超内控账期天数的最大值流程配置-销售信用单据检查函数单据可以配置动作是否支持审批流函数销售订单保存、审批、修订保存是发货单保存、审批是出库单保存、签字否应收单保存、审批是1、全程严格信用控制，不需要配置上述信用检查函数；2、信用检查函数需要配置在单据动作后约束；3、名称中注明审批流专用的检查函数不可配置在业务流中；注意：额度类型设置信用等级额度设置信用额度设置信用额度审批单应用准备—销售信用额度类型设置1、三个维度：订单类型、产品线、渠道类型；2、占用时点：订单保存、订单审批、发货单保存、发货单审批、销售出库实发保存；3、信用控制方式、账期控制方式、内控账期控制方式：严格控制、提示、不控制；4、收款单影响信用时点、收款业务类型；5、额度累加（勾选后，假设2021.1.1-2021.12.30额度1万，四月份临时额度2000，在4月份有效额度为12000元；）；5、汇率日期：检查日期、单据日期，用于信用检查时当业务原币和信用币种不同时的币种换算；7、支持设置非销售应收影响信用的时点、类型6、红字订单释放信用：7、客户费用影响信用；8、不增加信用占用做信用检查；9、未设定额度按额度为0控制；信用额度设置CC02信用额度允许直接修改为是时1、选定额度类型后设置额度数据；2、四个信用对象维度：客户、销售组织、部门、业务员；3、币种；4、有效期，支持时分秒；支持在模板设置有效期止默认值；信用等级额度设置CC02信用额度允许直接修改为是时信用额度审批单CC02信用额度允许直接修改为否时，通过信用额度审批单修改信用额度；支持在模板设置有效期止默认值；PART2产品解决方案集团信用额度控制集团信用账期控制单公司或多公司（大区）信用额度/账期控制重叠信用控制集团客户信用额度控制/账期控制外币信用控制全面信用控制信用重算信用查询和对账产品解决方案—9大业务场景同一客户可以与集团多个成员单位发生业务往来集团对该客户经营情况、资信情况等方面进行综合调查，授信一定额度。该客户与所有成员单位交易的合计赊销金额不能超出授信额度。集团信用额度控制—业务流程客户A由集团统一授信。授信额度为100万人民币，有效期2019.1.1~2019.12.31客户A向北京分公司购买30万人民币商品.客户A再向天津分公司购买80万人民币商品，则订单不能保存，提示超出信用额度10万（北京30+上海80-总额度100=10）北京分公司天津分公司河北分公司……XX集团A客户额度100万1.设置集团级信用控制域2.设置客户档案，并分配集团信用控制域。设置信用控制域属性-免于信用额度检查为不勾选（默认不勾选，不需要修改）3.设置额度类型：根据项目需要设置额度类型4.设置信用额度：给A客户设置信用额度5.销售业务流程，配置信用检查函数（以订单保存时检查为例）集团信用额度控制—解决方案1.设置集团级信用控制域集团信用额度控制—产品实现2.设置客户档案，并分配集团信用控制域。设置信用控制域属性-启用信用额度检查（默认检查信用额度，不需要修改）集团信用额度控制—产品实现3.设置额度类型，根据项目实际情况设置信用控制维度和规则（示例：订单保存进行信用占用）集团信用额度控制—产品实现4.设置信用额度集团信用额度控制—产品实现5.销售业务流程，配置订单保存信用检查函数（示例：订单保存做信用检查）集团信用额度控制—产品实现6.销售订单保存，信用检查集团信用额度控制—产品实现集团信用额度控制集团信用账期控制单公司或多公司（大区）信用额度/账期控制重叠信用控制集团客户信用额度控制/账期控制外币信用控制全面信用控制信用重算信用查询和对账产品解决方案—业务场景集团对该客户经营情况、资信情况等方面进行综合调查，给予一定信用额度和账期天数。该客户与所有成员单位交易的账期天数不能超出收款协议规定的账期天数集团信用账期控制—业务流程示例：客户D于5月1日向北京分公司购买10万元人民币商品（出库、开具发票日期为5月10日），账期30天客户D于6月5日向天津分公司购买5万元人民币商品，则订单不能保存，提示超账期天数6天（或者超账期金额10万元）北京分公司天津分公司河北分公司……XX集团A客户账期30天1.设置集团级信用控制域2.设置客户档案，并分配集团信用控制域。设置信用控制域属性-启用账期检查（默认检查账期，不需要修改）3.设置收款协议（设置起效日期、账期天数等，示例：起效日期为销售订单日期，账期天数为30天）4.设置额度类型5.销售业务流程，配置账期检查函数（以订单保存时检查为例）集团信用账期控制—解决方案1.设置集团级信用控制域集团信用账期控制—产品实现2.设置客户档案，并分配集团信用控制域。设置信用控制域属性-启用账期检查（默认检查账期，不需要修改）集团信用账期控制—产品实现3.设置收款协议，重点关注起效日期和账期天数，示例中，起效日期为销售订单日期，账期天数为30天集团信用账期控制—产品实现4.设置额度类型，示例中，设置占用时点为订单保存，账期控制方式为提示集团信用账期控制—产品实现5.销售业务流程，配置订单保存账期检查函数（示例：在订单保存时做账期检查）集团信用账期控制—产品实现6.做第一笔销售订单，并完成出库、暂估或开票流程集团信用账期控制—产品实现6.第一笔超账期后做第二笔销售订单，订单保存时进行超账期提示集团信用账期控制—产品实现账期控制—关键点起效日期销售合同生效日期；销售订单日期、销售订单审批日期；发货单日期、发货单审批日期；出库日期、出库签字日期；销售开票日期、销售发票审核日期；账期检查只有生成应收单或未确认应收后，才进入账期检查范围举例：下单后30天账期：11.1日下单，出库后没有开发票也没有暂估应收，12.10日账期检查不会提示超账期；0102以上预置时点系统自动处理起算日期的计算；项目可自定义收款时点，比如验收日期；集团信用额度控制集团信用账期控制单公司或多公司（大区）信用额度/账期控制重叠信用控制集团客户信用额度控制/账期控制外币信用控制全面信用控制信用重算信用查询和对账产品解决方案—业务场景根据销售信用政策，大区对客户分别进行授信，设置信用额度超出大区的信用额度后，则该客户不允许与大区内所有公司作赊销业务。单公司或多公司（大区）信用额度控制—业务流程北京分公司天津分公司河北分公司深圳分公司XX集团A客户华南区60万广州分公司华北区80万1.设置财务组织级信用控制域2.客户档案：分配财务组织级信用控制域。设置信用控制域属性-启用信用额度检查（默认检查信用额度，不需要修改）3.设置额度类型4.设置信用额度5.销售业务流程，配置信用检查函数（以订单保存时检查为例）单公司或多公司（大区）信用额度控制—解决方案1.设置财务组织级信用控制域单公司或多公司（大区）信用额度控制—产品实现1.2.客户档案：分配财务组织级信用控制域。设置信用控制域属性-启用信用额度检查（默认检查信用额度，不需要修改）2.3.设置额度类型3.4.设置信用额度4.5.销售业务流程，配置订单保存信用检查函数•上述操作与集团信用额度控制相同，不再重复描述。单公司或多公司（大区）信用额度控制—产品实现集团信用额度控制集团信用账期控制单公司或多公司（大区）信用额度/账期控制重叠信用控制集团客户信用额度控制/账期控制外币信用控制全面信用控制信用重算信用查询和对账产品解决方案—业务场景同一集团内部有多条产品线，每条产品线分别单独给客户授信。同时集团对客户也有一个统一授信。客户订货时，可以同时订购多条产品线的商品。要求订购的商品，每一条都不能超出对应产品线信用额度。总体上也不能超过集团对客户的统一授信。单公司信用控制。针对客户进行授信，同时对销售部门也进行授信。对销售部门总信用额度，比部门负责客户的汇总信用额度低。客户在集团内有授信，在某大区或公司内也有单独授信；重叠信用额度控制—场景以分产品线进行信用控制举例：某集团企业的商品有笔记本电脑和打印机，分属于两条产品线。集团内针对客户A有总额度，每条产品线均分别有信用额度。客户A总信用额度为10万，笔记本的额度为8万，打印机的额度为5万。客户A的信用额度最多不能超过10万。如笔记本的信用占用为6万，则打印机的信用销售额度最多为4万；如果笔记本的信用占用为3万，则打印机的信用销售额度最多为5万。总额度10万笔记本：8万打印机：5万1.设置集团级信用控制域；2.客户档案：分配信用控制域。设置信用控制域属性-启用信用额度检查（默认检查信用额度，不需要修改）3.设置额度类型：按信用控制维度不同，需分别设置额度类型。示例中，需按产品线分别设置不同的额度类型。并设置一个总的额度类型4.设置信用额度。A）额度类型相同，信用控制对象不同：则分别设置信用额度。如：业务员、客户可以分别设置信用额度。B）额度类型不同，信用控制对象相同：则按照额度类型分别维护信用额度5.销售业务流程，配置订单保存信用检查函数（以订单保存做信用检查为例）重叠信用控制—解决方案重叠信用控制—产品实现集团信用额度控制集团信用账期控制单公司或多公司（大区）信用额度/账期控制重叠信用控制集团客户信用额度控制/账期控制外币信用控制全面信用控制信用重算信用查询和对账产品解决方案—业务场景集团客户信用控制—业务流程客户集团内多个下属成员组织均是本集团（组织）的客户，各下属组织可分别下单，享有统一的信用控制。比如D集团下A、B、C成员单位都是我们的客户，有统一授信，A、B、C、D任何客户下单时，受统一授信控制；客户集团CABD1.根据业务需要，设置集团级信用控制域或财务组织级信用控制域；2.客户档案：A）客户档案中设置各级客户，A\B\C客户需分别指定上级客户；B）分配信用控制域。各级客户设置信用控制域属性-免于信用额度检查不勾选，A\B\C客户设置基于上级客户进行信用控制和账期控制；3.设置额度类型。包括额度类型范围、信用控制方式等4.设置信用额度。按照信用额度控制的集团客户设置信用额度5.销售业务流程，配置信用检查函数(以订单保存做信用检查为例）集团客户信用控制—解决方案2.客户档案：客户档案中，下级客户需指定上级客户；进行分配后，需指定信用控制域内基于上级客户信用控制、基于上级客户账期控制；集团客户信用额度、账期控制—产品实现集团信用额度控制集团信用账期控制单公司或多公司（大区）信用额度/账期控制重叠信用控制集团客户信用额度控制/账期控制外币信用控制全面信用控制信用重算信用查询和对账产品解决方案—业务场景外币信用额度控制—业务场景。多交易币种海外分公司业务存在海外分公司，各公司本位币不同。同一客户存在与多家分公司交易的情况，信用控制模式为集团总控。客户的交易币种不固定，每笔业务确定。信用额度以集团本位币统一设定；出口业务海外客户业务，对海外客户同样有信用控制的要求。海外客户通常以美元结算。要求以美元设定这些客户的信用额度。可能存在个别用其他币种结算的情况。。相对单一交易币种外币信用额度控制—方案支持按币种设置信用额度通常以主要交易币种设置额度；信用检查时进行币种换算1.取得各币种信用占用金额。2.如果与信用额度设定的币种不一致，按照额度类型中设置取得汇率日期；3.按对应汇率日期取得汇率，将原币信用占用金额折算为信用额度设定的币种，加总计算得到信用占用金额；4.进行超信用检查的判断；以交易原币进行信用占用1.按照外币币种设置信用额度；2.设置汇率；3.信用检查时，如果信用占用币种与信用额度币种不一致，按照信用检查时点的汇率折成成信用额度币种进行检查控制。外币信用额度控制—解决方案集团信用额度控制集团信用账期控制单公司或多公司（大区）信用额度/账期控制重叠信用控制集团客户信用额度控制/账期控制外币信用控制全面信用控制信用重算信用查询和对账产品解决方案—业务场景全面信用额度控制—业务流程企业要求严格控制客户信用，无论任何业务操作，都不允许超出客户信用额度。如：销售所有的商品都为预收款，如无预收款，不允许填制销售订单，不允许发货。客户下单后，针对预收款，客户要求退款，这时候企业需要对红字收款单进行控制，禁止信用余额成为负数全面信用额度控制—解决方案1.参数“CC01全程严格信用控制”，设置为“是”2.根据业务需要设置集团级信用控制域或财务组织级信用控制域；3.客户档案：分配信用控制域。设置信用控制域属性-启用信用额度检查（默认检查信用额度，不需要修改）4.设置额度类型。包括额度类型范围、信用控制方式等5.设置信用额度。按照信用额度控制的集团客户设置信用额度注意：全面严格信用额度控制，不需要设置信用控制方式、业务流程配置不需要配置检查函数设置为是集团信用额度控制集团信用账期控制单公司或多公司（大区）信用额度/账期控制重叠信用控制集团客户信用额度控制/账期控制外币信用控制全面信用控制信用重算信用查询和对账产品解决方案—业务场景信用占用重算信用控制对象变化额度类型：1、红字订单释放信用变化；2、收款影响信用时点、业务类型变化；信用控制范围调整信用控制维度变化客户上下级变化、其它信用控制需求变化信用重算的方式1、手工重算2、定时任务重算重算以上业务发生变化时，需重新对历史数据进行信用占用计算手工信用占用重算信用占用重算—产品实现后台任务设置信用占用重算信用占用重算—产品实现集团信用额度控制集团信用账期控制单公司或多公司（大区）信用额度/账期控制重叠信用控制集团客户信用额度控制/账期控制外币信用控制全面信用控制信用重算信用查询和对账产品解决方案—业务场景信用查询支持按信用控制域、客户、销售组织、销售部门、业务员等维度查询信用占用情况，包括信用额度、信用占用、信用余额、占用比例等；支持对信用行联查占用明细和单据占用明细；信用占用明细支持按产品线、订单类型、渠道类型、销售组织、销售部门、业务员、客户维度汇总显示信用占用情况，包括订单应收、未确认应收、确认应收、收款未核销月、客户费用单余额等；单据占用明细支持按单据（行）显示信用占用情况，包括订单应收、未确认应收、确认应收、收款未核销月、客户费用单余额等；客户应收账期明细支持按单据（行）显示客户应收账期情况；
