【财资管理】—银行存款YonBIPV3.0(R1_2207_1)高级版全产品培训2022年9月1日目录产品架构及功能概述1产品详细解决方案2练习与思考3PART1产品架构及功能概述YonBIP高级版全球司库应用架构银行存款产品架构-活期存款银行柜台业务员财务组织出纳财务组织活期存款活期存款计息设置银行活期存款利息试算根据银行存款规则维护银行存款产品架构-定期存款银行柜台业务员/银行系统财务组织出纳财务组织定期存款定期业务品种设置定期存入回单维护定期支取回单维护定期存款到期转存根据银行处理结果维护银行存款产品架构-通知存款银行柜台业务员/银行系统财务组织出纳财务组织通知存款通知业务品种设置通知存入回单维护通知支取回单维护通知存款到期转存根据银行处理结果维护银行存款功能概述银行存款功能实现集团公司对其存放银行的存款进行存入、支取、计息、转存的管理。涵盖如下业务：1、银行活期存款计息：设置银行活期存款计息参数设置和计息等；2、银行定期品种设置：设置银行开展的定期存款的品种；3、银行定期存款存入：实现已在银行存入定期存款的登记；4、银行定期存款支取：实现已在银行支取的定期存款的登记；5、银行通知品种设置：设置银行开展的通知存款的品种；6、银行通知存款存入：实现已在银行存入通知存款的登记；7、银行通知存款支取：实现已在银行支取的通知存款的登记；8、银行定期通知存款转存：实现银行定期通知存款的转存处理登记和转存单生成；9、银行定期通知存款冻结：实现银行定期通知存款的冻结的登记；10、银行定期通知存款解冻：实现已冻结的银行定期通知存款解冻的登记；11、银行活期存款利息管理：实现银行活期存款利息试算、活期存款积数调整，定期存款利息试算、利息预提。银行存款菜单列表YonBIP高级版财资管理下银行存款模块的菜单列表：PART2产品详细解决方案银行活期存款利息管理-业务流程银行活期存款利息管理：成员单位财务组织对银行活期存款进行管理，设置活期账户计息规则，查看、调整活期存款计息积数，试算活期存款利息。具体流程如图：银行活期存款管理业务流程成员单位会计银行账户计息设置积数调整活期存款计息试算银行活期存款利息管理-银行账户计息设置银行账户计息设置可以设定统一标准的活期存款计息规范，支持设定多样化的计息规则，实现系统自动化、多样化计息。银行活期存款利息管理-银行积数调整银行积数调整允许客户自主调整计息对象的积数信息，调整后系统按照修改后的积数完成计息。银行活期存款利息管理-活期存款利息试算客户可以以完成数据录入的活期存款为基础，以设定的计息规则为依托，实现指定时间区间的利息试算功能。银行定期存款存入-业务流程银行定期存款存入：在银行办理定期存款存入后，单位出纳在系统中维护存入回单，经财务主管确认后生效，并记账、制证。具体业务流程如图：银行定期存入单位出纳单位财务主管录入银行定期存入回单确认存入回单存入回单记账登记银行账登记存款台账制证银行定期业务品种设置系统支持设定多样化的定期存款业务品种，用户可根据银行实际业务条件设置，完成系统内的银行定期存款管理。银行期初定期存入本功能是站在财务组织角度处理模块启用前未到期的银行定期存款，期初单据不记账不生成会计凭证。银行定期存款存入财务组织办理银行定期存入业务后，在系统登记存入回单，完成银行定期存款数据采集，并进行账务处理。银行定期存款支取-业务流程银行定期支取单位出纳单位财务主管录入银行定期支取回单确认支取回单支取回单记账登记银行账登记存款台账制证银行定期存款支取：单位出纳在银行办理定期存款支取后，在系统录入定期支取回单，经财务主管确认后生效，进行账务处理。具体业务流程如图：银行定期存款支取财务组织办理银行定期支取业务后，在系统登记支取回单，完成银行定期存款数据采集，并进行账务处理。银行通知存款存入-业务流程银行通知存款存入：在银行办理通知存款存入业务后，单位出纳在系统中维护存入回单，经财务主管确认后生效，并记账、制证。具体业务流程如图：银行通知业务品种设置系统支持设定多样化的通知存款业务品种，用户可根据银行实际业务条件设置，完成系统内的银行通知存款管理。银行期初通知存入本功能是站在财务组织角度处理模块启用前未到期的银行通知存款，期初单据不记账不生成会计凭证。银行通知存款存入财务组织办理银行通知存入业务后，在系统登记存入回单，完成银行定期存款数据采集，并进行账务处理。银行通知存款支取-业务流程银行通知存款支取：单位出纳在银行办理支取后，在系统录入通知支取回单，经财务主管确认后，进行账务处理。具体业务流程如图：银行通知存款支取财务组织办理银行通知支取业务后，在系统登记支取回单，完成银行通知存款数据采集，并进行账务处理。银行定期通知存款利息管理-业务流程银行定期通知存款利息管理：1.财务组织可对银行定期存款、通知存款预提利息，生成预提利息清单；2.办理支取时，如预提过利息且属于提前支取业务，应先在系统取消预提；若为到期支取且存在预提利息，系统自动冲补原预提利息；3.办理支取后，系统不自动结息，以银行实际结息为准。具体流程如图：银行定期通知利息管理财务组织可对银行定期存款、通知存款进行利息试算、预提利息，预提利息后自动生成预提利息清单，试算仅生成即时查看的清单。银行定期通知利息清单银行定期通知转存-业务流程银行定期通知存款转存：银行定期存款、通知存款到期后，若转存类型为到期本金转存或到期本息转存，可在到期日进行转存处理，生成相应的转存单，并进行账务处理。具体业务流程如图：银行定期通知转存处理对于存入时约定的到期本金转存或到期本息转存，在到期时进行转存操作，仅显示未结束的到期需要转存的存单数据，也可设置自动任务实现到期自动转存。银行定期转存单银行定期存单转存后，系统自动生成银行定期转存单，财务组织据此完成账务处理。银行通知转存单银行通知存款转存后，系统自动生成银行通知转存单，财务组织据此完成账务处理。银行定期通知台账查询以财务组织视角查询银行定期存款、通知存款的存入、支取、转存的执行明细信息。银行定期通知利息汇总清单以财务组织视角查询银行定期存款、通知存款的利息汇总报表，界面显示为“按钮区”、“查询区”、“数据区”，支持根据查询区的查询条件，展示不同维度的数据结果集。PART3练习与思考练习与思考练习：1、银行存款包括哪些功能？2、银行定期通知存款转存的类型？思考题：1、结合项目实际情况，日常实施过程中客户对银行存款还有什么诉求？客户的原始需求是什么？2、您认为银行存款产品还需要做哪些改进？包含易用性、产品功能、产品设计等。练习与思考•如有任何疑问请联系:•高级版资金管控产品部：丁明广•Mailto:dingmg@yonyou.comＱ＆Ａ
