NCV5.7产品培训用友软件股份有限公司2011年04月18日----保函管理主要内容主要内容产品概述主要流程图应用场景产品接口产品演示概述定义：保函：又称保证书，是指银行、保险公司、担保公司或个人应申请人的请求，向第三方开立的一种书面信用担保凭证。保证在申请人未能按双方协议履行起责任或义务时，由担保人代其履行一定金额、一定期限范围内的某种支付责任或经济赔偿责任。保函即为保证书，为了方便，船公司及银行都印有一定格式的保证书。其作用包括凭保函交付货物、凭保函签发清洁提单、凭保函倒签预借提单等。返回返回概述保函的样式：概述保函当事人及职责：委托人（Principal）是向银行或保险公司申请开立保函的人。委托人的权责是（1）在担保人按照保函规定向受益人付款后，立即偿还担保人垫付的款项。（2）负担保函项下一切费用及利息。（3）担保人如果认为需要时，应预支部分或全部押金。担保人（Guarantor）是保函的开立人。担保人的权责是：（1）在接受委托人申请后，依委托人的指示开立保函给受益人。（2）保函一经开出就有责任按照保函承诺条件，合理审慎地审核提交的包括索赔书在内的所有单据，向受益人付款。（3）在委托人不能立即偿还担保行已付之款情况下，有权处置押金、抵押品、担保品。如果出之后仍不足抵偿，则担保行有权向委托人追索不足部分返回返回概述保函当事人及职责：受益人（Beneficiary）是有权按保函的规定出具索款通知或连同其他单据，向担保人索取款项的人。受益人的权利是：按照保函规定，在保函效期内提交相符的索款声明，或连同有关单据，向担保人索款，并取得付。返回返回概述保函的种类：返回返回概述各类保函的功能：1、履约保函：能满足国内企业之间履行工程合同方面担保的需要。2、预付款保函：能满足国内企业之间偿还预付款方面担保的需要。3、投标保函：能满足国内企业之间投标方面担保的需要。4、维修保函：能满足国内企业之间履行维修责任方面担保的需要。5、预留金保函：能满足国内企业之间归还预留金方面担保的需要。6、税款保付反担保函：能满足农业银行开户的加工贸易企业在中国银行为其向海关出具税款保付保函后，出具以中国银行为受益人的反担保函的需要。7、海关风险保证金保函：能满足企业因开展加工贸易为免向海关缴纳风险保证金提供担保的需要。返回返回概述独立运用保函管理：管理保函台账与现金管理、保证金集成应用：管理保函台账之外，还支持保函相关的保证金、手续费、赔付的结算，以及相关的核算说明：这一版原则上要求存款管理和保函要同时启用，或保函启用的比较晚，存款管理先启用。与资金结算、资金调度集成应用处理成员单位委托资金组织代理开出保函时相关的保证金，手续费等的清算。返回返回开函业务流程图开立保函业务流程资金组织申请开函单位银行开立不通过否通过是不通过是保证金存入单是否代理开函申请占用银行授信填制开立保函申请保证金存入单审核提交是否受理审核补录信息申请占用银行授信内部转账单/内部调拨单退回开立保函登记开立保函登记开立保函台账非代理开函银行开立是否修改保函修改是保证金支取/存入单手续费支付结算单/现金占用银行授信变动是否违约赔付付款是保函关闭修改记录结束保证金转回支取释放授信赔付记录支付赔款结算单/现金平台保证金支取单关闭记录是否修改开立保函台账保函修改是是否违约赔付付款保函关闭结束是保证金支取、存入单修改记录占用银行授信变动手续费支付结算单/现金保证金：内收单、内拨单手续费：内收单赔付记录保证金支取单支付赔款结算单/现金平台收取成员单位赔款：内收单保证金支取单释放授信关闭记录收取内部账户手续费占用银行授信占用银行授信手续费支付结算单关闭内付单：返还成员保证金应用场景(1)成员单位委托中心代理开函---成员单位填写申请提交中心受理成员单位填委托申请并提交中心受理审核开函登记开函关闭赔付付款开函修改成员单位填写委托代理开函的申请，审核后提交中心受理。中心待受理和受理后自由态的单据可退回申请；登记参照受理申请进行登记。登记后，可进行开函修改，也可赔付付款，也可选择关闭；登记审核后，记录进入开函台账；修改，赔付，关闭等审核后回写台账。修改可以追加或支取保证金；可修改授信；也可能支付部分手续费赔付可以选择抵扣保证金或支付银行存款仅支持向其直接上级提交。开函关闭时返回剩余保证金。应用场景(2)中心替成员单位录入委托代理开函的单据中心替成员单位录委托申请开函登记开函关闭赔付付款开函修改支持中心直接替成员单位录入委托代理开函的单据(注意在受理申请节点录入）。支持受理申请审核后，可进行保函登记。开函关闭时返回剩余保证金。开函修改支持追加或支取保证金。发生赔付时，可以选择抵扣保证金或支付银行存款。登记的保函记录记入开立保函台账；登记后的保函可以进行开函修改，赔付付款，开函关闭。开函修改，赔付付款，开函关闭等审核后回写开立保函台账。应用场景（3）单位自己开函单位填写非委托开函申请开函登记开函关闭赔付付款开函修改开函关闭时返回剩余保证金。开函修改支持追加或支取保证金。发生赔付时，可以选择抵扣保证金或支付银行存款。登记参照申请审核的保函，进行登记，并选择支付一定的手续费。开函修改，赔付付款，开函关闭等审核后回写开立保函台账。单位自己填写开函申请，可以根据反担保方式决定是否缴纳保证金，是否占授信。应用场景（4）不经过申请，直接登记不经过申请直接登记开函修改赔付付款开函关闭直接登记的保函，需预先存入保证金；登记时调用保证金编号。登记审核后，可以选择是修改还是赔付，或是关闭。修改支持追加或减少保证金。赔付支持用保证金抵扣或支付银行存款。关闭返回剩余保证金金额返回返回开出保函台账审核后的保函才能查询到。开函分类统计表---按单位默认查询截止到当前截止日期之前，申请单位为本单位的审核生效的保函。状态为空默认所有。卡片界面按照申请单位，开函名义单位和保函种类列示。开函分类统计表---按银行默认查询截止到当前截止日期之前，申请单位为本单位的审核生效的保函。状态件为空默认所有。卡片界面按照银行，开函名义单位和保函种类列示。开函业务查询表有保函台账衍生的查询表，默认查出本单位，登记日期在当前登陆日期的所有保函；清空条件查找所有。返回返回开函账表收函业务流程图收到银行保函流程图受益人担保银行否否修改银行保函台账修改记录银行开立保函违约否修改否索赔收款结束关闭开始索赔记录关闭确认单收到保函登记收款(结算)单索赔款返回返回收到保函台账审核后的保函才能查询到。返回返回收函账表与存款管理和现金管理的接口开函申请/受理申请保证金存入单（暂存）划账结算单开立保函申请或受理申请的反担保方式为保证金或混合时，勾选缴纳保证金，申请审核后会推式生单。开立登记付款结算单开立保函登记或开函修改可能因为支付手续费生成现金管理平台保存态的付款结算单。开函修改可能以为追加保证金推式生成保证金存入单，同时生成存款管理保存态的划账结算单。开函修改追加保证金保证金存入单（暂存）划账结算单开函修改可能支取保证金、赔付付款可能抵扣保证金和开函关闭可能返回剩余保证金金额等推式生成保证金支取单，同时生成划账结算单。修改支取/赔付抵扣/关闭返回保证金保证金支取单（暂存）划账结算单主要接口与资金结算的接口与结算的接口是针对委托代理开函而言的，非委托代理开函不存在。受理开函申请/开函登记受理缴纳保证金，而收取成员单位保证金或登记收取成员单位手续费，推式生成资金结算转账成功的内收单。内部收款单（转账成功）修改追加保证金或赔付支付银行存款，而收取成员单位款项，生成资金结算转账成功的内收单。（同上）开函修改支取保证金或关闭返回成员单位保证金或手续费生成资金结算转账成功的内部付款单。修改支取保证金/关闭返回保证金//手续费内部付款单（转账成功）主要接口与资金调度的接口与调度的接口是针对委托代理开函而言的，非委托代理开函不存在。受理开函申请受理缴纳保证金，而收取成员单位款项，且勾选保证金专户管理，推式生成资金调度转账成功的调拨单。调拨单（转账成功）修改追加保证金，而收取成员单位款且勾选保证金专户管理，生成资金调度转账成功的调拨单。（同上）开函修改支取保证金或关闭返回成员单位保证金，且勾选保证金专户管理，生成资金调度转账成功的调拨单修改支取保证金/关闭返回保证金调拨单（转账成功）修改追加保证金调拨单（转账成功）主要接口与授信接口申请：非委托代理开函，申请审核占用授信，弃审删除授信。申请占用授信是根据保函的申请出具保函的日期来判断。受理申请：委托代理开函，受理审核占用授信，弃审删除授信。受理申请占用授信是根据保函的申请出具保函的日期来判断。登记：审核释放申请的授信的同时，重新占用授信；弃审删除登记的授信，又重新占回申请的授信。登记占用授信是根据保函的开始日期来判断修改：审核占用授信，弃审删除授信。修改占得授信还是登记的，修改后的授信会回写登记。修改占用授信是根据修改生效日期来判断。关闭：审核释放授信，弃审重新占回授信。关闭占用授信是根据关闭日期来判断。主要接口与担保物权接口保函登记时，如果反担保方式为质押，抵押，混合或反担保时，登记表体的页签根据反担保方式不同，控制可编辑的页签不同。登记要占反担保物权，必须现在客户化---资金信息---反担保物权下建立担保物权档案。登记审核时占用担保物权，弃审时删除。关闭审核释放担保物权，弃审重新占回。返回返回主要接口
