YonBIPV3.0(R6_2407_1)旗舰版财务云-财资服务-决策支持用友网络科技股份有限公司2024年9月版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。目录第一章总体概述..........................................................................................................................................61.1应用价值..........................................................................................................................................6第二章应用场景..........................................................................................................................................72.1场景一：基础设置.......................................................................................................................72.1.1业务描述............................................................................................................................72.1.2应用清单............................................................................................................................72.2场景二：监控看板.......................................................................................................................72.2.1业务描述............................................................................................................................72.2.2应用清单............................................................................................................................72.3场景三：资源可视主题..............................................................................................................82.3.1业务描述............................................................................................................................82.3.2应用清单............................................................................................................................82.4场景四：资金安全主题..............................................................................................................82.4.1业务描述............................................................................................................................82.4.2应用清单............................................................................................................................92.5场景五：合作伙伴画像..............................................................................................................92.5.1业务描述............................................................................................................................92.5.2应用清单............................................................................................................................92.6场景六：流动性监控...................................................................................................................92.6.1业务描述............................................................................................................................92.6.2应用清单............................................................................................................................9第三章操作指南.......................................................................................................................................103.1基础设置.......................................................................................................................................103.1.1总体概述.........................................................................................................................103.1.2总体价值.........................................................................................................................103.1.3相关内容.........................................................................................................................103.1.4资金分析配置................................................................................................................103.2监控看板.......................................................................................................................................113.2.1总体概述.........................................................................................................................113.2.2总体价值.........................................................................................................................123.2.3相关内容.........................................................................................................................123.2.4账户管理看板................................................................................................................123.2.5资金结算看板................................................................................................................143.2.6资金头寸看板................................................................................................................163.2.7票据看板.........................................................................................................................173.2.8投资看板.........................................................................................................................203.2.9融资看板.........................................................................................................................223.2.10收到担保看板................................................................................................................243.2.11提供担保看板................................................................................................................263.2.12内部借款看板................................................................................................................283.2.13授信看板.........................................................................................................................303.2.14开立保函看板................................................................................................................323.2.15收到保函看板................................................................................................................343.2.16支付保证金看板...........................................................................................................363.2.17收到保证金看板...........................................................................................................383.2.18开出信用证看板...........................................................................................................403.2.19收到信用证看板...........................................................................................................423.2.20衍生品看板....................................................................................................................443.3资源可视主题.............................................................................................................................463.3.1总体概述.........................................................................................................................463.3.2总体价值.........................................................................................................................463.3.3相关内容.........................................................................................................................463.3.4银行账户分析................................................................................................................473.3.5资金余额分析................................................................................................................493.3.6资金结算分析................................................................................................................513.3.7资金归集度分析...........................................................................................................533.3.8融资分析.........................................................................................................................553.3.9收到担保分析................................................................................................................583.3.10提供担保分析................................................................................................................603.3.11内部借款分析................................................................................................................623.3.12授信分析.........................................................................................................................643.3.13票据分析.........................................................................................................................663.3.14投资分析.........................................................................................................................693.3.15每日计息表....................................................................................................................713.3.16每日减免及调整利息表.............................................................................................723.3.17每日融资成本................................................................................................................743.3.18融资预测场景................................................................................................................753.3.19综合融资成本分析......................................................................................................773.4资金安全主题.............................................................................................................................783.4.1总体概述.........................................................................................................................783.4.2总体价值.........................................................................................................................793.4.3相关内容.........................................................................................................................793.4.4大额交易分析................................................................................................................793.4.5高风险交易分析...........................................................................................................813.5合作伙伴画像.............................................................................................................................823.5.1总体概述.........................................................................................................................823.5.2总体价值.........................................................................................................................823.5.3相关内容.........................................................................................................................823.5.4金融合作关系分析......................................................................................................823.6流动性监控..................................................................................................................................843.6.1总体概述.........................................................................................................................843.6.2总体价值.........................................................................................................................843.6.3相关内容.........................................................................................................................843.6.4流动性项目树................................................................................................................843.6.5流动性分析....................................................................................................................853.6.6每日现金流量表...........................................................................................................88第一章总体概述随着国内经济不断发展，企业成熟度也在不断提升，资金管理作为企业内部财务管理，重要性也逐步提升，国内财资领域厂商抓住企业财资管理需求，逐步完成资金产品业务模块功能搭建，为企业决策分析提供了必要条件。企业实现资金管理全事项、全流程的标准化、在线化、数字化、可视化、智能化，实现对企业“看得见、说得清、管得住”的资金管控目标，进而助推企业财务数字化和智能化转型。高效的决策分析能力是企业实现财务数字化和智能化的关键手段，是助力战略落地的关键环节。决策支持模块目前涵盖的分析功能包括：基础设置、监控大屏、资源可视主题、资金安全主题四部分。决策支持应用架构图1.1应用价值•基础设置：用于设置决策分析使用的基本参数，包括分析币种以及大额阈值。基础设置应在使用决策支持前进行先行设置。•监控大屏：通过大屏形式图形化展示企业各类业务的分析图表。大屏主要展示企业管理者关注的关键指标和图表，内容更精炼，给人的感官更震撼和有冲击力，适用于各类监控大屏需求，目前已预置10张大屏，包括账户管理大屏、资金结算大屏、资金头寸大屏、融资大屏、票据大屏、投资大屏、收到担保大屏、提供担保大屏、内部借款大屏、授信大屏。•资源可视主题：用于企业用户在电脑端进行滚动查看企业各类资源的存量、变动趋势、分布等情况，内容相对大屏更多维，目前已预置11张图表，包括：银行账户分析、资金余额分析、资金结算分析、资金归集度分析、票据分析、投资分析、融资分析、收到担保分析、提供担保分析、内部借款分析、授信分析。•资金安全主题：用于企业用户在电脑端进行滚动查看企业资金安全类业务分析图表。目前预置2张图表，包括：大额交易分析、高风险交易分析。第二章应用场景2.1场景一：基础设置2.1.1业务描述用于设置决策分析使用的基本参数，包括分析币种以及大额阈值。企业启用决策支持模块时，基础设置完成后，系统才能出具相关的统计图表。2.1.2应用清单•资金分析配置2.2场景二：监控看板2.2.1业务描述通过大屏形式图形化展示企业各类业务的关键指标和图表，内容更精炼，给人的感官更震撼和有冲击力，适用于各类监控大屏需求。2.2.2应用清单•账户管理看板•资金结算看板•资金头寸看板•票据看板•投资看板•融资看板•收到担保看板•提供担保看板•内部借款看板•授信看板•开立保函看板•收到保函看板•支付保证金看板•收到保证金看板•开出信用证看板•收到信用证看板•衍生品看板2.3场景三：资源可视主题2.3.1业务描述资源可视主题，用于对企业持有的各类资源进行分析，如银行账户、账户余额、资金结算、票据、融资、投资等，方便企业管理者进行分析、预测、评价，辅助企业进行决策。适用于企业用户在电脑端进行使用，内容相对大屏更多维，支持穿透。2.3.2应用清单•银行账户分析•资金余额分析•资金结算分析•资金归集度分析•票据分析•投资分析•融资分析•收到担保分析•提供担保分析•内部借款分析•授信分析•每日计息表•每日减免及调整利息表•每日融资成本•融资预测场景•综合融资成本分析2.4场景四：资金安全主题2.4.1业务描述资金安全主题对企业涉及资金安全的业务进行分析监控，如大额交易、高风险交易等，有助于企业管理者及时发现资金风险，避免资金损失。适用于企业用户在电脑端使用，内容相对大屏更多维，支持穿透。2.4.2应用清单•大额交易分析•高风险交易分析2.5场景五：合作伙伴画像2.5.1业务描述合作伙伴画像对企业涉及与合作伙伴相关的业务进行分析监控，如合作的银行或者机构等，有助于企业管理者对合作伙伴相关业务进行全面了解。适用于企业用户在电脑端使用，内容相对大屏更多维，支持穿透。2.5.2应用清单•金融合作关系分析2.6场景六：流动性监控2.6.1业务描述依据现金流的流动性监控是企业财务管理的核心，它不仅有效预防资金短缺，通过实时追踪资金流动优化资源配置，还为企业战略决策提供数据支持，辅助评估不同方案的可行性与风险。同时，它增强了企业的风险管理能力，及时识别并应对潜在风险，提升信用评级和融资能力。此外，这一监控机制促进了财务透明度和合规性，增强了利益相关者的信心，为企业的稳健运营和长远发展奠定了坚实基础。2.6.2应用清单•流动性项目树•流动性分析•每日现金流量表第三章操作指南3.1基础设置3.1.1总体概述用于设置决策分析使用的基本参数，包括分析币种以及大额阈值。企业启用决策支持模块时，基础设置完成后，系统才能出具相关的统计图表。3.1.2总体价值•统一分析币种设置分析币种后，决策分析的所有币种数据均按照统计日期汇率折算为分析币种数据进行分析，确保了不同币种数据的可比、可汇总，同时同意统计日期相同币种数据折算汇率统一，保证了相同币种数据可对比性。•灵活配置大额阈值企业针对大额交易进行重点分析和监控时，不同企业大额阈值可能不同，基础设置支持企业根据自身分析需要配置大额交易阈值。3.1.3相关内容•资金分析配置3.1.4资金分析配置3.1.4.1功能描述资金分析配置：用于设置决策支持使用的基本参数，包括分析币种以及大额阈值等。基础设置应在使用决策支持模块前进行先行设置。3.1.4.2业务规则•打开本功能，列表中展示当前已设置的资金分析参数，可以在现有基础上进行修改操作。•币种设置后无法进行修改3.1.4.3栏目说明栏目名称说明币种取值平台提供的币种档案保存后置灰，不可修改。大额付款标准手工输入，金额单位为元。默认1,000,000.00，可修改。保存后可修改。设置大额付款标准，可用于大额交易分析展现，大于等于大额付款标准阈值的付款结算数据，皆可认为是大额付款交易。大额收款标准手工输入，金额单位为元。默认1,000,000.00，可修改。保存后可修改。设置大额收款标准，可用于大额交易分析展现，大于等于大额收款标准阈值的收款结算数据，皆可认为是大额收款交易。3.1.4.4按钮说明•<编辑>：点击编辑按钮，可对分析配置进行编辑，首次编辑时可对币种进行编辑，之后币种置灰不可编辑；•<保存>：点击保存按钮，给予提示：“设置分析币种，可用于资金分析所有分析图表金额的展示。设置后不可修改！”用户可点击确认或取消，点击确认，执行保存的逻辑，数据存入数据库生效；•<取消>：点击取消，不执行保存逻辑。3.1.4.5操作说明设置分析币种，可用于决策支持所有分析图表金额的展示。设置后不可修改。3.2监控看板3.2.1总体概述监控看板通过大屏形式图形化展示企业各类业务的分析图表。大屏主要展示企业管理者关注的关键指标和图表，内容更精炼，给人的感官更震撼和有冲击力。3.2.2总体价值•监控展示监控看板通过大屏形式图形化展示企业各类业务的关键指标和图表，内容更精炼，给人的感官更震撼和有冲击力，适用于各类监控大屏需求。3.2.3相关内容•账户管理看板•资金结算看板•资金头寸看板•票据看板•投资看板•融资看板•收到担保看板•提供担保看板•内部借款看板•授信看板•开立保函看板•收到保函看板•支付保证金看板•收到保证金看板•开出信用证看板•收到信用证看板•衍生品看板3.2.4账户管理看板3.2.4.1功能描述账户管理看板：用于集团及成员单位中高层资金管理人员分析其银行账户分布情况。支持按会计主体统计账户分布，按境内外统计账户分布，按照账户用途统计账户分布，按照开户地域统计账户分布，按照开户银行统计账户分布，同时可查看直联账户比例，为集团账户管理提供参考依据。3.2.4.2业务规则•根据财资服务-账户管理模块数据进行标准化、模型化处理后，建立财资数据仓库，用以出具分析表数据。3.2.4.3栏目说明栏目名称说明账户总数用户有权限的会计主体下已启用未销户账户的个数，包含内部户及外部银行账户直联账户总数已开户未销户账户中开通了银企直联的账户个数非直联账户总数已开户未销户账户中，未开通银企直联的账户个数境内账户总数已开户未销户账户中，开户行为境内（即开户行所在国家或地区为中国）的账户个数境外账户总数已开户未销户账户中，开户行为境外（即开户行所在国家或地区不是中国）的账户个数直联比例分布直联银行账户总数占总账户数的比例账户状态分布已开户未销户账户中，各状态的账户的数量；按账户状态为维度进行汇总统计，各状态账户数占总账户数的比例账户地理分布当前已开户未销户的账户的开户行地理位置分布，按账户开户行所在省、市为维度进行统计境内外分布比例境内账户个数占账户总数的比例为境内比例；境外账户个数占账户总数的比例为境外账户比例账户币种分布当前已开户未销户的账户，各币种账户的数量；按币种为维度进行汇总统计各银行开户情况在各银行已开户未销户的账户数量，按开户行的银行大类维度进行汇总统计各单位开户情况各单位已开户未销户的银行账户数量；按会计主体为维度进行汇总统计3.2.4.4按钮说明<自助分析>：支持对表样进行调整并将表样另存。<展开查询>：通过查询条件对展示数据进行过滤<刷新>：支持对仪表盘进行刷新，显示最新获取数据<导出>：根据需要导出的数据，可使用多种导出方式进行处处<编辑>：支持对表样进行调整并将表样保存<分享>：支持将大屏报表数据进行用户分享<全屏>：对数据进行全屏展示3.2.4.5操作说明通过查询条件对展示数据进行过滤，显示各个指标及维度数据统计结果。3.2.5资金结算看板3.2.5.1功能描述资金结算看板：用于集团及成员单位中高层资金管理人员分析资金结算分布情况。支持按结算状态、结算方式、结算币种、会计主体维度统计结算明细分布情况，可查看资金流入流出趋势，同时可展示截止目前、日均、昨日、本月以及本年的收付款明细的笔数及金额。3.2.5.2业务规则•根据财资服务-结算工作台模块数据进行标准化、模型化处理后，建立财资数据仓库，用以出具分析表数据。3.2.5.3栏目说明栏目名称说明付款结算：截止目前总额：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的付款结算数据的明细分析币种金额之和。笔数：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的付款结算数据的明细笔数。日均付款总额：统计有权限的会计主体的所有付款结算数据的日均总额。笔数：统计有权限的会计主体的所有付款结算数据的日均笔数。昨日付款总额：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的结算日期为T-1日的付款结算数据的明细分析币种金额之和。笔数：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的结算日期为T-1日的付款结算数据的明细笔数。本月付款总额：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的结算日期在当前月份的付款结算数据的明细分析币种金额之和。笔数：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的结算日期在当前月份的付款结算数据的明细笔数。本年付款总额：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的结算日期在当年的付款结算数据的明细分析币种金额之和。笔数：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的结算日期在当年的付款结算数据的明细笔数。收款结算：截止目前总额：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的收款结算数据的明细分析币种金额之和。笔数：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的收款结算数据的明细笔数。日均收款总额：统计有权限的会计主体的所有收款结算数据的日均总额。笔数：统计有权限的会计主体的所有收款结算数据的日均笔数。昨日收款总额：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的结算日期为T-1日的收款结算数据的明细分析币种金额之和。笔数：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的结算日期为T-1日的收款结算数据的明细笔数。本月收款总额：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的结算日期在当前月份的收款结算数据的明细分析币种金额之和。笔数：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的结算日期在当前月份的收款结算数据的明细笔数。本年收款总额：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的结算日期在当年的收款结算数据的明细分析币种金额之和。笔数：统计有权限的会计主体的单据状态为结算中和已办结的结算日期在当年的收款结算数据的明细笔数。直联支付的比例统计有权限的会计主体的直联付款数据占结算方式为银行转账的所有付款数据的比例。结算状态分析支持按结算状态维度统计有权限的会计主体单据状态为结算中和已办结的付/收款结算数据的明细分析币种金额之和，支持分付款和收款页签展示，默认展示付款。结算方式分布支持按结算方式维度统计有权限的会计主体单据状态为结算中和已办结的付/收款结算数据的明细分析币种金额之和，支持分付款和收款页签展示，默认展示付款。结算币种分布支持按结算币种维度统计有权限的会计主体单据状态为结算中和已办结的付/收款结算数据的明细分析币种金额之和，支持分付款和收款页签展示，默认展示付款。资金流入流出趋势统计有权限的会计主体单据状态为结算中和已办结的付/收款结算数据的明细分析币种金额之和，支持分年、月、日页签展示，默认展示日。单位资金结算分布支持按会计主体维度统计有权限的会计主体单据状态为结算中和已办结的付/收款结算数据的明细分析币种金额之和，支持分付款和收款页签展示，默认展示付款。十大收款客户支持按对方维度统计有权限的会计主体明细状态为结算成功、结算失败和已止付的收款结算数据的明细分析币种金额之和，并且展示结算金额前10名的数据。十大付款供应商支持按对方维度统计有权限的会计主体明细状态为结算成功、结算失败和已止付的付款结算数据的明细分析币种金额之和，并且展示结算金额前10名的数据。3.2.5.4按钮说明•<自助分析>：支持对表样进行调整并将表样另存。•<展开查询/收起查询>：支持对查询条件进行展开/收起。•<刷新>：支持对页面刷新。•<导出>：支持对大屏/报表导出为pdf或图片。3.2.5.5操作说明点击自助分析按钮，根据需求调整表样。3.2.6资金头寸看板3.2.6.1功能描述资金头寸看板：统计用户有权限的会计主体下的资金总额，支持按照银行统计资金分布，按币种统计账户余额，按会计主体统计资金分布，按地域统计账户余额，可查看现金余额，同时可展示资金归集情况。3.2.6.2业务规则•根据财资服务-现金管理模块数据进行标准化、模型化处理后，建立财资数据仓库，用以出具分析表数据。3.2.6.3栏目说明栏目名称说明资金总额用户有权限的会计主体下的所有外部账户余额之和，包括银行账户、现金账户；业务限定中，银行账户的开户行为外部银行。可用资金用户有权限的会计主体下的账户中非保证金账户可用余额之和。业务限定：账户用途不是保证金账户。活期总额用户有权限的会计主体下的所有外部银行账户余额之和。现金总额现金账户的账户分析币种余额汇总。业务限定：现金账户。资金银行分布银行账户资金总额按银行进行汇总统计，维度为银行大类。业务限定：银行账户。资金币种分布银行账户余额按币种进行汇总统计，维度为币种。资金地理分布银行账户余额按照开户行所属省、市进行汇总统计。资金归集度全口径的资金归集度即归集资金总额占集团资金总额的比例；可归集口径的资金归集度为全口径资金归集度的分母中除去账户用途为保证金的账户余额。各单位资金归集度单位全口径资金归集：各单位开户行为财务公司或结算中心的账户余额占单位资金总额的比例单位。可归集口径资金归集度：各单位开户行为财务公司或结算中心的账户余额占全单位除去保证金账户的余额的比例。资金单位分布账户用途为活期的银行账户分析币种可用余额，按开户单位进行汇总统计。3.2.6.4按钮说明•<自助分析>：支持对表样进行调整并将表样另存。•<展开查询>：通过查询条件对展示数据进行过滤。•<刷新>：支持对仪表盘进行刷新，显示最新获取数据。•<导出>：根据需要导出的数据，可使用多种导出方式进行处处。•<编辑>：支持对表样进行调整并将表样保存。•<分享>：支持将大屏报表数据进行用户分享。•<全屏>：对数据进行全屏展示。3.2.6.5操作说明通过查询条件对展示数据进行过滤，显示各个指标及维度数据统计结果。3.2.7票据看板3.2.7.1功能描述票据看板用于集团及成员单位中高层管理人员查看分析出具/持有票据余额、分布、到期、余额变动趋势以及票据贴现情况。3.2.7.2关键应用•支持单位视角、集团视角查看各项数据和变动趋势；•支持按日期（T-1天）查看各项数据和变动趋势；•后台通过每天执行任务实例，拉取业务数据进行分析处理、汇总展示。3.2.7.3业务规则•取收票登记、票据签发的业务数据；•按照不同维度，进行业务数据的汇总分析，展示各类分析指标和变动趋势。3.2.7.4栏目说明栏目名称说明持有票据余额以指标卡展示商业承兑、银行承兑的持有票据余额、张数、占比。出具票据余额以指标卡展示商业承兑、银行承兑的出具票据余额、张数、占比。持有票据余额-二级单位以柱状图展示各二级单位的持有票据余额。出具票据余额-二级单位以柱状图展示各二级单位的出具票据余额。持有票据余额-承兑机构按承兑机构维度分析，以柱状图展示各二级单位的持有票据余额。出具票据余额-承兑机构按承兑机构维度分析，以柱状图展示各二级单位的出具票据余额。持有票据余额-主要客户按客户维度分析，以柱状图展示各二级单位的持有票据余额。出具票据余额-主要供应商按供应商维度分析，以柱状图展示各二级单位的出具票据余额。持有票据期限结构按期限结构维度分析，以柱状图展示各二级单位的持有票据余额。出具票据期限结构按期限结构维度分析，以柱状图展示各二级单位的出具票据余额。持有票据余额变动情况以指标卡展示年、季、月的持有票据余额。出具票据余额变动情况以指标卡展示年、季、月的出具票据余额。持有票据余额月度趋势-集团以折线图展示本年各月份的持有票据余额。出具票据余额月度趋势-集团以折线图展示本年各月份的出具票据余额。出具票据到期提醒-未来7天以指标卡展示未来7天到期的出具票据余额、笔数。出具票据到期提醒-未来30天以指标卡展示未来30天到期的出具票据余额、笔数。本年贴现以指标卡展示本年贴现的票据金额、贴现金额、贴现笔数。本季贴现以指标卡展示本季贴现的票据金额、贴现金额、贴现笔数。本月贴现以指标卡展示本月贴现的票据金额、贴现金额、贴现笔数。贴现成本率-银行按银行维度分析，以柱状图展示各银行的贴现成本率。3.2.7.5按钮说明•<查询>：调用查询条件界面，重新设置查询条件，从不同维度进行新的查询；•<自助分析>：进入自助分析页...
