YonBIPV3.0(R6_2407_1)旗舰版财务云-财资服务-风险管理用友网络科技股份有限公司2024年9月版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。目录第一章总体概述..........................................................................................................................................41.1应用价值..........................................................................................................................................5第二章应用场景..........................................................................................................................................62.1场景一：风险管理.......................................................................................................................62.1.1业务描述............................................................................................................................62.1.2业务流程............................................................................................................................62.1.3应用清单............................................................................................................................72.2场景二：流动性风险管理.........................................................................................................72.2.1业务描述............................................................................................................................72.2.2业务流程............................................................................................................................72.2.3应用清单............................................................................................................................82.3场景三：机构评价管理..............................................................................................................92.3.1业务描述............................................................................................................................92.3.2业务流程............................................................................................................................92.3.3应用清单............................................................................................................................9第三章初始准备.......................................................................................................................................133.1组织维护.......................................................................................................................................133.2基础数据.......................................................................................................................................133.2.1资金伙伴.........................................................................................................................13第四章操作指南.......................................................................................................................................134.1风险监控建模.............................................................................................................................134.1.1总体概述.........................................................................................................................134.1.2总体价值.........................................................................................................................134.1.3相关内容.........................................................................................................................144.1.4风险类别.........................................................................................................................144.1.5风险项.............................................................................................................................164.1.6风险标签.........................................................................................................................184.1.7风险规则库....................................................................................................................204.1.8监控模型.........................................................................................................................214.2风险监控管理.............................................................................................................................234.2.1总体概述.........................................................................................................................234.2.2总体价值.........................................................................................................................234.2.3相关内容.........................................................................................................................244.2.4风险监控方案................................................................................................................244.2.5风险监控日志................................................................................................................314.2.6风险定时检查任务......................................................................................................34第一章总体概述风险管理从操作风险、流动性风险和信用风险三方面防控企业资金风险、保障企业资金安全。风险管理为财资领域各业务模块提供操作风险的识别和监控功能。风险管理是企业财务管理的重要一环，是助推企业财务数字化和智能化转型的关键环节。准确、高效的风险管理可以帮助企业规避、降低由内部程序、人员、系统的不完善或失效造成的风险，提高企业资金安全和抗风险能力。为了支撑风险管理的业务职能，风险管理目前涵盖的功能包括：风险监控建模和风险监控管理。此外，在各业务模块中，可以根据业务的特性设置特殊规则，以实现不同业务的精准风险监控。流动性风险是金融风险的一种，是指由于企业现金流入（资产变现）和现金流出（偿还债务）在某个时点或数量的不匹配，在当前或未来某一时点或时期，未能足额偿付到期债务的可能性。流动性风险管理通过对流动性进行定性和定量分析，从资产、负债等业务方面对流动性进行综合管理，帮助企业避免经营活动中某一特定时期的兑付风险过分集中和现金流量缺口过大，造成资金链断裂。信用风险管理通过评价模型对外部合作机构和企业内部单位进行评分评价。为财资领域各业务模块提供评价结果，从而进行业务控制。信用管理尤为重要，既是企业业务正常往来的基础，又是保证市场经济健康运行的关键。科学完善的信用风险管理有利于促进业务良性发展、有利于树立企业良好形象、有利于企业与合作机构建立良好的信用关系。民企挂靠是指部分民营企业出于借用国企声誉、加强市场竞争优势、获取国家优惠政策或贷款等利益驱动，采取非正常甚至违法的市场经营手段，对外显示为国有独资、控股或参股企业的现象。企业虚假贸易风险涉及法律、财务、经营及市场信誉等多个层面，具有显著的复杂性和危害性。从法律角度看，虚假贸易可能触犯刑法，导致企业及责任人面临刑事处罚，并可能受到行政部门的严厉处罚。财务上，虚假贸易导致资金流失和债务累积，加剧企业财务压力。经营层面，它破坏了业务真实性，影响企业决策，并可能扰乱供应链稳定。市场信誉方面，虚假贸易严重损害企业信誉和品牌形象，导致客户信任度下降和合作伙伴流失。因此，企业需高度重视虚假贸易风险，加强内部控制和合规管理，确保贸易活动的真实性和合法性，以维护企业的长期稳定发展。风险管理服务应用架构图1.1应用价值•风险管理：o全面流程风险管理。系统从事前防范、事中控制方面，帮助企业告别分散的风险管理、局部的风险控制，并能够持续、有效、动态的控制风险并形成良性循环；o从事后检查转向事前预防。通过体系化的搭建企业风险框架，规范企业资金运营活动，将传统风险事后例行检查，转向事前能够预防。•流动性风险管理：o以收益为导向，避免资金限制可以使企业走的更快、发展更迅猛；o以风险为导向、流动性合理宽裕可以使得企业走的更稳、根基更扎实，流动性风险可以帮助企业在两种方向上取得更好的平衡，避免顾此失彼；o提供风险度量指标：▪流动性缺口：根据期初资金头寸、期间资金流入、期间资金流出，计算未来某一时点的资金持有量，正缺口代表资金不足，负缺口代表资金盈余；▪流动比：流动资产/流动负债，用来衡量企业流动资产在短期债务到期以前，可以变为现金用于偿还负债的能力，比率越高说明偿债能力越强；▪存贷比：贷款与存款的比率，表示吸收存款中被放出贷款的规模，比例越低表示金融机构越有足够的流动性来应对突发性风险。•机构评价：o通过评价模型对外部合作机构和企业内部单位进行评分评价；o为财资领域各业务模块提供评价结果，从而进行业务控制；o支持单人评价和多人汇总评价两种方式。•民企挂靠风险检查：o通过社会化数据与产权登记数据和业务单价元进行比对，从而判断是否存在挂靠风险；o支持内部挂靠检查、外部挂靠检查和股权挂靠检查。•虚假贸易：o根据采购合同与销售合同建立的贸易链条进行风险检查；o检查规则支持自定义。第二章应用场景2.1场景一：风险管理2.1.1业务描述风险管理为财资领域各业务模块提供操作风险的识别和监控功能。2.1.2业务流程流程说明：•创建风险类别；•设置风险项并关联风险类别；•定义风险标签；•设置风险规则；•对会计主体的不同单据创建风险监控方案；•设置风险检查的定时任务；•查看风险检查作业信息。2.1.3应用清单•风险类别•风险项•风险标签•风险规则库•监控模型•风险监控方案•风险监控日志•风险检查结果•风险定时检查任务•风险参数设置•利率预警报表•汇率预警报表2.2场景二：流动性风险管理2.2.1业务描述流动性风险管理通过对流动性进行定性和定量分析，从资产、负债等业务方面对流动性进行综合管理，帮助企业避免经营活动中某一特定时期的兑付风险过分集中和现金流量缺口过大，造成资金链断裂。2.2.2业务流程流程说明：•创建风险建模：定义流动性业务品种、流动性业务分类和流动性计算因子，并定义品种和分类参与流动性分析的计算公式；•设置流动性业务参数，如流动性分析币种、最佳现金持有量、流通阈值等；•录入基础数据：手工录入或接口获取资金流入流出数据和台账数据，台账数据生成的现金流通过接口传至资金流入流出。对于执行状态未明确的数据可下放进行状态确认；•流动性分析：查询报表。2.2.3应用清单•流动性业务品种•流动性计算因子•流动性业务分类•流动性参数设置•资金流入流出•流动性业务台账•大额计划执行确认•人民币资金情况监控•外币资金情况监控•人民币流动比分析•外币流动比分析•全币种流动比分析•资金日历•资金池收支统计表•财务公司贷款计划表•自营业务统计表资金流入流出流动性业务台账大额计划执行确认流动性风险建模流动性业务分类流动性业务品种流动性数据管理流动性监控分析流动性计算因子流动性业务参数人民币资金情况监控表外币资金情况监控表引用引用引用资金情况监控人民币流动比分析外币流动比分析流动比分析全币种流动比分析资金日历财务公司贷款计划表自营业务统计表资金流数据下放确认风险建模流动性分析基础指标设置接口或手工新增2.3场景三：机构评价管理2.3.1业务描述信用风险管理通过评价模型对外部合作机构和企业内部单位进行评分评价。为财资领域各业务模块提供评价结果，从而进行业务控制。2.3.2业务流程流程说明：•维护评价指标档案；•设置评价的模型；•创建评价任务，任务关联模型，并发布任务；•设置评价模型的等级；•对被评机构进行单人打分评价；•当需要多人共同打分评价时，进行评价汇总；•查询评价的评价结果。2.3.3应用清单•评价指标档案•评价模型设置•评价任务设置•评价模型等级设置•机构评价•机构评价汇总•主体信用评价•机构评价明细分析(指标分类)•机构评价明细分析(机构类型)•机构评价汇总分析•主体信用评价分析2.4场景四：民企挂靠风险检查2.4.1业务描述通过社会化数据与产权登记数据和业务单价元进行比对，从而判断是否存在挂靠风险；支持内部挂靠检查、外部挂靠检查和股权挂靠检查。2.4.2业务流程流程说明：•维护产权登记数据；•设置挂靠检查关键词；•发起挂靠检查；•对疑似挂靠数据进行人工确认。2.4.3应用清单•产权登记数据•挂靠检查关键词•挂靠风险检查•疑似挂靠确认2.5场景五：虚假贸易2.5.1业务描述根据采购合同与销售合同建立的贸易链条进行风险检查。2.5.2业务流程流程说明：•登记采购合同；•登记销售合同；•创建贸易链并触发风险检查；•查看贸易链检查结果。2.5.3应用清单•采购合同台账•销售合同台账•贸易链台账第三章初始准备3.1组织维护•组织单元o设置会计主体档案。3.2基础数据3.2.1资金伙伴维护租户下的资金伙伴档案，当对应业务选择的对方类型为“资金伙伴”时，需要提供该资金伙伴档案的参照供选择。第四章操作指南4.1风险监控建模4.1.1总体概述创建风险监控模型，包含风险类别、风险项、风险标签、风险规则库的创建。4.1.2总体价值•风险类别可根据企业风险管理要求自定义风险的类别。•风险项自定义风险事项及事项对应的分类。•风险标签对风险进行归类定义，被规则引用后向业务做风险标记。•风险规则自定义风险检查规则，系统预置部分风险规则，涵盖账户管理、现金管理、资金结算、商业汇票、融资管理、授信管理、投资管理、衍生品等模块的业务风险规则。•监控模型组合风险类别、风险项、风险标签和风险规则形成风险模型。4.1.3相关内容•风险类别•风险项•风险标签•风险规则库•监控模型4.1.4风险类别4.1.4.1功能描述用于定义风险的分类，已定义的风险类别可被风险监控方案引用，可为统计分析提供维度。关键应用•支持风险类别新增、编辑、停启用；业务规则•风险类别编码唯一性；•风险类别名称唯一性；•被引用风险类别档案不允许被停用；•启用状态风险类别档案不能被编辑和删除。4.1.4.2栏目说明栏目名称说明基本信息风险类别编码自定义档案编码风险类别名称自定义档案名称启用状态展示档案状态4.1.4.3按钮说明•<查询>：调用查询条件界面，重新设置查询条件，进行新的查询；•<新增>：肩部按钮，点击后打开编辑态页面；•<启用>：对停用档案进行启用操作，支持批量启用；•<停用>：对启用档案进行停用操作，支持批量停用；•<删除>：对停用档案进行删除操作，支持批量删除；•<编辑>：对停用档案进行编辑修改；4.1.4.4操作说明用户可自定义风险事项及事项对应的分类，已定义的风险事项可被规则引用，用于说明风险监控模型的作用，可为统计分析提供维度风险类别列表本页面支持风险类别列表的增删改查，停/启用档案状态风险类别新增点击<新增>，进入风险类别新增卡片4.1.5风险项4.1.5.1功能描述用于定义风险事项及事项对应的分类，已定义的风险类别可被风险监控方案引用，可为统计分析提供维度。关键应用•支持风险项新增、编辑、停启用；业务规则•风险事项编码唯一性；•风险事项名称唯一性；•被引用风险项档案不允许被停用；•启用状态风险项档案不能被编辑和删除。4.1.5.2栏目说明栏目名称说明基本信息风险项编码必填，自定义档案编码风险项名称必填，自定义档案名称风险类别必填，参照选择对应的风险类别状态展示档案状态4.1.5.3按钮说明•<查询>：调用查询条件界面，重新设置查询条件，进行新的查询；•<新增>：肩部按钮，点击后打开编辑态页面；•<启用>：对停用档案进行启用操作，支持批量启用；•<停用>：对启用档案进行停用操作，支持批量停用；•<删除>：对停用档案进行删除操作，支持批量删除；•<编辑>：对停用档案进行编辑修改；4.1.5.4操作说明用户可自定义风险事项及事项对应的分类，已定义的风险事项可被规则引用，用于说明风险监控模型的作用，可为统计分析提供维度。风险项列表本页面支持风险项列表的增删改查，停/启用档案状态风险项新增点击<新增>，进入风险项新增卡片页面4.1.6风险标签4.1.6.1功能描述用于定义风险标签，可对风险进行分类定义（如对风险进行类型分类或等级分类）。已定义的风险标签可被规则引用，进行规则查询和向业务输出风险标签，可为统计分析提供维度。关键应用•支持风险标签新增、编辑、停启用；业务规则•风险标签编码唯一性；•风险标签名称唯一性；•被引用风险标签档案不允许被停用；•启用状态风险标签档案不能被编辑和删除。4.1.6.2栏目说明栏目名称说明基本信息风险标签编码必填，自定义档案编码风险标签名称必填，自定义档案名称状态展示档案状态4.1.6.3按钮说明•<查询>：调用查询条件界面，重新设置查询条件，进行新的查询；•<新增>：肩部按钮，点击后打开编辑态页面；•<启用>：对停用档案进行启用操作，支持批量启用；•<停用>：对启用档案进行停用操作，支持批量停用；•<删除>：对停用档案进行删除操作，支持批量删除；•<编辑>：对停用档案进行编辑修改；4.1.6.4操作说明用户可自定义风险标签，可对风险进行分类定义（如对风险进行类型分类或等级分类）。已定义的风险标签可被规则引用，进行规则查询和向业务输出风险标签，可为统计分析提供维度。风险标签列表本页面支持风险标签列表的增删改查，停/启用档案状态风险标签新增点击<新增>，进入风险标签新增卡片页面4.1.7风险规则库4.1.7.1功能描述用于设置风险检查的规则，系统预置部分风险规则。预置规则为各业务系统已实现规则，不允许新增、修改，只有查看功能。关键应用•支持风险规则查询；4.1.7.2栏目说明栏目名称说明基本信息风险规则码系统预置风险规则名称系统预置说明系统预置模块规则所属业务模块，系统预置4.1.7.3按钮说明•<查询>：调用查询条件界面，重新设置查询条件，进行新的查询。4.1.7.4操作说明风险规则列表本页面支持风险规则列表的查询4.1.8监控模型4.1.8.1功能描述用于根据风险规则，设置业务使用的风险监控模型，定义风险项、风险类别等。系统预置业务相关的风险模型。关键应用•支持风险模型查询；•支持风险模型编辑修改。4.1.8.2栏目说明栏目名称说明基本信息模型编码系统预置模型名称系统预置，支持修改风险类别系统预置，支持修改风险项系统预置，支持修改风险标签系统预置，支持修改4.1.8.3按钮说明•<查询>：调用查询条件界面，重新设置查询条件，进行新的查询；•<编辑>：列表操作行按钮、卡片页面肩部按钮，可以对预置风险模型进行编辑；4.1.8.4操作说明风险模型列表本页面支持风险模型列表的查询，编辑修改风险模型编辑点击<编辑>，进入风险模型编辑卡片注：风险模型只支持预置数据，编辑预置数据仅支持表头字段编辑，不支持编辑表体模型预置的规则。4.2风险监控管理4.2.1总体概述将风险监控模型各业务系统关联，根据企业风险管理要求和业务需求设置风险检查的定时任务，并记录风险检查的作业情况。4.2.2总体价值•风险监控方案用于设置风险规则和业务关联关系，指定风险检查的触发时机，并支持设置识别出风险后的提示信息。•风险监控日志用于记录逐次风险检查结果，包括风险监控方案执行结果和相应的风险规则执行结果，根据检查的业务单据逐条进行展示。•风险检查结果用于记录最新风险检查结果，包括风险监控方案执行结果和相应的风险规则执行结果，根据检查的业务单据逐条进行展示。•风险定时检查任务风险定时巡检任务支持设置多种业务的风险检查定时任务，根据设置的风险条件，风险定时检查规则，执行相应风险检查，发送预警消息。风险定时任务支持多个业务风险定时任务预警，包括现金管理、账户管理、商业汇票、资金调度、投融资管理等业务。•风险参数设置根据企业对利率汇率风险监控的管理要求，设置参数，如是否跳过法定节日，利率汇率预警阈值，监测的货币对等信息。•利率预警报表展示利率信息和变化比例，并根据设置的预警值进行预警灯展示。•汇率预警报表展示汇率信息和变化比例，并根据设置的预警值进行预警灯展示。4.2.3相关内容•风险监控方案•风险监控日志•风险检查结果•风险定时检查任务•风险参数设置•利率预警报表•汇率预警报表4.2.4风险监控方案4.2.4.1功能描述用于设置风险规则和业务关联关系，指定风险检查的触发时机，并支持设置识别出风险后的提示信息。关键应用•支持风险监控方案新增、编辑、停启用；业务规则•方案编码唯一性；•方案名称唯一性；•启用状态风险监控方案不能被编辑和删除；•预置的风险监控方案不允许删除；•新增风险监控方案，会计主体+适用业务+操作唯一性校验；•风险监控方案停用后不在检查风险。4.2.4.2栏目说明栏目名称说明基本信息会计主体必填，参照有权限的会计主体方案编号系统生成，适配编码规则方案名称必填，文本，手工录入，唯一性适用业务必填，下拉参照支持风险检查的预置的业务触发操作必填，根据适用业务加在相应操作，单选状态系统自动赋值，不可编辑风险模型清单必填，参照风险模型档案4.2.4.3按钮说明•<查询>：调用查询条件界面，重新设置查询条件，进行新的查询；•<新增>：肩部按钮，点击后打开编辑态页面；•<启用>：对停用档案进行启用操作，支持批量启用；•<停用>：对启用档案进行停用操作，支持批量停用；•<删除>：对停用档案进行删除操作，支持批量删除；•<编辑>：对停用档案进行编辑修改；4.2.4.4操作说明风险监控方案列表本页面支持风险监控方案列表的增删改查，停/启用方案状态风险监控方案新增点击<新增>，进入风险监控方案新增卡片注：1.风险监控方案设置不支持相同会计主体、适用业务和操作的风险监控方案；2.支持一个风险监控方案关联多个风险规则4.2.4.5应用举例4.2.4.6结算工作台敏感词检查应用场景：检查结算单备注字段信息，是否为敏感词，若为敏感词进行拦截或者提示，并给出检查提示。第一步：设置风险类别、风险项、风险标签相关档案，系统已经预置部分档案，可直接使用，如图：第二步：确认风险规则第三步：设置敏感词风险监控方案，并启用方案。配置方案：适用业务为资金结算单，触发操作在提交时触发，触发风险后的风险策略为提示。第四步：设置结算敏感词第五步：业务员做结算业务，触发敏感词会给出提示注：1.触发检查后，检查提示会显示在单据卡片浏览态，点击详情可以查看详情的不通过规则或者单据明细；2.若业务参数设置里设置了风险策略方式，且与风险监控方案控制方式不一致，以业务设置为准。4.2.4.7银行账户开户唯一性检查应用场景：检查银行账户开户是否唯一。第一步：设置风险类别、风险项、风险标签相关档案，系统已经预置部分档案，可直接使用，如图：第二步：确认风险规则第五步：设置开户唯一性风险监控方案，并启用方案。配置方案：适用业务为开户管理，触发操作在提交时触发，触发风险后的风险策略为拦截。第六步：业务员做开户业务，触发开户唯一性校验会拦截操作，不能继续开户4.2.5风险监控日志4.2.5.1功能描述用于记录逐次风险检查结果，包括风险监控方案执行结果和相应的风险规则执行结果，根据检查的业务单据逐条进行展示。关键应用•支持风险监控日志查询，打印，导出，排序等；业务规则根据查询方案查询风险检查结果；可查看具体业务的风险规则检查结果4.2.5.2栏目说明栏目名称说明基本信息会计主体查询条件，非必填，参照有权限的会计主体风险监控方案非必填，根据查询出来的风控日志展示选项，进行数据查询过滤适用业务非必填，根据查询出来的风控日志展示选项，进行数据查询过滤单据编号非必填，手输入，支持模糊查询执行日期必填，根据选择的日期区间查询执行风险监控方案的日志风险检查结果非必填，枚举：不通过、通过规则执行结果非必填，枚举：不通过、通过4.2.5.3按钮说明•<查询>：根据录入的查询条件，查询出风险检查结果数据，默认进入节点列表不展示查询结果；4.2.5.4操作说明风控日志报表展示4.2.6风险检查结果4.2.6.1功能描述用于记录最新风险检查结果，包括风险监控方案执行结果和相应的风险规则执行结果，根据检查的业务单据逐条进行展示。关键应用•支持风险检查结果查询，打印，导出，排序等；业务规则根据查询方案查询风险检查结果；可查看具体业务的风险规则检查结果4.2.6.2栏目说明栏目名称说明基本信息会计主体查询条件，非必填，参照有权限的会计主体风险监控方案非必填，根据查询出来的风控日志展示选项，进行数据查询过滤适用业务非必填，根据查询出来的风控日志展示选项，进行数据查询过滤单据编号非必填，手输入，支持模糊查询执行日期必填，根据选择的日期区间查询执行风险监控方案的日志风险检查结果非必填，枚举：不通过、通过规则执行结果非必填，枚举：不通过、通过4.2.6.3按钮说明•<查询>：根据录入的查询条件，查询出风险检查结果数据，默认进入节点列表不展示查询结果；4.2.6.4操作说明风控检查结果展示4.2.7风险定时检查任务4.2.7.1功能描述风险定时巡检任务支持设置多种业务的风险检查定时任务，根据设置的风险条件，风险定时检查规则，执行相应风险检查，发送预警消息。风险定时任务支持多个业务风险定时任务预警，包括现金管理、账户管理、商业汇票、资金调度、投融资管理等业务。关键应用•支持新增风险定时任务；•支持编辑风险定时任务；•支持停启用风险定时任务；•支持删除风险定时任务；•支持定制执行风险任务；•支持手动执行风险任务。业务规则•启用后根据定时规则执行风险检查任务；•停用后不在执行定时任务。4.2.7.2栏目说明栏目名称说明基本信息所属应用根据选择的模块默认所属应用预警类型必填，系统预置的业务风险类型任务名称必填，文本，手工录入，唯一性任务编码必填，文本，手工录入，唯一性启用默认不勾选，勾选即启用条件设置用于设置当前预警模型的预警条件，系统根据模型预置定时规则必填，设置预警自动任务定时执行规则消息配置必填，配置预警消息模版，预警消息接受人4.2.7.3按钮说明•<新建任务>：肩部按钮，点击后打开新建编辑态页面；•<编辑>：编辑修改预警任务规则；•<启用>：对预警任务启用操作，支持批量启用；•<停用>：对预警任务停用操作，支持批量停用；•<删除>：对预警任务删除操作，支持批量删除；•<立即执行>：手动执行预警任务；4.2.7.4操作说明查看预警任务点击应用，跳转列表页面，点击风险管理，可以查看风险管理设置的所有预警任务。风险管理预警任务新增选择到风险管理模块，点击<新建任务>，跳转风险管理新建页面注：1.定时规则为必填项；2.消息配置必须配置风险预警接收人，否则执行风险任务后不能收到预警消息。4.2.8风险参数设置4.2.8.1功能描述用于设置利率预警报表和汇率预警报表否跳过法定节假日，和报表展示的货币对。关键应用•支持修改已维护的参数；业务规则•跳过法定节假日则获取工作日的汇率或利率数据；•设置的货币对用于利率或汇率预警报表展示。4.2.8.2栏目说明栏目名称说明基本信息汇率预警报表跳过法定节假日若跳过法定节假日，则预警报表中的年初数值、当前值、前一日数值跳均取工作日数据。利率预警报表跳过法定节假日若跳过法定节假日，则预警报表中的年初数值、当前值、前一日数值跳均取工作日数据。汇率黄灯预警值单日变化比例的预警值汇率红灯预警值单日变化比例的预警值利率黄灯预警值单日变化比例的预警值利率红灯预警值单日变化比例的预警值4.2.8.3按钮说明•<编辑>：编辑修改风险参数；•<保存>：保存已编辑内容；4.2.8.4操作说明查看预警任务点击应用，跳转列表页面，点击风险管理，可以查看风险管理设置的所有预警任务。4.2.9利率预警报表4.2.9.1功能描述展示利率信息和变化比例，并根据设置的预警值进行预警灯展示。关键应用•支持导出；业务规则•展示的货币对为风险参数设置的货币对。4.2.9.2栏目说明栏目名称说明基本信息利率种类取【风险参数设置】-利率货币对子表的“利率种类”字段。币种取【风险参数设置】-利率货币对子表的“币种”字段。“利率种类”对应的“币种”。期限数值取【风险参数设置】-利率货币对子表的“期限数值”字段。“利率种类”对应的“期限数值”。期限单位取【风险参数设置】-利率货币对子表的“期限单位”字段。“利率种类”对应的“期限单位”。年初数值1.跳过法定节假日：查询时所属年份第一个工作日利率，（本年第一个利率，且利率日期是工作日）。2.不跳过法定节假日：查询时所属年份第一个利率。当前值1.跳过法定节假日：查询时最新的工作日利率。2.不跳过法定节假日：查询时最新利率。年初至今的变化比例（当前值-年初数值）/年初值*100%，保留小数点后两位0.01%，四舍五入。前一日数值1.跳过法定节假日：当前值对应日期的前一个工作日利率值。2.不跳过法定节假日：查询时次新利率。单日变化比例（当前值-前一日数值）/前一日数值*100%，保留小数点后两位0.01%，四舍五入。黄灯预警值（变化比例）【风险参数设置】中对应货币对的“利率橙灯预警值”，若未设置则为空。预警状态【风险参数设置】中对应货币对的“利率红灯预警值”，若未设置则为空。4.2.9.3按钮说明•<导出>：导出至本地。4.2.9.4操作说明利率预警报表查看4.2.10汇率预警报表4.2.10.1功能描述展示汇率信息和变化比例，并根据设置的预警值进行预警灯展示。关键应用•支持导出；业务规则•展示的货币对为风险参数设置的货币对。4.2.10.2栏目说明栏目名称说明基本信息汇率种类取【风险参数设置】-汇率货币对子表的“汇率种类”字段。币种取【风险参数设置】-汇率货币对子表的“币种”字段。“汇率种类”对应的“币种”。期限数值取【风险参数设置】-汇率货币对子表的“期限数值”字段。“汇率种类”对应的“期限数值”。期限单位取【风险参数设置】-汇率货币对子表的“期限单位”字段。“汇率种类”对应的“期限单位”。年初数值1.跳过法定节假日：查询时所属年份第一个工作日汇率，（本年第一个利率，且利率日期是工作日）。2.不跳过法定节假日：查询时所属年份第一个汇率。当前值1.跳过法定节假日：查询时最新的工作日汇率。2.不跳过法定节假日：查询时最新汇率。年初至今的变化比例（当前值-年初数值）/年初值*100%，保留小数点后两位0.01%，四舍五入。前一日数值1.跳过法定节假日：当前值对应日期的前一个工作日汇率值。2.不跳过法定节假日：查询时次新汇率。单日变化比例（当前值-前一日数值）/前一日数值*100%，保留小数点后两位0.01%，四舍五入。黄灯预警值（变化比例）【风险参数设置】中对应货币对的“汇率橙灯预警值”，若未设置则为空。预警状态【风险参数设置】中对应货币对的“汇率红灯预警值”，若未设置则为空。4.2.10.3按钮说明•<导出>：导出至本地。4.2.10.4操作说明汇率预警报表查看4.3流动性风险建模4.3.1总体概述流动性风险的基础设置，设置业务类型档案，供异构系统接口传入数据参照。设置置数据底表明细汇总的金额阈值、流动性比率的阈值、最佳现金持有量、分析币种等参数。4.3.2总体价值•流动性业务品种可根据企业业务开展情况，自定义参与流动性分析的业务品种和计算公式。•流动性业务分类可根据企业流动性管理需求，自定义参与流动性分析的业务分类和计算公式。•流动性计算因子可根据企业流动性报表需求，自定义数据过滤条件，供流动性业务品种和流动性业务分类的计算公式引用。•流动性参数设置设置置数据底表明细汇总的金额阈值、流动性比率的阈值、最佳现金持有量、分析币种等参数。4.3.3相关内容•流动性业务品种•流动性计算因子•流动性业务分类•流动性参数设置4.3.4流动性业务品种4.3.4.1功能描述用于定义流动性分析的业务品种，设置计算规则。关键应用•支持自动生成现金流；•支持设置实际数计算公式和预计数计算公式；•公式支持引用计算因子，和其他流动性业务品种。业务规则•公式中的计算项不可循环引用。4.3.4.2栏目说明栏目名称说明基本信息品种类型必填，下拉选，司库业务、线下业务预计数算法类型必填，下拉选，日滚动计算、日发生计算4.3.4.3按钮说明•<查询>：调用查询条件界面，重新设置查询条件，进行新的查询；•<新增>：肩部按钮，...
