YonBIPV3.0(R6_2407_1)旗舰版财务云-财资服务-投资理财用友网络科技股份有限公司2024年9月版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。目录第一章总体概述.....................................................................................................................................61.1总体价值.....................................................................................................................................6第二章相关内容.....................................................................................................................................72.1基础设置.....................................................................................................................................72.2银行存款.....................................................................................................................................72.3金融投资.....................................................................................................................................82.4内部贷款..................................................................................................................................102.5通用投资..................................................................................................................................112.6投资费用..................................................................................................................................132.7银企指令..................................................................................................................................132.8查询统计..................................................................................................................................14第三章操作指南..................................................................................................................................143.1基础设置..................................................................................................................................143.1.1总体概述.........................................................................................................................143.1.2总体价值.........................................................................................................................143.1.3相关内容.........................................................................................................................143.1.4投资基础参数................................................................................................................153.2银行存款..................................................................................................................................183.2.1总体概述.........................................................................................................................193.2.2总体价值.........................................................................................................................193.2.3相关内容.........................................................................................................................203.2.4存入申请.........................................................................................................................213.2.5存单登记.........................................................................................................................243.2.6支取申请.........................................................................................................................283.2.7支取登记.........................................................................................................................323.2.8转让申请.........................................................................................................................363.2.9转让登记.........................................................................................................................413.2.10存款收息.........................................................................................................................453.2.11存款预提.........................................................................................................................483.2.12存款结息.........................................................................................................................503.3金融投资..................................................................................................................................523.3.1总体概述.........................................................................................................................523.3.2总体价值.........................................................................................................................533.3.3金融投资申请................................................................................................................553.3.4金融投资登记................................................................................................................583.3.5金融投资申购申请......................................................................................................663.3.6金融投资申购登记......................................................................................................703.3.7金融投资申购变更......................................................................................................733.3.8金融投资赎回申请......................................................................................................783.3.9金融投资赎回登记......................................................................................................843.3.10金融投资分红................................................................................................................883.3.11金融投资收息................................................................................................................913.3.12金融投资预提................................................................................................................943.3.13金融投资结息................................................................................................................963.3.14公允价值变动..............................................................................................................1003.4内部贷款................................................................................................................................1023.4.1总体概述.......................................................................................................................1023.4.2总体价值.......................................................................................................................1033.4.3贷款受理.......................................................................................................................1053.4.4贷款受理.......................................................................................................................1093.4.5贷款合同.......................................................................................................................1093.4.6提款受理.......................................................................................................................1173.4.7放款登记.......................................................................................................................1213.4.8提前还款受理..............................................................................................................1283.4.9贷款收回.......................................................................................................................1343.4.10贷款收息.......................................................................................................................1383.4.11贷款预提.......................................................................................................................1413.4.12贷款结息.......................................................................................................................1443.4.13贷款变更.......................................................................................................................1483.4.14借据变更.......................................................................................................................1513.4.15借据展期.......................................................................................................................1573.4.16贷款减免.......................................................................................................................1613.4.17贷款减免.......................................................................................................................1643.5通用投资................................................................................................................................1643.5.1总体概述.......................................................................................................................1643.5.2总体价值.......................................................................................................................1643.5.3相关内容.......................................................................................................................1653.5.4投资额度登记..............................................................................................................1673.5.5投资申请.......................................................................................................................1703.5.6投资登记.......................................................................................................................1743.5.7申购申请.......................................................................................................................1823.5.8申购登记.......................................................................................................................1853.5.9赎回申请.......................................................................................................................1893.5.10投资赎回.......................................................................................................................1943.5.11投资收息.......................................................................................................................1983.5.12投资预提.......................................................................................................................2013.5.13利息调整.......................................................................................................................2043.5.14投资结息.......................................................................................................................2073.5.15投资变更.......................................................................................................................2103.5.16申购变更.......................................................................................................................2133.5.17投资展期.......................................................................................................................2183.5.18投资减免.......................................................................................................................2223.6投资费用................................................................................................................................2253.6.1总体概述.......................................................................................................................2253.6.2相关内容.......................................................................................................................2253.6.3投资付费.......................................................................................................................2253.7银企指令................................................................................................................................2283.7.1总体概述.......................................................................................................................2283.7.2相关内容.......................................................................................................................2283.7.3投资指令.......................................................................................................................2283.8查询统计................................................................................................................................2303.8.1总体概述.......................................................................................................................2303.8.2相关内容.......................................................................................................................2303.8.3投资收益率查询.........................................................................................................2303.8.4存款查询.......................................................................................................................232第一章总体概述投资理财基于金融业务分类和金融业务定义开展投资业务。金融业务分类：在财资公共模块下预置投资理财的金融类别，包含：银行存款、金融投资、内部贷款、通用投资、结算中心存款、结算中心贷款。金融业务定义：用于定义投资理财模块可开展业务的金融产品，基于金融业务定义的本金规则、期限规则、利息规则、核算规则等进行后续业务开展。银行存款：支持开展银行或财务公司定期存款业务、银行或财务公司通知存款业务、银行大额存单业务。金融投资：支持开展债券投资、基金投资和股票投资业务。内部贷款：支持开展委托贷款、关系人借贷、统借统贷和内部调贷业务。通用投资：该模块为公共功能，支持开展银行存款、金融投资和内部贷款的通用业务。结算中心内部存、贷款：该类业务在资金集中模块开展。投资理财还包含：投资费用、银企指令、查询统计。支持投资费用支付、银企直连和存款报表查询、投资收益率查询。1.1总体价值•支持不同金融业务类别的全生命周期线上管理定义投资理财模块业务开展的基础数据。以金融产品“交易事件”定义每类金融产品的全生命周期流转，实现投资理财业务全过程的线上化，实现企业投资业务的智能化管理。•支持投资业务的企业核算要求支持投资业务的预提、结息，不同集团企业可根据企业内部管理核算要求选择合适的预提周期进行核算，满足不同核算周期的预提，满足多种预提方式（算头不算尾、算头算尾），满足多种结息方式（冲预提、补预提、算头不算尾、算头算尾等）。•更贴合业务实际的场景化设计根据投资理财的业务类别，独立业务菜单。站在用户的角度，以业务对象为视角的设计理念，可基于业务对象完成业务相关的全生命周期活动，操作简单，更贴合业务的实际场景。对于银行存款业务，支持存单登记、存款本金和利息支取、支持预提和结息。对于金融投资业务，维护投资合同信息，基于合同进行申购、赎回、预提、结息、收息、付费、分红、公允价值变动等所有业务动作。对于内部贷款业务，维护贷款合同信息，基于合同进行放款、本金和利息收回，以及核算上的预提和结息。支持利息减免、借贷双方互负债务抵销等场景。对于通用投资业务，整合了投资理财各业务类别的通用功能。在该模块下，可进行投资各业务类别通用功能的台账管理。包含投资申请、投资登记、申购申请、申购登记、赎回申请、投资赎回、投资收息、利息调整、投资预提、投资结息、投资变更、申购变更、投资展期和投资减免。•支持投资业务与预算、资金计划的集成支持投资理财与预算系统集成，满足预算占用和释放需求。支持投资理财与资金计划集成，满足基金计划占用需求。•支持财务公司存款业务集成银企联集成银企联，支持财务公司存款业务通过银企联对接第三方系统。第二章相关内容2.1基础设置•投资基础参数用于定义投资理财模块业务开展的基础数据。2.2银行存款•存入申请支持存款申请，支持申请金额拆分，按照拆分后金额自动生成存单，支持存款比价，支持审批，支持财务公司存款银企直联。•存单登记维护存单信息，支持存单导入；支持多种赎回收息方式下自动计算本金和利息现金流计划；自动生成申购登记单；支持审批；支持存单到期转存业务，包含本金转存和本利转存；支持存单抵质押业务；支持初始化场景；支持联查存单利率变更记录。•支取申请支持支取申请，支持申请金额拆分，支持财务公司存款银企直联，支持审批，生效后自动生成支取登记单。•支取登记维护存款本金支取信息，支持支取本金同时收息，非计划支取时支持重算现金流计划；支持关联银行流水；支持联查电子回单。•转让申请支持银行大额存单转让申请，登记申请信息，支持审批，审批通过后自动生成保存态的转让登记单。•转让登记支持银行大额存单转让，登记转让本金、转让利息和转让人相关信息。•存款收息支持计划收息；支持提前或延后收息，收息后重算现金流计划；支持关联银行流水；支持联查电子回单。•存款预提支持实时计算预提利息金额；支持生成核算流数据；支持对接会计平台，生成会计凭证。•存款结息支持计划结息；支持非计划结息时计算结息金额；支持结息金额调整；支持生成核算流数据；支持对接会计平台，生成会计凭证。2.3金融投资•金融投资申请支持金融投资申请，支持投资比价；支持审批，审批通过后自动生成投资登记单。•金融投资登记维护投资协议信息，支持协议导入；支持多种赎回收息方式下自动计算本金和利息现金流计划；自动生成金融投资申购单；支持审批；支持初始化场景；支持联查存单利率变更记录；债权投资业务，摊余成本核算时，支持生成预提利息计划。•金融投资申购申请支持登记金融投资申购申请信息，申请单生效后自动生成申购单。•金融投资申购登记维护申购信息，支持多种赎回收息方式下自动计算本金和利息现金流计划；支持审批；支持联查利率变更记录。•金融投资申购变更支持登记申购变更信息，支持变更申购单利率、申购到期日期等信息，变更后重算现金流计划；变更单审批通过后回写申购单新版本。•金融投资赎回申请支持赎回申请，支持审批，生效后自动生成投资赎回单。•金融投资赎回登记维护投资本金赎回信息，支持赎回本金同时收息，非计划赎回时支持重算现金流计划；支持关联银行流水；支持联查电子回单。•财资服务：投资理财：金融投资：金融投资分红支持现金分红、份额分红。审批通过后生成核算流数据，现金分红时生成现金流回写申购登记单，支持对接会计平台，生成会计凭证。•金融投资收息支持计划收息；支持提前或延后收息，收息后重算现金流计划；支持关联银行流水；支持联查电子回单。•金融投资预提摊余成本核算的债权投资业务，支持按照预提利息计划进行计划预提。支持非计划预提，实时计算预提利息金额；支持生成核算流数据；支持对接会计平台，生成会计凭证。•金融投资结息适用于债权投资业务。支持计划结息；支持非计划结息时计算结息金额；支持结息金额调整；支持生成核算流数据；支持对接会计平台，生成会计凭证。•公允价值变动支持对投资申购单的公允价值变动信息进行登记，支持公允价值变动单的新增、提交、删除等操作；支持对接会计平台，生成会计凭证。2.4内部贷款•贷款受理支持内部贷款业务申请；支持审批，审批通过后自动生成贷款合同；支持发起协同和手工关联协同。•贷款合同维护合同议信息，支持合同导入；支持多种赎回收息方式下自动计算本金和利息现金流计划；自动生成放款单；支持审批；支持初始化场景；支持联查存单利率变更记录；支持发起协同和手工关联协同。•提款受理支持登记提款申请信息，申请单生效后自动生成放款单；支持发起协同和手工关联协同。•放款登记维护申购信息，支持多种赎回收息方式下自动计算本金和利息现金流计划；支持审批；支持联查利率变更记录；支持发起协同和手工关联协同。•提前还款受理登记提前还款申请信息；支持审批；支持协同；单据生效后自动生成贷款收回单；支持减免本金和利息；支持借贷双方互负债务抵销；支持发起协同和手工关联协同。•贷款收回维护投资本金赎回信息，支持赎回本金同时收息，非计划赎回时支持重算现金流计划；支持关联银行流水；支持联查电子回单；支持减免本金和利息；支持借贷双方互负债务抵销；支持发起协同和手工关联协同。•贷款收息维护投资本金赎回信息，支持赎回本金同时收息，非计划赎回时支持重算现金流支持计划收息；支持提前或延后收息，收息后重算现金流计划；支持关联银行流水；支持联查电子回单；支持减免利息；支持借贷双方互负债务抵销；支持发起协同和手工关联协同。•贷款预提支持非计划预提，实时计算预提利息金额；支持生成核算流数据；支持对接会计平台，生成会计凭证。•贷款结息支持计划结息；支持非计划结息时计算结息金额；支持结息金额调整；支持生成核算流数据；支持对接会计平台，生成会计凭证。•贷款变更支持登记合同变更信息，支持变更合同利率、合同到期日期等信息，变更后重算现金流计划；变更单生效后回写合同新版本；支持变更后利率回写合同利率变更记录；支持贷款变更单协同。•借据变更支持登记放款单变更信息，支持变更借据利率、借据到期日等信息，变更后重算现金流计划；变更单生效后回写放款单新版本；支持变更后利率回写放款单利率变更记录；支持借据变更单协同。•借据展期支持登记放款单展期信息；支持按照利率和展期后到期日重算借据现金流计划；展期单生效后回写放款单新版本；支持展期利率回写放款单利率变更记录；支持借据展期单协同。•贷款减免支持本金和利息减免申请；贷款减免生效后，回写放款单减免信息，回写合同减免信息；支持贷款减免单协同生成融资减免。2.5通用投资•投资额度登记支持维护投资品种限额，额度支持占用和释放，通过金融产品定义额度占用和释放时机，在实际业务登记环节进行占用或释放。•投资申请支持投资理财业务申请，支持投资比价；支持审批，审批通过后自动生成投资登记单。•投资登记维护投资协议信息，支持协议导入；支持多种赎回收息方式下自动计算本金和利息现金流计划；自动生成金融投资申购单；支持审批；支持初始化场景；支持联查存单利率变更记录。•申购申请支持登记投资申购申请信息，申请单生效后自动生成申购单。•申购登记维护申购信息，支持多种赎回收息方式下自动计算本金和利息现金流计划；支持审批；支持联查利率变更记录。•赎回申请支持赎回申请，支持审批，生效后自动生成投资赎回单。•投资赎回维护投资本金赎回信息，支持赎回本金同时收息，非计划赎回时支持重算现金流计划；支持关联银行流水；支持联查电子回单。•投资收息支持计划收息；支持提前或延后收息，收息后重算现金流计划；支持关联银行流水；支持联查电子回单。•利息调整支持登记利息调整信息；支持发送资金结算生成待结算数据。•投资预提摊余成本核算的债权投资业务，支持按照预提利息计划进行计划预提。支持非计划预提，实时计算预提利息金额；支持生成核算流数据；支持对接会计平台，生成会计凭证。•投资结息支持计划结息；支持非计划结息时计算结息金额；支持结息金额调整；支持生成核算流数据；支持对接会计平台，生成会计凭证。•投资变更支持登记合同变更信息，支持变更合同利率、合同到期日期等信息，变更后重算现金流计划；变更单生效后回写合同新版本；支持变更后利率回写合同利率变更记录。•申购变更支持登记申购单变更信息，支持变更申购单利率、申购到期日等信息，变更后重算现金流计划；变更单生效后回写申购单新版本；支持变更后利率回写申购单利率变更记录。•投资展期支持登记申购单展期信息；支持按照利率和展期后到期日重算申购现金流计划；展期单生效后回写申购单新版本；支持展期利率回写申购单利率变更记录。•投资减免支持本金和利息减免申请；减免生效后，回写申购单减免信息，回写合同减免信息。2.6投资费用•投资付费支持针对投资金融产品配置的费用项目进行付费信息登记，审批通过后生成核算流数据，支持对接会计平台，生成会计凭证，生成费用明细回写申购登记单和投资登记单。2.7银企指令•投资指令用于处理财务公司存款银企直联指令管理。2.8查询统计•存款查询查询、统计存款业务的存款金额、存款余额、存款期限等信息。•投资收益率查询用于查询各类投资业务的收益率情况，其中定期存款、大额存单、债券等品种的收益率系统根据现金流折现法自动计算得出，通知存款、基金、股票等无现金流类，由用户在业务登记时手工录入收益率。第三章操作指南3.1基础设置3.1.1总体概述支持投资基础参数设置。3.1.2总体价值•设置预算控制中台参数，用于设置历史数据推送开关。•设置预算释放的单据类型和释放时机。•设置人工关联协同单据开关。•设置内部账写账日期。•设置预提周期和指定预提日期。3.1.3相关内容3.1.3.1基础设置•投资基础参数用于定义投资理财模块业务开展的基础数据。3.1.4投资基础参数3.1.4.1功能描述本功能的使用用户：集团、成员单位的投资管理部用户，用于设置预提周期、入账参数、协同参数、衍生品参数、预算控制中台参数、预算释放时机及其他参数。3.1.4.2关键应用•支持设置预提周期•支持设置入账参数•支持设置协同参数•支持设置衍生品参数•支持预算控制中台参数•支持设置预算释放时机•支持设置其他参数3.1.4.3业务规则•金融产品业务需要按照摊余成本核算时，可以设置预提周期，设置后系统可根据设置的预提周期以及指定预提日期自动生成生效态预提单；•设置入账参数后，业务单据根据入账时机生成凭证；•内部借贷时按照协同参数设置，决定投融资双方的合同发起方、融入/申购发起方、还本/赎回发起方、付息/收息发起方、合同变更发起方、融入/申购变更发起方、融入/申购变更发起方、减免发起方，并且根据发起方确定业务单据生效时机；•设置衍生品参数，设置是否启用资质申请，设置后衍生品申请、登记以及展期在单据提交时对资质进行强校验；启用黑白灰名单管理，衍生品管理调与银行关系管理集成，校验交易机构的黑白灰名单逻辑；•预算控制中台参数，确定预算控制规则启动时是否推送历史数据；•预算释放时机设置释放单据及释放时机3.1.4.4栏目说明字段名称说明预提周期设置预提周期当企业需要摊余成本核算时，预提周期必填；设置预提周期以及指定预提日期，设置后系统可根据设置的预提周期以及指定预提日期自动生成生效态预提单；指定预提日期设置默认的预提日期；入账参数入账时机设置生成会计凭证的时机；协同参数合同发起方用于控制投融资登记申请单生效后是否生成合同，合同发起方的申请单生效后生成合同融入/申购发起方用于控制协议下增加本金事件的发起方。融资方：指融资侧（即借款单位）发起；投资方：指投资侧（即出借单位）发起；还本/赎回发起方用于控制协议下减少本金事件的发起方。融资方：指融资侧发起；投资方：指投资侧发起；付息/收息发起方用于控制协议下付息/收息事件的发起方。融资方：指融资侧发起；投资方：指投资侧发起合同变更发起方融资方：指协议变更由融资侧发起，融资变更协同生成投资变更；投资方：指协议变更由投资侧发起，投资变更协同生成融资变更融入/申购变更发起方融资方：指融入/申购变更由融资侧发起，融入变更协同生成申购变更；投资方：指融入/申购变更由投资侧发起，申购变更协同生成融入变更；展期发起方融资方：指展期由融资侧发起，融资展期协同生成投资展期；投资方：指展期由投资侧发起，投资展期协同生成融资展期；减免发起方融资方：指减免由融资侧发起，融资减免单协同生成贷款减免单；投资方：指减免由投资侧发起，贷款减免单协同生成融资减免单；单据生效时机用于控制投融资单据（登记申请、增加本金申请、减少本金申请）协同时，是否需要对方审批通过后再生效衍生品参数设置是否启用资质设置是否启用资质申请，设置后衍生品申请、登记以及展期在单据提交时对资质进行强校验！是否启用黑白若选择【是】，则衍生品管理调与银行关系管理集成，校验交易机构的黑白灰名单逻辑；若选择【否】，则衍生品管理不与银行关系管理集成，不校验交易机构的黑白灰名单逻辑！灰名单管理其他参数是否开启人工关联协同单据针对融资&投资类金融产品，系统支持一侧单位的业务单据生效后，协同生成另外一侧单位的业务单据。针对不同期上线的单位，后上线单位在初始化期间可通过人工关联协同单据进行业务单据的关联。建议在系统全面上线后关闭该入口！支付时是否填写备款日期当支付时是否填写备款日期为是时，可填写备款日期，且系统会将备款日期传送至结算！是否启用承销团管理用于发债业务，用于控制承销商是否受承销团范围限制。启用后，若单据关联了债券注册登记单，则承销商只能选择债券注册登记单对应的承销团下的承销商内部账写账日期用于设置投融资业务调用结算中心接口写内部账户交易明细的写账日期；设置为业务日期则按照投融资业务日期写内部账户交易明细，设置为审批日期则按照投融资业务单据的审批日期写内部账户交易明细是否查询外部债券数据该参数控制业务单据是否可以调用数据服务平台接口，查询外部债券信息和主体信用评级预算控制中台参数是否推送历史数据选择是，预算控制规则启动时推送历史数据；选择否，预算控制规则启动时不推送历史数据！预算释放时机设置融资预算释放单据融入登记单、融资还本单、融资登记单释放时机释放单据=融入登记单时，释放时机=结束；释放单据=融资还本单时，释放时机=审批通过；释放单据=融资登记单时，释放时机=结束；投资预算释放单据申购登记单、投资赎回单、投资登记单释放时机释放单据=申购登记单时，释放时机=结束；释放单据=投资赎回单时，释放时机=审批通过；释放单据=投资登记单时，释放时机=结束；衍生品预算释放单据交易交割（平仓单）、衍生品登记、交易成交单释放时机释放单据=...
