NC61产品手册内部贷款管理用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来1目录名词解释.3一概述1.1产品概述.31.2产品价值.5二应用场景.72.1借款财务组织主动发起内部借款.72.1.1借款财务组织提出借款申请、贷款资金组织拟定贷款合同.72.1.2借款财务组织发起内部贷款放款业务..92.1.3借款财务组织发起内部贷款还款业务..112.2贷款资金组织主动发起内部贷款.122.2.1贷款资金组织发起内部贷款合同..122.2.2贷款资金组织发起内部贷款放款业务..142.2.3贷款资金组织发起内部贷款还款业务..152.3利息业务.162.3.1试算利息..162.3.2预提利息..172.3.3计息并结息..182.3.4利率调整方案..202.3.5利息调整..20三初始准备.213.1管控模式.223.2单位建模平台.223.1.1多组织建模..223.1.2资金基础设置..22四．操作指南.23附录附录1：查询报表..23（一）贷款资金组织分析查询.23（二）贷款资金组织统计报表.24（三）借款财务组织分析查询.24（四）借款财务组织统计报表.25用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来2导读此手册面向实施顾问以及单位关键用户，主要目的是为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册主要围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，帮助用户建立业务需求与产品解决方案的匹配思路。本手册主要包括四大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关现金管理的主要业务场景、流程、以及对应的产品功能的介绍；第三部分是关于产品实现的初始准备设置；第四部分是关于产品的功能点的具体操作，此部分并不在手册中描述，具体请参见产品帮助。此外，为了便于用户对整体内容理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中列示了单据流转、控制点、与查询报表，以便用户查找对照。最后，结合本手册，用户可通过以下资料，针对性地深入了解特定板块的产品应用：1.《内部贷款管理手册》。深入阐述了产品关键概念以及相关应用场景的解决方案，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.产品帮助。针对具体功能点的关键字段、按钮操作进行详细解释，并提供关键应用示例。用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来3名词解释内部贷款指资金组织贷款给下级财务组织的贷款合同。内部循环贷款指贷款资金组织给予借款成员单位一定流动资金贷款的额度，借款成员单位可分次申请使用资金，即以填写借据方式上帐，在约定期间内，借款成员单位可随借随还。合同展期“展期”即“延期”，借款展期即借款延期。借款人可以在借款合同约定的偿还借款日期届满之前，向贷款人申请推迟偿还时间，也就是申请借款展期。如果贷款人同意借款人的展期申请，借款人就可以按照同意展期的期限推迟偿还借款时间。贷款人不同意的，借款人不可以展期；贷款人同意的，借款人可以展期。合同终止指合同因多方面原因无法继续执行时，在合同界面中点击〖终止〗后，系统自动计算到异常终止日的利息后，将给合同状态改为“已终止”。利率调整在合同执行期间遇到国家调整贷款基准利率时，合同如何进行处理，利率调整指的是在贷款合同签订时，约定的遇到利率调整时，合同计息使用利率的调整方式。一概述1.1产品概述内部贷款管理模块用于管理集团内部发生的结算中心面向下属成员单位的自营贷款。支持了包括贷款申请，借、贷款合同，贷款放款，贷款还款，计息，算息，预提利息以及内部贷款相关的统计报表以及分析查询等功能。内部贷款管理模块支持由贷款资金组织发起业务，也可由借款财务组织发起业务。内部贷款管理模块的功能由以下具体部分组织：资金基础设置，借款财务组织业务，贷款资金组织业务，查询分析，统计报表。用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来4利率设置结息日设置结息日设置借款财务组织业务汇总利息清单内部借款情况表内部借款明细表融资机构按借款单位统计表贷款资金组织业务合同利息清单合同汇总利息单内部贷款情况表内部贷款明细表借款单位按融资机构统计表内部借款申请内部借款合同放款申请放款回单还款申请还款回单预提利息利息清单资金基础设置内部贷款申请内部贷款合同合同放款单合同还款单利息调整计息用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来5图1.1-01产品功能架构图1.2产品价值1）内部贷款管理模块区分借款财务组织业务功能区和贷款资金组织业务功能区；内部贷款管理模块在v61版本中严格区分了借款财务组织的业务功能区和贷款资金组织的业务功能。方便用户简单划分业务功能菜单，满足大部分企业内部贷款管理的要求。2）内部贷款管理满足完整业务流程管理要求；内部贷款管理满足了内部贷款参与组织在nc系统中对于内部贷款管理业务流程完整管理的要求。从借款财务组织内部借款申请到借贷双方内部贷款合同签订，从借款财务组织放款申请以及贷款资金组织批准放款到借款财务组织收到回单记账制证等操作有完整流程支持。3）内部贷款管理支持模拟银行计息方式计算利息，满足集团内部贷款的利息计算和调整要求；内部贷款管理在v61版本中采用余额计息法计算利息，一放多还，每次还款对应到一笔放款，计息更准确。支持贷款资金组织和借款财务组织分别预提利息，进行总账核算，付息时由贷款资金组织的利息清单为准，向借款财务组织下发利息清单供其记账制总账凭证。4）内部贷款管理支持灵活的利率调整方式；内部贷款管理模块中，在内部贷款合同签订环节，即对合同执行期间的利率调整方式即起效日期等利率调整涉及要素进行了约定，在合同执行期间内将按合同约定按期调整贷款利率，满足灵活计息的业务要求。二应用场景2.1借款财务组织主动发起内部借款财务组织主动发起是指在内部贷款管理过程中，集团各级成员单位通过在线申请的方式达到向贷款资资金组织申请贷款，申请放款以及申请还款等操作，实现了申请过程在NC系统中进行管理的过程管理目标。用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来62.1.1借款财务组织提出借款申请、贷款资金组织拟定贷款合同1.业务描述借款财务组织向其有贷款委托关系的资金组织提出借款要求，贷款资金组织接收借款成员单位的申请之后，贷款资金组织与借款成员单位之间签订内部贷款合同。借款财务组织收到一式两份的内部借款合同。2.业务流程内部借款申请、合同形成内部借款申请内部贷款合同签订贷款资金组织借款财务组织内部借款申请内部贷款申请审批开始推式生成内部贷款合同内部借款合同参照引用推式生成图2.1.1-013.功能模型4.产品解决方案1)内部借款申请新增单据内部借款申请是由借款成员单位发起的，在内部借款申请中需要描述借款单位，贷款单位，借款金额，借款开始日期。审批单据领域产品模块功能节点资金管理内部贷款管理借款申请贷款申请内部贷款合同内部借款合同用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来7内部借款申请录入完毕后可由借款财务组织信贷主管进行审批。委托贷款资金组织办理内部借款申请审批完毕后需要委托贷款资金组织办理，等待贷款资金组织的批示。2）内部贷款申请贷款资金组织收到借款财务组织的内部借款申请之后，需要判定申请是经办还是退回，如果经办，则内部贷款申请将经过审批后完成；如果退回，则会通知借款财务组织借款申请被退回。3）内部贷款合同新增单据内部贷款合同可选择内部贷款申请后，将内部贷款申请中的信息带到合同中。内部贷款合同支持自动计算放款计划和还款计划，也支持手工维护放、还款计划。内部贷款合同会记录合同在整个存续期间的执行情况。内部贷款合同支持在合同前期约定合同存续期间的利率调整方案。审批单据内部贷款合同新增完毕后，支持贷款资金组织信贷主管对贷款合同进行审批。4)内部借款合同内部贷款合同审批完毕会自动生成内容相同的借款财务组织的内部借款合同。2.1.2借款财务组织发起内部贷款放款业务1.业务描述内部贷款合同签订之后，借款财务组织向贷款资金组织请求依据合同放款计划进行放款。贷款资金组织收到借款财务组织的放款申请后，会自动生成贷款资金组织的合同放款单，贷款资金组织在合同放款单中判断经办或者退回，经办的合同放款单经过审批完成放款，被退回的放款单将通知放款申请组织。2.业务流程用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来8借款财务组织发起放款贷款资金组织借款财务组织开始放款申请合同放款单参照引用放款回单推式生成图2.1.2-013.功能模型4.产品解决方案1)放款申请新增单据放款申请是由借款成员单位发起的，在放款申请中会指定相应合同以及对应的放款计划，包括放款金额，放款日期，还款计划，还款日期以及预计的利息金额等信息。审批单据放款申请录入完毕后可由借款财务组织信贷主管进行审批。委托贷款资金组织办理放款申请审批完毕后需要委托贷款资金组织办理，等待贷款资金组织的批示。2)合同放款单经办单据借款财务组织将放款申请委托贷款资金组织办理后，在贷款资金组织会生成合同的放款单，由贷款资金组织判断该单据是经办还是退回。贷款资金组织经办合同放款单时需要录入或者修改一些合同放款单的信息，然后保存。领域产品模块功能节点资金管理内部贷款管理放款申请合同放款单放款回单用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来9审批单据合同放款单经办完毕后可由贷款资金组织信贷主管进行审批。放款合同放款单审批完毕后由贷款资金组织信贷专员择机进行放款，放款完毕后会生成借款财务组织的放款回单。放款的同时会记录贷款资金组织端的账务。3)放款回单单据记账贷款资金组织对合同放款单进行放款后，借款财务组织会收到放款回单，并对放款回单进行记账，放款后，借款财务组织在贷款资金组织处开立的内部活期账户将增加，在记账的同时，会制总账凭证。2.1.3借款财务组织发起内部贷款还款业务1.业务描述内部贷款合同在执行过程中，可以根据还款计划针对之前的每笔放款进行还款，借款财务组织发起还款申请，要求针对之前的某笔放款进行还款。贷款资金组织收到借款财务组织的还款申请后，会自动生成贷款资金组织的合同还款单，贷款资金组织在合同还款单中判断经办或者退回，经办的合同还款单经过审批完成还款，被退回的还款单将通知还款申请组织。2.业务流程借款财务组织发起还款贷款资金组织借款财务组织参照引用推式生成合同还款单还款申请开始还款回单用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来10图2.1.3-013.功能模型4.产品解决方案1)还款申请新增单据还款申请是有借款成员单位发起的，在还款申请中会指定合同编号，还款日期，还款对应的放款单，还款计划，应还本金金额，实际归还的本金等信息。还款单在录入必输信息后，进行保存审批单据还款申请录入完毕后可由借款财务组织信贷主管进行审批。委托贷款资金组织办理还款申请审批完毕后需要委托贷款资金组织办理，等待贷款资金组织的批示。2)合同还款单经办单据借款财务组织将还款申请委托贷款资金组织办理后，在贷款资金组织会生成合同还款单，由贷款资金组织判断该单据是经办还是退回。贷款资金组织经办合同还款单时需要录入或者修改一些合同还款的信息，然后保存。审批单据合同还款单经办完毕后可由贷款资金组织信贷主管进行审批。还款合同还款单审批完毕后由贷款资金组织信贷专员操作进行还款，还款完毕后会生成借款财务组织的还款回单。3)还款回单单据记账贷款资金组织对合同还款单进行还款后，借款财务组织会收到还款回单，并对还款回单进行记账，还款后，借款财务组织在贷款资金组织处开立的内部活期账户将减少，在记领域产品模块功能节点资金管理内部贷款管理还款申请合同还款单还款回单用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来11账的同时，会制总账凭证。2.2贷款资金组织主动发起内部贷款2.2.1贷款资金组织发起内部贷款合同1.业务描述贷款资金组织在线下了解到下属的成员单位有用款的要求，在线下与借款财务组织商定借款金额，由贷款资金组织在NC系统中维护内部贷款合同，这样的应用场景使用于那些下属成员单位没有NC系统或在NC系统中不需要进行在线申请审批等过程管理。贷款资金组织对内部贷款合同审核完毕之后会生成借款财务组织一式两份的内部借款合同。2.业务流程内部借款申请、合同形成贷款资金组织借款财务组织推式生成内部借款合同开始内部贷款合同图2.2.1-013.功能模型4.产品解决方案领域产品模块功能节点资金管理内部贷款管理借款申请贷款申请内部贷款合同内部借款合同用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来121)内部贷款合同新增单据内部贷款合同新增时需要维护如下的信息：合同编号，借款单位，合同金额，起始日期，结束日期，利率编码，贷款期间，利率调整方案等信息；内部贷款合同支持自动计算放款计划和还款计划，也支持手工维护放、还款计划。内部贷款合同会记录合同在整个存续期间的执行情况。审批单据内部贷款合同新增完毕后，支持贷款资金组织信贷主管对贷款合同进行审批。2)内部借款合同内部贷款合同审批完毕会自动生成内容相同的借款财务组织的内部借款合同。2.2.2贷款资金组织发起内部贷款放款业务1.业务描述内部贷款合同签订之后，贷款资金组织根据内部贷款合同中描述的放款计划进行合同放款。合同放款成功之后将传递一个放款回单给借款财务组织，作为借款财务组织的记账凭据。2.业务流程贷款资金组织发起放款贷款资金组织借款财务组织推式生成合同放款单放款回单开始图2.2.2-013.功能模型领域产品模块功能节点用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来134.产品解决方案1)合同放款单新增单据贷款资金组织根据内部贷款合同的放款计划新增合同放款单，新增合同放款单需要包含：合同编号，放款计划，放款日期，放款金额，还款计划，还款日期，预计还本金，预计付利息等信息。审批单据合同放款单保存完毕后可由贷款资金组织信贷主管进行审批。放款合同放款单审批完毕后由贷款资金组织信贷专员择机进行放款，放款完毕后会生成借款财务组织的放款回单。放款的同时会记录贷款资金组织端的账务。2)放款回单单据记账贷款资金组织对合同放款单进行放款后，借款财务组织会收到放款回单，并对放款回单进行记账，放款后，借款财务组织在贷款资金组织处开立的内部活期账户将增加，在记账的同时，会制总账凭证。2.2.3贷款资金组织发起内部贷款还款业务1.业务描述内部贷款合同在执行过程中，可以根据还款计划针对之前的每笔放款进行还款，贷款资金组织发起合同还款单，针对之前的某笔放款进行还款。贷款资金组织的合同还款单审批完毕后进行还款动作，会生成借款财务组织的还款回单，借款财务组织依据还款回单进行账务处理。2.业务流程资金管理内部贷款管理合同放款单放款回单用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来14贷款资金组织发起还款贷款资金组织借款财务组织推式生成开始还款回单合同还款单图2.2.3-013.功能模型4.产品解决方案1)合同还款单新增单据贷款资金组织根据合同维护的还款计划，在还款计划中的还款日会新增合同还款单，新增的合同还款单中包括：合同编号，还款计划，还款日期，放款单，应还本金金额，实际还本金金额等信息。审批单据合同还款单保存完毕后可由贷款资金组织信贷主管进行审批。还款合同还款单审批完毕后由贷款资金组织信贷专员操作进行还款，还款完毕后会生成借款财务组织的还款回单。2)还款回单单据记账贷款资金组织对合同还款单进行还款后，借款财务组织会收到还款回单，并对还款回单领域产品模块功能节点合同还款单还款回单用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来15进行记账，还款后，借款财务组织在贷款资金组织处开立的内部活期账户将减少，在记账的同时，会制总账凭证。2.3利息业务2.3.1试算利息1.业务描述借款财务组织和贷款资金组织都需要对在执行的合同支持进行利息试算，以便了解融资成本，及时准备资金头寸。利息试算是一个大概的匡算值，可能会与实际预提利息或计息时的利息值不同。2.功能模型3.产品解决方案借款财务组织在需要进行利息试算时，需要在计息节点查询出需要进行利息试算的内部借款合同，2.3.2预提利息1.业务描述内部贷款合同在执行期间内，对于即将产生的利息可以做预提利息的操作，可以进行内部贷款应付利息核算。贷款资金组织做计息后，会对之前进行的预提数据进行一个调整，即冲补预提。做法是将原来预提的数据全部冲掉，重新根据计息数据生成一张新的预提清单并生成凭证。贷款资金组织计息之后，借款财务组织可根据贷款资金组织下发的利息清单，进行冲补预提，冲补预提的做法是将原来预提的数据全部冲掉，重新根据计息数据生成一张新的预提清单并生成凭证。2.业务流程领域产品模块功能节点资金管理内部贷款管理计息用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来16贷款资金组织合同计息贷款资金组织借款财务组织推式生成开始合同利息清单计息-预提利息推式生成预提利息开始利息清单2.3.2-013.功能模型4.产品解决方案预提利息贷款资金组织对内部贷款合同可按期进行预提，预提的结果将生成总账凭证，贷款资金组织在计息节点，选择需要进行预提的内部贷款合同，选择预提的期间，点击【预提】，就对该合同的利息进行了预提，预提之后可自动生成总账凭证。借款财务组织对内部借款合同按期进行预提，预提的结果将生成总账凭证。借款财务组织在预提利息节点，选择需要进行预提的内部借款合同，选择预提的期间，点击【预提】，就对该合同的利息进行了预提，预提之后可自动生成总账凭证。冲补预提贷款资金组织在合同结息日对内部贷款合同进行计息之后，生成了对应的合同利息清单，贷款资金组织对合同利息清单记账时，将由系统自动进行冲补预提的操作，冲掉原预提凭证，生成新的预提凭证。借款成员组织在收到贷款资金组织计息生成的利息清单后，利息清单记账的时候会针对领域产品模块功能节点内部贷款管理计息预提利息合同利息清单利息清单用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来17之前的预提进行一个全部冲掉，重新生成新的预提的自动操作。2.3.3计息并结息1.业务描述内部贷款合同到结息日或者合同到期时，贷款资金组织都对内部贷款合同的每个计息时段内的利息做一个计算，生成一张合同利息清单，并记账，作为一段时间的利息结算凭证，用于记账和总账核算依据。计息是对利息的正式核算，需要按照合同约定的方式来进行计息。提前还款或者逾期还款都可能会根据提前利率或逾期利率及合同约定计息方式进行计息。贷款资金组织完成计息之后，会给相应的借款财务组织生成一份本次计息的结果通知，即系统中的利息清单，借款财务组织可根据利息清单进行记账和生成总账凭证。2.业务流程贷款资金组织合同计息贷款资金组织借款财务组织推式生成计息开始合同利息清单利息清单推式生成图2.3.3-013.功能模型4.产品解决方案合同计息领域产品模块功能节点内部贷款管理计息合同利息清单利息清单用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来18内部贷款合同由贷款资金组织在结息日之后进行计息，计息将生成合同利息清单。贷款资金组织的合同利息清单将生成借款财务组织的利息清单，便于借款财务组织进行账务处理。结息合同结息说指在内部贷款合同计息后需要通过合同还款单进行结息，实现在账务上的实际归还利息。合同结息时可根据内部贷款合同中的“自动划账”标志来判定，计息结果是否要自动生成归还利息的合同还款单。提前还款利息计算提前还款时，将按照合同还款单的还款日期与还款计划比对，取到利率中的提前利率进行算息。合同逾期利息计算合同逾期是指合同到期之后存在尚未归还本金或利息的情况，未还本金及利息依据贷款合同约定可能需要进行逾期利息的计算。合同逾期的利率可以取利率档案中合同利率编码中设置的逾期利率，也可以取合同正常执行期间的贷款利率作为逾期利率。合同逾期，尚未归还的本金和利息支持按复利计息。2.3.4利率调整方案1.业务描述内部贷款合同存续期间内，可能会由于国家基准利率调整等原因需要对合同利率进行调整，所以在合同中，需要约定合同计息使用利率的一个调整方案。调整利率的要素包括：调整的周期，第一次调整的日期，每一次调整的具体日期等。在结息期间发生利率调整时，在结息时该段结息需要分段进行计息。在合同签订时就需要确定合同执行期间利率调整的方式，在合同执行期间按照合同的约定执行利率调整。2.功能模型3.产品解决方案领域产品模块功能节点资金管理内部贷款管理内部贷款合同用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来19内部贷款合同签订时，可约定内部贷款合同执行期间的利率调整方式。则需要录入：调整方式，起效日期，调整开始日期等一些信息。系统根据合同中的利率调整涉及的要素组合判断每次利率调整的日期以及利率调整需要取到的新的利率数值。在结息期间中进行利率调整时，该结息期间的合同利息清单中将显示分段的利息数据。2.3.5利息调整1.业务描述内部贷款合同合同计息后产生的合同利息清单，如果计算利息有误，可以通过利息调整来进行利息的调整利息调整可以直接调整利息数值，调整的差额将生成总账凭证，并写内部账户账。2.功能模型3.产品解决方案由贷款资金组织进行利息的调整，在利息调整节点新增一张利息调整单，选择内部贷款合同，只能对最近一次计息后生成的合同利息清单进行调整，需要录入正确利息数据与原利息清单数据的差额，可为正数也可为负数，通过录入差额对利息进行调整。利息调整单支持提交，审批等动作，在审批完成之后，支持对利息调整单中的差额部分生成总账凭证，并进行内部账户账的账务处理。领域产品模块功能节点资金管理内部贷款管理利息调整用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来20三初始准备确认管控模式动态组织建模组织管理权限设置基础数据维护流程配置内部贷款管理初始化银行账户资金基础设置审批流配置系统管理员集团管理员集团管理员内部账户档案利率设置结息日设置受理日期资金管理代理关系图3-013.1管控模式3.2单位建模平台3.1.1多组织建模通过设置财务组织、资金组织等相关业务组织，支持多组织架构，同时还可以通过交叉、多级、跨组织的业务委托关系，实现集团资金管理的多组织应用。组织建立在系统中包括业务单元、资金管理体系、资金管理代理关系。用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来211.业务单元对单位中的业务职能进行了划分，是单位中特定业务职能（业务及政策）的载体，是为了完成特定业务职能而划分的具有相应功能权限的单位。比如：财务业务单元完成财务核算的功能；销售业务单元完成销售业务的功能等；内部贷款管理的主组织是财务组织；2.资金管理体系资金管理体系是由本集团的财务组织业务单元共同构建的一个资金管理体系；主要为用以解决多组织下资金管理体系的问题。3.资金管理代理关系资金管理代理关系为财务组织指定委托办理资金业务的资金组织，与之建立一定资金业务代理委托的关系。关系：财务组织支持委托本集团或跨集团的资金组织，建立内部贷款的代理委托关系，只要建立了内部贷款的代理为托管，即可开展内部贷款业务。3.1.2资金基础设置内部贷款业务开展过程中需要进行一些基础数据维护的工作，准备工作包括了利率档案的维护，结息日的设置，内部账户维护等。1)利率档案维护利率档案分为基础利率设置-全局，基础利率设置-集团，基础利率设置-组织，分别描述了这些利率档案的可见可用范围。建立全局级的档案，即该档案数据在全局范围内可见，并有效可用，依次类推。内部贷款管理需要用到的说基础利率设置中维护的贷款利率，贷款利率支持维护基准利率，提前利率和逾期利率。分别用于内部贷款正常执行计息，提前还款计息以及逾期还款的计息。2)结息日设置结息日设置是用来设置贷款合同执行期间进行结息的方式。3)内部账户档案内部账户在内部贷款放款，还款，结息时都可能会用到，借款财务组织需要在贷款资金组织处开立内部结算账户，用于收到放款，归还本金和利息只用。用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来22四．操作指南本手册具体详细操作应用，请登录NC系统参见相关产品帮助，或登录在线帮助网站（help.ufida.com）。附录附录1：查询报表（一）贷款资金组织分析查询1.合同汇总利息单合同汇总利息单是贷款资金组织查询下属成员单位内部借款合同的利息汇总表，内容支持利息、预提利息的汇总展示，也支持通过汇总数据联查明细利息清单。处理算法：支持按不同的分组条件进行分组展示，分组条件包括：贷款单位，借款单位，币种，结息日和还款方式。数据范围是在一个结息日成员单位的内部借款合同利息清单数据，包括预提利息清单，计息利息清单和调整利息清单，按照汇总数据的形式进行展示。支持以贷款资金组织为查询主体，得到放贷给各个借款财务组织的利息数据汇总。2.内部贷款情况表内部贷款情况表说将内部贷款合同的基本信息以及收付本金和利息的总额进行显示。可以协助客户了解内部贷款合同在一段时间范围内的还本付息情况。处理算法：查询包含所有合同状态的合同，反映截止到某日，贷款单位下所有的内部贷款合同的情况。查询结果包括了内部贷款合同情况，已放本金，已还本金，已收利息和未还本金信息。合同未还本金=已放本金—已还本金。3.内部贷款明细表内部贷款明细表查询包含了所有状态的内部贷款合同，显示内部贷款合同的基本信息以及执行的明细情况，包含了放款金额，放款日期，合同引用的利率编码和利率编码对应的利率数据等合同执行中的详细信息。处理算法：查询包含所有合同状态的合同，反映截止到某日，贷款单位下所有的内部贷款合同的情况。查询结果包括了内部贷款合同情况，已放本金，已还本金，已收利息和未还本金信息。合同未还本金=已放本金—已还本金用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来23（二）贷款资金组织统计报表1.借款单位按融资机构统计表借款单位按融资机构统计表，是统计当前时点借款单位在所有融资机构的未还本金和未还利息的数据。以借款单位为主体，统计该借款单位在各个融资机构的融资的执行情况，包括未还本金和未还利息两部分的数据。处理算法：统计数据包括了所有在执行的内部贷款合同；将借款单位在该融资机构所有在执行的内部借款合同的未还本金进行加总，并将所有未还利息数据进行加总，得到报表中的是数据。（三）借款财务组织分析查询1.汇总利息清单汇总利息清单是供成员单位查询内部借款合同的利息汇总表，内容支持利息、预提利息的汇总展示，也支持通过汇总数据联查明细利息清单。。处理算法：支持按不同的分组条件进行分组展示，分组条件包括：贷款单位，借款单位，币种，结息日和还款方式。数据范围是在一个结息日成员单位的内部借款合同利息清单数据，包括预提利息清单，计息利息清单和调整利息清单，按照汇总数据的形式进行展示。支持以借款财务组织为查询的主体，来展示该借款财务组织的利息汇总数据。2.内部借款情况表内部借款情况表是将内部借款合同的基本信息以及收付本金和利息的总额进行进行显示，协助客户了解内部借款合同在一段时间范围内的还本付息情况。处理算法：查询包含所有合同状态的合同，反映截止到某日，借款单位下所有的内部借款合同的情况。查询结果包括了内部借款合同情况，已放本金，已还本金，已收利息和未还本金信息。合同未还本金=已放本金—已还本金；3.内部借款明细表内部借款明细表查询包含了所有状态的内部借款合同，显示内部借款合同的基本信息以及执行的明细情况，包含了放款金额，放款日期，合同引用的利率编码和利率编码对应的利率数据等合同执行中的详细信息。处理算法：查询包含所有合同状态的合同，反映截止到某日，借款单位下所有的内部借款合同的情况。查询结果包括了内部借款合同情况，已放本金，已还本金，已收利息和未还本金信息。合同未还本金=已放本金—已还本金用友软件股份有限公司构建幸福企业创新改变未来24（四）借款财务组织统计报表1.融资机构按借款单位统计表融资机构按借款单位统计表，是统计当前时点借款单位在所有融资机构的未还本金和未还利息的数据。处理算法：统计数据包括了所有在执行的内部借款合同；将借款单位在该融资机构所有在执行的内部借款合同的未还本金进行加总，并将所有未还利息数据进行加总，得到报表中的是数据。用友软件股份有限公司
