NC6产品手册内部存款管理用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来1目录名词解释.3一概述1.1产品概述..31.2产品价值..4二应用场景.52.1内部活期存款计息.52.2内部活期存款利息预提.82.3内部活期存款利息试算.10三初始准备.123.1管控模式.133.2企业建模平台.133.2.1多组织建模..133.2.2基础数据维护..133.2.3会计平台..143.2.4系统平台..143.3资金管理.153.3.1资金基础设置..153.3.2现金管理..17四操作指南.17附录附录1：单据流转..17附录2：控制点..18附录3：查询报表..18用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来2导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，提供客户业务需求如何与产品功能相匹配的思路。本手册包括四大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关内部存款管理管理的主要业务场景、流程、以及对应的产品功能的介绍；第三部分介绍了内部存款管理管理启用前的初始准备设置；第四部分列举出关于内部存款管理管理产品的功能点的重要操作，此部分未就详细条目展开，详情可查阅产品相关模块的在线帮助说明。此外，为了便于用户对整体内容加深理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录进行了汇总，列示为单据流转、控制点和查询报表，以便用户查找对照。为突出重点，本手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本手册，查阅如下资料：1.《组织建模手册》-----深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.产品帮助----针对具体功能点的关键字段、按钮操作进行详细解释，并提供关键应用示例。3.《基础数据手册》-----可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来3名词解释账户计息对象账户计息对象指在“资金计息”系统中，将需要计息的“活期”和“协定”类账户，设置为计息对象，以便系统按活期和协定计息方法，对账户积数计算利息。对象积数对象积数指计息对象每日计息余额的累计数，即资金账户每日余额的累计数。一概述1.1产品概述V6.1的内部存款管理只包括对内部活存款的计息，定期存款、通知存款将在下一版本提供。存款管理的目的是解决资金账户计算利息的问题。存款管理是通过内部账户档案中需要计算利息的账户，设置为计息对象，通过系统自动取账户余额，自动累计对象的积数，到期进行对象的计息。在计息的同时，将计息结果通过自动转账，实现与“总账”、“内部账户账”及“银行账户账”的数据衔接。存款管理实现了企业对内部单位存款账户的利息计算，自动转账，明晰了资金使用的成本和收益，提高了资金管理的效率，方便了对资金的监控。系统的目标用户为大中型企业的结算中心、内部银行、内部财务公司及资金管理部门。主要的使用者为财务人员或资金管理人员.用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来4图1.1-01NC内部活期存款提供了业务层和分析层两大解决方案，通过业务层中的账户计息设置、积数调整、活期存款计息、活期存款利息清单以及活期存款利息回单，来实现计息的业务。通过分析层的账表查询可以根据不同的维度进行汇总分析。其中业务层中的清单和回单分别登记内部账户账和银行账户账，同时为了会计核算，清单和回单会传递会计平台生成总账或责任会计凭证。1.2产品价值1.支持一体化处理模型资金组织建立计息对象后，在计息日时可以方便快捷的进行计息；资金组织计息后，系统自动生成利息清单，并实现登帐和传会计平台生成凭证的功能；资金组织计息后，系统自动生成财务组织的利息回单，利息回单记账后可实现登帐和传会计平台生成凭证的功能；计息功能解决了资金组织计息后续的所有相关操作，将资金组织和财务组织两个组织的相关工作通过系统自动处理。2.支持灵活的积数调整功能资金组织建立计息对象后，系统会根据计息对象中账户的每日余额自动累计积数；当账户的积数发生错误时，支持用户手工修改积数，实现计息的准确性；当账户涉及的业务出现漏补情况时，业务补录后，系统自动产生倒起息，将相应的积数进行调整，实现正常计息；积数是计息的基本数据，通过灵活的积数调整功能，确保利息计算的准确性；3.支持活期存款的分段计息算法内部活期存款涉及到基准利率调整时，系统支持建立计息对象的多版本，根据版本进行计息，实现分段计息；当浮动比例进行调整时，系统支持建立计息对象的多版本，根据版本进行计息，实现分段计息；对于协定存款计息时，系统根据协定金额分别累计积数，通过分段计息实现协定存款的利息计算；4.支持利率浮动的灵活性系统支持在基准利率的基础上，资金组织对于不同类的账户，或不同财务组织，通过浮动比例分别进行管理；在进行利息计算时，浮动比例作为基准利率的浮动值确定最终的利率，再进行各计息对象的利息计算；浮动比例作为版本的一项，支持建立不同的版本进行计息；5.统计分析活期存款利息汇总清单：站在资金组织角度，支持根据所属组织、结息日以及对象编码，进行利用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来5息清单的汇总分析；活期存款利息汇总回单：站在财务组织角度，支持根据所属组织、结息日以及对象编码，进行利息回单的汇总分析。二应用场景2.1内部活期存款计息I.业务描述资金组织对于财务组织的内部活期存款进行计息设置；资金组织可以查看财务组织内部活期存款的积数累计情况；资金组织可以调整财务组织内部活期存款的积数；资金组织可以对内部活期存款进行计息，并给财务组织提供计息回单；资金组织可根据计息生成的利息清单进行汇总查询操作；财务组织可以根据计息回单进行记账、制作会计凭证以及汇总查询等操作；II.业务流程内部活期存款计息业务财务组织资金组织活期存款计息账户计息设置公司白色代表其他模块功能或处理黄色代表本模块内功能或处理活期存款利息清单活期存款利息汇总清单计息活期存款利息回单活期存款利息汇总回单计息积数调整图2.1-01III.功能清单领域产品模块功能节点用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来6IV.产品解决方案1.资金组织内部活期存款计息【账户计息设置】是站在资金组织角度，设置内部活期存款账户的计息规则。账户计息设置支持多版本，各版本中利率编码、浮动利率和结息日可以不同；在一个计息期间内支持分段计息，造成分段计息的情况如下：利率编码多版本、利率编码对应利率多版本、浮动利率多版本；在一个计息期间内，如果计息对象的结息日有多版本，则以最新一个版本的结息日为准；计息对象多版本的维护和查看如下图所示.图2.1-02【积数调整】供资金组织查看各内部活期账户对应计息对象的积数，支持积数的查看以及修改功能。当补录单据所在业务日期已经日结时，该业务所涉及的内部活期账户，会在积数调整页面产生倒起息余额，该字段的值等于补录业务发生额，在产生倒起息余额时，会影响业务发生日及以后日期的积数和计息余额，例子如下图所示。资金管理内部存款管理账户计息设置积数调整活期存款计息活期存款利息清单活期存款利息汇总清单活期存款利息回单活期存款利息汇总清单用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来7图2.1-03【活期存款计息】是站在资金组织角度，支持对计息对象进行计息操作和取消计息操作；利息算法：利息计算公式=积数*利率；利率计算的公式以及分段逻辑如下：利率计算公式：基准利率*（1+浮动比例）。利率值根据计息对象中的“计息算法”取值，包括年利率、月利率和日利率。利率支持分段计息：根据计息期间内，不同的利率值进行分段计息。此利率值的变化包括如下几种情况：a、计息对象中，利率编码对应利率值多版本（即同一计息期间内，利率值多版本）；b、修改计息对象设置中的利率编码（变更利率编码）。浮动比例分段计息：根据计息期间内，各版本的浮动比例值行分段计息。计息后生成利息清单和回单：生成中心的活期存款利息清单，清单类型为“计息清单”；生成成员单位的活期存款利息回单。计息后系统自动红冲原来预提金额：对本期间的预提合计数，自动生成红字负数利息预提单。预提为0不用生成预提单。在计息周期内，计息对象存在多个版本时，计息时使用的信息如下：利率和浮动比例采用分段计息的原则，即根据版本的生效日期和利率及浮动比例，来分别计算各区间段的利息；划入账户采用该计息周期内最大版本的划入账户；结息日采用该计息对象最大版本的结息日；【活期存款利息清单】是通过计息操作推式生成的单据，单据类型为“利息清单”，单据一旦生成自动登记内部账户账，传会计平台；【活期存款利息汇总清单】支持资金组织根据利率、资金组织等不同维度统计利息清单的功能。当账户销户时，系统会自动触发计息的功能，同时根据不同的情况，计息处理如下：计息对象为"合并计息"的对象时，其中的一个账户销户时不会进行自动计息，到结息日时同其他账户一起计息。如果被销户的，恰好是最后一个未被销户的账户，则该"合并计息"也会在销户时直接进行计息。当账户计息对象为"分别计息"的对象时，其中的任何一个账户销户，都可对该账户的对象直接计息。另外，系统支持计息对象的自动计息功能，方式为通过后台任务部署来实现，设置路径如下【企业建模平台】-【系统平台】-【后台任务中心】-【后台任务部署】，在【后台任务部署】节点中，设置后台任务，，在条目信息页签中，选择类型为“内部存款管理-计息对象自动计息”，选择需要自动计息的资金组织；在其他配置页签中，选择执行策略和消息接收人，系统会根据计息对象设置的结息日，对该资金组织建立的计息对象进行自动计息，接收人登录系统后会在消息中心接收到自动计息结果。2.财务组织内部活期存款计息财务组织没有计息功能，而是由资金组织计息生成的回单查看计息的结果。【活期存款利息回单】是通过计息操作推式生成的单据，单据支持维护利润中心、成本中心和汇率等信息，单据记账后自动登记银行账户账，传会计平台；用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来8【活期存款利息汇总回单】支持财务组织根据利率、财务组织等不同维度统计利息回单的功能。2.2内部活期存款利息预提I.业务描述内部活期存款利息预提是指系统支持资金组织对活期存款的利息预提，本版不支持财务组织对活期存款进行利息预提功能；资金组织对于财务组织的内部活期存款进行计息设置；资金组织可以查看财务组织内部活期存款的积数累计情况；资金组织可以调整财务组织内部活期存款的积数；资金组织可以对内部活期存款进行预提利息；资金组织可根据预提生成的预提清单进行汇总查询操作；II.业务流程注意：【账户计息设置】中，当计息方式为合并计息时划入账户必填，利息会合并记到划入账户中；【账户计息设置】中，本版增加支持对表体账户的停用，停用后表示该账户不参与计息，其他账户依然计息，同样可以通过修改操作进行停用和启用；修改账户计息对象时，可能会导致积数调整中，已经调整的积数失效，所以慎重修改；当计息对象合并计息时，如果将计息账户停用，当账户再次启用计息时，如果停用和启用中间计息对象记过利息，那么停用账户仅影响当前计息周期的积数；计息对象多版本时，利率和浮动比例支持多版本分段计息，结息日取最大版本的结息日，划入账户取当前计息周期最大版本的值；倒起息仅与日结有关，如果系统没有启用受理日期控制，那么补录业务不会产生倒起息；当计息对象将结息日多版本时，积数调整页面会按照最新的结息日进行显示，包括曾经计过息的积数；如果计息时产生的回单已经记账，那么不允许对该计息周期进行取消计息操作；如果是销户产生的利息，那么不允许对此账户计息对象进行取消计息的操作；销户计息是系统在销户时，自动触发的，不是通过界面中的“活期存款计息”功能。用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来9资金组织活期存款计息账户计息设置公司白色代表其他模块功能或处理黄色代表本模块内功能或处理活期存款利息清单活期存款利息汇总清单预提积数调整内部活期存款预提业务图2.2-01III.功能清单IV.产品解决方案资金组织内部活期存款预提【账户计息设置】和【积数调整】的说明见计息的应用场景，这里不赘述；【活期存款计息】是站在资金组织角度，支持对计息对象进行预提操作和取消预提操作；预提开始日期：等于该账户最晚计息日或（上一预提结束日期+1），哪个晚取哪个；预提结束日期取用户录入的预提截止日期，结束日期需要晚于预提开始日期，用户录入预提结束日期如下图所示。领域产品模块功能节点资金管理内部存款管理账户计息设置积数调整活期存款计息活期存款利息清单活期存款利息汇总清单用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来10图2.2-02预提算法与计息算法相同，这里不赘述；如果预提所在的计息周期计过息，则不允许预提；预提后生成预提利息清单：生成中心的活期存款利息清单，清单类型为“预提清单”；【活期存款利息清单】是通过预提操作推式生成的单据，单据类型为“预提清单”，单据一旦生成会自动传会计平台；【活期存款利息汇总清单】支持资金组织根据利率、资金组织等不同维度统计预提清单的功能。2.3内部活期存款利息试算I.业务描述内部活期存款利息试算是指系统支持资金组织对活期存款的利息试算，本版不支持财务组织对活期存款进行利息试算功能；资金组织对于财务组织的内部活期存款进行计息设置；资金组织可以查看财务组织内部活期存款的积数累计情况；资金组织可以调整财务组织内部活期存款的积数；资金组织可以对内部活期存款进行利息试算；II.业务流程注意：内部活期存款仅支持资金组织进行预提的场景，不支持财务组织进行预提；当计息对象预提时，不会产生成员单位的回单，原因是预提功能是为了计提费用，不影响内部账户账和银行账户账；资金组织预提后生成的利息清单仅传会计平台，不登记内部账户账；如果当前计息周期已经计过息，那么不允许对其进行取消预提的操作；用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来11资金组织活期存款计息账户计息设置公司白色代表其他模块功能或处理黄色代表本模块内功能或处理活期存款利息清单试算积数调整内部活期存款试算业务图2.3-01III.功能清单IV.产品解决方案资金组织内部活期存款试算【账户计息设置】和【积数调整】的说明见计息的应用场景，这里不赘述；【活期存款计息】是站在资金组织角度，支持对计息对象进行利息试算操作；试算开始日期和试算结束日期取用户录入的日期，日期录入如下图所示；图2.3-02利息试算算法与计息算法相同，这里不赘述；利息试算结果是通过【活期存款利息清单】来展现；领域产品模块功能节点资金管理内部存款管理账户计息设置积数调整活期存款计息活期存款利息清单用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来12三初始准备确认管控模式动态组织建模组织管理基础数据维护会计平台系统平台资金管理后台任务中心系统管理员集团管理员集团管理员结息日设置内部账户档案参数维护资金基础设置基准利率设置期初余额现金管理初始设置后台任务部署图3-01注意：利息试算时，系统会根据用户录入的试算开始日期和试算结束日期计算利息，同时会弹出活期存款利息清单页面展示利息，但该清单此时仅供展示用，并不会登记内部账户账，也不会生成会计凭证；用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来133.1管控模式3.2企业建模平台3.2.1多组织建模通过设置资金组织和财务组织相关业务组织，支持多组织架构，实现内部存款管理的业务协同。组织建立在系统中指通过设置业务单元建立资金组织和财务组织，具体操作应用请参见“V6多组织建模手册”。3.2.1.1组织管理-组织结构定义业务单元对企业中的业务职能进行了划分，是企业中特定业务职能（业务及政策）的载体，是为了完成特定业务职能而划分的具有相应功能权限的单位。比如：财务业务单元完成财务核算的功能；内部存款管理的主组织包括资金组织和财务组织，在企业比较常见的对应组织，如结算中心、企业单位等；3.2.1.2功能节点与主组织对照表路径功能节点NC6.1主组织内部存款管理活期存款设置账户计息设置资金组织计息处理积数调整资金组织活期存款计息资金组织活期存款利息清单资金组织账表查询活期存款利息汇总清单资金组织成员单位业务回单活期存款利息回单财务组织成员单位业务查询活期存款利息汇总清单财务组织3.2.2基础数据维护基础数据维护在系统中包括参数设置和结算信息中相关基本档案，具体操作应用请参见“V6基础数据手册”。用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来143.2.2.1基础设置1.参数设置在系统中，对于同一业务应用场景或业务流程等，不同的对象有不同的应用要求、控制范围和处理方式；可以通过设置不同的变量来满足，使得应用效果和业务流程可以适当的配置，这些变量被称之为参数，这个配置过程即为参数设置过程。具体操作是指在参数设置平台中输入和设置系统所有的参数值，使得进行相关处理时通过系统设置的参数值判断如何控制；参数的分类是根据参数内容的影响范围进行的划分：全局级参数：是指参数仅能在全局中进行设置，影响范围是整个全局，是系统级统一设置的参数。内部存款管理本版仅受“利率精度”参数控制；3.2.3会计平台会计平台是总账凭证/责任凭证/成本单据/其他业务单据间的转换平台。业务系统通过会计平台生成核算账簿凭证。会计平台包括平台配置和通用平台。平台配置是定义各业务模块在入账设置和分类定义中引用的影响因素，并将影响因素与业务单据的字段属性进行关联，为生成凭证做基础工作。通用平台则是定义各经济业务的入账规则、入账科目、凭证模板等，以备根据这些事先定义好的会计描述，对各业务系统的原始单据与业务处理自动生成实时凭证，并按照设置将实时凭证生成会计凭证。系统根据大部分用户的应用场景，在会计平台中预置了相应的数据，包括：影响因素、分类定义以及转换模板。用户可以在定义科目的前提下直接使用，也可以自行定义凭证转换模板。3.2.4系统平台3.2.4.1后台任务中心1.后台任务部署可以根据实际需要自行定义内部活期存款自动计息的后台任务，提高工作效率。即在【后台任务部署】节点中设置需要部署的自动计息任务，说明如下。序号后台任务类型条件1.内部存款管理-计息对象自动计息资金组织用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来153.3资金管理3.3.1资金基础设置3.3.1.1内部账户档案内部活期存款的计息是针对成员单位在结算中心开立内部活期和协定账户的计息功能，所以首先资金组织需要维护各财务组织在其开立的内部活期账户，这样才能进行后续的账户计息设置建立等功能。账户类型位置如下。图3.3-013.3.1.2基准利率设置基准利率设置分为全局级、集团级和组织级，根据用户不同的管理规范可以设置不同的基准利率，对于内部活期存款来说，基准利率设置中的“利率类型”需要选择为“活期存款利率”，在表头中维护具体的利率值即可，如下图所示。用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来16图3.3-02如果是协定存款，除了基准利率设置中的“利率类型”需要选择为“活期存款利率”，还需要维护定额利率，即勾选“启用定额利率”，在表体中维护定额利率的利率值，如下图所示。图3.3-033.3.1.3结息日设置对于活期存款的计息，会在一定的周期内进行定期的计息，对于每个计息对象需要维护结息日，即计息的周期，结息日设置如下图所示。用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来17图3.3-043.3.2现金管理3.3.2.1初始设置1.期初余额内部存款对于财务组织来说，相当于在资金组织开立的银行账户，所以需要维护账户的期初余额，保证利息回单能够正常的登记银行存款日记账。四操作指南本手册具体详细操作应用，请登录NC系统参见相关产品帮助，或登录在线帮助网站（help.ufida.com）附录附录1：单据流转由于内部活期存款的单据之间没有流转情况，流程也很简单，所以本附录略。用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来18附录2：控制点由于内部活期存款的单据是由计息相关功能直接推式生成，单据自动增加并且后续操作简单，不涉及单据的控制点，所以本附录略。附录3：查询报表1.活期存款利息汇总清单站在资金组织角度对利息清单的汇总查询，分组条件包括：币种、所属组织、结息日、结息日编码和对象编码，下面对分组条件进行说明。币种：币种是分组条件的必选项，因为各币种汇率不同所以本币也不同，所以币种是最基本的分组条件。结息日：结息日是可选项，选择该项后，系统会在查询结果中自动增加“结息日”列，并根据结息日汇总显示清单金额。结息日编码：结息日编码是可选项，选择该项后，系统会在查询结果中自动增加“结息日编码”列，并根据结息日编码汇总显示清单金额。对象编码：对象编码是可选项，选择该项后，系统会在查询结果中自动增加“计息对象编码”“对象名称”“账户编码”“账户名称”列，并根据计息对象汇总显示清单金额。所属组织：所属组织是可选项，选择该项后，系统会在查询结果中自动增加“资金组织”列，并根据计息对象汇总显示清单金额。2.活期存款利息汇总回单站在财务组织角度对利息回单的汇总查询，分组条件包括：币种、所属组织、结息日、结息日编码和对象编码，下面对分组条件进行说明。币种：币种是分组条件的必选项，因为各币种汇率不同所以本币也不同，所以币种是最基本的分组条件。结息日：结息日是可选项，选择该项后，系统会在查询结果中自动增加“结息日”列，并根据结息日汇总显示回单金额。结息日编码：结息日编码是可选项，选择该项后，系统会在查询结果中自动增加“结息日编码”列，并根据结息日编码汇总显示回单金额。对象编码：对象编码是可选项，选择该项后，系统会在查询结果中自动增加“计息对象编码”“对象用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来19名称”“账户编码”“账户名称”列，并根据计息对象汇总显示回单金额。所属组织：所属组织是可选项，选择该项后，系统会在查询结果中自动增加“财务组织”列，并根据计息对象汇总显示回单金额。用友软件股份有限公司
