应用方案手册-2021.11融资筹划用友网络科技股份有限公司1用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友软件所做的承诺。用友网络科技股份有限公司2目录变更记录..4名词解释..5第一章概述..61.1总体概述..61.2应用概述..61.3产品价值..71.4应用角色及地图..7第二章应用场景..72.1融资筹划..72.1融资方案登记..92.2融资方案比选..10第三章初始准备..123.1管控模式..123.2单位建模平台..123.2.1多组织建模.123.2.2基础数据维护.133.2.3流程平台搭建.133.3财资管理..143.3.1资金基础设置.14附录17附录1：本文参见其他应用方案手册清单.17用友网络科技股份有限公司3导读此应用方案手册面向实施顾问以及单位关键用户，主要目的是为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。应用方案手册主要围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，帮助用户建立业务需求与产品解决方案的匹配思路。本应用方案手册主要包括三大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关贷款管理的主要业务场景、流程、以及对应的产品功能的介绍；第三部分是关于产品实现的初始准备设置；此外，为了便于用户对整体内容理解，应用方案手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中列示了单据流转、控制点、与查询报表，以便用户查找对照。最后，结合本应用方案手册，用户可通过以下资料，针对性地深入了解特定板块的产品应用：1.《NCCloud组织建模应用方案手册》。深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及相关应用场景的解决方案，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《NCCloud流程平台应用方案手册》。提供关于流程设计工具的应用指导。3.《NCCloud基础数据应用方案手册》。可对应用方案手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司4变更记录编写人版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容用友网络科技股份有限公司5名词解释融资方案登记：企业一般在贷款前，会与每家银行约定融资金额、还款方式、结息日等融资信息，进行贷前询价的一个过程。融资方案比选：企业会根据各家银行提供的贷款条件，合理评估融资成本，确定最终的融资方案。用友网络科技股份有限公司6第一章概述1.1总体概述财资管理包含的模块有“资金基础设置、账户管理、现金管理、资金结算、资金调度、银企直联、付款排程、银行存款、内部存款（活期存款、定期存款、通知存款）、授信管理、担保管理、保函管理、信用证管理、商业汇票、银行票据池、票据集中管理、内部贷款、贷款管理、发债管理、资金计划、融资筹划、金融投资、财资费用、投融资报表、资金分析、资金预测”。财资管理吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品模块。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面有所提升。主要内容：以角色化、自动化、智能化为核心。NCCloud财资管理产品全景图：图1.1-01NCCloud财资管理产品全景图1.2应用概述融资筹划模块是NCCloud财资管理的重要组成部分。支持融资事前过程性管理，记录企业融资方案信息，且可以根据融资方案信息，进行方案比选，生成融资申请，解决企业融资事前、事中、事后全生命周期管理。用友网络科技股份有限公司71.3产品价值1.满足企业融资事前全流程管理，企业线下与银行洽谈融资方案，线上进行录入，满足企业管控风险的目的。2.满足融资事前与事中（贷款、发债）集成性管理3.企业可对融资需求下融资方案信息进行比选，根据综合成本率%，系统可自动比选出最优融资方案。4.可根据融资方案生成融资申请。1.4应用角色及地图序号模块应用分组小应用角色1融资筹划融资筹划融资方案登记信贷专员2融资方案比选信贷专员/信贷主管第二章应用场景2.1融资筹划I.业务描述企业的融资部融资专员负责融资方案的初步拟定，并线下提交信贷主管进行审批，公司贷审会决议通过之后，信贷人员与银行进行询价；融资部融资专员根据各融资机构给于的融资条件，评估融资成本，从不同维度筛选出较优的融资方案，融资部部长对最优的融资方案进行再次确认，融资部长将选择出的融资方案提交贷审会并审议决策，向筛选出的融资方案对应的融资机构发起贷款、发债申请。II.业务流程用友网络科技股份有限公司8图2.1-01融资筹划业务流程III.流程说明：1.企业会根据资金计划，预测资金敞口。2.根据资金敞口，合理安排资金，如果缺钱，则会按照项目需求进行融资；如果资金充足，则会进行投资理财业务。3.根据项目资金需求，安排融资需求申请，贷审会决议后，业务人员与金融机构洽谈融资方案。4.根据各家融资机构给予利率等优惠条件，选择出最优融资方案信息，与金融机构合作。5.企业向金融机构发起融资申请。说明：本版仅支持从方案登记-方案比选-融资申请的业务流程，暂不支持融资需求申请-融资方案登记-比选-申请闭环流程。IV.功能清单领域产品模块功能节点财资管理融资筹划融资方案登记用友网络科技股份有限公司9融资方案比选V.产品解决方案2.1融资方案登记业务描述企业的融资部融资专员负责融资方案的初步拟定，并线下提交信贷主管进行审批，公司贷审会决议通过之后，信贷人员与银行进行询价。业务流程图2.1-01融资方案登记业务流程操作说明用友网络科技股份有限公司10图2.1-02融资方案登记1)企业融资部专员根据洽谈融资方案信息，维护融资方案登记信息。2)融资方案登记支持审批流。3)融资成本可通过表体还款计划预计付利息之和+融资费用计算得出；还款计划仅支持手工录入，不支持自动计算。4)综合成本率%=融资年利率%+综合费率%。5)维护完方案信息，审批通过，方案比选可参照到。2.2融资方案比选业务描述融资部融资专员根据各融资机构给与的融资条件，评估融资成本，从不同维度筛选出较优的融资方案；融资部部长对最优的融资方案进行再次确认，融资部长将选择出的融资方案提交贷审会并审议决策，向筛选出的融资方案对应的融资机构发起贷款、发债申请。业务流程用友网络科技股份有限公司11图2.1-03融资方案比选业务流程操作说明图2.1-04融资方案比选1)融资方案登记审批通过后，新增融资方案比选，根据融资需求，带出该融资需求下所有融资方案登记信息。2)融资方案自动比价，系统根据融资成本自动选择成本最低的最优方案，可手工调整比选结果（仅支持选择一个融资方案登记信息），提交审批流。3)审批通过的融资方案比选可进行终止操作，终止后，不能进行生成操作。4)融资方案比选审批通过之后，可进行生成操作，点击生成，推式生成保存态融资申请单据（仅支持一次生成）。用友网络科技股份有限公司125)可在贷款申请节点查看融资方案比选推式生成的贷款申请，生成单据不可删除，只有融资方案比选取消生成才可自动删除贷款申请单据。图2.1-05融资方案登记推式生成贷款申请6)若融资品种大类为“债券融资”，可在发债申请节点查看融资方案比选推式生成的发债申请，生成单据不可删除，只有融资方案比选取消生成才可自动删除发债申请单据。图2.1-06融资方案登记推式生成发债申请第三章初始准备当前财务组织基础数据维护，包含财务组织、银行账户、金融机构等。3.1管控模式3.2单位建模平台3.2.1多组织建模系统通过设置财务组织、资金组织等相关业务单元，支持企业集团的多组织架构，同时还可以通过交叉、多级、跨组织的业务委托关系，实现集团财资管理的应用。组织建立在系统中包括业务单元、财资管理体系、财资管理代理关系，具体操作应用请参见组织建模相关应用方案手册。用友网络科技股份有限公司133.2.1.1组织管理-组织结构定义1.业务单元对单位中的业务职能进行了划分，是单位中特定业务职能（业务及政策）的载体，是为了完成特定业务职能而划分的具有相应功能权限的单位。比如：财务业务单元完成财务核算的功能；销售业务单元完成销售业务的功能等。3.2.1.2功能节点与主组织对照表领域产品模块功能节点财资管理融资筹划融资方案登记融资方案比选3.2.2基础数据维护银行账户、基准利率设置基础档案管理通过“管控模式”设置，支持集团统管、集团管控部分信息、下属组织自行管理部分信息等多种方式，实现统分结合、统而不僵、管放适当的集团管控目的。基础数据维护在系统中包括参数设置银行账户、基准利率设置等基本档案，具体操作应用请参见基础数据相关应用方案手册。3.2.2.1结算信息1.银行账户银行账户功能用于维护及查询需要使用的银行账户信息，包括开户公司为本公司的账户和集团授权使用的账户。3.2.3流程平台搭建流程平台的搭建涉及“审批流”流程设计，具体操作应用请参见流程平台相关应用方案手册。审批流用来为某个具体的业务单据或某个具体单据的一个业务类型进行审批流程的定义。被定义了审批流程用友网络科技股份有限公司14的单据将按照定义的审批流程被传递和审批。3.3财资管理3.3.1资金基础设置3.3.1.1利率设置利率设置分为全局级、集团级和组织级，根据用户不同的管理规范可以设置不同的基准利率，对于贷款管理的业务来说，利率设置中的“利率类型”需要选择为“贷款利率”，在表头中维护具体的利率值即可，如下图所示。融资利率类型包含两大类，分别为基准利率与非基准利率，其中非基准利率类型包含：LPR、LIBOR等，若融资利率类型选择为基准利率，则计算执行利率时，自动匹配浮动比例。若融资利率类型选择为LPR时，则计算执行利率时。自动匹配点数。图3.3-01利率设置利率有三种表示方式，一般分为年利率（通常以百分数表示）、月利率（通常以千分数表示）和日利率（通常以万分数表示）。它们之间的关系是根据选项“日利率天数”的结果确定的，“日利率=月利率/30=年利率/360或365”。3.3.1.2结息日对于贷款管理的计息，会在一定的周期内进行定期的计息，对于每个计息对象需要维护结息日，即计息的周期，结息日设置如下图所示。用友网络科技股份有限公司15图3.3-02结息日设置3.3.1.3投融资品种企业信贷人员可以对融资品种进行维护，以便被后续贷款、发债业务引用。图3.3-03投融资品种3.3.1.4还款方式企业信贷人员可根据银行还款方式信息，录入系统，以便被后续贷款、发债业务引用。图3.3-04还款方式3.3.1.5非银行金融机构针对信托贷款或者基金贷款从非银行金融融资的方式，需要维护非银行金融机构，被贷款或者发债引用友网络科技股份有限公司16用。图3.3-05非银行金融机构用友网络科技股份有限公司17附录附录1：本文参见其他应用方案手册清单序号应用方案手册名称备注1《NCCloud产品应用方案手册-组织建模》2《NCCloud产品应用方案手册-基础数据》3《NCCloud产品应用方案手册-流程平台》4《NCCloud产品应用方案手册-投融资报表》用友网络科技股份有限公司18大型企业数字化平台ADigitalPlatformforLarge-scaleEnterprises用友网络科技股份有限公司YonyouNetworkTechCo.Ltd.用友网络科技股份有限公司
