应用方案手册-2021.11财资分析用友网络科技股份有限公司2版权用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友所做的承诺。用友网络科技股份有限公司3目录版权..2目录..3变更记录..7名词解释..8第一章概述..91.1总体概述.91.2应用概述.101.3产品价值.101.4应用角色及地图.11第二章应用场景..132.1集团投融资实时监控平台..132.1.1业务描述..132.1.2业务流程..142.1.3功能概述..142.1.4产品解决方案..152.2账户监控平台..152.2.1业务描述..152.2.2业务流程..162.2.3功能概述..162.2.4产品解决方案..172.3现金流监控平台..172.3.1业务描述..172.3.2业务流程..182.3.3功能概述..182.3.4产品解决方案..192.4账户总量统计..192.4.1业务描述..192.4.2业务流程..202.4.3功能概述..202.4.4产品解决方案..202.5账户增减变动表..212.5.1业务描述..212.5.2业务流程..212.5.3功能概述..212.5.4产品解决方案..212.6账户总数统计表-按单位&银行..222.6.1业务描述..222.6.2业务流程..222.6.3功能概述..22用友网络科技股份有限公司42.6.4产品解决方案..232.7低效银行账户统计表..232.7.1业务描述..232.7.2业务流程..232.7.3功能概述..242.7.4产品解决方案..242.8融资实际成本分析-按融资品种..242.8.1业务描述..242.8.2业务流程..252.8.3功能概述..252.8.4产品解决方案..252.9融资实际成本分析-按融资机构.262.9.1业务描述..262.9.2业务流程..262.9.3功能概述..262.9.4产品解决方案..272.10集团日存款统计表..272.10.1业务描述..272.10.2业务流程..272.10.3功能概述..272.10.4产品解决方案..282.11集团账户余额变动表..282.11.1业务描述..282.11.2业务流程..282.11.3功能概述..292.11.4产品解决方案..292.12投资收益分析..302.12.1业务描述..302.12.2业务流程..302.12.3功能概述..302.12.4产品解决方案..312.13投资结构分析..312.13.1业务描述..312.13.2业务流程..312.13.3功能概述..322.13.4产品解决方案..322.14融资按金融机构分析..322.14.1业务描述..322.14.2业务流程..332.14.3功能概述..332.14.4产品解决方案..332.15融资存量结构分析..342.15.1业务描述..34用友网络科技股份有限公司52.15.2业务流程..342.15.3功能概述..342.15.4产品解决方案..342.16金融机构与融资品种动态分布..352.16.1业务描述..352.16.2业务流程..352.16.3功能概述..352.16.4产品解决方案..352.17集团融资变动情况分析..362.17.1业务描述..362.17.2业务流程..362.17.3功能概述..372.17.4产品解决方案..372.18单位资金月曲线表..382.18.1业务描述..382.18.2业务流程..382.18.3功能概述..382.18.4产品解决方案..392.19集团日常收支统计表..402.19.1业务描述..402.19.2业务流程..402.19.3功能概述..402.19.4产品解决方案..40第三章初始准备..413.1组织管理..423.1.1业务单元.423.1.2财资管理体系.423.2基础数据维护..42用友网络科技股份有限公司6导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册围绕应用能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现应用的关键应用功能，提供业务需求与应用点相匹配的思路。本手册包括三大部分；第一部分是对应用整体方案及其价值的概要介绍；第二部分是对有关本模块的主要业务场景、流程以及对应的应用解决方案的说明；第三部分是初始准备设置；此外，为了便于用户对整体内容加深理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中对一些可能需要对照查询的关键点进行了补充说明，以便用户查找对照。为突出重点，本手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本手册，查阅如下资料：1.《应用方案手册-组织管理》-----深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《应用方案手册-流程管理》-----提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。3.《应用方案手册-基础数据》-----可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司7变更记录编写人王东方、陈洪新版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容1.0王东方陈洪新新建用友网络科技股份有限公司8名词解释资金存量：是指在帐户中还没有使用的资金。流动资金：广义的流动资金，指企业全部的流动资产，包括现金、存货（材料、在制品、及成品）、应收帐款、有价证券、预付款等项目。以上项目皆属业务经营所必需，故流动资金有一通俗名称，称为营业周转资金。狭义的流动资金＝流动资产－流动负债。即所谓净流动资金(networkingcapital)。依照此一定义，流动资产的资金来源，除流动负债外，应另辟长期来源。融资：融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则，通过一定的渠道和一定的方式去进行。用友网络科技股份有限公司9第一章概述1.1总体概述财资管理发版的模块有“资金基础设置、账户管理、现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、内部存款、银行存款、内部贷款、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、金融投资、财资费用、投融资报表、商业汇票、银行票据池、资金预测、财资分析”等。财资管理吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品模块。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面有所提升，并以角色化、自动化、智能化为核心，进行功能模块的业务边界扩展。同时，对已升级模块，如现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理进行了易用性功能优化。产品以更丰富的业务场景、更便捷的操作应用、更高效的响应处理，继续引领行业发展，为客户赋能。2021.11版财资管理产品新增加客户、供应商多版本、多时区（不敏感时区）、多汇率的功能及特性。全貌如下图所示：图1.1-01财资管理领域产品架构图用友网络科技股份有限公司101.2应用概述财资分析主要指从财资角度反映银行账户、资金流量、资金存量、资金集中度、投融资等各个方面资金状况。为企业管理者及财务人员提供资金使用决策支持。通过账户总量统计表支持按开户单位对银行账户总数进行分析，对所选财务组织范围内直联账户、非直联账户、内部账户进行统计，为企业账户规划管理提供参考依据。通过账户增减变动表支持查询某一个财务组织在指定期间的开户、销户个数，从而进行账户增减变动趋势分析，为财务人员对账户管理提供决策支持。通过银行账户统计表支持多个财务组织按指定银行进行账户总数统计，为财务人员的账户管理提供数据依据。低效账户分析支持查询某个财务组织（开户单位）在一段期间内的账户的交易笔数、交易金额、单笔交易平均额、账户实时余额，指导低交易频率账户销户。集团日存款统计表支持查询集团企业在某个自然日在各个银行的存款余额情况，包括外部银行的活期、定期、通知存款余额。集团账户余额变动表支持统计多个财务组织在指定期间的外部银行的银行账户余额变动情况，便于财务人员及时了解本集团内每日账户余额变动情况，为资金支付及调拨提供决策支持。单位资金月曲线表支持用户查询某一财务组织在指定期间的外部银行的银行存款的累计流入、流出以及净流量情况，从而进行资金流量分析。日常收支情况统计表支持用户查询指定集团中多个财务组织在特定日期内的外部银行的银行存款的流入、流出、净流量的统计，以便企业财务组织及时了解各成员单位在各个银行的存款情况。融资及融资成本分析涵盖银行贷款、委托贷款、债券、内部贷款、商业汇票及信用证等多个融资品种，动态显示出多组织与融资机构的实时数据分布，同时按照融资品种、融资机构计算融资综合成本率。投资分析按照多组织维度对理财存款、存款收益的结果进行动态分析，协助企业综合对比后选择收益率更高的产品。1.3产品价值财资分析产品面向的对象为集团财务总监、财务经理、单位财务主管。用友网络科技股份有限公司111)集团或子集团的管理者对下属企业的资金情况进行查询。2)单位自身管理者对本单位的资金情况进行查询。对企业的账户、余额、存款、资金集中度、融资及融资成本等业务进行分析。1.4应用角色及地图产品模块应用分组小应用财资分析账户全景分析账户总量统计表账户增减变动表账户总数统计表—按单位和银行低效银行账户统计表融资成本分析融资实际成本分析—按融资品种融资实际成本分析—按融资机构账户余额分析集团日存款统计表集团账户余额变动表投资分析投资收益分析投资结构分析融资分析融资按金融机构分析融资存量结构分析金融机构与融资品种动态分布集团融资变动情况分析流动性分析单位资金月曲线表集团日常收支统计表管理驾驶舱分析集团账户监控平台集团现金流监控平台集团投融资实时监控平台产品中小应用列表：用友网络科技股份有限公司12图1.4-01财资分析应用列表用友网络科技股份有限公司13第二章应用场景2.1集团投融资实时监控平台2.1.1业务描述集团投融资实时监控平台是以全集团为统计口径，以图表的方式直观的显示投融资不同维度的各项指标，方便企业加形象化、直观化、具体化的监控到全集团投融资情况，为高层管理层提供的“一站式”决策支持的管理信息平台。集团投融资监控平台包括：授信额度监控、投融资网络分布、投融资增长额对比分析、投融资期限分析、融资还款预测、融资结构分析共6个监控指标。用友网络科技股份有限公司142.1.2业务流程图2.1-01财资分析-业务流程2.1.3功能概述以下为集团投融资监控平台，6个监控指标统计说明，均是以集团，人民币币种的维度进行统计分析。序号指标名称指标统计说明1授信额度监控体现实施在不同金融机构的授信情况，可用额度及可用授信额度。2投融资网络分布分为融资、投资两种维度，按照不同颜色交织线体现集团的投融资关系网3投融资增长额对比分析以月度为单位，体现投资、融资两种业务的余额变动情况及增长趋势4投融资期限分析分为融资、投资两种维度，其中融资依据贷款期限分为短期、中长期、长期三类，投资依据期限分为固定期、无固定期用友网络科技股份有限公司155融资还款预测按月预测还款，指的是当月贷款、债券需要还款的金额6融资结构分析统计集团在各个金融机构开展的融资业务比例2.1.4产品解决方案图2.1-02投融资实时监控平台以集团为统计口径，统计集团下所有单位人民币币种投融资情况，并以不同维度图形化展示。2.2账户监控平台2.2.1业务描述账户监控平台是以全集团为统计口径，以图表的方式直观的显示账户不同维度的各项指标，并实时采集的账户数据，方便企业加形象化、直观化、具体化的监控到全集团账户情况。为高层管理层提供的“一站式”决策支持的管理信息平台。监控账户的指标包括：集团账户总数、中国内地账户总数、港澳台及海外账户总数、集团资金总计、银行存款、保证金金额总合计、应收票据金额合计、库存现金金额合计、各金融机构账户数量及存款情况、集团货币形态分布、集团账户增减变化、各单位低效账户统计、集团账户开通直联情况、不活跃账户监控，共14个账户监控指标。用友网络科技股份有限公司162.2.2业务流程参照2.1.2业务流程。2.2.3功能概述以下为集团账户监控平台，14个监控指标统计说明，均是以集团，人民币币种的维度进行统计分析。序号指标名称指标统计说明1集团账户总数统计全集团范围内所有单位人民币币种的银行账户总数（不包含内部户）。2中国内地账户总数统计全集团范围内，所有单位开户银行所在地区为中国的人民币币种银行账户总数（不包含内部户）。3港澳台及海外账户总数统计全集团范围内，所有单位开户银行所在地区非中国的人民币币种银行账户总数（不包含内部户）。4集团资金总计统计全集团银行存款、库存现金、应收票据金额总计及理财余额（仅限币种为人民币）。5银行存款统计全集团除保证金类型外的所有银行账户的银行存款总计（仅限币种为人民币）。6保证金金额总合计全集团保证金类型银行账户金额总计（仅限币种为人民币）。7应收票据金额合计全集团在库的应收票据的金额总计（仅限币种为人民币）。8库存现金金额合计全集团在库的库存现金金额总计（仅限币种为人民币）。9各金融机构账户数量及存款情况以银行类别为维度，统计全集团账户数量总数、账户金额总额（仅限币种为人民币）。10集团货币形态分布以定期（通知）存款、应收票据、活期存款为维度，统计资金数量金额总计；定期（通知）存款资金数量：是统计全集团定期、通知存款账户余额总计。库存现金资金数量：是统计全集团库存现金余额总计。应收票据资金数量：是统计全集团应收票据余额总计。用友网络科技股份有限公司1711集团账户增减变化统计全集团过去6个月份开户和销户的数量。12各单位低效账户统计统计各单位活期银行账号过去一个月（从当前时间往前一个月）交易笔数小于10（可以设置交易笔数）笔的账户及交易笔数、交易金额总计、单笔交易平均额、当前账户余额等信息。13集团账户开通直联情况以中国内地、港澳台及海外地区为维度，统计全集团账户开通、未开通直联账户的总数。14不活跃账户监控统计全集团过去5-12个月未发生交易的银行账户。2.2.4产品解决方案图2.2-01集团账户监控平台以集团为统计口径，统计集团下所有单位人民币币种的银行账户不同维度数据，并以图形化展示。2.3现金流监控平台2.3.1业务描述集团现金流监控平台是以全集团为统计口径，以图表的方式直观的显示资金流入流出不同维度的各项指标，方便企业加形象化、直观化、具体化的监控到全集团现金流情况。为高层管理层提供的“一站式”用友网络科技股份有限公司18决策支持的管理信息平台。集团现金流统计维度包括：本年/本月累计资金流入流出情况统计、全集团一年资金流入流出趋势图、本年度各银行交易总量排名、各单位本年资金流入排名、各单位本年资金净流入排名、各单位本年资金流出排名，共6个账户监控指标。2.3.2业务流程参照2.1.2业务流程。2.3.3功能概述以下为集团现金流监控平台，6个监控指标统计说明，均是以集团，人民币币种的维度进行统计分析。序号指标名称指标统计说明1本年/本月累计资金流入流出情况统计 本年累计净额：集团所有外部银行账户本年年初截止到当前时间银行存款日记账收入总额与银行存款日记账支出总额的差额； 本年累计流出：集团所有外部银行账户本年年初截止到当前时间银行存款日记账支出总额； 本年累计流入：集团所有外部银行账户本年年初截止到当前时间银行存款日记账收入总额； 本月累计净额：集团所有外部银行账户本.
