资金管理使用手册。目录第1章系统简介..11.1系统功能描述..11.2产品接口..2第2章应用准备..32.1基础设置准备..32.2原始数据准备..32.3应用方案.4第3章系统操作说明..53.1新用户操作流程..53.2第二年使用操作流程..6第4章系统初始..84.1利率设置..84.2结息日定义..94.3结算价格设置..94.4单位定义..104.5选项设置..114.6单据设置..134.6.1单据类型定义..134.6.2单据格式设置..14第5章账户管理..165.1账户类型定义..165.2账户定义..165.3取数科目设置..195.4账号升级..205.5账号调整历史记录..205.6账户管理..21第6章信用评价..226.1定义评价指标..226.2设置评价模型..236.3信用评价..256.4贷款额度设置..25第7章日常业务..277.1资金管理..277.1.1附表定义..277.1.2项目定义..287.1.3资金预算申报表..307.1.4资金预算审批表..307.1.5资金使用计划申报表..317.1.6资金使用计划审批表..327.1.7资金使用计划分类汇总表..327.1.8资金使用情况分析表..337.1.9预算执行情况分析表..337.2结算业务..347.2.1内部结算..347.2.2对外结算..347.3定期存取款..357.4贷还款..367.4.1内部贷款..367.4.2内部还款..377.4.3外部贷还款..377.5计息..377.5.1积数调整..377.5.2预提利息..387.5.3利息计算..387.5.4利息单..397.6其他业务..39第8章日常单据..408.1单据录入..408.2导入导出..418.3查询单据..428.4查询凭证..43第9章处理..449.1日记账..449.2凭证批处理..449.3轧账..459.4反记账..46第10章账表..4710.1我的账表..4710.2账表定义..4710.3资金状况表..4810.4客户资金余额明细表..4810.5客户资金动态汇总表..4910.6各银行存款余额动态表..4910.7序时账..4910.8账户余额日报表..4910.9内部对帐单..4910.10账户利息明细表..4910.11账户利息汇总表..4910.12单位利息汇总表..4910.13贷款账..5010.14贷款汇总表..5010.15贷款利息表..5010.16贷款利息汇总表..5010.17报警单..5010.18结算手续费..5010.19预提利息表..50第11章常用操作..51附录A单据启用关系声明..52第1章随着社会经济的快速发展，市场竞争的日趋激烈，如何有效地控制资金的使用，加速资金的周转，使有限的资金得以充分利用，已成为企业急待解决的问题。为了解决上述问题，许多企业将商业银行的信贷与结算职能引入企业内部，筹建结算中心，使资金管理得到了充实和完善，资金的使用效率和效益得到了很大提高。为了提高结算中心的工作效率及管理水平，我们依据大量的用户反馈信息，研制开发了更为灵活、实用的资金管理系统。完善的业务流程、全面的账户管理，以满足不同用户的需求，提高资金管理系统的灵活性与实用性。本系统适用于集团公司、大中型企业的内部银行或结算中心、资金处、财务处等有较高资金管理要求的事业单位，以及投资公司、财务公司等非银行金融机构。1.1系统功能描述资金管理系统着重于满足企事业单位进行资金管理的需求。本系统以银行提供的单据、企业内部单据、凭证等为依据，记录资金业务以及其他涉及管理方面的业务。资金管理系统为用户提供了以下功能：基础设置对企业各部门的利率及结息日、单位、结算价格进行定义，并设置系统参数。账户管理包括对内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户进行账户的定义、冻结、销户，以及赤字预算、分类统计、查询，还可进行账号批升级，并查看完整的账号调整历史记录。信用评价完成信用评价指标的定义、信用模型的设置工作，并评价企业的信用值、控制贷款额度。资金管理提供资金预算、资金使用计划的编制、复核及审批、追加功能，可定义资金附表及各种申报表和审批表所包含的资金来源项目和资金支出项目，并提供资金使用计划分类汇总表、资金使用情况分析表、预算执行情况分析表。单据录入集中的单据处理，只一个界面上便能完成对各种收付款单、结算单、定期存取款单、贷还款单、利息单等单据的录入工作。查询针对日常发生的业务，提供各种业务单据及凭证查询，企业可以随时查询结算单、存取款单、利息单、拆借单等，便于企业了解各种业务情况。利息计算支持各种预提利息、利息测算。日记账系统对于每日业务进行记账处理，同时在记账的过程中包含了自动计息功能。凭证批处理系统可同时将一批需制作凭证的业务连续制作凭证传输到账务系统，避免了多次重复填制凭证的繁琐，提高了填制凭证的效率。提供合并制单功能，可将多张需要制作凭证的单据合并生成一张凭证。1账表定义与查询支持自定义账表项目，以满足不同用户的需求。包括资金状况表、各银行存款动态余额表、客户资金明细表、客户资金动态汇总表。还可对多种账表进行绘制与查询。 集团与分子公司之间资金的上拨、下划。 支持结算业务，包括内部收付款、内部结算、银行收付款、银行结算，以及结算手续费的计算。 支持内部贷还款、内部拆借、银行贷还款业务。 提醒自动还款功能，并可设置自动还款的顺序、方式。 提供积数管理功能，且能对积数进行调整。 强大的单据设计功能，允许增加单据类型、增减单据数据项及修改数据项名称、随意调整单据样式。1.2产品接口资金管理系统是财务系统的重要组成部分，他与总账系统、决策支持系统以及网上银行系统、EAI系统等之间存在数据传递关系。资金管理系统与总账系统：资金管理系统根据各种单据等记账依据生成凭证并传输到总账系统；资金管理系统可以根据总账系统生成的凭证进行管理和计息。资金管理系统与决策支持系统：本系统可向决策支持系统提供各种资金来源、占用，收入、支出等运作信息。资金管理系统与网上银行系统：本系统可以向网上银行系统导出已审核未记账的付款单；也可从网上银行系统中导入银行收款结算单、银行取款单、银行结算单等单据。资金管理系统与EAI系统：资金管理系统可通过EAI系统与其他模块进行数据交换。资金管理系统与其他系统模块之间的数据接口用图表示为：2第2章2.1基础设置准备单位定义：定义要在企业内部开户的所有单位名称。利率设置：设置各账户及各笔业务计息时在各时间段所用的不同种利率。结息日设置：设置企业一年中各类业务的结息周期及相应的结息日。结算价格设置：设置各种结算方式的结算手续费计算基准以及单价，以便系统自动计算结算手续费。账户类型定义：定义账户的分类标准。账户定义：定义各单位下所需的各种账户，录入账户的利率代码、开户时的期初余额、期初积数、账户性质、账户的使用状态等。取数科目定义：定义从总账系统取数的各种账户中所要取得数据的科目。单据设置：设置单据的类型及格式。选项设置：设置与自动报警、对账单打印、利息计算、自动还款等相关的信息。2.2原始数据准备原始数据准备是指在资金管理系统启用前发生的业务数据。用户需要准备以下数据：原始定期存款单：整理所有未到期及到期后未支取的定期存款单，通过单据录入功能录入资金管理系统。原始贷款单：整理所有未到期及到期后未还清的贷款单，通过单据录入功能录入本系统。原始内部拆借单：整理所有未到期及到期后未还清的拆借单，通过单据录入功能录入本系统。原始利息单：整理所有未支付和未收到的利息单，通过单据录入功能录入本系统。原始本金还款单：录入所有与未结清的贷款单及拆借单相应的本金还款单。原始利息还款单：录入所有与未结清的贷款单相应的利息还款单。3 注意以上录入的所有设置必须在业务开始前全部设置完整，以确保业务正常开展。2.3应用方案企业内部银行或结算中心应用本系统应先将所有要通过内部银行管理的各部门、个人、客户（包括下属独立核算单位）、供应商、项目设立成内部开户单位，把本企业开户银行设成外部银行单位。然后可以在各开户单位下根据需要设立不同的账户如：基建户、工资户、奖金户、费用户、活期存款户、定期存款户等。通过各开户单位的账户来管理具体的资金，包括：银行存、贷资金，内、外部结算资金，内部借贷资金等。账户的数据来源可以根据企业对核算的详略程度，选择从本系统录入数据，或者直接从总账系统录入凭证进而通过科目的发生额来进行管理。各个账户或某笔业务通过利率设置可以设立不同的利率水平来达到对资金进行计算利息的目的。对于企业内部独立核算的分子公司，有两种操作方式：1、分子公司通过资金Web系统向集团总部资金系统传递取款单、存款单、结算单等单据进行贷还款及结算业务，并进行资金使用计划的制定等操作。使用这种方式可实现分子公司与集团结算中心的实时通讯，有效提高工作效率。2、分子公司不使用资金Web系统，采用向集团结算中心提交手工单据，由结算中心统一录入的方式。4第3章3.1新用户操作流程若用户第一年使用本系统，应按照以下步骤操作：1、初始建账： 如果您刚刚购买系统管理程序和资金管理系统，请遵循《系统管理使用手册》中的指南，把模块安装在您的计算机上。如果您已经安装了系统管理程序，可以按《系统管理使用手册》中的指示，安装资金管理系统。 进入资金管理系统，依照资金管理系统的建账提示建立新账。2、数据准备： 设置开户单位、利率、结息日、结算价格、单据类型等。 进行开户单位账户定义，若存在数据来源为总账的情况，要进一步设置账户科目。 录入以往未结清的业务的相关单据。3、正式使用： 按照资金业务发生的性质，选择相应的单据类型录入数据，可以同时生成凭证。如果有账户数据来源于总账系统，必须及时从总账录入记账凭证。 每日业务终了时做日记账。日记账同时会在需要利息计算的日期对相关账户及业务进行利息计算。 记账完毕可以查询有关的资金报表，某些需要定义行内容的报表必须预先定义。 用流程图表示为：53.2第二年使用操作流程若用户非第一年使用本系统，则应按照以下步骤操作：1、年度初始化： 在系统管理中建立新年度账。 执行【结转下年】，将本年的各类设置及未清户的账户，未结清的各类业务的单据结转到下一年度。2、数据准备： 设置需增加及要修改的单位、利率、结息日、单据类型。 设置需增加的账户，及有数据来源为总账的账户的科目。3、正式使用： 按照资金业务发生的性质，选择相应的单据类型录入数据，并且可以同时生成凭证。如果有账户数据来源于总账系统，必须及时从总账录入记账凭证。 每日业务终了时做日记账。日记账的同时会在需要利息计算的日期对相关账户及业务进行利息计算。 可以查询有关的资金报表，某些需要定义行内容的报表必须预先定义。 用流程图表示为：67第4章在正式使用资金管理系统以前，我们需要对系统进行初始化工作。系统初始化的过程就是结合本企业的实际需要，把通用的资金管理系统变为适合本企业核算要求的专用系统。初始化的工作在【基础设置】中完成。基础设置包括利率设置、结息日定义、结算价格设置、单位定义、选项设置等工作。4.1利率设置利率设置主要完成设置各种账户在各时间段所用的不同的利率。操作界面选择【基础设置】菜单下的【利率设置】子菜单，进入-利率设置-窗口。如图4-1。图4-1栏目说明 调整日期：即利率调整的日期。若采用分段计息，在利率调整日之前用原利率计息，在利率调整日之后（包括利率调整日）用调整后的利率计息。不能为空。 超定额利率：指企业活期存款中超过定额时所采用的年利率。可编辑时不能为空。操作说明新增利率代码1、点击工具栏上的〖增加〗按钮，使所有数据项处于可编辑状态。2、输入利率代码、调整日期、年利率、提前年利率、逾期年利率、定额金额、超定额利率等数据。 活期：只需录入年利率； 定期：录入年利率和提前年利率、逾期年利率； 贷款：录入年利率和逾期年利率。3、点击〖保存〗保存设置；若取消当前操作，可点击〖放弃〗。增加时间段1、在界面左侧的目录树中选中需要增加时间段的利率代码。2、点击工具栏上的〖增行〗按钮，使除“利率代码”外的所有数据项呈可编辑状态。83、设定数据后点击〖保存〗。删除时间段1、在界面左侧的目录树中选中需要删除时间段的利率代码，选中需要删除的时间段。2、点击工具栏上的〖删行〗按钮。3、在弹出的系统提示信息中选择〖是(Y)〗。注意已使用的利率代码不能修改和删除。 已使用的利率时间段不能删除；删除时间段时至少要保留一个时间段。4.2结息日定义结息日设置是指设置企业一年中各种业务的结息周期及相应的结息日。操作步骤1、选择【基础设置】菜单下的【结息日定义】子菜单，进入-结息日设置-窗口。如图4-2。2、点击工具栏上的〖增行〗按钮，使所有数据项处于可编辑状态。3、输入结息日代码、结息周期、日期、付息延期天数等数据。4、其中，结息周期指进行利息结算的间隔时间，以月为单位；日期指首年度第一个结息日对应的日期；付款延期天数指利息计算后，自还息日期起可以拖延而不被罚息的最大天数。5、点击〖保存〗保存设置；若取消当前设置请点击〖放弃〗。图4-2注意已使用的结息日代码不能修改和删除。 4.3结算价格设置结算价格设置主要是设置各种结算方式的结算手续费计算基准以及单价，以便系统自动计算结算手续费。以下是结算手续费计算标准的一个示例：结算方式计费基准单价（元）支票结算笔数0.60本票结算笔数0.60银行汇票结算笔数1.00银行承兑汇票票面金额0.05％（计提比例）汇兑结算笔数0.509委托收款结算笔数1.00托收承付结算笔数1.00操作步骤1、选择【基础设置】菜单下的【结算价格设置】，进入-结算价格-窗口。如图4-3。2、在界面左侧选中需要增加结算价格的结算方式。3、点击工具栏上的〖增行〗按钮，使界面右侧的所有数据项处于可编辑状态。4、选择计费基准并录入数据。5、每一货币种类只能设置一次结算价格。只有末级结算方式才可增加结算价格。6、设置完成后点击工具栏上的〖保存〗按钮保存设置信息；若取消当前设置，点击〖放弃〗。图4-34.4单位定义为了进行全面的资金管理，需要将所有在资金管理中应用到的单位在单位定义功能中定义。系统将开户单位分为个人、部门、银行、客户、供应商、项目等6种类型，您可以自定义增加。操作界面选择【基础设置】菜单下的【单位定义】子菜单，进入-单位定义-窗口。如图4-4。图4-410操作说明引入开户单位您可以通过引入的方式，引入系统管理中已定义的个人、部门、银行、客户、供应商、项目等开户单位。1、点击工具栏上的〖引入〗按钮，进入-单位批量引入-窗口。如图4-5。图4-52、选择要引入的单位类型（个人、部门、银行、客户、供应商、项目）的页签，然后单击〖数据引入〗按钮，左上侧列表内显示出可供引入的数据。3、通过点击〖多选>>〗或〖单选→〗按钮，选择要引入的单位。4、单击〖引入↓〗将数据转入待输入的开户单位区。5、确认无重复项后点击〖←存盘〗引入数据。注意已使用的账户单位不能删除。 定义的开户单位在已使用的情况下修改将改变与其相关联的数据。在引入单位的过程中，当有重复定义的开户单位时，系统将提示定义冲突不能将该开户单位引入或存盘。4.5选项设置选项设置功能主要用于设置与通用信息、自动报警、对账单打印、利息计算、自动还款等相关的选项。操作界面选择【基础设置】菜单下的【选项】，进入-选项-窗口。如图4-6～4-8。11图4-6通用图4-7报警图4-8自动还款操作说明通用信息1、选择-通用-页签。系统启用日期由系统自动显示，不可更改。2、设定结算答复期限。若付款方超过答复期限尚未给予付款答复，结算中心可强制付款。123、设定超过贷款额度时是否限制操作。若选中此项，则当录入的贷款申请单或内部贷款单超过贷款额度时，系统将不允许保存。4、点击〖应用〗按钮保存设置。自动报警自动报警用于设置是否在进入本系统后直接显示出当日的报警表。当日报警表将根据设置的提前天数对相关到期的应收应付业务报警。报警表的报警对象包括：内部定期存款单、银行定期存款单、内部贷款单、内部拆借单、银行贷款单、内部贷款利息单、内部拆借利息单、银行贷款利息单、担保单、资金使用计划审批表。您可为每一单据设定不同的提前报警天数。1、选择-报警-页签。2、选中“自动报警”使其前的复选框呈-√-。出现报警对象列表及提前报警的天数设定。3、设定提前报警的天数，并在列表中选中需要设置自动报警的单据。4、点击〖应用〗按钮保存设置。对账单打印1、选择-对账单-页签。2、设定对账单页号的排序方式和对账单满页笔数。 对账单页号排序方式：若选择按年，则每一账户的内部对账单的页号按年从1开始排序；若选择按月，则每一账户的内部对账单的页号按月从1开始排序。 对账单满页笔数：指内部对账单在满多少笔业务时输出一页。3、点击〖应用〗按钮保存设置。利息计算1、选择-利息计算-页签。2、设置利息计算方式和透支延期天数。在透支延期天数内，系统按年利率计算透支利息；超过透支延期天数时，按逾期利率计算透支利息。3、点击〖应用〗按钮保存设置。 注意如果设定了“日记账后自动归还内部贷款”，就可以操作“自动还款”功能。4.6单据设置由于每个用户对单据格式都有一些个性化的需求，固定格式无法满足所有用户，因此本系统为您提供了单据设置功能，允许自定义单据格式，包括定义单据的类型和设置单据的格式。4.6.1单据类型定义单据类型定义完成启用/停止使用（隐藏）系统提供或用户自定义的单据，并指定相关单据所.
