价值篇：大财税 – 财资服务YonBIP V3.0 （ (R5_2312 ）产品价值培训主讲人：程明课程分级：Ⅱ 面向对象：售前方案目录总体概述1核心价值、总体架构、领域发展趋势、目标客户、领域创新；关键特性、关键场景 / 关键流程、应用方案 / 解决方案特性与场景2案例与最佳实践3案例与最佳实践新增特性42023 年全年总体概述PART1 、核心价值； 2 、总体架构； 3 、领域发展趋势；4 、目标客户； 3 、领域创新（数智化、全球化等）；宏观背景分析：全球势态 PEST 分析，司库建设成为关键要素审时度势：全球政治环境带来新挑战全球面临百年未有之大变局和新冠疫情冲击带来的国内外发展环境动荡局势， 各国税收政策、外汇管制、国有化政策不确定因素增多；中国企业境外资金安全、资金流动性、 经营稳定性引起进一步重视。聚焦当下：经济和市场环境催生新需求在我国新一轮扩大开放的背景下， 企业“走出去”步伐加快， 2021 年我国跨境资金有序流动，全年银行结售汇交易规模合计 4.9 万亿美元，银行代客涉外收支规模 11.7 万亿美元，同比分别增长 24% 和 35% ； 2022 年 8 月末社会融资规模同比增长 2.43 万亿元；复杂金融环境下，企业迫切需要通过资金集中管理、资金高效配置、多渠道投融资等手段，满足企业运营发展的资金需求。2022 年 1 月英国生效《国家安全 与投资法》2021 年 11 月，欧盟首份外资安全审查报告2020 年 5 月，美国“实体清单”对国外企业制裁各经济体外资制裁措施资料来源：安永研究院资料来源： Insight Partners 分析美国和加拿大是世界上非常重要的经济体，政府直接或间接的支持推动司库和风险管理市场，北美地区存在大量资金和风险管理市场参与者也被视为市场增长的有利因素；北美地区对财务和风险管理解决方案的需求正在上升。 北美和亚太 PEST 分析：全球财资和风险管理需求上升中国和印度被认为分别是全球增长速度第一和第三快的经济体；越来越多的区域和国际跨国公司（ MNC ）在新加坡设立企业财务中心，对境外资金集中运营的诉求更加强烈；亚太地区先进的现金预测功能具有输入、导入、建模和衡量现金预测，这使客户能够按天、按周、按月或按年扩展现金预测的准确性和范围。宏观背景分析：中国跨国企业在司库方面洞察普华永道最新研究报告指出，司库是跨国公司资金及金融资源管理、风险管理形成的企业核心竞争力之一。报告显示，有 85% 的受访者将司库描述为一个“价值提升服务中心” -- 高于以前比例。司库人员需要重新定义现有的角色，并在未来创建新劳动力时将数字化作为核心。战略思维(99%) 业务合作 (84%) 和技术亲和力 (73%) 被认为是未来司库管理及其人员所具备的关键技能。报告提出企业在全球司库管理上存在诸多挑战：海外资金分布点多管理复杂现金提取时间长外汇兑换困难海外账户资金可视度低国家风险高合作行海外机构的服务支持力弱1)境外账户分布极零散， 涉及银行多且杂，管理 难度较大2) 海外业务涉及外汇管制国家（印度、俄罗斯 等），且各国税制、时 差等对境外资金管理造 成影响，需按不同国家 逐个研究了解1)当前渠道手段可覆盖 部分境外账户，仍有 众多海外账户资金风 险无法有效把控2)开立非全球性银行账 户多，当地银行可能 未加入 SWFIT ，监控 难度大3)存在银行系统产品限 制，境外账户交易信 息可能不完整1)所在国家和地区经济 欠发达，当地银行系 统落后，员工必须去 银行柜台提取现金2)外汇管制严和外汇储 备少等原因导致外汇 现金提取困难和兑换 时间长等问题1)合作银行为中资行和全 球性银行，在海外当地 的服务网点少，部分机 构设立还受当地监管要 求（如越南要求中资行 仅可设一家网点）2)合作银行海外网点的系 统建设能力弱，即使通 过母行进行直联搭建， 当地也无人员支持，同 时直联接口每个国家不 统一，需逐个开发1) 目前国际形势紧张多 变，加上中美贸易关 系等影响，海外公司 账户可能会遭到美联 储等机构无端制裁， 带来账户冻结、资金 汇路切断或受阻等风 险。pwc 普华永道《从“走出去”到“全球化”—...
