【财资管理】—集团票据池YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版全产品培训2022年9月1日目录产品架构及功能概述1产品解决方案2练习及思考3PART1产品架构及概述YonBIP高级版全球司库应用架构产品架构及功能概述集团票据池系统概述：集团票据池，即票据池建立在企业集团内部，提供集团票据集中管理的基础服务，可实现票据的集中托管、内部调剂、内部清算等。集团票据池业务可有效的盘活集团内部的票据资源，集团内部统筹安排、优化配置，在集团内部最大限度使用票据，将现金保留在集团内，减少资金短缺成员单位对外融资的需求，从而降低整个集团的资金成本。使用集团票据池的好处：盘活集团内部票据资源集团统筹安排，最大限度使用票据资源减少内部融资降级集团资金成本本版支持票据业务范围包含：票据上收申请、票据上收、票据上收回单、票据下拨申请、票据下拨、票据下拨回单、内部托管、内部托管办理、内部领用、内部领用办理、内部转让、内部转让办理、票据调剂，占用费计算、使用费计算，费用差额汇总查询等功能。产品架构及功能概述集团票据池内部托管内部转让单位业务账簿查询动态建模会计平台基础数据银行账户票据类型流程管理计划平台商业汇票|银行票据池集团票据池系统支持与财务、计划预算、集成使用，实现业财一体化。费用差额汇总内部托管办理内部领用办理中心业务内部领用内部转让办理票据调剂清算单票据调剂回单清单回单票据池内部计价占用费率设置使用费率设置占用费计算使用费计算费用清单单位费用清单收票登记贴现办理背书办理票据质押贴现办理银行托收票据入池票据出池池内背书池内质押池内贴现票据上收/下拨上收/下拨回单产品架构及功能概述YonBIP2022.07版本集团票据池产品支持范围：产品架构及功能概述职责分配：打开职责小应用，选择财资管理--票证管理-集团票据池下的小应用列表。产品架构及功能概述小应用列表界面：打开小应用，进入列表界面：以“内部托管”为例，列表界面显示为“按钮区”、“查询区”、“状态分组页签”、“数据区”等。待提交、审批中、待委托办理为状态分组页签，查询结果按照不同状态显示，方便客户快速处理当前待办事项。产品架构及功能概述小应用卡片界面：打开小应用，进入卡片界面后以“内部托管”为例，卡片界面显示表头及子表信息，且表头信息可以进行分组，便于信息分类。浏览态点击展开可铺开展示；编辑态点击展开会显示侧拉编辑界面，快速录入。产品架构及功能概述小应用附件：打印：产品架构及功能概述移动应用：移动端应用为用户提供移动审批、消息提醒、数据查询与监控等服务，主要面向会议多、出差多等经常不在电脑前办公的审批人、主管领导等。PART2产品解决方案产品解决方案业务场景描述产品目前能够支持的业务场景和解决的问题。系统实现描述每种业务场景在银行票据池系统中是如何实现、如何操作的。业务流程描述每种业务场景客户处理时的业务流程，包含角色功能。整个产品解决方案的介绍主要按照以下顺序介绍，先整体介绍业务场景，然后再介绍每种场景下的业务流程以及这种场景在集团票据池系统汇总如何实现。产品解决方案业务场景：一、集团票据池（票据归集、下拨）业务1.集团票据池用于管理集团内部的票据归集、下拨业务，支持电票直联归集、下拨。2.票据上收主要用于中心归集单位的票据业务，支持中心直接发起票据上收业务，也支持单位发起票据上收申请后由中心受理票据上收业务。3.单位发起的票据上收申请，委托结算中心办理后，支持结算中心进行挑票。4.票据上收成功后票据权利发生了转移，票据的所有权转移到了中心。5.票据下拨主要用于中心进行集团内部票据资源的统一调配，中心根据单位的业务需求下拨票据，支持中心直接发起票据下拨业务，也支持单位发起票据下拨申请后由中心受理票据下拨业务，。6.单位发起的票据下拨申请，支持多次结算中心多次分次下拨。7.单位发起的票据下拨申请，在仍有剩余额度时，支持结算中心关闭申请单业务。8.票据下拨成功后票据权利发生了转移，票据的所有权转移到了单位。产品解决方案业务场景：二、票据集中管理业务1.成员单位将持有的票据托管到中心，入中心托管池后票据由中心统一集中管理，托管的时候有保管托管和调剂托管两种模式。2.保管托管模式下，成员单位需要使用票据的时候，可将入中心托管池的票据领用回去继续使用。3.调剂托管模式下，中心可以代成员单位进行贴现，托收，背书等操作。4.调剂托管模式下，中心可将入中心托管池的票据在成员单位之间进行内部调剂，统筹管理集团内部票据池资源。5.成员单位需要用票时，可将托管到中心的票领回，也可将中心调剂的票领回。6.内部托管入中心票据池的时候，可同时入银行票据池。7.内部领用出中心票据池的时候，可同时出银行票据池。8.内部转让即成员单位通过转让票据权利的方式向结算中心票据池递交应收票据的。9.内部转让、票据调剂业务可进行成员单位与结算中心的内部清算。产品解决方案业务场景：三、票据池内部计价1.占用费管理，单位交票给资金中心，资金中心对票据占用产生的费用，中心对单位入池票据计算占用费，费用支付给交票单位。2.使用费管理，单位使用集团质押池额度开票、开证时产生的使用费用，中心对单位使用票据池质押额度开票、开证计算使用费并收取使用费。产品解决方案票据相关基础信息、基础设置客户使用集团票据池系统时需要初始化或者先做一些基本档案和设置，才能顺利开展集团票据池业务。业务单元期初期间设置-需要设置商业汇票、集团票据池模块的业务期初期间，即模块上线时间。票据类型设置-需要初始化商业承兑汇票、银行承兑汇票、电子商业承兑汇票、电子银行承兑汇票。银行账户档案-若是使用直连电票，则需要在开立电票签约账户，新增银行账户档案是勾选电票签约账户。产品解决方案（注：基于目前集团票据池支持的业务展开）单位上收申请一、集团票据池业务整体流程图中心票据上收中心签收单位下拨申请中心票据下拨说明：票据上收成功后票据权属转移到结算中心；票据下拨成功后票据权属转移到成员单位。单位上收回单单位签收单位上收回单归集下拨产品解决方案（注：基于目前集团票据池支持的业务展开）内部托管二、票据集中管理业务整体流程图入中心托管池票据调剂内部转让内部清算内部领用出中心托管池Tip:单位可直接发起内部转让，也可入中心托管池后进行内部转让。票据调剂、内部转让业务需要成员单位与结算中心进行内部清算。说明：入中心托管池票据权利依然归属于原成员单位。产品解决方案（注：基于目前集团票据池支持的业务展开）入中心托管池三、票据池内部计价流程图质押池托管池使用质押池占用费计算使用费计算费用清单Tip:结算中心对成员单位入池票据计算占用费。费用支付给交票的成员单位。Tip:结算中心对成员单位使用票据池质押额度开票、开证收取一定的手续费。产品解决方案票据上收票据上收-业务流程：制证中心、单位财务会计票据台账、日记账票据上收申请委托中心办理1、成员单位：单位发起票据上收申请、委托结算中心受理，待中心上收完成后单位收到票据上收回单。2、结算中心：中心收到单位提交的票据上收申请后，挑票后进行直联上收（发送背书指令），中心签收票据，上收完成后推出单位的票据上收回单。单位结算会计中心结算会计收票登记中心结算会计单位结算会计上收回单产品解决方案票据上收-场景、亮点介绍：支持电票直联上收。票据上收单位可发起票据上收申请，委托中心进行办理。支持中心挑票后受理票据上收。支持与计划预算接口。支持批量打印、导出。场景亮点支持自动记账、制证。票据信息分类多页签显示。中心可直接发起票据上收。产品解决方案票据上收：单位提交票据上收申请，中心挑票后进行上收，直联发送背书指令，中心在收票登记签收成功后票据上收完成，自动推出单位的票据上收回单。产品解决方案中心拉单下拨票据下拨-业务流程：制证中心、单位财务会计票据台账、日记账票据下拨申请委托中心办理1、成员单位：单位发起票据下拨申请，委托办理后，中心拉单进行下拨，待中心下拨完成后单位收到票据下拨回单。2、结算中心：中心收到单位提交的票据下拨申请后，根据中心的票据资源进行调配后选择票据下拨，可分多次进行下拨，直联发送背书指令，单位签收票据后，待单位全部签收票据后下拨业务完成，推出单位的票据下拨回单。单位结算会计中心结算会计收票登记中心结算会计单位结算会计下拨回单产品解决方案票据下拨-场景、亮点介绍：支持电票直联下拨。票据下拨单位可发起票据下拨申请，委托中心进行下拨。单位提交的下拨申请，中心可分多次进行下拨。支持中心关闭下拨申请。票据信息分类多页签显示。场景亮点支持与计划预算接口。支持自动记账、制证。中心可直接发起票据下拨。支持批量打印、导出。产品解决方案票据下拨：单位提交票据下拨申请，中心根据票据资源选择票据进行下拨，直联发送背书指令，单位在收票登记签收成功后票据下拨完成，自动推出单位的票据下拨回单。产品解决方案委托中心办理入中心托管池-业务流程：制证财务会计票据台账、日记账内部托管选择入池票据两种模式：1、保管托管，结算中心无法使用成员单位保管托管的票据，成员单位需要用票时由成员单位将票据领回。2、调剂托管，结算中心可以代成员单位进行贴现，托收，背书等操作，成员单位也可将调剂托管的票据领回。单位结算会计中心结算会计内部托管办理产品解决方案入中心托管池-场景、亮点介绍：支持期初数据录入。入中心托管池单位可将自己持有的票据入中心托管池。支持与计划预算接口。支持批量托管多张票据。支持批量打印、导出。场景亮点支持内部托管办理推票据自动入池。票据信息分类多页签显示。入中心托管池的时候，可同时入银行票据池。产品解决方案内部托管：成员单位将持有的票据托管到中心，入中心托管池后票据由中心统一集中管理，可将入中心托管池的票据入银行票据池。产品解决方案委托中心办理出中心托管池-业务流程：制证财务会计票据台账、日记账内部领用选择出池票据1、成员单位需要用票时，可将托管票据从中心票据池领回使用。2、托管票据和调剂票据都可领回，同时中心调剂的票据也可领回使用。单位结算会计中心结算会计内部领用办理产品解决方案出中心托管池-场景、亮点介绍：支持期初数据录入。出中心托管池可将自己托管到中心的票据领回。可将中心调剂的票据领回。支持与计划预算接口。支持批量领回多张票据。支持批量打印、导出。场景亮点支持内部领用办理推票据自动出池。票据信息分类多页签显示。出中心托管池的时候，可同时出银行票据池。支持中心调剂的票据领回。产品解决方案内部领用：成员单位用票时，可将入中心托管池的票据领用回来，也可将中心调剂的票据领回，同时出中心托管池的票据可同时出银行票据池。产品解决方案内部转让-业务流程：内部转让选择转让票据委托中心办理两种种模式：1、成员单位以背书的方式将票据权力转移给结算中心，背书方式时延时清算。2、成员单位以内部贴现的模式将票据权力转移给结算中心，内部贴现的时候即时清算。单位结算会计中心结算会计内部转让办理清算单清算回单中心结算会计单位会计制证财务会计票据台账、日记账产品解决方案内部转让-场景、亮点介绍：支持期初数据录入。内部转让可将自己持有的票据以质押模式转让给结算中心。转让后成员单位和结算中心进行内部清算。支持与计划预算接口。支持批量转让多张票据。支持批量打印、导出。场景亮点支持票据转让后进行内部清算。票据信息分类多页签显示。可将自己持有的票据以内部贴现的模式转让给结算中心。产品解决方案内部转让：内部转让即成员单位通过转让票据权利的方式向结算中心票据池递交应收票据的行为，分为即时清算的内部贴现和延迟清算的内部转让。产品解决方案票据调剂-业务流程：票据调剂选择调剂票据1、票据调剂后系统自动进行内部清算。2、成员单位根据票据调剂回单、清算回单记账。中心结算会计中心结算会计票据调剂回单清算单清算回单中心结算会计单位会计制证财务会计票据台账、日记账产品解决方案票据调剂-场景、亮点介绍：支持期初数据录入。票据调剂结算中心进行内部票据调剂。票据调剂自动内部清算。支持与计划预算接口。支持批量调剂多张票据。支持批量打印、导出。场景亮点支持票据调剂后自动内部清算。票据信息分类多页签显示。产品解决方案票据调剂：结算中心在收到下属成员单位托管、转让上来的应收票据之后，在收到成员单位需要用票的要求之后，将合适的票据分配给成员单位使用。产品解决方案票据池内部计价-业务流程：占用费：中心对单位入池票据计算占用费，费用支付给交票单位。使用费：中心对单位使用票据池质押额度开票、开证收取的手续费。使用费计算占用费计算费用清单占用费率设置使用费率设置费用差额汇总单位费用清单产品解决方案票据池内部计价-场景、亮点介绍：票据池内部计价单位入池票据，中心计算使用费并付费给交票单位。使用质押池额度开票，中心收取占用费。使用质押池额度开证，中心收取占用费。支持付费、收费业务。支持费用试算。支持批量打印、导出。场景亮点支持根据多版本结费算法，分段计费。支持批量计费。产品解决方案票据池内部计价：内部托管业务单据录入占用费率，票据签发、开证业务单据上录入使用费率，系统自动判断需要计费的业务并进行计费。PART3练习及思考练习及思考练习：1、企业如何进行集团票据池？2、入中心托管池的票据都可以做哪些业务，在系统中如何管理？思考题：1、结合项目实际情况，日常实施过程中客户对集团票据池产品还有什么诉求？客户的原始需求是什么？2、您认为集团票据池还需要做哪些改进？包含易用性、产品功能、产品设计等。练习与思考Ｑ＆Ａ•如有任何疑问请联系:•BIP高级版财资金融产品部：易佩珍•Mailto:yipzh1@yonyou.com
