YonBIPV3.0(R6_2407_1)旗舰版财务云-财资服务-资金调度用友网络科技股份有限公司2024年9月版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。目录第一章总体概述..........................................................................................................................................51.1应用价值..........................................................................................................................................5第二章应用场景..........................................................................................................................................62.1场景一：归集主体单位按策略规则定时/手工向成员单位归集资金.........................62.1.1业务描述............................................................................................................................62.1.2业务流程............................................................................................................................62.1.3应用清单............................................................................................................................72.2场景二：资金归集单归集成员单位账户资金....................................................................82.2.1业务描述............................................................................................................................82.2.2业务流程............................................................................................................................82.2.3应用清单............................................................................................................................92.3场景三：下拨主体单位按策略规则定时/手工向成员单位下拨资金.........................92.3.1业务描述............................................................................................................................92.3.2业务流程............................................................................................................................92.3.3应用清单.........................................................................................................................102.4场景四：成员单位提交下拨申请向下拨主体单位申请资金......................................112.4.1业务描述.........................................................................................................................112.4.2业务流程.........................................................................................................................112.4.3应用清单.........................................................................................................................132.5场景五：上级单位对两个成员单位之间的资金进行调拨..........................................132.5.1业务描述.........................................................................................................................132.5.2业务流程.........................................................................................................................132.5.3应用清单.........................................................................................................................142.6场景六：境外归集主体单位按策略规则定时/手工向成员单位归集资金.............142.6.1业务描述.........................................................................................................................152.6.2业务流程.........................................................................................................................152.6.3应用清单.........................................................................................................................162.7场景七：境外资金归集单归集境外成员单位账户资金...............................................162.7.1业务描述.........................................................................................................................162.7.2业务流程.........................................................................................................................162.7.3应用清单.........................................................................................................................172.8场景八：境外下拨主体单位按策略规则定时/手工向境外成员单位下拨资金....182.8.1业务描述.........................................................................................................................182.8.2业务流程.........................................................................................................................182.8.3应用清单.........................................................................................................................192.9场景九：境外成员单位提交境外下拨申请向境外下拨单位申请资金...................192.9.1业务描述.........................................................................................................................192.9.2业务流程.........................................................................................................................192.9.3应用清单.........................................................................................................................212.10场景十：境外上级单位对两个成员单位之间的资金进行调拨.............................212.10.1业务描述.........................................................................................................................212.10.2业务流程.........................................................................................................................212.10.3应用清单.........................................................................................................................22第三章初始准备.......................................................................................................................................233.1组织管理.......................................................................................................................................233.2基础数据.......................................................................................................................................233.3应用集成.......................................................................................................................................23第一章总体概述资金调度指境内外资金组织或上级组织实现上级单位和下级单位之间，以及同级单位之间的资金转移。资金调度业务范围包括资金归集、资金下拨、资金调拨、境外资金归集、境外资金下拨、境外资金调拨以及计划下拨，为大型集团资金统筹、内部平衡资金盈缺提供工具。资金调度产品架构图1.1应用价值•支持多个资金调度场景：o归集单位自动/手工向成员单位归集资金；o下拨单位自动/手工向成员单位下拨资金；o成员单位手工向下拨主体单位申请下拨资金；o上级单位手工调拨任意两个成员单位间的资金。•支持归集策略、下拨策略设置，系统按策略自动进行资金归集、资金下拨的业务处理：o归集策略：设置成员单位向归集单位归集资金时，相应的收付款账户和执行规则；o下拨策略：设置下拨单位向成员单位下拨资金时，相应的收付款账户和执行规则。•支持手工进行资金归集、资金下拨、资金调拨的业务处理：o手动归集：由归集主体单位发起归集；o手动下拨：由下拨主体单位发起下拨，或由成员单位申请下拨；o手动调拨：由上级单位发起两个成员单位之间的资金调拨。•支持境外主体单位对成员单位的进行境外资金归集、境外资金下拨、境外资金调拨的业务处理，业务范围同境内的资金归集、资金下拨、资金调拨业务。•支持归集、下拨、调拨业务处理过程中账户余额查询，校验执行金额。第二章应用场景2.1场景一：归集主体单位按策略规则定时/手工向成员单位归集资金2.1.1业务描述归集主体单位将成员单位指定账户中的资金，按设定的归集策略规则，自动/手工归集到本组织账户中。2.1.2业务流程流程说明：•归集主体单位在系统中设置归集策略，包括收付方银行账户、归集方式、执行规则等；•归集策略审核后，自动生成调度任务，调度任务定时对策略进行执行；•归集主体单位也可对策略进行手工执行，系统提供账户余额查询，成员单位可修改执行金额；•归集策略定时/手工执行时，自动生成付款单（待结算），并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；•结算成功的付款单自动触发收款单（已结算）生成。2.1.3应用清单•归集策略•归集策略变更•归集付款单•归集收款单2.2场景二：资金归集单归集成员单位账户资金2.2.1业务描述对于不在归集策略中维护的成员单位账户，归集单位使用资金归集单手工归集成员单位账户资金到指定账户中。2.2.2业务流程流程说明：•归集单位在系统中新增资金归集单，包括收付方银行账户、归集金额等；•资金归集单审核后，自动生成付款单（待结算），并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；•结算成功的付款单自动触发收款单（已结算）生成。2.2.3应用清单•资金归集单•归集付款单•归集收款单2.3场景三：下拨主体单位按策略规则定时/手工向成员单位下拨资金2.3.1业务描述下拨主体单位将本单位账户中的资金，按设定的下拨策略规则，自动/手工下拨到成员单位指定账户中。2.3.2业务流程流程说明：•下拨主体单位在系统中设置下拨策略，包括收付方银行账户、下拨方式、执行规则等；•下拨策略审核后，自动生成调度任务，调度任务定时对策略进行执行；•下拨主体单位也可对策略进行手工执行，系统提供账户余额查询，下拨单位可修改执行金额；•下拨策略定时/手工执行时，自动生成付款单（待结算），并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；•结算成功的付款单自动触发收款单（已结算）生成。2.3.3应用清单•下拨策略•下拨策略变更•下拨付款单•下拨收款单2.4场景四：成员单位提交下拨申请向下拨主体单位申请资金2.4.1业务描述成员单位向下拨主体单位提交下拨申请，下拨单位对申请单进行核准，核准后按核准金额下拨到成员单位指定账户中。2.4.2业务流程流程说明：•成员单位在系统创建下拨申请，包括申请银行账户、下拨金额、申请原因等；•成员单位对下拨申请审核后，申请单推送上级单位；•成员单位对下拨申请进行核准，核准内容包括银行账户、金额等，也可直接拒绝下级单位的申请；•下拨申请核准后，系统立即按核准金额执行下拨，生成下拨付款单并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；•结算成功的付款单自动触发收款单（已结算）生成。2.4.3应用清单•下拨申请•资金下拨单•下拨付款单•下拨收款单2.5场景五：上级单位对两个成员单位之间的资金进行调拨2.5.1业务描述上级单位将两个成员单位账户中的资金进行调拨。2.5.2业务流程流程说明：•上级单位在系统创建调拨单，包括收付方银行账户、调拨金额等；•上级单位对调拨单审核后，系统立即执行调拨，生成付款单并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；•结算成功的付款单自动触发收款单（已结算）生成。2.5.3应用清单•资金调拨单•调拨付款单•调拨收款单2.6场景六：境外归集主体单位按策略规则定时/手工向成员单位归集资金2.6.1业务描述境外归集主体单位将境外成员单位指定账户中的资金，按设定的境外归集策略规则，自动/手工归集到本组织账户中。2.6.2业务流程流程说明：•境外归集单位在系统中设置境外归集策略，包括收付方银行账户、归集方式、执行规则等；•境外归集策略审核后，自动生成调度任务，调度任务定时对策略进行执行；•境外归集单位也可对策略进行手工执行，系统提供账户余额查询，可修改执行金额；•境外归集策略定时/手工执行时，自动生成境外归集付款单（待结算），并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；•结算成功的境外归集付款单自动触发境外归集收款单（已结算）生成。2.6.3应用清单•境外归集策略•境外归集策略变更•境外归集付款单•境外归集收款单2.7场景七：境外资金归集单归集境外成员单位账户资金2.7.1业务描述对于不在境外归集策略中维护的境外成员单位账户，境外归集单位使用境外资金归集单，手工归集境外成员单位账户资金到指定账户中。2.7.2业务流程流程说明：•境外归集单位在系统中新增境外资金归集单，包括收付方银行账户、归集金额等；•境外资金归集单审核后，自动生成境外归集付款单（待结算），并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；•结算成功的境外归集付款单自动触发境外归集收款单（已结算）生成。2.7.3应用清单•境外资金归集单•境外归集付款单•境外归集收款单2.8场景八：境外下拨主体单位按策略规则定时/手工向境外成员单位下拨资金2.8.1业务描述境外下拨单位将本单位账户中的资金，按设定的境外下拨策略规则，自动/手工下拨到境外成员单位指定账户中。2.8.2业务流程流程说明：•境外下拨单位在系统中设置境外下拨策略，包括收付方银行账户、下拨方式、执行规则等；•境外下拨策略审核后，自动生成调度任务，调度任务定时对策略进行执行；•境外下拨单位也可对策略进行手工执行，系统提供账户余额查询，可修改执行金额；•境外下拨策略定时/手工执行时，自动生成境外下拨付款单（待结算），并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；•结算成功的付款单自动触发境外下拨收款单（已结算）生成。2.8.3应用清单•境外下拨策略•境外下拨策略变更•境外下拨付款单•境外下拨收款单2.9场景九：境外成员单位提交境外下拨申请向境外下拨单位申请资金2.9.1业务描述境外成员单位向境外下拨单位提交下拨申请，境外下拨单位对申请单进行核准，核准后按核准金额下拨到境外成员单位指定账户中。2.9.2业务流程流程说明：•境外成员单位在系统创建境外下拨申请，包括申请银行账户、下拨金额、申请原因等；•境外成员单位对下拨申请审核后，申请单推送境外下拨主体单位；•境外下拨单位对下拨申请进行核准，核准内容包括银行账户、金额等，也可直接拒绝下级单位的申请；•境外下拨申请核准后，系统立即按核准金额执行下拨，生成境外下拨付款单并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；•结算成功的境外下拨付款单自动触发境外下拨收款单（已结算）生成。2.9.3应用清单•境外下拨申请•境外资金下拨单•境外下拨付款单•境外下拨收款单2.10场景十：境外上级单位对两个成员单位之间的资金进行调拨2.10.1业务描述境外上级单位将两个成员单位账户中的资金进行调拨。2.10.2业务流程流程说明：•境外上级单位在系统创建境外资金调拨单，包括收付方银行账户、调拨金额等；•境外上级单位对调拨单审核后，系统立即执行调拨，生成境外调拨付款单并推送资金结算，资金结算处理后反馈结算状态；•结算成功的境外调拨付款单自动触发境外调拨收款单（已结算）生成。2.10.3应用清单•境外资金调拨•境外调拨付款单•境外调拨收款单第三章初始准备3.1组织管理•组织单元资金调度业务建立在组织上下级关系基础上，同一租户下可创建多个业务单元（即组织）并维护上下级关系。3.2基础数据•企业银行账户资金调度业务主要是适用于企业银企联账号，同时也支持线下业务的线上补单，可使用非银企直联账户。因此有归集、下拨、调拨业务的单位或组织要实现直联支付，除建立企业银行账户档案外，还需开通银企联服务，建立银企联账号档案。3.3应用集成•与资金结算集成资金调度中所有涉及到的实际银行账户划转结算都通过资金结算模块完成，资金调度与资金结算集成后，所有生成的付款单均推送资金结算处理，资金结算反馈最终结算状态，资金调度接收后同步更新单据执行结果。•与结算中心集成结算中心使用资金调度完成资金归集、下拨时，同时使用内部账户，需联动结算中心进行内部账户余额查询、占账写账操作。结算中心作为上级单位对下级单位进行资金调拨时，除双方的银行账户外，同时使用内部账户，需联动结算中心内部转账工作台进行内部账户的账户处理。
