NCV5.7产品培训保函管理声明首先，这次讲解主要围绕开立保函来讲。其次，本次讲解主要围绕保函与存款管理、现金管理的集成应用展开。主要内容主要内容功能说明产品形态及流程图应用场景期初处理接口处理启用顺序统计查询注意事项结束功能说明支持保函+uap的独立应用支持保函与保证金平台（存款管理的集成应用）支持保函与综合授信，资金结算，资金调度的集成应用。支持多头开户应用，即支持多个中心应用。支持中心又是成员单位的的多级中心应用。支持开立保函截止日期和收到保函截止日期到期预警支持分支和条件审批的审批流。返回一、产品形态及流程图之产品形态一、产品形态及流程图之开函业务流程图开立保函业务流程资金组织申请开函单位银行开立不通过否通过是不通过是保证金存入单是否代理开函申请占用银行授信填制开立保函申请保证金存入单审核提交是否受理审核补录信息申请占用银行授信内部转账单/内部调拨单退回开立保函登记开立保函登记开立保函台账非代理开函银行开立是否修改保函修改是保证金支取/存入单手续费支付结算单/现金占用银行授信变动是否违约赔付付款是保函关闭修改记录结束保证金转回支取释放授信赔付记录支付赔款结算单/现金平台保证金支取单关闭记录是否修改开立保函台账保函修改是是否违约赔付付款保函关闭结束是保证金支取、存入单修改记录占用银行授信变动手续费支付结算单/现金保证金：内收单、内拨单手续费：内收单赔付记录保证金支取单支付赔款结算单/现金平台收取成员单位赔款：内收单保证金支取单释放授信关闭记录收取内部账户手续费占用银行授信占用银行授信手续费支付结算单关闭内付单：返还成员保证金一、产品形态及流程图之收函业务流程图收到银行保函流程图受益人担保银行否否修改银行保函台账修改记录银行开立保函违约否修改否索赔收款结束关闭开始索赔记录关闭确认单收到保函登记收款(结算)单索赔款返回一、应用场景(1)成员单位委托中心代理开函---成员单位填写申请提交中心受理成员单位填委托申请并提交中心受理审核开函登记开函关闭赔付付款开函修改成员单位填写委托代理开函的申请，审核后提交中心受理。控制成员单位不能缴纳保证金和占用授信。中心待受理和受理后自由态的单据可退回申请；登记参照受理申请进行登记。登记后，可进行开函修改，也可赔付付款，也可选择关闭；登记审核后，记录进入开函台账；修改，赔付，关闭等审核后回写台账。修改可以追加或支取保证金；可修改授信；也可能支付部分手续费赔付可以选择抵扣保证金或支付银行存款仅支持向其直接上级提交。开函关闭时返回剩余保证金。一、应用场景(2)中心替成员单位录入委托代理开函的单据中心替成员单位录委托申请开函登记开函关闭赔付付款开函修改支持中心直接替成员单位录入委托代理开函的单据。支持受理申请审核后，可进行保函登记。开函关闭时返回剩余保证金。开函修改支持追加或支取保证金。发生赔付时，可以选择抵扣保证金或支付银行存款。登记的保函记录记入开立保函台账；登记后的保函可以进行开函修改，赔付付款，开函关闭。开函修改，赔付付款，开函关闭等审核后回写开立保函台账。一、应用场景（3）单位自己开函单位填写非委托开函申请开函登记开函关闭赔付付款开函修改开函关闭时返回剩余保证金。开函修改支持追加或支取保证金。发生赔付时，可以选择抵扣保证金或支付银行存款。登记参照申请审核的保函，进行登记，并选择支付一定的手续费。开函修改，赔付付款，开函关闭等审核后回写开立保函台账。单位自己填写开函申请，可以根据反担保方式决定是否缴纳保证金，是否占授信。一、应用场景（4）不经过申请，直接登记不经过申请直接登记开函修改赔付付款开函关闭直接登记的保函，需预先存入保证金；登记时调用保证金编号。登记审核后，可以选择是修改还是赔付，或是关闭。修改支持追加或减少保证金。赔付支持用保证金抵扣或支付银行存款。关闭返回剩余保证金金额返回二、期初处理（1）开函的期初处理控制申请不能录入期初单据，判断依据申请出具保函的日期不能在产品启用之前；受理节点暂时没有做控制。期初单据原则上只能在登记节点录入，根据保函的开始日期来判断，保函的开始日期在产品启用之前，保存时校验期初标志。期初单据不推单。修改可以处理期初的修改，修改生效日期在产品启用之前，自动回写期初标志，期初单据不推单。赔付可以处理期初赔付，赔付日期发生在产品启用之前，自动回写期初标志，期初单据不推单。控制关闭不能处理期初的单据。二、期初处理（2）收函的期初处理收函登记根据开始日期判断是否期初。收函修改可以支持修改发生的期初，因为没有推单处理控制，因此没有期初标志。索赔收款支持处理期初索赔，根据索赔日期是否在产品启用之前判断。收函关闭不允许录入期初关闭的单据。返回三、接口处理---与存款管理和现金管理的接口开函申请/受理申请保证金存入单（暂存）划账结算单开立保函申请或受理申请的反担保方式为保证金或混合时，勾选缴纳保证金，申请审核后会推式生单。开立登记付款结算单开立保函登记或开函修改可能因为支付手续费生成现金管理平台保存态的付款结算单。开函修改可能以为追加保证金推式生成保证金存入单，同时生成存款管理保存态的划账结算单。开函修改追加保证金保证金存入单（暂存）划账结算单开函修改可能支取保证金、赔付付款可能抵扣保证金和开函关闭可能返回剩余保证金金额等推式生成保证金支取单，同时生成划账结算单。修改支取/赔付抵扣/关闭返回保证金保证金支取单（暂存）划账结算单三、接口处理---与资金结算的接口与结算的接口是针对委托代理开函而言的，非委托代理开函不存在。受理开函申请/开函登记受理缴纳保证金，而收取成员单位保证金或登记收取成员单位手续费，推式生成资金结算转账成功的内收单。内部收款单（转账成功）修改追加保证金或赔付支付银行存款，而收取成员单位款项，生成资金结算转账成功的内收单。（同上）开函修改支取保证金或关闭返回成员单位保证金或手续费生成资金结算转账成功的内部付款单。修改支取保证金/关闭返回保证金//手续费内部付款单（转账成功）三、接口处理---与资金调度的接口与调度的接口是针对委托代理开函而言的，非委托代理开函不存在。受理开函申请受理缴纳保证金，而收取成员单位款项，且勾选保证金专户管理，推式生成资金调度转账成功的调拨单。调拨单（转账成功）修改追加保证金，而收取成员单位款且勾选保证金专户管理，生成资金调度转账成功的调拨单。（同上）开函修改支取保证金或关闭返回成员单位保证金，且勾选保证金专户管理，生成资金调度转账成功的调拨单修改支取保证金/关闭返回保证金调拨单（转账成功）修改追加保证金调拨单（转账成功）三、接口处理---与授信接口申请：非委托代理开函，申请审核占用授信，弃审删除授信。申请占用授信是根据保函的申请出具保函的日期来判断。受理申请：委托代理开函，受理审核占用授信，弃审删除授信。受理申请占用授信是根据保函的申请出具保函的日期来判断。登记：审核释放申请的授信的同时，重新占用授信；弃审删除登记的授信，又重新占回申请的授信。登记占用授信是根据保函的开始日期来判断修改：审核占用授信，弃审删除授信。修改占得授信还是登记的，修改后的授信会回写登记。修改占用授信是根据修改生效日期来判断。关闭：审核释放授信，弃审重新占回授信。关闭占用授信是根据关闭日期来判断。三、接口处理（五）与担保物权接口保函登记时，如果反担保方式为质押，抵押，混合或反担保时，登记表体的页签根据反担保方式不同，控制可编辑的页签不同。登记要占反担保物权，必须现在客户化---资金信息---反担保物权下建立担保物权档案。登记审核时占用担保物权，弃审时删除。关闭审核释放担保物权，弃审重新占回。返回四、启用顺序这一版原则上要求存款管理和保函要同时启用，或保函启用的比较晚，都可以满足要求。如果保函先启用，存款管理后启用，且存款管理启用前保函没有在处理中的单据，即启用前的单据都已关闭。如果存款管理在保函启用之前，且保函还有在处理中单据，问题影响不大，没启用保函之前的单据的处理原则还是依照没启用存款之前的处理，但存在调用保证金平台保证金最新余额的，金额会为0，因为存款管理启用前实际上没有交保证金。返回五、统计查询开函分类统计表---按单位默认查询截止到当前截止日期之前，申请单位为本单位的审核生效的保函。状态件为空默认所有。卡片界面按照申请单位，开函名义单位和保函种类列示。开函分类统计表---按银行默认查询截止到当前截止日期之前，申请单位为本单位的审核生效的保函。状态件为空默认所有。卡片界面按照银行，开函名义单位和保函种类列示。开函业务查询表有保函台账衍生的查询表，默认查出本单位，登记日期在当前登陆日期的所有保函；清空条件查找所有。返回六、注意事项及补充注意各产品启用先后顺序注意保函期初日期判断注意占用授信的日期判断要先存入保证金，保证金审核后，要在现金管理平台结算成功支持预警平台应用开立保函截止日期到期预警收到保函截止日期到期预警支持审批流应用支持分支审批流支持条件审批返回
