【财资管理】—信用证管理YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版全产品培训2022年9月1日目录产品架构及功能概述1产品解决方案2练习及思考3PART1产品架构及概述BIP商业创新平台，信用证管理YonBIP高级版全球司库应用架构功能概述信用证(LetterofCredit，L/C)：是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。系统支持管理多种类型的信用证：国内信用证、国际信用证、即期信用证、远期信用证等。信用证管理产品架构模型现金管理计划预算担保授信银行票据池信用证管理接口会计平台开证业务开证申请开证登记开证修改到单承付付款登记收证业务收证登记收证修改交单登记通知收款信用证融资押汇申请押汇合同押汇放款押汇还款收证查询开证查询信用证管理管理产品架构模型YonBIP2022.07财资管理下信用证管理的菜单列表如下：PART2产品解决方案BIP商业创新平台，信用证管理产品详细解决方案1.开证申请：场景1：直接发起开证申请具体业务流程图:业务员开证申请审批业务主管开证申请产品详细解决方案1.开证申请：场景1：业务人员提请开立信用证，内部管理人员审批，审批通过后准备材料去银行开出信用证。产品详细解决方案2.开证登记：场景1：直接录入信用证信息具体业务流程图:业务员开证登记审批业务主管开证登记产品详细解决方案2.开证登记：场景1：业务人员直接录入信用证的关键信息。支持实占担保额度，支持占用银行票据池或保证金，支持占用异币种授信。产品详细解决方案2.开证登记：场景2：有开证申请环节，申请后录入信用证信息具体业务流程图:业务员开证登记审批业务主管开证登记开证申请产品详细解决方案2.开证登记：场景2：业务人员直接录入信用证的关键信息，报内部管理人员审批。产品详细解决方案3.开证修改：场景1：开出的信用证经买卖双方协商，或许会修改信用证部分条款，需要在系统维护修改后的信用证信息。具体业务流程图:业务员开证修改开证修改审批业务主管产品详细解决方案3.开证修改：场景1：信用证开出后至注销前，均可以进行修改操作。系统会记录信用证修改前后的信息。产品详细解决方案4.到单承付：场景1：进口方收到出口方提交的单据，并做出承付结论，可部分到单或全部到单。具体业务流程图:出口方交单进口方业务员通知行开证行到单承付到单承付审批业务主管寄单索汇通知到单产品详细解决方案4.到单承付：场景1：进口方收到出口方提交的单据，先登记到单、再做出承付结论。产品详细解决方案5.付款登记：场景1：进口方付款后，录入付款信息。具体业务流程图:业务员付款登记付款登记审批业务主管产品详细解决方案5.付款登记：场景1：进口方付款后，录入付款信息，支持现汇、卖汇、保证金、押汇委托付款这四种付款方式，可以与应付管理集成，生成付款单。支持付款后释放占用授信。产品详细解决方案6.收证登记：场景1：出口方收到通知行给的信用证后，录入信用证关键信息。具体业务流程图:业务员收证登记收证登记审批业务主管产品详细解决方案6.收证登记：场景1：出口方收到通知行给的信用证后，录入信用证关键信息。产品详细解决方案7.收证修改：场景1：开出的信用证经买卖双方协商，或许会修改信用证部分条款，不光进口商需要在系统维护修改后的信用证信息，出口商对应的也需要维护修改后的信用证信息。具体业务流程图:业务员收证修改收证修改审批业务主管产品详细解决方案7.收证修改：场景1：开出的信用证经买卖双方协商，或许会修改信用证部分条款，出口商也需要维护修改后的信用证信息。收到的信用证注销前均可以进行修改操作，系统会记录每次修改前后的信息。产品详细解决方案8.交单登记：场景1：进口方需要在约定时间内，准备好与信用证条款一致的单据，递交通知行向开证行索汇。具体业务流程图:进口方承付通知行开证行出口方业务员交单登记交单登记审批业务主管寄单索汇通知到单交单产品详细解决方案8.交单登记：场景1：进口方需要在约定时间内，准备好与信用证条款一致的单据，递交通知行向开证行索汇。系统支持部分交单、全部交单。产品详细解决方案9.通知收款：场景1：出口商收到信用证款项后，录入收款信息。具体业务流程图:业务员通知收款通知收款审批业务主管产品详细解决方案9.通知收款：场景1：出口商收到信用证款项后，录入收款信息。支持与应收管理集成，生成收款单。用户可以先录入承付信息，收到款项后再录入收款信息。产品详细解决方案10.押汇申请：场景1：进口商开出信用证后，如果资金短缺，或有其他投资机会，可选择押汇。支持企业内部管理发起押汇的申请流程。具体业务流程图:业务员押汇申请押汇申请审批业务主管到单承付拉单产品详细解决方案10.押汇申请：场景1：进口押汇，系统支持两种类型:进口信用证押汇、进口信用证代付，支持两种放款方式：直接放款、委托放款，支持预占授信额度。产品详细解决方案10.押汇申请：场景2：出口商收到信用证后，如果亟需资金，或有其他投资机会，可选择押汇。支持企业内部管理发起押汇的申请流程。具体业务流程图:业务员押汇申请押汇申请审批业务主管交单登记拉单产品详细解决方案10.押汇申请：场景2：出口押汇，与进口押汇类似。产品详细解决方案11.押汇合同：场景1：进口商开出信用证后，如果资金短缺，或有其他投资机会，可选择押汇。系统支持没有押汇申请环节，直接录入押汇合同，并与开证关联。具体业务流程图:业务员押汇合同押汇合同审批业务主管到单承付拉单产品详细解决方案11.押汇合同：场景1：进口押汇，押汇合同可直接与开证业务关联。支持实占担保、授信额度，支持维护放款还款计划，系统会自动记录合同的执行情况。在执行状态的合同支持变更、展期和关闭。产品详细解决方案11.押汇合同：场景2：出口商收到信用证后，如果亟需资金，或有其他投资机会，可选择押汇。系统支持没有押汇申请环节，直接录入押汇合同，并与收证关联。具体业务流程图:业务员押汇合同押汇合同审批业务主管交单登记拉单产品详细解决方案11.押汇合同：场景2：出口押汇，没有押汇申请环节时，押汇合同可直接关联收证业务。产品详细解决方案11.押汇合同：场景3：进出口押汇业务有内部押汇申请环节，可直接拉单押汇申请生成押汇合同。具体业务流程图:业务员押汇合同押汇合同审批业务主管押汇申请拉单产品详细解决方案11.押汇合同：场景3：若押汇业务有内部申请环节，押汇合同签署后，可通过拉单押汇申请，快速生成押汇合同。产品详细解决方案12.押汇放款：场景1：记录押汇合同的放款情况。具体业务流程图:业务员押汇放款押汇放款审批业务主管产品详细解决方案12.押汇放款：场景1：维护押汇押汇的每次放款记录，可维护每次放款的还款计划（可与押汇合同维护的还款计划不同），支持展期。产品详细解决方案13.押汇还款：场景1：记录押汇合同的还款情况。具体业务流程图:业务员押汇还款押汇还款审批业务主管产品详细解决方案13.押汇还款：场景1：押汇还款，支持同币种、异币种还款，支持释放占用授信额度，PART3练习及思考BIP商业创新平台，信用证管理练习及思考练习：1、开证登记有几种场景？2、押汇合同有几种场景，分别是哪些场景？3、信用证注销后，是否还能录入信用证的修改信息？思考题：1、结合项目实际情况，日常实施过程中客户对信用证产品还有什么诉求？客户的原始需求是什么？2、您认为信用证管理产品还需要做哪些改进？包含易用性、产品功能、产品设计等。练习与思考Ｑ＆Ａ•如有任何疑问请联系:•BIP高级版财资金融产品部：李庆荣•Mailto:liqrong@yonyou.com
