YonBIPV3.0(R5_2312_1)旗舰版财务云篇-全球司库-结算平台用友网络科技股份有限公司2024年1月1/78版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。2/78目录第一章总体概述...................................................................................................................51.1产品概述...................................................................................................................51.2产品价值...................................................................................................................5第二章应用场景...................................................................................................................52.1结算平台相关专题.................................................................................................52.1.1企业银行转账及现金结算场景...............................................................52.1.2商业汇票结算场景.....................................................................................72.1.3自动化结算支付场景.................................................................................92.1.4合并结算支付场景...................................................................................102.1.5多种结算工具组合结算场景.................................................................11第三章操作指南.................................................................................................................133.1入池设置.................................................................................................................133.1.1结算基础参数............................................................................................133.1.2结算操作设置............................................................................................163.1.3资金计划对照表........................................................................................183.1.4统收统支关系设置...................................................................................203.2结算规则.................................................................................................................213.2.1自动结算规则............................................................................................223.2.2自动合并生单规则...................................................................................243.2.3智能配款规则............................................................................................263/783.3风控规则.................................................................................................................273.3.1结算疑重规则............................................................................................293.3.2敏感字段设置............................................................................................303.3.3大额交易阈值设置...................................................................................323.3.4高频交易设置............................................................................................333.4资金结算.................................................................................................................353.4.1结算工作台.................................................................................................363.4.2结算变更.....................................................................................................463.4.3风险拦截确认............................................................................................513.4.4手工结算批处理........................................................................................523.4.5手工结算结果修正...................................................................................553.4.6自动生单失败处理...................................................................................573.4.7待结算数据查询........................................................................................603.5银企指令.................................................................................................................633.5.1自动化指令提交规则...............................................................................643.5.2支付指令.....................................................................................................653.5.3异常指令处理............................................................................................703.5.4指令日志查询............................................................................................733.6查询统计.................................................................................................................743.6.1统收统支业务查询...................................................................................74第四章初始准备.................................................................................................................754/784.1企业建模平台........................................................................................................754.1.1组织管理.....................................................................................................754.1.2权限管理.....................................................................................................754.1.3基础数据.....................................................................................................764.1.4会计平台.....................................................................................................775/78第一章总体概述1.1产品概述根据中国人民银行支付结算办法，支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。所以结算平台系统的定位为：确定结算方式及完成结算。结算平台作为整个财资云业务的中台，是联接业务与支付的纽带，是银企直联的桥梁，是核算、结算、支付三方面解耦的核心环节。包含结算工作台、付款指令工作台、银企联查询等核心模块。1.2产品价值结算直联银行省去了出纳在两个系统间反复录入银行交易的过程，避免了数据录入过程中可能的输入错误，提高了业务效率；结算直联银行避免了出纳手里拿着不同银行网银Key的麻烦；回单通过系统实时获取不用跑银行，节省大量时间；标准业务可以用自动化支付省去了出纳登录系统操作的麻烦；批量业务高效处理极大的提高了业务的时效性。第二章应用场景2.1结算平台相关专题2.1.1企业银行转账及现金结算场景2.1.1.1场景描述6/78财务部门在接收到业务部门的付款单后，根据资金安排情况，选择银行转账或现金作为结算方式，完成付款结算。2.1.1.2业务流程7/78说明：采购员、薪资专员、报账员、员工等根据业务需要发起业务付款单，业务部门对付款事由进行审批；财务部出纳接收付款数据，并根据企业目前资金安排情况，选择结算方式为银行转账或现金，及对应的结算时间；财务部门针对资金安排和结算安排情况进行审批；财务部出纳根据结算方式完成结算动作；会计获取原始凭证及单据完成会计核算处理和日记账的处理。2.1.2商业汇票结算场景2.1.2.1场景描述企业银转及现金结算场景采购员/薪资专员/员工/报账员会计出纳付款结算场景供应商付款单工资发放单费用报销单结算单（付款）（结算方式、结算时间确定）付款单业务部门审批结算单（付款）财务/资金部门审批完成银行转账/现金结算业务核算处理根据付款业务和结算方式银行/现金日记账结算成功开始结算单（付款）银行回单等原始凭证...付款单业务付款单结束8/78企业因贸易往来发起对外付款，财务部门在接收到业务部门的付款单后，根据付款合同要求、资金安排情况及当前的持有未到期票据的情况，选择商业汇票作为结算方式，完成付款结算。将目前持有的未到期票据作为支付方式转让给供应商或其他单位，或将已签发的票据支付给供应商或其他单位。2.1.2.2业务流程说明：采购员根据业务合同发起付款单，业务部门对付款事由进行审批；财务部出纳接收付款数据，并根据付款合同要求、资金安排情况及当前的持有未到期票据的情况，选择商业汇票作为结算方式；财务部门针对资金安排和结算安排情况进行审批；财务部出纳根据结算方式完成结算动作；会计获取原始凭证及单据完成商业汇票台账变更和会计核算处理。9/782.1.3自动化结算支付场景2.1.3.1场景描述财务部接收到付款请求后，不对支付合理性进行检查，由系统自动进行支付。财务部门制定好自动化支付规则，通常符合自动化支付的业务可以自动提交支付，或是在没有系统的情况下批量上传银行支付。依业务特征和企业规模大小来定，但通常使用自动化支付的用户，往往使用规范自动化的业务处理来减少人工操作，出纳人员相对较少。2.1.3.2业务流程说明：由财务部根据实际业务情况制定自动化结算规则和自动化指令提交规则；采购人员/报销人员填写业务付款申请单或报销单，业务部门针对付款的业务事项及付款金额、对象等进行审核；10/78业务审核通过付款申请单交由财务部门，对于结算平台风险低的常规性结算，财务部门不对支付合理性进行检查，通过信息化系统进行自动结算；结算完成后由系统自动进行会计核算处理和日记账的登记。2.1.4合并结算支付场景2.1.4.1场景描述针对企业比较固定和长期合作的交易对手，企业与其频繁、周期性的进行结算。为了达到节省结算费用的目的，财务部或资金部都会制定好结算合并处理的规则，出纳可在规则范围内合并处理付款。企业一般都会制定固定的结算处理周期，当出纳接收到业务部门的付款申请后，并不会立即处理。当每个周期的付款处理日，处理付款时，出纳会将同一供应商/报销人自上一次付款日到本次付款日之间的款项进行合并支付。2.1.4.2业务流程11/78说明：采购人员/报销人员填写业务付款申请单或报销单，业务部门针对付款的业务事项及付款金额、对象等进行审核；审核通过付款申请单交由财务部门，未到指定的付款日期，财务部门不会处理付款业务。在付款日处理付款业务时，财务部将本付款周期内相同收款方的业务付款申请合并金额，选择合适的结算方式，填写付款结算单，付款结算单需要通过财务部门或资金部门针对资金侧事项的审核；财务部门或资金部门安排出纳根据相应的结算方式完成结算支付，并将相应的结算凭证及原始单据交由会计人员；财务部门或资金部门安排会计人员完成核销应付款、登记付款业务凭证、登记结算相关的凭证。2.1.5多种结算工具组合结算场景2.1.5.1场景描述与合并支付场景类似，使用此场景的企业一般都会有比较固定和长期合作的交易对手，与其频繁、周期性的进行结算。为了达到节省结算费用的目的，财务部或资金部都会制定好结算合并处理的规则，出纳可在规则范围内合并处理付款，灵活使用种结算工具来完成结算。企业一般都会制定固定的结算处理周期，当出纳接收到业务部门的付款申请后，并不会立即处理。当每个周期的付款处理日，处理付款时，出纳会将同一供应商/报销人自上一次付款日到本次付款日之间的款项进行合并支付。合并处理付款时，出纳会根据付款金额和当前的现金、商业汇票、支票、电汇等多种途径组合完成结算。2.1.5.2业务流程12/78说明：采购人员/报销人员填写业务付款申请单或报销单，业务部门针对付款的业务事项及付款金额、对象等进行审核；审核通过付款申请单交由财务部门，未到指定的付款日期，财务部门不会处理付款业务。在付款日处理付款业务时，财务部将本付款周期内相同收款方的业务付款申请合并金额，选择合适的结算方式，填写付款结算单，付款结算单需要通过财务部门或资金部门针对资金侧事项的审核；财务部门或资金部门安排出纳根据相应的结算方式完成结算支付，并将相应的结算凭证及原始单据交由会计人员；财务部门或资金部门安排会计人员完成核销应付款、登记付款业务凭证、登记结算相关的凭证。13/78第三章操作指南3.1入池设置总体概述上游业务系统推送结算数据到结算平台进行结算处理，在此节点下，可以设置结算数据接入、结算业务模式、结算操作等过程中的一些业务参数。总体价值可以根据不同企业的业务流程、操作习惯等，通过参数配置、规则配置的方式，实现不同的管理要求。相关内容结算基础设置：支持设置待结算数据参数、结算管理参数、付款指令参数，包括：结算业务模式参数、风险检查/拦截参数、凭证模式参数、ukey校验参数、审核方式等。资金计划项目对照表：本功能的使用用户为集团的管理员用户，用于设置本集团内所涉及到资金计划项目与业务信息的对照关系，包括编号、来源系统、业务对照编码、业务对照名称、计划项目等。结算操作设置：支持租户级设置待结算数据接入资金结算系统之后，是否结算方式可修改、是否可拆分结算、是否可合并结算、是否登记日记账、是否生成凭证。统收统支关系设置：本功能用于设置集团内统收统支关系组，基于此关系可以实现集团内单位之间的委托收付款业务。3.1.1结算基础参数3.1.1.1功能描述此功能用于设置资金结算模块下的一些灵活配置参数，例如：待结算数据参数、结算检查参数、指令管理参数。3.1.1.2业务规则14/78设置资金结算模块下的一些灵活配置参数，例如：待结算数据参数、结算检查参数、指令管理参数。3.1.1.3栏目说明栏目名称说明待结算数据风险检查当打开此参数时，待结算数据接入时，将会按照“风险拦截检查”参数所勾选的检查项进行风险检查，如果存在提示类风险，则需要用户进行确认拦截或放行，如果存在控制类风险，则自动进行拦截待结算数据金额限制金额大于0：前端业务系统传入资金结算系统时，待结算数据的原币金额需要大于0；不限制：当业务系统传入资金结算系统“小于等于”零的待结算数据，该数据支持在结算批次中进行轧差结算；联动支付业务场景当打开此参数时，待结算数据接入时将自动判断是否存在符合条件的联动支付策略，如果存在将给待结算数据“是否联动支付”及相关字段，自动赋值。统收统支业务场景当打开此参数时，待结算数据接入时将自动判断是否存在符合条件的统收统支关系组，如果存在将给待结算数据“是否统收统支”及相关字段，自动赋值。优先级当联动支付业务场景、统收统支业务场景同时打开时，此参数显示，并确认哪个业务场景需要优先进行判断；是否智能配款当打开此参数时，待结算数据接入时将自动根据智能配款规则，给待结算数据的本方银行账户/本方现金账户进行赋值；是否智能配票当打开此参数时，待结算数据接入时将自动根据智能配票规则，给待结算数据的票据号进行赋值；15/78结算检查此参数为多选，勾选需要在结算检查时需要检查的风险项，例如：结算工作台保存时将会按照此参数所勾选的风险项进行逐项检查；风险拦截检查此参数为多选，勾选需要在待结算数据接入时需要检查的风险项，待结算数据接入时，经检查后存在风险，将在风险拦截确认进行展示数据；结算检查对象此参数用于可以进行结算检查的时点；线下结算成功是否校验对账单此参数用于控制结算方式为银行业务的结算明细，点击线下结算成功时，是否需要已关联银行对账单。零资金计划结算此参数用于控制，结算明细受资金计划控制时，零资金计划结算模式下，如果不存在已生效的资金计划，允许进行紧急付款，待资金计划生效后，需要补填资金计划项目，并进行额度占用。结算成功金额分配时机结算明细成功时：当结算明细结算成功时，即回写待结算数据结算结果，并回写上游业务单据；结算明细结清时：当结算明细结算成功，并与银行对账单关联成功时，即回写待结算数据结算结果，并回写上游业务单据；付款指令默认自动提交业务勾选对应业务单据后，此业务生成付款指令，不需要用户手工提交，不需要配置自动化指令提交规则，系统将直接自动提交指令；指令提交是否进行疑重校验此参数用于控制在指令提交时，是否进行指令疑重校验。付款指令状态更新校验Ukey此参数用于控制在进行指令状态更新时，是否需要校验ukey。指令状态变更审核方式复核：用户进行指令状态变更，复核后即生效；审批流：用户进行指令状态变更，需要提交审批流程，进行审批通过后生效；16/783.1.1.4操作说明结算基础参数设置界面：3.1.2结算操作设置3.1.2.1功能描述支持按照会计主体、来源业务系统、单据类型、交易类型进行设置。支持租户级设置待结算数据接入资金结算系统之后，是否结算方式可修改、是否可拆分结算、是否可合并结算、是否登记日记账、是否生成凭证。3.1.2.2业务规则业务待结算数据接入资金结算系统后，会按照本功能的设置判断数据的是否结算方式可修改、是否可拆分结算、是否可合并结算、是否登日记账、是否生成凭证的值。3.1.2.3栏目说明栏目名称说明基本信息会计主体选择租户下的会计主体，且保存后不支持修改方案编码不可重复，且保存后不支持修改17/78方案名称不可重复，且保存后不支持修改执行顺序号手工录入整数，且校验在所选“会计主体+收付类型”中不重复收付类型选择收款或付款来源业务系统选择需要设置的数据来源业务系统业务单据类型下拉框选，可选枚举值需要受到收付类型的控制来源交易类型可选内容为与业务单据类型相对应的交易类型是否结算方式可修改设置在资金结算系统是否可以修改原始数据的结算状态是否可拆分结算设置在资金结算系统是否可以拆分数据是否可合并结算设置在资金结算系统是否可以合并数据是否登日记账设置结算完成后是否需要登记日记账是否生成凭证设置结算完成后是否需要生成结算凭证3.1.2.4操作说明3.1.2.4.1新增点击按钮后，弹出“结算操作设置”弹窗；3.1.2.4.2启用所选数据的“启用状态”变为“启用”，提示“操作成功”。如果批量操作，“启用状态”为“停用”的数据才被停用，停用后按照系统标准提示，提示未成功处理的数据。3.1.2.4.3停用所选数据的“启用状态”变为“停用”，提示“操作成功”。如果批量操作，“启用状态”为“启用”的数据才被停用，停用后按照系统标准提示，提示未成功处理的数据，停用后，不影响资金结算系统的后续使用。3.1.2.4.4编辑点击按钮后，弹出“结算操作设置”弹窗。18/783.1.2.4.5结算操作设置列表展示已经维护的结算操作设置规则:3.1.2.4.6结算操作设置卡片新增和编辑结算操作规则:3.1.3资金计划对照表3.1.3.1功能描述本功能的使用用户为集团的管理员用户，用于设置本集团内所涉及到资金计划项目与业务信息的对照关系，包括编号、来源系统、业务对照编码、业务对照名称、计划项目等。3.1.3.2业务规则19/78业务待结算数据接入资金结算系统之后，依据本设置的对应关系，为数据对应相应的资金计划项目。3.1.3.3栏目说明栏目名称说明来源系统选择待结算对应的来源业务系统业务对照编码录入该业务单据中需要用于对应资金计划项目的字段枚举值的编码业务对照名称录入该业务单据中需要用于对应资金计划项目的字段枚举值的名称计划项目录入对应的资金计划项目3.1.3.4操作说明资金计划项目对照表设置界面：3.1.3.4.1新增点击按钮后，弹出“计划项目对照设置”弹窗；3.1.3.4.2启用所选数据的“启用状态”变为“启用”，提示“操作成功”。如果批量操作，“启用状态”为“停用”的数据才被停用，停用后按照系统标准提示，提示未成功处理的数据；3.1.3.4.3停用所选数据的“启用状态”变为“停用”，提示“操作成功”。如果批量操作，“启用状态”为“启用”的数据才被停用，停用后按照系统标准提示，提示未成功处理的数据。停用后，不影响资金结算系统的后续使用；20/783.1.3.4.4导出支持导出全部数据，也支持导出勾选行数据；3.1.3.4.5编辑点击按钮后，弹出“计划项目对照设置”弹窗；3.1.3.4.6删除用户确认后，所勾选数据将被删除。3.1.4统收统支关系设置3.1.4.1功能描述统收统支的业务模式是指企业的一切现金收付活动都集中在总部或母公司的财务部门，各地区营销组织或者不单独设立账户，一切现金支出都通过财务部门付出，现金收支的批准权高度集中在总部经理或其授权的代表受众；或者虽设置独立账户，但通过实行“收支两条线”及现金合并、账户集中等手段，将现金收付活动的控制权收归总部或母公司所有。本功能用于设置上下级单位之间的统收统支关系组。3.1.4.2业务规则接入资金结算系统的数据会自动根据“统收统支关系组”为下级单位的结算业务制定实际的上级收付款账户。3.1.4.3栏目说明栏目名称说明基本信息实际结算主体选择登录用户有权限的会计主体作为统收统支业务的实际结算主体关系组编码不可重复，且保存后不支持修改关系组名称不可重复币种统收统支关系组需要按照币种维护受控主体子表21/78会计主体选择统收统支业务的下级会计主体收付授权设置实际结算主体可以为下级会计主体办理的收付业务权限统收统支银行账号可选账户为实际结算主体的，且币种相同且正常状态的账户3.1.4.4操作说明3.1.4.4.1新增点击按钮后，弹出“统收统支关系设置”弹窗；3.1.4.4.2启用所选数据的“启用状态”变为“启用”，提示“操作成功”。如果批量操作，“启用状态”为“停用”的数据才被停用，停用后按照系统标准提示，提示未成功处理的数据；3.1.4.4.3停用所选数据的“启用状态”变为“停用”，提示“操作成功”。如果批量操作，“启用状态”为“启用”的数据才被停用，停用后按照系统标准提示，提示未成功处理的数据；3.1.4.4.4编辑点击按钮后，弹出“统收统支关系设置”弹窗。3.2结算规则总体概述22/78上游业务系统推送结算数据到结算平台进行结算处理，在此节点下，可以通过设置自动化规则、智能配款规则，实现自动化结算过程。总体价值通过配置智能配款规则，实现自动分配付款账户。通过配置自动结算规则/自动合并生单规则，实现上游业务系统推送资结算平台后，自动进行结果过程。相关内容自动结算规则：通过此规则可以实现待结算数据进入结算平台时，若满足规则中所设置的生单条件，自动所设置的单据状态生成结算单。自动合并生单规则：通过此规则可以实现待结算数据进入结算平台时，若满足规则中所设置的生单条件，按照所设置的合并维度及单据状态，自动将维度相同的待结算数据合并生成一张结算单。合并生单的同时支持将明细自动合行。智能配款规则：待结算数据进入结算平台或结算单点击<智能配款>按钮时，支持调用此规则，如果满足规则中所设置的赋值条件，将自动按照赋值账户给待结算数据或结算明细的本方账户进行赋值。3.2.1自动结算规则3.2.1.1功能描述本功能用于定义自动处理待结算数据的逻辑。当业务待结算数据接入时，符合自动化结算规则的待结算数据，将自动生成结算单。3.2.1.2业务规则自动化结算规则的新增、修改、启用/停用。3.2.1.3栏目说明栏目名称说明会计主体下拉框选，支持选择有权限的会计主体，且保存后不支持修改规则编码手工录入，不可重复，且保存后不支持修改23/78规则类型枚举值，本次还有一个类型，实时规则规则名称手工录入执行顺序号手工录入整数，且校验在所选会计主体中不重复业务单据类型下拉框选业务组织同上收付类型下拉框选：收款、付款对方类型下拉框选：客户、供应商、其他对方名称下拉框选，选择对方类型所选值的档案中包含的具体某个档案对方账号选择对方名称对应档案中已经维护的账号结算方式可选枚举为业务属性为“银行业务”“票据业务”的单据本方银行账号校验本方银行账号是否在企业银行账号字典中本方信息校验检验本方账号信息是否正确交易类型可选内容为与业务单据类型相对应的交易类型生成结算单状态下拉框选，枚举为已保存、待审核和结算中。表明通过本规则生成的结算单状态。3.2.1.4操作说明3.2.1.4.1新增新增自动化结算规则，满足规则的业务待结算数据将自动生成结算单，生成结算单的状态会读取规则中的“生成结算单状态”字段。在同一会计主体内，启用状态的自动化结算规则，会根据“执行顺序号”的顺序依次对接入的待结算数据进行规则判定。3.2.1.4.2启用/停用可对自动化结算规则进行启停用。3.2.1.4.3修改可对自动化结算规则进行修改。24/783.2.2自动合并生单规则3.2.2.1功能描述此功能用于相同条件的业务单据传到结算后，根据不同的来源业务系统、来源业务单据类型、来源业务交易类型、部门、对方类型等条件，设置不同维度的合并规则，按照客户的需求设置不同的生成结算单状态，可以定时执行生单规则生成设置规则中的结算单状态的单据，实现自动化流程无需人工干预3.2.2.2业务规则当未设置来源系统、来源单据类型、来源交易类型等执行规则时，适用于所有设置的收付类型方向单据均可执行规则，当设置后只适用于设置的单据，其他未设置单据均不执行；开启自动执行，执行方式选择定时执行后，可以按日、按周、按月执行调度任务；执行方式选择周期执行后，可以按小时、分钟执行调度任务；按照设置的生成结算单状态生成结算单，当结算单开启风险检查且命中提示类或控制类风险时，无论设置的生成状态是已保存、待审核、结算中，自动生单后均生成为暂存态结算单；3.2.2.3栏目说明字段名称说明25/78自动执行开启则按照执行方式定期执行停用则手动执行规则执行方式定时执行：按日、按周、按月周期执行：分钟、小时收付类型收款：业务单据为收款方向单据执行规则付款：业务单据为付款方向单据执行规则合并生单维度执行合并生单时按照勾选条件相符合的进行合并生单制单信息单内是否合行：选择是，则合单后符合合行条件数据会进行自动合行。制单人：生单后结算单的制单人赋值为规则中设置的制单人。单行数据是否允许生单：选择是，则业务单据只有一行表体时也执行生单规则；选择否，则业务单据只有一行表体时不执行生单规则。生成结算单状态：暂存、已保存、待审核、结算中，生成的结算单状态。3.2.2.4操作说明3.2.2.4.1新增新增规则26/783.2.2.4.2删除删除未启用状态规则；3.2.2.4.3启用启用规则，规则启用后生效；3.2.2.4.4停用停用规则，规则停用后失效；3.2.2.4.5手动执行点击手动执行，不需要通过调度任务，点击后执行生单规则，符合条件的数据可以自动生单成功；3.2.3智能配款规则3.2.3.1功能描述此功能用于业务单据在选择了结算方式所属业务属性为银行业务、现金业务时，但是未选择银行账户、现金账户的情况下，传到结算后，结算可以通过此规则自动赋值本方账户或本方现金账户3.2.3.2业务规则业务单据在选择了结算方式所属业务属性为银行业务、现金业务时，但是未选择银行账户、现金账户的情况下，传到结算后，待结算数据可以通过此规则自动赋值本方账户或本方现金账户；业务单据在选择了结算方式所属业务属性为银行业务、现金业务时，但是未选择银行账户、现金账户的情况下，传到结算后，结算单新增时通过【智能配款】按钮进行自动赋值；3.2.3.3栏目说明字段名称说明赋值时机待结算数据接入自动赋值：待结算接入时设置了此规则业务单据没有本方银行账户或本方现金账户，则接入时自动赋值。新增结算单手动赋值：结算单新增时，本方银行账户或本方现金账户为空时，可以通过【智能配款】按钮执行赋值。27/78赋值账户取值同企业默认账户：银行账户在企业银行账户新增时勾选默认的账户。现金账户在企业现金账户新增时勾选的默认账户，支持控制下级。单独设置：只能设置当前规则会计主体下的账户，不支持控制下级。智能账户赋值单独设置时，账号支持换汇账户赋值，即原币币种与结算币种不同时账户赋值（此功能需开启结算基础参数：是否智能配款）。3.2.3.4操作说明3.2.3.4.1新增新增规则3.2.3.4.2删除删除未启用状态规则。3.2.3.4.3启用启用规则，规则启用后生效。3.2.3.4.4停用停用规则，规则停用后失效。3.3风控规则总体概述28/78在此节点下，用户可以配置风险检验规则，例如：结算疑重规则、敏感字段设置等。待结算数据进入结算平台或结算工作台进行风险检查/保存/提交/审核时，支持根据“结算基础设置”中所设置的检查项，读取相应的风险检查规则，进行风险检查，以及对待结算数据进行拦截。总体价值企业可以根据自身的管理要求以及对风险的接受程度，自己定义风险监控策略，通过风险检查，规避企业结算风险。目前资金结算已支持的风险检查项，包括：结算疑重检查、高频交易检查、大额交易检查、交易黑名单检查、交易灰名单检查、敏感词检查、账户支付限额检查、账户余额检查、关联内部账户余额检查。相关内容结算疑重规则：此规则支持按照会计主体、币种、金额、对方名称、结算方式等维度，进行组合设置疑重规则。支持按照不同会计主体设置不同的规则。支持上级单位的规则对下级单位进行控制。进行疑重检查时，系统会根据规则中设置的日期范围，查询是否存在维度相同的数据，如果存在则存在疑重风险。敏感字段设置：此设置支持设置敏感词、控制方式、适用会计主体。支持上级单位的规则对下级单位进行控制。进行敏感字段检查时，系统会校验被检查的结算数据信息中是否包含敏感字段，如果存在，则按照对应敏感词的控制方式进行控制。大额交易阈值设置：此设置支持设置对公支付单笔金额阈值、对私支付单笔金额阈值、对公支付累计金额、对私支付累计金额阈值、对公支付累计笔数、对私支付累计笔数等。支持按照不同会计主体设置不同的规则，支持上级单位的规则对下级单位进行控制，支持选择控制模式。当进行大额交易阈值检查时，系统会校验被检查的结算数据信息本次支付的折算本币金额判断是否超过对公/对私单笔金额阈值，以及累计支付金额、累计支付笔数，是否超过对应阈值，如果超过，则按照对应控制方式进行风险控制。29/78高频交易设置：此设置支持按照会计主体、对方名称、对方账号的维度校验被检查的结算信息是否为高频交易。支持按照不同会计主体设置不同的规则，支持上级单位的规则对下级单位进行控制。当进行高频交易检查时，系统会根据规则中设置的日期范围，过滤与被检查结算信息的维度相同的结算数据，并判断交易频次是否超过规则中设置的交易次数，如果超过，则按照规则中的控制方式进行风险控制。3.3.1结算疑重规则3.3.1.1功能描述此功能用于结算单检查疑重单据，可设置疑似重复支付的判断规则，根据设置的规则自动判断是否重复支付。支持在结算工作台、结算变更单、支付指令中进行结算疑似重复的判断，避免因操作失误导致重复支付。3.3.1.2业务规则根据本方会计主体、原币币种、原币金额、校验日期范围等条件进行疑重判断；判断依据为存在已经结算完成的数据，再次制单时同已结算完成数据进行比对判断是否疑重；特殊：当对方类型为其他时，勾了对方账号相同,被检查的结算数据，对方账号为空的时候，该规则不生效；特殊：当对方类型为其他时，如果规则没有勾对方账号相同，被检查的数据，对方账号为空的时候，规则生效；支付指令提交时判断疑重需要开启结算基础参数：指令提交是否进行疑重校验才生效支持控制下级，疑重校验均为提示类风险3.3.1.3栏目说明字段名称说明会计主体需要设置疑重规则的主体30/78校验日期范围（天）根据设置天数范围内数据进行校验是否控制下级选择是否控制下级单位3.3.1.4操作说明3.3.1.4.1新增新增规则；3.3.1.4.2删除删除未启用状态规则。3.3.1.4.3启用启用规则，规则启用后生效。3.3.1.4.4停用停用规则，规则停用后失效。3.3.2敏感字段设置3.3.2.1功能描述通过设定敏感字段，可以及时发现可能存在的风险点，如异常交易、欺诈行为等。一旦发现敏感字段出现，系统可以立即发出警报，以便及时采取措施，防止损失发生。3.3.2.2业务规则设置敏感字段并启用后，需在结算业务参数中勾选敏感字检查项；待结算数据接入、结算单保存、提交、审核时调用敏感字检查，可检查出单据中收方信息中是否包含所设定的敏感词并提示出具体明细行。3.3.2.3栏目说明31/78栏目名称说明敏感字段录入所要设置的敏感字内容适用会计主体支持企业账号级、当前会计主体、层级会计主体设置适用范围管控方式包括提示、控制；设置为提示时不强控；设置为控制时强制控制单据不可保存启停用状态枚举：启用、停用；停用后再生效是否控制下...
