【财资管理】—结算平台YonBIPV3.0(R1_2207_1)高级版全产品培训2022年9月1日目录产品架构及功能概述1产品详细解决方案2练习与思考3PART1产品架构及功能概述YonBIPV3财资管理整体解决方案产品架构及功能概述结算平台主要为企业提供收付款结算相关业务的处理和与结算相关的电子回单、到账通知、对账的管理。支持多种结算方式，如现金、支票、票据、银行转账等；支持单位自主结算与委托中心结算；支持直联的付款与非直联的结算台账登记；支持电子回单的下载和匹配；支持银行账对账、总账对账。1、结算配置：结算配置为结算和支付操作提供智能化、自动化操作的依据，提供结算合并的规则；2、风险监控：对涉及支付的业务设置疑重规则，避免重复支付造成损失。同时，对于被拦截的支付业务进行处理3、结算服务：为单位提供统一的结算服务，包括统一付款结算、统一收款结算、委托中心付款、委托中心收款4、支付工厂：提供统一支付平台及支付变更等业务处理，支付监控查询5、银行电子回单服务：银行电子回单的下载、与业务单据和凭证匹配并回传回单附件6、退票服务：通过支付退票规则设置，识别支付退票的流水，进行支付退票处理7、银行对账：核对银行和企业记录的资金收付情况8、到账通知：企业处理自身到账通知业务以及共享中心处理委托单位到账通知业务产品架构及功能概述银行账户供应商银行档案客户汇率……UAP银行金融机构统一收款结算直联支付电子回单下载银企联云服务支付直联结算平台现金管理应收应付费用管理贷款管理商业汇票发债管理……业务模块智能结算配置结算合并规则自动支付规则疑重规则黑白灰名单风险拦截确认结算配置风险监控结算服务支付工厂电子回单支付退票到账通知银行对账空白票据商业汇票资金计划回单直联CA安全认证电子回单综合匹配支付退票处理统一付款结算支付退票判断规则电子回单匹配范围设置支付信息变更支付监控委托中心付款委托中心收款到账通知自动生单规则到账通知发布共享中心到账通知发布到账通知认领银行对账设置期初未达账银行对账单银行对账余额调节表勾对情况表银行对账差异分析产品支持范围结算服务支付信息变更直联支付处理统一付款结算支付工厂支付监控风险监控黑白灰名单管理疑似重复规则设置智能结算配置-组织智能配置银行电子回单服务银行电子回单下载支付退票智能结算配置-集团结算合并规则-组织结算合并规则-集团自动支付配置支付退票判断规则统一收款结算委托中心付款委托中心收款支付退票处理电子回单综合匹配匹配范围设置风险拦截确认电子回单匹配凭证到账通知到账通知自动生单规则到账通知发布到账通知认领共享中心到账通知发布共享中心到账通知认领PART2产品详细解决方案一、单位自主付款结算场景单位自主付款结算，指单位出纳用自有或集团授权其使用的银行账户，或自有的现金账户、商业汇票，处理本单位的付款业务，完成付款结算。自主结算是相对于通过委托结算中心完成结算而言的。从结算方式和流程上来讲，可分为以下场景。直联付款单位自主付款通过银企直联，使用直联账户或直联电票，使用本产品完成付款的场景线下付款登记使用银行柜台办理、银行网银等渠道进行付款，完成资金支付，并在本产品中进行付款台账登记。混合付款一批付款中，既有直联，又有线下付款的场景。单位自主付款-直联付款场景直联付款，指通过开通了银企直联的银行账户、电子商业汇票，通过产品的银企直联功能向银行发送支付指令，完成付款的场景。主要流程如下：直联付款结算单位业务员/员工单位出纳单位业务主管单位会计/结算主管银企直联付款业务单据统一付款结算直联支付单审批录入选择结算方式、付款账户或票据等审批支付支付指令状态产品解决方案结算方式、付款账户固定时，或不同业务有专门的付款账户结算方式时，可进行智能结算配置，设置默认值。上游业务单据未指定结算方式、银行账户、资金计划项目或现金流量项目时，新增结算单时自动补录所设置默认值，并自动提交产品解决方案结算单新增时进行疑似重复和收款人名单类型的判断，需要设置黑白灰名单，设置疑重规则。被判定为疑似重复、黑名单时，产品对新增的付款结算、直联支付进行风险拦截。产品解决方案业务单据传结算，生成统一付款结算单。统一付款结算可录入选择结算的本方信息，进行合并、拆分，选择商业汇票付款时可进行找零，支持换汇支付产品解决方案发生合并、拆分、找零后，结算明细与业务明细不再一一对应，结算自动分配明细行与业务行对应关系，可联查结算信息分配产品解决方案进行合并付款时，需要在结算进行合单合行。产品支持根据结算合并规则进行结算单、明细行的合并，并支持在结算单合并后对合并生成的结算单进行自动合行产品解决方案统一付款结算审批通过后，直联付款的每个明细行，生成一张直联支付单；非疑似重复、非黑名单与灰名单的直联支付单自动提交。直联付款的支付操作在直联支付单上完成。产品解决方案直联付款场景下，产品支持在结算单或支付单上进行了审批后，自动支付。需要事先配置自动支付的规则，在规则中对不同业务来源的支付，设置自动支付的业务金额范围。产品解决方案支付后，对于支付中或支付失败的直联支付单，可联查支付监控，查看支付链路和支付日志信息。产品解决方案如果疑似重复或黑名单收款人，结算平台对统一付款结算或直联支付进行拦截，需要进行风险拦截确认。单位自主付款-线下付款登记场景线下付款结算单位业务员/员工单位出纳单位业务主管单位会计/结算主管付款业务单据统一付款结算审批录入或到账通知生成选择结算方式、付款账户或票据等结算审批线下付款为出纳通过银行柜面等渠道进行付款后，在系统中将付款结算台账进行登记，保证银行账、凭证完整。产品解决方案线下付款可通过智能结算配置设置自动结算。产品解决方案非到账通知生成的单据，如不在智能结算配置设置自动结算，需要手工做结算操作；到账通知生成的线下结算单据，结算信息已确定，不需要进行结算经办，默认自动提交、自动结算。单位自主付款-混合付款场景混合付款指一张统一付款结算单中，包含直联付款与非直联付款的明细，需要分别进行结算，直联部分通过直联支付单进行支付，非直联部分通过智能结算配置进行自动结算或手工结算。混合付款结算单位业务员/员工单位出纳单位业务主管单位会计/结算主管银企直联付款业务单据统一付款结算直联支付单审批录入选择结算方式、付款账户或票据等审批支付支付指令状态结算线下部分直联部分产品解决方案混合付款中直联福分和线下部分，需要分别进行结算，直联部分通过直联支付单进行支付，非直联部分通过智能结算配置进行自动结算或手工结算。二、单位自主收款结算场景单位自主收款结算，指单位出纳用自有或集团授权其使用的银行账户，或自有的现金账户、商业汇票，处理本单位的收款业务，完成收款结算。自主结算是相对于通过委托结算中心完成结算而言的。其流程如下：收款结算单位业务员/员工单位出纳单位业务主管单位会计/结算主管收款业务单据统一收款结算审批录入或到账通知生成选择结算方式、收款账户或票据等结算审批产品解决方案收款的结算方式、账户固定或根据不同业务对应不同收款账户，或需要自动提交、自动结算时，需设置智能结算配置规则。产品解决方案支持合并收款，需设置统一收款结算的结算合并规则。委托中心直接付款委托中心付款成员单位通过在结算中心开立的内部结算账户，委托结算中心代为办理付款业务。委托中心回拨支付集团资金归集时，成员单位需将资金上缴到结算中心，结算中心根据单位的支付需求进行下拨后支付。中心发起委托付款结算中心先行支付，完成委托支付业务，生成付款的独立结算信息，成员单位后续关联补单。三、委托中心付款业务场景委托中心直接付款业务流程业务规范：成员单位选择在结算中心开立的内部结算账户，委托结算中心代为办理付款业务，中心办理完毕后，完成委托中心付款业务。支持委托付款、内部转账、特转收业务。业务流程：产品解决方案委托中心付款单由业务单据生成，不可手工新增，出纳可选择补充付款银行账户、付款内部账户、约定结算方式、约定支付方式、代理结算账户、资金计划项目、现金流量项目等。产品解决方案成员单位发起的委托中心付款业务，可进行收款人名单类型判断和疑似重复判断，需事先设置黑白灰名单、疑重判断规则。新增委托中心付款单时如被判定为疑似重复或黑名单，需要进行风险拦截确认。产品解决方案可通过智能结算配置，设置委托中心付款的默认付款内部账户，并自动提交。委托中心回拨支付业务流程业务规范：集团资金归集，成员单位需将资金上缴到结算中心。成员单位对外付款委托结算中心支付，结算中心使用回拨支付的方式将资金下拨到单位的付款账户，再经单位账户完成支付。结算中心经办后，联动生成资金调度的资金下拨单，自动完成资金下拨业务。业务流程：产品解决方案成员单位在做付款单据时，可选约定支付方式为回拨支付，委托中心办理时生成结算中心的委托付款书，中心按照回拨支付方式，联动资金调度模块生成资金下拨单，并完成自动下拨支付。业务规范：结算中心完成支付后自动生成成员单位的独立结算信息，需成员单位关联生成付款业务单据补充结算信息。支持结算中心发起委托付款、内部转账、特转收款业务。内部转账承付业务，中心经办先生成付款方的独立结算信息，由付款方关联生成付款单据并承付，委托中心付款审批后返回结算中心承付结果，结算中心完成账务处理后再生成收款方的独立结算信息。业务流程：中心发起委托付款业务流程产品解决方案关联独立结算信息生成付款业务单据后，推送结算平台生成标准可见的委托中心付款单据，委托中心付款审批通过后即为结算完成，无需再次委托办理。委托中心直接收款委托中心收款成员单位通过在结算中心开立的内部结算账户，委托结算中心代为办理收款业务。委托中心内部转账集团内两个单位发生业务往来时，委托结算中心办理内部账户的账务处理，使用内部账户完成资金结算。中心发起委托收款结算中心先行收款，完成委托收款业务，生成收款的独立结算信息，成员单位后续关联补单。四、委托中心收款业务场景委托中心直接收款业务流程业务规范：成员单位选择在结算中心开立的内部结算账户，委托结算中心代为办理收款业务，中心办理完毕后，完成委托中心收款业务。通过业务流与现金管理、应收应付、结算中心模块集成。支持委托收款、内部转账、特转付款业务，根据不同交易类型适配不同的业务控制规则。业务流程：产品解决方案委托中心收款单由业务单据生成，不可手工新增，出纳可选择补充收款内部账户、约定结算方式、约定支付方式、代理结算账户、资金计划项目、现金流量项目等。委托中心内部转账业务流程业务规范：集团内两个单位发生业务往来时，使用内部账户完成资金结算，委托结算中心办理内部账户的账务处理。内部转账承付业务，结算中心经办会自动生成付款单位的业务单据，由付款单位进行承付，委托中心付款审批后承付生效，同时将承付信息返回结算中心内部转账单。付款方进行承付后，结算中心根据承付结果完成账务处理。业务流程：产品解决方案收款方单位发起委托收款业务，可以设定是否需要付款方承付，或由结算中心判断是否需承付，支持全部承付、部分承付、拒付以及强制承付业务。中心发起委托收款业务流程业务规范：结算中心完成收款后自动生成成员单位的独立结算信息，需成员单位关联生成收款业务单据补充结算信息。支持结算中心发起委托收款、内部转账、特转付款业务。内部转账承付业务，中心经办先生成付款方的独立结算信息，由付款方关联生成付款单据并承付，委托中心付款审批后返回结算中心承付结果，结算中心完成账务处理后再生成收款方的独立结算信息。业务流程：产品解决方案关联独立结算信息生成收款业务单据后，推送结算平台生成标准可见的委托中心收款单据，委托中心收款审批通过后即为结算完成，无需再次委托办理。五、电子回单综合匹配电子回单综合匹配，用于解决企业通过银行账户进行收付款结算、还款付息、放款收息等业务后，产生电子回单与业务单据、总账凭证进行匹配关联，使业务闭环的场景。业务流程如下：电子回单匹配结算平台业务单据总账下载电子回单电子回单匹配业务单据凭证结算单传结算的业务不传结算的业务凭证产品解决方案电子回单匹配之前，需要设置财务组织的回单匹配范围，明确匹配哪些业务单据，是否匹配凭证。产品解决方案自动匹配时，先根据对账标识码匹配，再根据自定义规则匹配。支持后台任务自动匹配与前端界面自动匹配，实现一对一的匹配。产品解决方案手工匹配可实现一对多、多对一、对对多的匹配；产品对本方账号、币种、金额、日期一致的业务单据进行推荐匹配。五、支付退票业务流程业务规范：在支付退票判断规则设置维护摘要判断条件、识别摘要的关系以及识别的日期范围。通过设置的规则自动识别出支付退票的到账通知，并自动关联统一付款单结算明细。自动匹配或手工匹配的支付退票需人工复核确认。业务流程：产品解决方案支付退票判断规则为集团级规则，对集团内所有业务单位均生效。系统初始化时预置了部分判断规则，用户可根据业务需要进行修改、添加、删除等。产品解决方案支付退票可以设置自动任务定时执行、手工触发自动执行以及手工匹配，匹配成功后需用户进行手工二次确认操作，确认无误后形成支付退票到账通知与原支付结算信息的关系。六、到账通知单位到账通知业务到账通知成员单位的收付款业务产生的到账通知，生成成员单位的业务单据并进行结算。结算中心到账通知业务结算中心的收付款业务产生的到账通知，生成结算中心的业务单据。共享中心到账通知业务共享中心模式下，人员在共享中心进行到账通知的认领、生单等。六、到账通知场景1：单位到账通知业务。具体流程如图：六、到账通知场景2：结算中心到账通知业务。具体流程如图：场景3：共享中心到账通知业务。具体流程如图：六、到账通知七、银行对账资金账和银行对账单对账银行对账财资管理产品各业务产生的资金账和银行对账单进行对账。凭证和银行对账单对账总账凭证中银行存款科目与银行对账单对账。七、银行对账场景1：资金账和银行对账单对账具体流程如图：七、银行对账场景2：凭证和银行对账单对账具体流程如图：产品解决方案账户数据来源确定是凭证对账还是资金账对账对账范围确定是本单位对账还是多单位合并对账产品实现图:银行对账设置产品解决方案支持全屏显示和左右、上下切换显示产品实现图:企业数据银行数据左右显示产品解决方案手工对账，手工进行勾选，保存时可选择按双方金额还是净额，净额的支持单边勾兑产品实现图:手动对账产品解决方案自动对账：选择自动对账的维度，系统自动后台匹配处理，返回勾兑结果。产品实现图:自动对账产品解决方案快速对账：支持多组织多账户后台自动对账产品实现图:快速对账产品解决方案可以批量操作或单条操作，可以确认，取消确认以及联查勾兑产品实现图:余额调节表产品解决方案3个功能一个小应用3个页签展示产品实现图:勾兑情况、未达审计、核销情况产品解决方案产品实现图:勾兑情况、未达审计、核销情况2个功能一个小应用2个页签展示产品实现图:银行对账差异分析PART3练习与思考练习与思考练习：1、什么情况下，付款会被风险拦截？2、自动支付适用于哪些业务场景，有什么限制？3、结算合并，必要的条件有哪些？4、电子回单匹配，有哪几种匹配方式？思考题：1、您认为出纳在日常工作中，耗时最多的工作环节，有什么可以提升的方法？2、对产品易用性有什么建议？练习与思考Ｑ＆Ａ•如有任何疑问请联系:•高级版财资管控产品部：王海菊•Mailto:wanghjx@yonyou.com
