【财资管理】—金融投资YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版全产品培训2022年9月1日目录产品架构及功能概述1产品解决方案2练习及思考3PART1产品架构及概述BIP商业创新平台，金融投资YonBIP高级版全球司库应用架构功能概述金融投资特指金融类投资，包含理财、股权投资、债券投资等。不包含资产、产权类投资。投资理财：投资理财是指企业通过合理安排资金，运用银行理财、基金等投资理财工具对所属企业资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。支持的理财品种主要有：1、银行理财类（结构性存款、保本型理财、非保本等理财产品）。2、货币基金类。3、信托理财类。投资理财主要包含3部分：1、理财申购。2、理财赎回。3、理财收益。金融投资产品架构模型金融投资主要实现企业投资业务全生命周期管理，包括理财申购、理财赎回、理财收益。通用管理特性YonBIP2022.07金融投资平台理财产品明细表集成应用会计平台全面预算财资费用利率管理投资业务投资分析汇率管理理财申购理财赎回理财收益现金管理资金计划银行机构财务组织非银行金融机构投资品种账户管理金融投资产品架构模型YonBIP2022.07财资管理下金融投资的菜单列表如下：PART2产品解决方案BIP商业创新平台，金融投资金融投资产品流程金融投资目前产品及未来产品模型，专注于金融类投资管理平台。目前支持了理财产品的申购、赎回、收益登记功能。理财申购理财赎回理财收益理财管理：理财台账企业闲置资金计划购买完成申购理财申购场景线下完成各种品种理财后，创建完成理财申购，支持各种金融机构理财品种。理财赎回场景理财收益场景针对理财申购，按照理财合同约定，可以分期赎回或到期一次赎回。对投资收益核算，支持到期一次收益或分期产生收益。产品详细应用场景金融投资理财部分场景分为以下几部分：01理财申购业务场景理财申购场景：支持线下理财申购完成后，把已经购买的理财产品录入到系统，对购买的理财产品进行统一管理。1、支持创建理财申购，支持维护、审批。2、支持与资金计划、全面预算接口。3、支持与现金管理银行账集成应用。4、支持模块独立应用。01理财申购业务场景理财申购列表界面，可以发起新增操作。1、肩部按钮可以进行新增、批量删除、批量提交、批量收回操作。可针对表体某一行数据进行查看附件、联查、打印。2、表行按照状态分2组页签：待提交、审批中，可按照页签随时定位不同状态数据。3、可自定义查询方案。4、表体行可针对每一条申购单进行操作，提交、删除、修改等。01理财申购业务场景理财申购创建界面，编辑态。1、发行机构可选择银行档案及非银行金融机构。2、投资品种可在投融资品种定义类型。3、保本性质、预期收益率体现理财重要信息；赎回方式、分红方式把银行理财与货币基金做了区分。4、支持两种收益算法（按实际天数、按实际天数+整月）、四种收益赎回方式01理财申购业务场景理财申购保存后的界面，可以做后续操作，提交、审批等；审批在审批中心审批。02理财赎回业务场景理财赎回场景：支持在完成申购后，按照赎回计划或者提前预定日期进行赎回业务。1、支持创建理财赎回，支持维护、审批。2、支持与资金计划、全面预算接口。3、支持与现金管理银行账集成应用。4、支持到期一次赎回、分期赎回。到期一次赎回分期赎回02理财赎回业务场景理财赎回列表界面，可以发起新增操作。1、肩部按钮可以进行新增、批量删除、批量提交、批量收回操作。可针对表体某一行数据进行查看附件、联查、打印。2、表行按照状态分2组页签：待提交、审批中，可按照页签随时定位不同状态数据。3、可自定义查询方案。4、表体行可针对每一条赎回记录进行操作，提交、删除、修改等。02理财赎回业务场景1、理财赎回保存后的界面，可以做后续操作，提交、审批等；审批在审批中心审批。2、通过产品状态区别是一次性赎回还是分次赎回。3、如赎回时同时产生收益，则会自动生成理财收益单据。03理财收益业务场景理财收益场景：支持线下理财申购完成后，在分期赎回时产生收益或分期收益不做赎回，主要分为2种场景。1、支持创建理财收益，支持维护、审批。2、支持与资金计划、全面预算接口。3、支持与现金管理银行账集成应用。到期赎回收益分期赎回收益分期收益、不赎回03理财收益业务场景理财收益列表界面，可以发起新增操作。1、肩部按钮可以进行新增、批量删除、批量提交、批量收回操作。可针对表体某一行数据进行查看附件、联查、打印。2、表行行按照状态分2组页签：待提交、审批中，可按照页签随时定位不同状态数据。3、可自定义查询方案。4、表体行可针对每一条收益记录进行操作，提交、删除、修改等。03理财收益业务场景1、理财收益保存后的界面，可以做后续操作，提交、审批等；审批在审批中心审批。2、如赎回时同时产生收益，则会自动生成理财收益单据。3、如分期收益不赎回，则手工创建收益单。PART3练习及思考BIP商业创新平台，金融投资练习及思考练习：1、金融投资支持哪些理财品种？2、金融投资支持哪几种收益算法？思考题：1、结合项目实际情况，日常实施过程中客户对金融投资还有什么诉求？客户的原始需求是什么？2、您认为金融投资产品还需要做哪些改进？包含易用性、产品功能、产品设计等。练习与思考Ｑ＆Ａ•如有任何疑问请联系:•BIP高级版财资金融产品部：李庆荣•Mailto:liqrong@yonyou.com
