产品手册-V6.33内部存款管理用友软件股份有限公司版权用友集团未经用友集团的书面许可，本操作手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本操作手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本操作手册的内容并不代表用友软件所做的承诺。用友软件股份有限公司用友软件股份有限公司1目录版权1名词解释.3一概述51.1产品概述..51.2产品价值..7二应用场景.72.1内部活期存款管理..72.1.1内部活期存款计息..72.1.2内部活期存款利息预提..122.1.3内部活期存款利息试算..142.2内部定期存款管理.152.2.1业务描述..152.2.2业务流程..162.2.3功能清单..192.2.4产品解决方案..202.3内部通知存款管理.282.2.1业务描述..282.2.2业务流程..292.2.3功能清单..322.2.4产品解决方案..33三初始准备.413.1管控模式.413.2企业建模平台.413.2.1多组织建模..413.2.2基础数据维护..433.2.3会计平台..443.2.4系统平台..443.2.3流程平台搭建..443.3资金管理.453.3.1资金基础设置..453.3.2现金管理..48四操作指南.48附录48查询报表.48用友软件股份有限公司2导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，提供客户业务需求如何与产品功能相匹配的思路。本手册包括四大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关内部存款管理管理的主要业务场景、流程、以及对应的产品功能的介绍；第三部分介绍了内部存款管理管理启用前的初始准备设置；第四部分列举出关于内部存款管理管理产品的功能点的重要操作，此部分未就详细条目展开，详情可查阅产品相关模块的在线帮助说明。此外，为了便于用户对整体内容加深理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录进行了汇总，列示为单据流转、控制点和查询报表，以便用户查找对照。为突出重点，本手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本手册，查阅如下资料：1.《NCV6.33组织建模手册》-----深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.产品帮助----针对具体功能点的关键字段、按钮操作进行详细解释，并提供关键应用示例。3.《NCV6.33基础数据手册》-----可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友软件股份有限公司3名词解释活期存款指无需任何事先通知，存款户即可随时存取和转让的一种银行存款,其形式有支票存款帐户，保付支票,本票,旅行支和信用证等。活期存款占一国货币供应的最大部分，也是商业银行的重要资金来源。鉴于活期存款不仅有货币支付手段和流通手段的职能，同时还具有较强的派生能力，因此，商业银行在任何时候都必须把活期存款作为经营的重点。但由于该类存款存取频繁，手续复杂，所费成本较高，因此西方国家商业银行一般都不支付利息,有时甚至还要收取一定的手续费。通知存款通知存款是一种不约定存期、一次性存入、可多次支取，支取时需提前通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款。个人通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。一天通知存款必须提前一天通知约定支取存款，七天通知存款则必须提前七天通知约定支取存款。通知存入成员单位向结算中心提出通知存款申请，结算中心从其单位活期存款账户中转出所申请款项到其通知账号中，并出具“单位通知存款存单”，存单中记录着本笔存款的通知品种、利率等。通知支取成员单位向结算中心提出通知存款的支取申请，结算中心根据通知预约信息来判断是否预约支取，进而将客户的本金从通知存款账户转账至成员单位活期户，利息从结算中心利息支出户转账至成员单位活期户的流程。允许部分支取、允许多次支取，部分支取后余额的利息将从原存款存入日开始计算，并沿用原存款利率。定期存款存款是指存款人在保留所有权的条件下，把使用权暂时转让给银行的资金或货币。是银行最重要的信贷资金源。定期存款是银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款。它具有存期最短3个月，最长5年，选择余地大，利息收益较稳定的特点。定期存入成员单位向结算中心提出存款申请，结算中心从其单位活期存款账户中转出所申请款项到其定期账号中，并出具“单位定期存款存单”，存单中记录着本笔存款的存期、利率及到期处理方式等。定期支取用友软件股份有限公司4成员单位向结算中心提出存款的支取申请，结算中心根据当初存入时的约定来判断是到期支取或提前支取，进而将客户的本金从定期存款账户转账至成员单位活期户，利息从结算中心利息支出户转账至成员单位活期户的流程。定期转存根据当初存入时到期处理方式的约定，自动或人工将客户的本金从定期存款账户转账至成员单位定期账号，利息从结算中心利息支出户转账至成员单位定期户或活期户的流程。账户计息对象账户计息对象指在“资金计息”系统中，将需要计息的“活期”和“协定”类账户，设置为计息对象，以便系统按活期和协定计息方法，对账户积数计算利息。对象积数对象积数指计息对象每日计息余额的累计数，即资金账户每日余额的累计数。吸存方吸收存款的单位。存款方向吸存方存入资金的单位。内部转存申请存款方向吸存方提交的内部定期存款转存的申请，可以作为吸存方办理存款业务的依据（结算中心的客户端）。内部支取申请存款方向吸存方提交的内部定期支取申请，可以作为吸存方办理支取业务的依据（结算中心的客户端）。转存单吸存方记录其吸收内部定期存款业务的单据。支取单吸存方记录其吸收内部定期存款的支取业务的单据。内部转存回单吸存方(结算中心)给存款方（成员单位）记录内部定期存款存入业务的电子回单。内部支取回单吸存方(结算中心)给存款方（成员单位）记录内部定期存款支取业务的电子回单。活期存款利息回单用友软件股份有限公司5吸存方给存款方的利息回单（结算中心的客户端）。一概述1.1产品概述NCV6.33的内部存款管理包括对内部活存款的计息、内部定期存款、内部通知存款等内部存款的计息处理。内部存款是指成员单位存放在结算中心（如结算中心、内部银行、资金管理中心）的货币资金。内部存款管理包括定期存款和通知存款的存入支取、到期续存，活期、协定、定期、通知的计息。内部存款管理是资金管理的重要组成部分，其主要作用是管理成员单位在结算中心活期存款的利息、以及定期、通知存款。系统的目标用户为大中型企业的结算中心、内部银行、内部结算中心及资金管理部门。主要的使用者为财务人员或资金管理人员。图1.1-01集团资金管理-领域架构图通过建立内部活期存款计息对象，可对其进行计息、试算利息等处理。通过设置内部定期、通知存款业务品种，进行内部定期存款、内部通知存款的存入、支取、到期转存、试算利息的业务处理，进行内部定期（通知）存款的记账和转会计核算的处理，随时可查阅内部存款台账。用友软件股份有限公司6内部存款管理模块功能构成子功能模块集成功能块内部定期（通知）存款管理基础设置及统计查询内部活期存款管理单据模板设置外币汇率内部档案币种审批流设置内部账户内部定期业务品种设置内部定期（通知）台账内部定期（通知）汇总利息清单内部账户计息设置报表平台设置集团业务单元会计平台内部期初定期存入单内部定期转存单内部通知业务品种设置内部期初通知存入单内部通知存入回单内部通知支取回单内部通知转存单内部通知存单内部定期（通知）到期转存内部定期（通知）利息管理内部定期（通知）利息清单内部积数调整内部活期存款计息内部定期存单内部定期存入回单内部定期支取回单内部定期支取申请内部定期支取内部通知存入申请内部通知支取内部定期存入申请内部定期存入内部定期转存回单内部通知支取申请内部通知存入内部通知转存回单内部活期存款利息汇总回单内部活期存款利息汇总清单图1.1-02内部存款业务架构图NC内部活期存款提供了业务层和分析层两大解决方案，通过业务层中的账户计息设置、积数调整、活期存款计息、活期存款利息清单以及活期存款利息回单，来实现对内部活期存款计息的业务。通过内部定期（通知）申请、内部定期（通知）存入、内部定期(通知)支取、内部定期（通知）存入回单、内部定期（通知）支取回单、内部定期（通知）转存回单，来实现对内部定期（通知）存款的管理及计息过程。通过分析层的账表查询可以根据不同的维度进行汇总分析。其中业务层中的清单和回单分别登记内部账户账用友软件股份有限公司7和银行账户账，同时为了会计核算，清单和回单会传递会计平台生成总账或责任会计凭证。1.2产品价值1.支持对活期账户的计息、积数调整。2.活期利息计算支持基准利率+浮动利率。3.支持内部定期存款存入、支取、续存及台账查询。4.支持内部定期存款可选择本金或本息续存。5.支持内部通知存款存入、支取及台账查询。6.内部通知存款支取时可选择按通知或活期计息。7.支持内部定期、通知存款利息预提，按会计准则确认损益。8.内部定期、通知存款支取时，支持利息由系统自动计算。9.成员单位可发起定期、通知的存入、支取。10.成员单位可查询到业务回单并与可更新单位的台账、生成会计凭证。二应用场景2.1内部活期存款管理内部账户档案中需要计算利息的账户，可设置为计息对象，通过系统自动取账户余额，自动累计对象的积数，到期进行对象的计息。在计息的同时，将计息结果通过自动转账，实现与“总账”及“内部账户账”的数据衔接。实现了企业对内部单位存款账户的利息计算，自动转账，明晰了资金使用的成本和收益，提高了资金管理的效率，方便了对资金的监控。2.1.1内部活期存款计息2.1.1.1业务描述1.结算中心对于成员单位的内部活期存款进行计息设置；用友软件股份有限公司82.结算中心可以查看成员单位内部活期存款的积数累计情况；3.结算中心可以调整成员单位内部活期存款的积数；4.结算中心可以对内部活期存款进行计息，并给成员单位提供计息回单；5.结算中心可根据计息生成的利息清单进行汇总查询操作；6.成员单位可以根据计息回单进行记账、制作会计凭证以及汇总查询等操作；2.1.1.2业务流程内部活期存款计息业务财务组织资金组织活期存款计息账户计息设置公司活期存款利息清单活期存款利息汇总清单计息活期存款利息回单活期存款利息汇总回单计息积数调整图2.1-012.1.1.3功能清单2.1.1.4产品解决方案1.结算中心内部活期存款计息1)【账户计息设置】是站在结算中心角度，设置内部活期存款账户的计息规则。账户计息设置支持领域产品模块功能节点资金管理内部存款管理账户计息设置积数调整活期存款计息活期存款利息清单活期存款利息汇总清单活期存款利息回单活期存款利息汇总回单用友软件股份有限公司9多版本，各版本中利率编码、浮动利率和结息日可以不同；2)如果需要停用账户计息设置，可通过表体的“停用”按钮来处理。3)在一个计息期间内支持分段计息，造成分段计息的情况如下：利率编码多版本、利率编码对应利率多版本、浮动利率多版本；4)在一个计息期间内，如果计息对象的结息日有多版本，则以最新一个版本的结息日为准；计息对象多版本的维护和查看如下图所示.图2.1-025)【积数调整】供结算中心查看各内部活期账户对应计息对象的积数，支持积数的查看以及修改功能。6)当补录单据所在业务日期已经日结时，该业务所涉及的内部活期账户，会在积数调整页面产生倒起息余额，该字段的值等于补录业务发生额，在产生倒起息余额时，会影响业务发生日及以后日期的积数和计息余额，例子如下图所示。图2.1-037)【活期存款计息】是站在结算中心角度，支持对计息对象进行计息操作和取消计息操作；8)利息算法：利息计算公式=积数*利率；9)利率计算的公式以及分段逻辑如下：a)利率计算公式：基准利率*（1+浮动比例）。用友软件股份有限公司10b)利率值根据计息对象中的“计息算法”取值，包括年利率、月利率和日利率。c)利率支持分段计息：根据计息期间内，不同的利率值进行分段计息。此利率值的变化包括如下几种情况：a、计息对象中，利率编码对应利率值多版本（即同一计息期间内，利率值多版本）；b、修改计息对象设置中的利率编码（变更利率编码）。d)浮动比例分段计息：根据计息期间内，各版本的浮动比例值行分段计息。10)计息后生成利息清单和回单：生成中心的活期存款利息清单，清单类型为“计息清单”；生成成员单位的活期存款利息回单。11)计息后系统自动红冲原来预提金额：对本期间的预提合计数，自动生成红字负数利息预提单。预提为0不用生成预提单。12)在计息周期内，计息对象存在多个版本时，计息时使用的信息如下：利率和浮动比例采用分段计息的原则，即根据版本的生效日期和利率及浮动比例，来分别计算各区间段的利息；划入账户采用该计息周期内最大版本的划入账户；结息日采用该计息对象最大版本的结息日；13)【活期存款利息清单】是通过计息操作推式生成的单据，单据类型为“利息清单”，单据一旦生成自动登记内部账户账，传会计平台；14)【活期存款利息汇总清单】支持结算中心根据利率、结算中心等不同维度统计利息清单的功能。15)当账户销户时，系统会自动触发计息的功能，同时根据不同的情况，计息处理如下：计息对象为-合并计息-的对象时，其中的一个账户销户时不会进行自动计息，到结息日时同其他账户一起计息。如果被销户的，恰好是最后一个未被销户的账户，则该-合并计息-也会在销户时直接进行计息。当账户计息对象为-分别计息-的对象时，其中的任何一个账户销户，都可对该账户的对象直接计息。16)系统支持计息对象的自动计息功能，方式为通过后台任务部署来实现，设置路径如下【企业建模平台】-【系统平台】-【后台任务中心】-【后台任务部署】，在【后台任务部署】节点中，设置后台任务，在条目信息页签中，选择类型为“内部存款管理-计息对象自动计息”，选择需要自动计息的结算中心；在其他配置页签中，选择执行策略和消息接收人，系统会根据计息对象设置的结息日，对该结算中心建立的计息对象进行自动计息，接收人登录系统后会在消息中心接收到自动计息结果。2.成员单位内部活期存款计息1)成员单位没有计息功能，而是由结算中心计息生成的回单查看计息的结果。2)【活期存款利息回单】是通过计息操作推式生成的单据，单据支持维护利润中心、成本中心和汇率等信息，单据记账后自动登记内部账户账，传会计平台；用友软件股份有限公司113)【活期存款利息汇总回单】支持成员单位根据利率、成员单位等不同维度统计利息回单的功能。注意：【账户计息设置】中，当计息方式为合并计息时划入账户必填，利息会合并记到划入账户中；【账户计息设置】中，本版增加支持对表体账户的停用，停用后表示该账户不参与计息，其他账户依然计息，同样可以通过修改操作进行停用和启用；修改账户计息对象时，可能会导致积数调整中，已经调整的积数失效，所以慎重修改；当计息对象合并计息时，如果将计息账户停用，当账户再次启用计息时，如果停用和启用中间计息对象记过利息，那么停用账户仅影响当前计息周期的积数，并且当停用日期<最大结息日时不允许启用；计息对象多版本时，利率和浮动比例支持多版本分段计息，结息日取最大版本的结息日，划入账户取当前计息周期最大版本的值；倒起息仅与日结有关，如果系统没有启用受理日期控制，那么补录业务不会产生倒起息；当计息对象将结息日多版本时，积数调整页面会按照最新的结息日进行显示，包括曾经计过息的积数；如果计息时产生的回单已经记账，那么不允许对该计息周期进行取消计息操作；如果是销户产生的利息，那么不允许对此账户计息对象进行取消计息的操作；销户计息是系统在销户时，自动触发的，不是通过界面中的“活期存款计息”功能。如果资金组织计息，但单位没有回单，请检查是否单位的内部存款管理的期初期间是否启用，或者账户期初余额是否复核。如果中心和单位内部存款管理期初启用时间不一致，可能会导致中心和单位的账户余额不一致的情况，请谨慎处理。用友软件股份有限公司122.1.2内部活期存款利息预提2.1.2.1业务描述1.内部活期存款利息预提是指系统支持结算中心对活期存款的利息预提，本版不支持成员单位对活期存款进行利息预提功能；2.结算中心对于成员单位的内部活期存款进行计息设置；3.结算中心可以查看成员单位内部活期存款的积数累计情况；4.结算中心可以调整成员单位内部活期存款的积数；5.结算中心可以对内部活期存款进行预提利息；6.结算中心可根据预提生成的预提清单进行汇总查询操作；2.1.2.2业务流程结算中心活期存款计息账户计息设置公司活期存款利息清单活期存款利息汇总清单预提积数调整内部活期存款预提业务图2.1-042.1.2.3功能清单2.1.2.4产品解决方案结算中心内部活期存款预提领域产品模块功能节点资金管理内部存款管理账户计息设置积数调整活期存款计息活期存款利息清单活期存款利息汇总清单用友软件股份有限公司131.【账户计息设置】和【积数调整】的说明见计息的应用场景，这里不赘述；2.【活期存款计息】是站在结算中心角度，支持对计息对象进行预提操作和取消预提操作；3.预提开始日期：等于该账户最晚计息日或（上一预提结束日期+1），哪个晚取哪个；4.预提结束日期取用户录入的预提截止日期，结束日期需要晚于预提开始日期，用户录入预提结束日期如下图所示。图2.1-055.预提算法与计息算法相同，这里不赘述；6.如果预提所在的计息周期计过息，则不允许预提；7.预提后生成预提利息清单：生成中心的活期存款利息清单，清单类型为“预提清单”；8.【活期存款利息清单】是通过预提操作推式生成的单据，单据类型为“预提清单”，单据一旦生成会自动传会计平台；9.【活期存款利息汇总清单】支持结算中心根据利率、结算中心等不同维度统计预提清单的功能。注意：内部活期存款仅支持结算中心进行预提的场景，不支持成员单位进行预提；当计息对象预提时，不会产生成员单位的回单，原因是预提功能是为了计提费用，不影响内部账户账；资金组织预提后生成的利息清单仅传会计平台，不登记内部账户账；如果当前计息周期已经计过息，那么不允许对其进行取消预提的操作；用友软件股份有限公司142.1.3内部活期存款利息试算2.1.3.1业务描述1.内部活期存款利息试算是指系统支持结算中心对活期存款的利息试算，本版不支持成员单位对活期存款进行利息试算功能；2.结算中心对于成员单位的内部活期存款进行计息设置；3.结算中心可以查看成员单位内部活期存款的积数累计情况；4.结算中心可以调整成员单位内部活期存款的积数；5.结算中心可以对内部活期存款进行利息试算；2.1.3.2业务流程资金组织活期存款计息账户计息设置公司活期存款利息清单试算积数调整内部活期存款试算业务图2.1-062.1.3.3功能清单2.1.3.4产品解决方案结算中心内部活期存款试算1.【账户计息设置】和【积数调整】的说明见计息的应用场景，这里不赘述；领域产品模块功能节点资金管理内部存款管理账户计息设置积数调整活期存款计息活期存款利息清单用友软件股份有限公司152.【活期存款计息】是站在结算中心角度，支持对计息对象进行利息试算操作；3.试算开始日期和试算结束日期取用户录入的日期，日期录入如下图所示；图2.1-074.利息试算算法与计息算法相同，这里不赘述；5.利息试算结果是通过【活期存款利息清单】来展现；2.2内部定期存款管理2.2.1业务描述1.内部定期存款管理指用户对存放内部定期存款的管理，内容包括：内部定期业务品种设置、内部期初定期存入单、内部定期存入回单、内部定期支取回单、内部定期转存单、内部定期存单的管理；内部定期存款到期转存处理；内部定期利息清单；内部定期台账查询和内部定期汇总利息清单。2.内部定期业务品种设置指将定期存款品种及对应的存款期间、定期利率、活期利率、起存金额、最小支取金额录入到系统中，便于进行存款的管理。其中“常规”类业务品种的利率，在存入单中是不可注意：利息试算时，系统会根据用户录入的试算开始日期和试算结束日期计算利息，同时会弹出活期存款利息清单页面展示利息，但该清单此时仅供展示用，并不会登记内部账户账，也不会生成会计凭证；用友软件股份有限公司16修改的。而“其他”类业务品种，可以在存单录入时修改利率。3.内部期初定期存入单指将内部存款启用之前的内部定期存款，录入到系统中，便于以后预提利息、支取存款、到期转存等处理，便于定期存款台账的查询。4.内部定期存入单指成员单位向结算中心提出存款申请从其单位活期存款账户中转出所申请款项到其定期账号中出具的单据，存单中记录着本笔存款的存期、利率及到期处理方式等，是站在结算中心角度，录入、审批成员单位在结算中心的定期存款业务。5.内部定期存入回单指结算中心办理完单位内部定期存入后，返回单位的单据，它的作用是通知成员单位，已办妥存款业务，单位通过内部定期存入回单，进行记账及核算处理，它是成员单位的记账依据。6.内部定期支取单指成员单位向结算中心提出存款的支取申请，结算中心根据当初存入时的约定来判断是到期支取或提前支取，进而将单位的本金从定期存款账户转账至成员单位活期户，结算中心将利息转账至成员单位活期户的流程。是站在结算中心角度，录入、审批成员单位在结算中心的定期支取业务。7.内部定期支取回单指结算中心办理完单位内部定期支取后，返回单位的单据，它的作用是通知成员单位，已办妥支取业务，单位通过内部定期支取回单，进行记账及核算处理，它是成员单位的记账依据。8.内部定期转存单是系统进行定期存款到期转存后生成的转存单据，由定期存款到期转存生成的，而定期存款到期转存可手工触发；可后台任务部署触发；可在到期日进行定期存款部分支取时触发。9.内部定期存单是系统内记录每笔内部定期存款信息及当前余额的单据，由定期存入单生成的，定期支取单也是针对每笔存单进行支取的，结算中心与单位会分别生成各自的内部定期存单。10.内部定期存款到期转存处理指系统提供的内部定期存款到期进行转存处理的功能。内部存款到期时，可手工触发系统自动转存处理，如果在内部存款到期日支取时审批可自动触发存款余额和利息的自动转存，也可通过“后台任务部署”，系统在存款到期日自动触发转存处理。自动转存后生成内部转存单，便于核算及查询。每笔存款可否到期转存，在录入定期存入单时，选择“到期本金转存、到期本息转存、不转存”的结果决定的。2.2.2业务流程集团资金管理组织进行集中资金业务处理，企业将闲置的内部活期存款在集团资金管理组织存成定期存款后，可根据到期处理的方式可分成支取、转存两种流程，如下图：1.内部定期存款管理业务场景—存入、支取流程用友软件股份有限公司17图2.2-01业务流程说明：1)成员单位存款会计录入定期存款存入申请；2)成员单位存款财务主管对这种定期存款这种投资决策进行审批；3)结算中心存款会计根据成员企业定期存款申请，办理内部定期存款；4)结算中心审批会计从内控角度，对结算中心存款会计的信息进行审批，审批通过后登记内部账户账，编制定期存款、利息凭证；用友软件股份有限公司185)单位根据结算中心的存单回单，登记企业银行账户账。6)等定期存款到期或者需要提前支取时，成员单位存款会计录入定期存款支取申请；7)成员单位的财务主管对其进行审批；8)结算中心存款会计根据成员企业定期支取申请，办理内部定期存款支取；9)结算中心审批会计对结算中心存款会计的信息进行审批；10)结算中心存款会计登记内部账户账，编制定期存款、支取、利息凭证；11)企业存款会计根据结算中心的支取回单，登记企业银行账户账，编制支取、利息凭证。2.内部定期存款管理业务场景-存入、转存流程图2.2-02用友软件股份有限公司19业务流程说明：1)成员单位存款会计录入定期存款存入申请；2)成员单位存款财务主管对这种定期存款这种投资决策进行审批；3)结算中心存款会计根据成员企业定期存款申请，办理内部定期存款；4)结算中心审批会计从内控角度，对结算中心存款会计的信息进行审批，审批通过后登记内部账户账，编制定期存款、支取、利息凭证；5)单位根据结算中心组织的存单回单，登记企业银行账户账。6)定期存款到期需要转存时，可以手工或者通过系统来处理。7)单位根据结算中心组织的存单回单，登记企业银行账户账。8)结算中心审批会计审批通过后登记内部账户账，编制凭证。9)单位根据结算中心组织的转存回单，登记企业银行账户账。2.2.3功能清单领域产品模块功能节点资金管理内部存款管理内部定期业务品种设置内部期初定期存入单内部定期存入申请内部定期存入内部定期支取申请内部定期支取内部定期存入回单内部定期支取回单内部定期转存回单内部定期转存单内部定期存单内部定期（通知）到期转存处理内部定期（通知）利息管理内部定期（通知）利息清单内部定期（通知）台账查询内部定期（通知）汇总利息清单用友软件股份有限公司202.2.4产品解决方案2.2.4.1解决方案图1.解决方案图单位内部定期存单单位内部定期（通知）台账查询单位内部定期（通知）利息清单单位内部定期（通知）汇总利息清单用友软件股份有限公司21图2.2-03解决方案图-内部定期存款管理2.内部定期存款流程图图2.2-043.内部定期支取流程图用友软件股份有限公司22图2.2-052.内部定期转存流程图用友软件股份有限公司23图2.2-062.2.4.2解决方案1.内部定期业务品种设置1)要进行内部定期业务品种设置，首先要将活期存款、定期存款的基准利率录入到系统中。2)在【资金管理】-【资金基础设置】-【基准利率设置-组织】节点，手工录入活期存款利率、定期存款利率。3)在进行定期存款业务处理前，先建立内部活期账户、内部定期账户，并录入期初余额。4)在进行存款管理前，先设置定期存款业务品种，方便后续业务管理。在【资金管理】-【内部存款管理】-【定期存款管理】-【内部定期业务品种设置】节点，设置存款品种编码、品种、属性、存期、币种、起存金额、最小支取金额及设使用的活期利率、定期利率。5)其中属性为“常规”的品种，在处理存款时，将该品种利率带入存入单，属性为“其他”的品种存入单录入时，可随时选择利率。2.内部定期存入管理1)在处理定期存款业务之前，先将期初的定期存款录入到系统中，便于后续管理。在【资金管理】用友软件股份有限公司24-【内部存款管理】-【定期存款管理】-【内部期初定期存入单】节点，直接编辑“内部期初定期存入单”。期初存款指当前组织启用“内部存款管理”模块之前的存款，该类存入单不登记内部账，也不转会计平台。2)内部存款管理模块启用后发生的定期存款，有两种存入的方式：a)由成员单位发起存款业务： 成员单位会计提交存入申请，系统自动生成存入单，结算中心会计审批存入单，使之生效。 在【资金管理】-【内部存款管理】-【成员单位业务处理】-【内部定期存入申请】节点，录入申请单，审批后可以委托中心办理，财务组织的存入申请委托办理后自动推式生成结算中心的存入单。b)结算中心发起存款业务 结算中心会计录入存入单，结算中心审批岗会计审批存入单，使之生效。 在【资金管理】-【内部存款管理】-【定期存款管理】-【内部定期存入】节点，手工录入存单。3)结算中心的存入单审核后，系统会自动作如下处理：a)登记内部账户账，可以在【资金管理】-【资金基础设置】-【业务查询】-【内部账户明细账】节点查看；b)自动推式生成单位的存入回单，可以在【资金管理】-【内部存款管理】-【成员单位业务回单】-【内部定期存入回单】节点查询到；c)登记内部定期台账，可以在【资金管理】-【资金基础设置】-【业务查询】-【内部定期（通知）台账】节点查看；d)可进行财务核算，通过会计平台生成总账凭证；e)自动生成“内部定期存单”。内部定期存单是反映一笔内部定期存款详细信息的单据，是在系统中预提利息、转存等的依据。在【资金管理】-【内部存款管理】-【定期存款管理】-【内部定期存单】节点，可查询存单，并对其进行冻结；4)成员单位生成的内部定期存入回单指单位向.
