资金调度应用方案手册-2021.11用友网络科技股份有限公司2版权用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友所做的承诺。用友网络科技股份有限公司3目录版权..2目录..3变更记录..5名词解释..6第一章概述..71.1总体概述..71.2应用概述..81.3应用价值..91.4应用角色及地图..10第二章应用场景..112.1中心资金调度..112.1.1中心资金下拨.112.1.2中心资金上收.402.1.3中心资金调拨.612.2上下级组织资金调度..692.2.1上下级组织资金下拨.692.2.2上下级组织资金上收.882.2.3上级组织资金调拨.992.3财务业务一体化..107第三章初始准备..1103.1管控模式..1103.2企业建模平台..1113.2.1多组织建模.1113.2.2基础数据维护.1123.2.3流程平台搭建.1153.2.4系统平台设置.1163.3资金基础设置..1163.3.1内部账户.1163.3.2受理日期管理.1163.4资金调度设置..1163.4.1上收规则设置.1163.4.2下拨规则设置.117附录..118附录1：单据流转.118附录2：控制点.120附录3：查询报表.122用友网络科技股份有限公司4导读此应用方案手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。应用方案手册围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，提供业务需求与产品功能相匹配的思路。本应用方案手册包括三大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关本模块的主要业务场景、流程、以及对应的业务功能的介绍；第三部分是初始准备设置；此外，为了便于用户对整体内容加深理解，应用方案手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中对一些可能需要对照查询的关键点进行了补充说明，以便用户查找对照。为突出重点，本应用方案手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本应用方案手册，查阅如下资料：1.《产品应用方案手册-组织建模》-----深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《产品应用方案手册-流程平台》-----提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。3.《产品应用方案手册-基础数据》-----可对应用方案手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司5变更记录编写人陈洪新版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容1.0陈洪新新建用友网络科技股份有限公司6名词解释资金上收资金上收指资金组织或上级组织，将成员单位或下级组织银行账户的资金，归集到本组织银行账户的业务处理，此类业务是涉及“银行账户”的变化。资金下拨资金下拨指资金组织或上级组织，将本组织银行账户的资金，划拨到成员单位或下级组织银行账户的业务处理，此类业务是涉及“银行账户”的变化。资金调拨资金调拨业务指资金组织或上级组织，将某个所属的或下级组织银行账户的资金，调拨到另外的所属或下级组织银行账户的业务处理。此类业务，必须涉及“银行账户”的变化。用友网络科技股份有限公司7第一章概述1.1总体概述财资管理发版的模块有“资金基础设置、账户管理、现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、内部存款、银行存款、内部贷款、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、金融投资、财资费用、投融资报表、商业汇票、银行票据池”。本次新增资金预测、财资分析、直接借贷产品功能。财资管理吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品模块。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面有所提升，并以角色化、自动化、智能化为核心，进行功能模块的业务边界扩展。同时，对已升级模块，如现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理进行了易用性功能优化。产品以更丰富的业务场景、更便捷的操作应用、更高效的响应处理，继续引领行业发展，为客户赋能。2021.11版财资管理产品新增加客户、供应商多版本、多时区（不敏感时区）、多汇率的功能及特性。全貌如下图所示：图1.1-01NCCloud财资管理产品全景图用友网络科技股份有限公司81.2应用概述资金调度通过上收、下拨、调拨业务处理，支持大型集团企业资金组织归集资金和划拨资金的业务流转模型，同时也支持大型集团企业上级与下级之间的归集资金和划拨资金的业务流转模型，还支持资金组织或上级组织将一个所属单位的富裕资金，调拨给另一个资金短缺的单位。主要的业务处理包括下拨申请、申请受理、资金下拨、资金上缴、资金上收、调拨申请、资金调拨等资金流动过程的管理，并可将资金调度的业务转会计核算。图1.2-01产品功能架构图NCCloud资金调度提供多种资金归集和资金划拨的解决方案，支持按资金组织的委托关系进行资金调度，同时也支持按资金管理体系的上下级关系进行资金调度。通过与银企直联的集成应用，可实时进行资金的调剂，加强资金在集团内的使用效率，降低资金使用成本。资金调度业务可通过会计平台，自动转会计核算。资金调度与如下产品共同构成了集团企业资金管理的解决方案：用友网络科技股份有限公司9图1.2-02领域架构图1.3应用价值1.支持多种组织模式1）支持资金组织与成员单位间，按委托关系进行资金的“中心上收、中心下拨、中心调拨”业务处理。2）支持集团内按资金管理体系，进行上下级间资金的“集团上收、集团下拨、集团调拨”业务处理。3）支持全局内按资金管理体系，进行上下级间资金的“全局上收、全局下拨、全局调拨”业务处理。2.支持多个业务场景：1)根据资金计划进行资金下拨。2)根据付款排程进行资金下拨。3)根据银行到账通知进行资金下拨、资金上收。4)根据单位申请进行资金下拨、资金调拨。5)根据单位上缴单进行资金上收。6)设置下拨规则、上收规则，系统自动进行资金下拨、资金上收。a)上收规则：设置缴款单位向收款单位上收时，相应的收付款账户和规则。b)下拨规则：设置上级单位向成员单位下拨时，相应的收付款账户和规则。7)委托结算回拨支付业务的资金自动下拨、上收处理。8)手工直接进行资金上收、资金下拨、资金调拨。a)手动上收流程：由成员单位发起上收；或由上级单位发起上收。b)手动下拨流程：由成员单位发起申请下拨；或由上级单位直接下拨。用友网络科技股份有限公司10c)手动调拨流程：由付款单位发起申请调拨；或主管调拨单位直接调拨。3.支持联查内部账户余额、银行账户余额、支付确认单等联查功能。4.支持打印列表。5.支持合并支付。6.支持强制记录银企直联操作业务日志。1.4应用角色及地图序号模块应用分组小应用参考角色1资金调度资金上收上收规则设置中心结算会计2资金上收中心结算会计3资金上收支付中心出纳4资金下拨下拨规则设置中心结算会计5下拨申请核准中心结算会计6资金下拨中心结算会计7资金下拨支付中心出纳8资金调度资金调拨中心结算会计9业务查询自动上收日志查询中心出纳10自动下拨日志查询中心出纳11资金组织-业务回单上收回单中心结算会计12下拨回单中心结算会计13调拨回单中心结算会计14财务组织-业务申请上缴单单位结算会计15下拨申请单位结算会计16调拨申请单位结算会计17财务组织-业务回单单位上收回单单位结算会计18单位下拨回单单位结算会计19单位调拨回单单位结算会计用友网络科技股份有限公司11第二章应用场景2.1中心资金调度中心资金调度是指结算中心与成员单位之间的资金调度业务，包含资金上收、资金下拨、资金调拨等业务，按“资金管理代理关系”进行处理。1.资金调度依据的业务委托关系资金组织业务单元资金管理代理关系结算中心财务组织（即成员单位）资金组织与成员单位间存在“代理关系”，且开立活期结算账户时，才可进行中心资金调度业务处理。2.资金调度业务委托关系的产生成员单位首先要在资金组织开立内部活期结算账户，系统自动创建资金组织与成员单位的“资金管理代理关系”。一个成员单位可以在多个资金组织开立内部活期账户，因而可以和多个资金组织分别产生资金调度业务。2021.11版支持如下功能：1、资金上收/资金下拨单支持银行账户选择保证金账户。2、上收规则设置/下拨规则设置在修改规则而不修改网银补录信息时，不再弹出网银补录信息框。3、支持通过组织级业务参数“上收回单是否自动触发制证”、“下拨回单是否自动触发制证”、“调拨回单是否自动触发制证”参数配置，可实现网银支付的回单自动制证。2.1.1中心资金下拨2.1.1.1按资金计划下拨资金业务1.业务描述1)资金计划模块与资金调度模块集成应用情况下，结算中心可根据资金计划下拨资金到成员单位。2)根据审批后的计划内容，生成下拨单。用友网络科技股份有限公司123)中心可对下拨单位的资金，按计划进行有效控制。4)中心可按计划保证单位资金正常流转的需要。5)资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银行账户网银支付时，可通过银企直联直接发送付款指令到银行，可手动下载银行支付指令，确定下拨是否转账成功。6)转账成功后，返回单位下拨回单，以便单位记账及核算。2.业务流程根据资金计划下拨资金的业务流程见下图：用友网络科技股份有限公司13图2.1-01按资金计划下拨业务流程图1.功能模型领域产品模块功能节点资金管理资金计划资金计划资金调度资金下拨下拨回单用友网络科技股份有限公司142.产品解决方案1)按资金计划下拨资金资金计划审批后，在【计划拨款】节点，点击【生成下拨单】，点击生成资金下拨单；图2.1-02计划拨款图2.1-03资金下拨单生成下拨单前提：用友网络科技股份有限公司15图2.1-04生成下拨单前提2)下拨业务处理结算中心可对生成的【资金下拨】进行经办，补充一些单据项目的内容，也可退回后重新生成。结算中心可以直接对生成的【资金下拨】进行审批。非网银支付的下拨单审批后可根据参数决定是否自动转账。【资金下拨】审批后，如果启用了“银企直联”模块，且银行账户已开通网银支付；则支付时可直接发送支付指令到银行。然后通过手动下载支付指令，即可知晓资金是否下拨成功，可以在支付信息确认单审核后再次支付。支持合并支付处理，当一张资金下拨有多条下拨记录，且选择网银支付的，按下拨账户相同、收款账户相同的，汇总为一条支付指令。网银支付的资金下拨，在“支付”环节，必须强制CA认证，不论用户何种类型。为了支付安全，网银支付下拨款的，不允许同一人操作全部功能。【资金下拨】转账成功后，可进行记账、核算处理，同时生成单位【下拨回单】据以记账、核算。用友网络科技股份有限公司16注意：资金下拨支持数据权限维护权和特殊数据权限的处理。资金下拨可通过操作日志，记录操作过程的信息变动。USB数字证书认证方式：付款在支付环节，强制录入USB数字证书密码并签名才能支付，保证安全。在录入、审批、签字等中间环节，可以使用驻留内存的CA密码，即在一次登录内，只录入一次CA密码，提高易用性，避免业务量大时反复重复录入密码。即一次操作时，只要委托付款、上收、下拨、调拨,哪个单据录入了一次CA密码，则其他单据可不用录入。（需要注意的是“上收规则设置、下拨规则设置”保存时强制验证CA，委托付款、上收、下拨、调拨网银支付时，强制验证CA，不在上述规则内）。2.1.1.2按付款排程下拨资金业务1.业务描述1)付款排程模块与资金调度模块集成应用情况下，结算中心可根据单位付款排程下拨资金到成员单位，在【付款排程】的【计划核准】节点选择可以生成下拨的数据，点击【生成下拨单】；图2.1-05付款排程生成下拨单2)结算中心选择审批后的付款排程内容，下拨资金到成员单位；用友网络科技股份有限公司173)中心按单位付款排程下拨资金，可保证资金流转合理、有序。4)中心按单位付款排程下拨资金，可保证单位正常支付的需要。5)资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银行账户网银支付时，可通过银企直联直接发送付款指令到银行，可手动下载银行支付指令，确定下拨是否转账成功。6)转账成功后，返回单位下拨回单，以便单位记账及核算。2.业务流程根据单位付款排程下拨资金的业务流程见下图：用友网络科技股份有限公司18图2.1-06付款排程下拨资金流程图3.功能模型用友网络科技股份有限公司194.产品解决方案1)按付款排程下拨单位【付款申请】完成计划编制并审批后，在单位进行汇总，然后提交结算中心计划核准并进行上级核准汇总；上级核准汇总后在计划核准可选择排程具体内容，生成【资金下拨】，即推式生成。排程可逐笔生成下拨单，也可汇总生成下拨单。排程生成下拨单时可修改下拨金额,分多次生成下拨单。2)下拨业务处理结算中心可以对生成的【资金下拨】进行经办，补充一些单据项目的内容，也可退回后重新生成。结算中心可以直接对生成的【资金下拨】进行审批。非网银支付的下拨单审批后可根据参数决定是否自动转账。【资金下拨】审批后，如果启用了“银企直联”模块，且银行账户已开通网银支付，则支付时可直接发送支付指令到银行。然后通过手动下载支付指令，即可知晓资金是否下拨成功。支持合并支付处理，当一张资金下拨有多条下拨记录，且选择网银支付的，按下拨账户相同、收款账户相同的，汇总为一条支付指令。网银支付的资金下拨，在“支付”环节，必须强制CA认证，不论用户何种类型。为了支付安全，网银支付下拨款的，不允许同一人操作全部功能。【资金下拨】转账成功后，可进行记账、核算处理，同时生成单位【下拨回单】据以记账、核算。领域产品模块功能节点资金管理付款排程付款排程资金调度资金下拨下拨回单用友网络科技股份有限公司20注意：资金下拨支持数据权限维护权和特殊数据权限的处理。资金下拨可通过操作日志，记录操作过程的信息变动。USB数字证书认证方式：付款在支付环节，强制录入USB数字证书密码并签名，才能支付，保证安全。在录入、审批、签字等中间环节，可以使用驻留内存的CA密码，即在一次登录内，只录入一次CA密码，提高易用性，避免业务量大时反复重复录入密码。即一次操作时，只要委托付款、上收、下拨、调拨,哪个单据录入了一次CA密码，则其他单据可不用录入。（需要注意的是“上收规则设置、下拨规则设置”保存时强制验证CA，委托付款、上收、下拨、调拨网银支付时，强制验证CA，不在上述规则内）。2.1.1.3到账通知生成下拨资金业务1.业务描述1)银企直联、现金管理模块与资金调度模块集成应用情况下，结算中心可通过银企直联手动下载银行对账单，形成现金管理模块的到账通知。结算中心可选择到账通知的付款记录，生成下拨单。2)结算中心根据到账通知付款记录生成的下拨单据，目的是在系统内补单，以便登记银行账和进行核算。3)到账通知的付款记录，如果对方为内部单位，则可生成下拨单。4)将下拨单审批后，即可记账和进行核算处理。5)转账成功后，返回单位下拨回单，以便单位记账及核算。2.业务流程根据到账通知下拨资金的业务流程见下图：用友网络科技股份有限公司21图2.1-07到账通知下拨资金业务流程图用友网络科技股份有限公司225.功能模型4.产品解决方案1)根据银行到账记录资金下拨【银行对账单】手动下载后，可形成现金管理的【到账通知】。在【到账通知】可选择付款记录，生成【资金下拨】，即推式生成。操作步骤及界面如下：选择到账通知明细，点击生单。图2.1-08到账通知发布选择生成资金单据。领域产品模块功能节点资金管理银行直联银行对账单管理现金管理到账通知资金调度资金下拨下拨回单用友网络科技股份有限公司23图2.1-09选择生单类型选择资金下拨，点击下一步并确定，生成资金下拨单。图2.1-10选择生成下拨单2)下拨业务处理结算中心可以对生成的【资金下拨】进行经办，补充一些单据项目的内容。结算中心可以直接对生成的【资金下拨】进行复核。【资金下拨】复核后，自动支付，不涉及实际支付。下拨单审批后可根据参数决定是否自动转账。【资金下拨】转账成功后，可进行记账、核算处理，同时生成单位资金【下拨回单】，单位用友网络科技股份有限公司24据以记账、核算。注意：资金下拨可登记“现金管理”的银行日记账，“资金结算”的内部账户账，可生成总账凭证。资金下拨支持数据权限维护权和特殊数据权限的处理。支持资金下拨操作日志，记录操作过程的信息变动。资金下拨“收款账户”、“收款户名”等相关字段支持数据签名，加强数据的安全。支持资金下拨的业务日志，可查询单据操作和修改的信息。支持资金组织或上级组织，以及单位对下拨回单进行查询、打印处理。下拨回单增加了对账码，可将对账码登记单位银行日记账，也可将对账码转会计平台，对账时根据该码自动核对。2.1.1.4自动下拨资金业务1.业务描述1)结算中心设置自动下拨规则和后台任务，系统即可按设置结果，定时自动下拨资金到成员单位，保证单位的资金需求。2)中心设置下拨规则，可指定下拨账户和收款账户及下拨的具体规则。3)中心设置后台任务，可设定具体下拨时间。4)系统自动生成下拨单，当资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银行账户网银支付时，系统通过银企直联直接发送付款指令到银行，可手动下载银行支付指令，确定下拨是否转账成功。5)转账成功后，返回单位下拨回单，以便单位记账及核算。2.业务流程自动下拨资金的业务流程见下图：用友网络科技股份有限公司25图2.1-11自动下拨资金业务流程图用友网络科技股份有限公司263.功能模型4.产品解决方案1)确定系统自动下拨的规则【下拨规则设置】后，需要进行确认。下拨规则新增保存、修改保存、确认、删除均支持业务日志。自动下拨规则收款账户、收款户名等字段名保存也需要签名，生成下拨单验签。图2.1-12下拨规则维护自动任务设置。领域产品模块功能节点资金管理资金调度下拨规则设置应用管理平台后台任务类型注册资金调度资金下拨下拨回单用友网络科技股份有限公司27图2.1-13自动任务设置2)确定系统自动下拨的任务【下拨规则设置】确认后，需要在【动态建模平台】进行【后台任务部署】，设定下拨的时间。3)系统自动下拨系统按后台任务定时生成【资金下拨】。如果启用了“银企直联”模块，且银行账户已开通网银支付，则系统自动直接发送支付指令到银行。然后通过手动下载支付指令，即可知晓资金是否下拨成功。支持合并支付处理，当一张资金下拨有多条下拨记录，且选择网银支付的，按下拨账户相同、收款账户相同的，汇总为一条支付指令。网银支付的资金下拨，在“支付”环节，必须强制CA认证，不论用户何种类型。为了支付安全，网银支付下拨款的，不允许同一人操作全部功能。【资金下拨】转账成功后，可进行记账、核算处理，同时生成单位资金【下拨回单】，单位据以记账、核算。用友网络科技股份有限公司28注意：资金下拨支持数据权限维护权和特殊数据权限的处理。资金下拨可通过操作日志，记录操作过程的信息变动。USB数字证书认证方式：付款在支付环节，强制录入USB数字证书密码并签名，才能支付，保证安全。在录入、审批、签字等中间环节，可以使用驻留内存的CA密码，即在一次登录内，只录入一次CA密码，提高易用性，避免业务量大时反复重复录入密码。即一次操作时，只要委托付款、上收、下拨、调拨,哪个单据录入了一次CA密码，则其他单据可不用录入。（需要注意的是“上收规则设置、下拨规则设置”保存时强制验证CA，委托付款、上收、下拨、调拨网银支付时，强制验证CA，不在上述规则内）。2.1.1.5单位申请下拨资金业务1.业务描述1)成员单位需要资金时，可通过下拨申请提交到结算中心，中心进行核准、审批后，可形成下拨单，然后进行审批、支付，即可下拨资金到成员单位。2)由单位申请发起，可解决单位临时需要资金，随时申请下拨资金。也可解决单位一次申请，中心一次核准多次下拨的业务。3)生成的下拨单审批后，中心支付时，当资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银行账户网银支付时，通过银企直联直接发送付款指令到银行，可手动下载银行支付指令，确定下拨是否转账成功。4)转账成功后，返回单位下拨回单，以便单位记账及核算。2.业务流程单位申请下拨资金的业务流程见下图：用友网络科技股份有限公司29图2.1-14单位申请下拨资金业务流程图用友网络科技股份有限公司303.功能模型4.产品解决方案1）单位申请资金下拨单位维护【下拨申请】并审批后，需要委托资金组织办理，即可解决单位临时需要资金业务。图2.1-15下拨申请单位资金下拨申请审批后，支持按委托关系，向资金组织提交，生成资金组织的“下拨申请核准”。领域产品模块功能节点资金管理资金调度下拨申请下拨申请核准资金下拨下拨回单用友网络科技股份有限公司31图2.1-16下拨申请核准单位资金下拨申请支持预占账业务处理，也可与资金计划集成应用。下拨申请支持数据权限维护权和特殊数据权限的处理。下拨申请可联查银行账户余额。下拨申请单复制时，校验组织是否已封存，封存的不可复制。校验银行账户是否有授权，没有授权不可复制。校验内部账户是否已销户，销户的不可复制。下拨申请增加了保存签名，审批验签、提交验签。“收款账户”、“收款户名”等相关字段支持数据签名，加强数据的安全。2）中心核准资金下拨【下拨申请】委托中心后，中心通过【下拨申请核准】，进行申请金额的核准。用友网络科技股份有限公司32图2.1-17核准操作核准后可多次生成【资金下拨】。图2.1-18核准后生成下拨单当资金组织或上级组织需要部分核准时，可编辑核准金额，仅核准申请的部分金额。当资金组织或上级组织核准时，申请金额不通过，可以“不同意”并退回单位。一笔下拨申请受理核准后，可生成一笔下拨单。一笔下拨申请受理核准后，可分次生成多笔下拨单多笔下拨申请受理核准后，可生成一笔下拨单。单位资金下拨申请受理支持预占账业务处理，也可与资金计划集成应用。用友网络科技股份有限公司33下拨申请核准支持数据权限维护权和特殊数据权限的处理。下拨申请核准支持联查来源单据、下游单据、内部账户余额、银行账户余额。单位下拨申请单据推式生成的下拨申请核准，支持显示和打印来源单据的“单位制单人、单位审批人”。新增了下拨申请核准保存签名，审批验签、生成下拨单验签下拨申请核准“收款账户”和“收款户名”等相关字段支持数据签名，加强数据的安全。3）下拨业务处理非网银支付的下拨单审批后可根据参数决定是否自动转账。【资金下拨】审批后，在支付时如果启用了“银企直联”模块，且银行账户已开通网银支付，则系统自动直接发送支付指令到银行。然后通过手动下载支付指令，即可知晓资金是否下拨成功。支持合并支付处理，当一张资金下拨有多条下拨记录，且选择网银支付的，按下拨账户相同、收款账户相同的，汇总为一条支付指令。网银支付的资金下拨，在“支付”环节，必须强制CA认证，不论用户何种类型。为了支付安全，网银支付下拨款的，不允许同一人操作全部功能。【资金下拨】转账成功后，可进行记账、核算处理，同时生成单位资金【下拨回单】，单位据以记账、核算。注意：资金下拨支持数据权限维护权和特殊数据权限的处理。资金下拨可通过操作日志，记录操作过程的信息变动。USB数字证书认证方式：付款在支付环节，强制录入USB数字证书密码并签名，才能支付，保证安全。在录入、审批、签字等中间环节，可以使用驻留内存的CA密码，即在一次登录内，只录入一次CA密码，提高易用性，避免业务量大时反复重复录入密码。即一次操作时，只要委托付款、上收、下拨、调拨,哪个单据录入了一次CA密码，则其他单据可不用录入。（需要注意的是“上收规则设置、下拨规则设置”保存时强制验证CA，委托付款、上收、下拨、调拨网银支付时，强制验证CA，不在上述规则内）。用友网络科技股份有限公司342.1.1.6委托付款回拨支付下拨资金业务1.业务描述1)资金结算与资金调度模块集成应用时，结算中心进行委托付款回拨支付，先将中心账户的款项下拨到单位账户，同时将下拨到单位账户的资金再支付给单位的客商。解决下拨资金及时支付，避免资金在单位停留时间过长或被挪用的情况，保证了客商能及时收到款项。2)由单位付款类单据，生成中心委托付款，采取回拨支付时，审批委托付款后，回拨支付直接生成资金下拨，将款项先下拨到单位。回拨后，支付时将资金支付给客商。3)无论回拨还是支付，当资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银行账户网银支付时，通过银企直联直接发送付款指令到银行，可手动下载银行支付指令，确定下拨是否转账成功。4)转账成功后，返回单位下拨回单，以便单位记账及核算。2.业务流程委托结算回拨支付下拨资金的业务流程见下图：用友网络科技股份有限公司35图2.1-19委托付款回拨支付下拨资金业务流程图用友网络科技股份有限公司365.功能模型4.产品解决方案1)委托结算回拨支付单位付款生成中心【委托付款】，中心采用回拨支付方式，审批后回拨支付时，即可生成中心资金下拨。图2.1-20回拨支付2)下拨业务处理生成的【资金下拨】，系统会自动进行支付。【资金下拨】自动支付时，如果启用了“银企直联”模块，且银行账户已开通网银支付，则系统自动直接发送支付指令到银行。然后通过手动下载支付指令，即可知晓资金是否下拨成功。支持合并支付处理，当一张资金下拨有多条下拨记录，且选择网银支付的，按下拨账户相同、收款账户相同的，汇总为一条支付指令。网银支付的资金下拨，在“支付”环节，必须强制CA认证，不论用户何种类型。为了支付安全，网银支付下拨款的，不允许同一人操作全部功能。【资金下拨】转账成功后，可进行记账、核算处理，同时生成单位资金【下拨回单】，单位领域产品模块功能节点资金管理资金结算委托付款资金调度资金下拨下拨回单用友网络科技股份有限公司37据以记账、核算。【委托付款】进行支付时，可将下拨款项直接支付给客商。注意：资金下拨支持数据权限维护权和特殊数据权限的处理。资金下拨可通过操作日志，记录操作过程的信息变动。USB数字证书认证方式：付款在支付环节，强制录入USB数字证书密码并签名，才能支付，保证安全。在录入、审批、签字等中间环节，可以使用驻留内存的CA密码，即在一次登录内，只录入一次CA密码，提高易用性，避免业务量大时反复重复录入密码。即一次操作时，只要委托付款、上收、下拨、调拨,哪个单据录入了一次CA密码，则其他单据可不用录入。（需要注意的是“上收规则设置、下拨规则设置”保存时强制验证CA，委托付款、上收、下拨、调拨网银支付时，强制验证CA，不在上述规则内）。2.1.1.7结算中心直接发起资金下拨业务1.业务描述1)在单位未使用调度模块，或单位来不及提交下拨申请的情况下，结算中心根据单位纸质申请，直接在系统中维护“资金下拨”，审批后，直接发起资金下拨业务。2)由结算中心录入“资金下拨”。3)结算中心审批后，即可进行支付。4)支付时，当资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银.
