应用篇：业务中台 - 价值与特性YonBIP V3.0 （ (R5_2312 ）产品应用培训课程分级：Ⅲ 面向对象：实施交付目录总体概述11 、业务痛点； 2 、应用架构； 3 、业务模型； 4 、业务场景、 5 、关键特性1 、初始准备； 2 、场景 / 流程； 标准应用2专题应用31 、专题应用； 2 、 A 类 /B 类工具；新增特性42023 年全年总体概述PART1 、业务痛点； 2 、应用架构； 3 、业务模型； 4 、业务场景、 5 、关键特性1 、业务痛点 - 服务概述 主要用户群体：企业出纳人员 帮助用户完成以下工作目标： 严格遵守国家现金管理和结算制度，完成企业资金的收入和支出； 及时登记银行日记账、现金日记账，做到日清月结； 定期核对银行账目，编制余额调节表； 每日盘点现金和银行存款，编制资金日报； 协助工资 发放；1 、业务痛点 - 客户诉求同时管理多个银行账户时，反复切换网银查询账户余额、明细；手工统计资金报表；付款时，需要登陆网银，并手工录入付款信息；跑银行柜台，获取银行交易回单；手工登记日记账，且不及时；月末对账，通过 excel 手工勾对，并计算余额调节表；补录单据时，需要逐张手工录入单据信息；2 、应用架构组织、基础数据、权限、流程、 UI 模板、打印模板、报表平台、自定义项、调度任务、预警任务企业社交、协同办公、移动门户现金管理数字化建模余额流水账户当日余额账户历史余额账户交易流水账户定期余额维护银行交易回单资金收付资金收款资金付款同名账户划转薪资支付汇入汇款确认货币兑换申请货币兑换付款工作台收款工作台付款申请工作台账簿查询银行账户期初现金账户期初项目期初银行日记账现金日记账项目日记账账户余额表资金日报项目余额表日记账明细查询到账认领银行流水认领自动关联规则自动生单规则退票辨识规则银行资金池虚拟对账单设置关联确认生单确认到账认领中心我的认领退票确认银行对账银企对账设置期初未达项电子对账单直联确认银企对账余额调节表其他业务重空凭证入库重空凭证工作台重空凭证处置重空凭证盘点保证金类型支付保证金业务台账支付保证金管理收到保证金业务台账收到保证金管理其他业务预提规则设置银行账户利率设置银行账户利息预提银行账户预提记录现金盘点货币面额设置现金管理初始化引导薪资核算相关系统应收 / 付管理采购供应 / 采购服务总账会计平台资金结算银企联期末处理现金汇兑损益手工日结自动日结3 、业务模型（或业务流程）单据维护保存登账审核支付结算核算账表查询银行对账付款申请收款单付款单转账单薪资支付单外币兑换单银行日记账现金日记账账户余额付款申请审核收款单审核付款单审核转账单审核薪资支付审核外币单审核网银预下单网银支付线下结算自动凭证总账对接辅助核算日记账余额表实时余额交易明细电子回单银行对账单银行对账自动生单余额调节4 、业务场景4 、业务场景4 、业务场景5 、关键特性企业账户管理支持企业银行账户、现金账户两类资金账户的资金收支、对账。企业银行账户支持直联获取余额、交易流水，非直联账户支持手工导入余额、交易流水。账户交易实时查询支持银行交易明细数据查询；账户实时余额、历史余额直联查询获取；支持对非直联账户，依据银行交易流水进行自动计算补足；交易回单及回单文件查询及下载功能，并与银行交易流水进行自动关联；系统支持银行交易回单与企业收款单、付款单、转账单等单据的匹配，实现凭证、单据、回单联查；银行交易流水认领对银行产生的交易流水进行业务关联、业务生单等处理操作；无法认领的支持发布到认领中心；支持交易流水进行批量、合并、部分认领；支持认领到具体的部门、项目信息；支持自动认领生单、自动业务关联、自动发布等场景；针对长期无人认领的交易流水，支持先提前入账，保证资金、财务账的准确性，后续进行二次认领5 、关键特性资金收款由业务人员直接发起的收款业务的单据，审批通过后，推送资金结算进行结算处理；支持表体行选择不同的结算方式、收款账户、付款对象类型、付款方；审核通过后按照明细行推送资金结算待结算数据；...
