【财资管理】—保函管理YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版全产品培训2022年9月12日目录产品架构及功能概述1产品详细解决方案2练习与思考3PART1产品架构及功能概述YonBIP高级版全球司库应用架构产品架构及功能概述保函管理产品架构：注：标灰色为后续规划内；支持参照担保合同但不占用。通用管理特性银行档案客户档案保函管理基础设置保函种类开出保函开函申请受理开函登记收函台账开函台账集成应用资金计划全面预算地区档案授信管理保函业务统计查询收函登记币种汇率管理供应商档案业务参数收函修改开函赔付收函索赔开函修改担保管理财资费用产品架构及功能概述名词解释保函指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件。一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。主要管理场景1、收函管理：企业作为受益人收到保函的管理或者企业代其它受益人管理；2、开函管理：企业作为开函申请人对保函的管理。产品功能1、基础数据：支持保函种类管理，系统预置部分常用保函种类，用户可自定义保函种类，便于对保函统计、查询；2、开函管理：支持开函申请，开函登记及开函台账查询；支持直接开函和代理开函两个业务场景；3、收函管理：支持收函登记及收函台账查询，便于及时掌握收到保函的详细情况。产品架构及功能概述保函管理产品功能：PART2产品解决方案产品解决方案保函管理业务流程：开出保函开函申请开函申请受理开函登记开函管理开函台账1、直接开函2、代理开函收到保函收函登记收函台账收函管理占用授信占用资金计划产品解决方案一、保函种类定义系统预置了企业常用的保函种类，若是不能覆盖客户的保函种类时，支持客户自定义保函种类。产品解决方案二、直接开函财务组织自己申请，自己开函或者是直接进行开函登记；支持银行授信控制、资金计划控制，记录保证金和手续费；开函后可以通过财资费用进行保函费用的管理。产品解决方案三、代理开函财务组织代理业务组织开函，业务组织申请，财务组织开函；支持银行授信控制、资金计划控制；代理开函需要建立核算委托关系；开函后可以通过财资费用进行保函费用的管理。产品解决方案三、代理开函-业务参数申请开函组织与开函办理组织相同，可以通过参数设置无需再次受理，即开函申请审批通过后，开函申请受理自动受理完成。产品解决方案四、开函台账企业开出的保函，都登记开函台账，通过台账可以看到每笔保函的保函状态，可以联查到具体的开函登记单。产品解决方案五、收到保函主要处理企业作为收益人，收到保函做系统登记。收函担保银行可参照银行档案、保函种类支持选择系统预置的或者用户自定义的、收益人默认是当前财务组织，也支持代其它财务组织登记。注：代其它受益人管理的保函，后续注销也需要当前财务组织管理。产品解决方案六、收函台账企业收到的保函，都登记收函台账，通过台账可以看到每笔保函的保函状态，可以联查到具体的收函登记单。PART3练习及思考练习与思考练习：•开出保函支持哪两种业务场景？•开函申请“是否需要进行开函申请受理”的业务参数是针对哪种业务场景？•哪种业务场景需要建立核算委托关系?思考题：•您认为保函管理还有哪些业务场景未实现？客户的真实诉求是什么？•您认为保函管理还需要做哪些改进？包含易用性、产品设计等方面？练习与思考Ｑ＆Ａ•如有任何疑问请联系:•高级版财资金融产品部：叶卫飞•Mailto:yewf@yonyou.com
