应用方案手册-2021.11内部存款用友网络科技股份有限公司2版权用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友所做的承诺。用友网络科技股份有限公司3目录版权..2目录..3变更记录..5名词解释..6第一章概述..81.1总体概述.81.2应用概述.91.3产品价值.111.4应用角色及地图.12第二章应用场景..142.1内部活期存款管理.142.1.1内部活期存款计息.142.1.2内部活期存款利息预提.202.1.3内部活期存款利息试算.232.2内部定期存款管理..242.2.1业务描述.242.2.2业务流程.262.2.3功能清单.292.2.4产品解决方案.292.3内部通知存款管理..392.3.1业务描述.392.3.2业务流程.402.3.3功能清单.442.3.4产品解决方案.45第三章初始准备..543.1管控模式..543.2动态建模平台..543.2.1多组织建模.543.2.2基础数据维护.563.2.3会计平台.563.2.4客户化配置.573.2.5流程平台搭建.573.3财资管理..573.3.1资金基础设置.573.3.2现金管理.603.3.3升级特殊情况说明.61附录63查询报表..63用友网络科技股份有限公司4导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册围绕应用能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现应用的关键应用功能，提供业务需求与应用点相匹配的思路。本手册包括三大部分；第一部分是对应用整体方案及其价值的概要介绍；第二部分是对有关本模块的主要业务场景、流程以及对应的应用解决方案的说明；第三部分是初始准备设置；此外，为了便于用户对整体内容加深理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中对一些可能需要对照查询的关键点进行了补充说明，以便用户查找对照。为突出重点，本手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本手册，查阅如下资料：1.《应用方案手册-组织管理》-----深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《应用方案手册-流程管理》-----提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。3.《应用方案手册-基础数据》-----可对手册第三部分（即初始准备）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司5变更记录编写人丁明广版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容1.0丁明广新建用友网络科技股份有限公司6名词解释活期存款指无需任何事先通知，存款户即可随时存取和转让的一种银行存款。通知存款通知存款是一种不约定存期、一次性存入、可多次支取，支取时需提前通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款。按存款人提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。一天通知存款必须提前一天通知约定支取存款，七天通知存款则必须提前七天通知约定支取存款。通知存入成员单位向结算中心提出通知存款申请，结算中心从其单位活期存款账户中转出所申请款项到其通知账号中，并出具“单位通知存款存单”，存单中记录本笔存款的通知品种、利率等。通知支取成员单位向结算中心提出通知存款的支取申请，结算中心根据通知预约信息来判断是否预约支取，进而将客户的本金从通知存款账户转账至成员单位活期户，利息从结算中心利息支出户转账至成员单位活期户的流程。允许部分支取、允许多次支取，部分支取后余额的利息将从原存款存入日开始计算，并沿用原存款利率。定期存款存款是指存款人在保留所有权的条件下，把使用权暂时转让给银行的资金或货币。是银行最重要的信贷资金源。定期存款是银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款。它具有存期最短3个月，最长5年，选择余地大，利息收益较稳定的特点。定期存入成员单位向结算中心提出存款申请，结算中心从其单位活期存款账户中转出所申请款项到其定期账号中，并出具“单位定期存款存单”，存单中记录着本笔存款的存期、利率及到期处理方式等。定期支取成员单位向结算中心提出存款的支取申请，结算中心根据当初存入时的约定来判断是到期支取或提前支取，进而将客户的本金从定期存款账户转账至成员单位活期户，利息从结算中心利息支出户转账至成员单位活期户的流程。定期转存用友网络科技股份有限公司7根据当初存入时到期处理方式的约定，自动或人工将客户的本金从定期存款账户转账至成员单位定期账号，利息从结算中心利息支出户转账至成员单位定期户或活期户的流程。账户计息对象账户计息对象指在“资金计息”系统中，将需要计息的“活期”和“协定”类账户，设置为计息对象，以便系统按活期和协定计息方法，对账户积数计算利息。对象积数对象积数指计息对象每日计息余额的累计数，即资金账户每日余额的累计数。吸存方吸收存款的单位。存款方向吸存方存入资金的单位。内部存入申请存款方向吸存方提交的内部定期（通知）存款存入的申请，可以作为吸存方办理存款业务的依据。内部支取申请存款方向吸存方提交的内部定期（通知）支取申请，可以作为吸存方办理支取业务的依据。转存单吸存方记录其吸收内部定期（通知）存款转存业务的单据。支取单吸存方记录其吸收内部定期（通知）存款的支取业务的单据。内部转存回单吸存方(结算中心)给存款方（成员单位）记录内部定期（通知）存款存入业务的电子回单。内部支取回单吸存方(结算中心)给存款方（成员单位）记录内部定期（通知）存款支取业务的电子回单。活期存款利息回单吸存方给存款方的利息回单。用友网络科技股份有限公司8第一章概述1.1总体概述财资管理发版的模块有“资金基础设置、账户管理、现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、内部存款、银行存款、内部贷款、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、金融投资、财资费用、投融资报表、商业汇票、银行票据池”。本次新增资金预测、财资分析、直接借贷产品功能。财资管理吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品模块。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面有所提升，并以角色化、自动化、智能化为核心，进行功能模块的业务边界扩展。同时，对已升级模块，如现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理进行了易用性功能优化。产品以更丰富的业务场景、更便捷的操作应用、更高效的响应处理，继续引领行业发展，为客户赋能。2021.11版财资管理产品新增加客户、供应商多版本、多时区（不敏感时区）、多汇率的功能及特性。全貌如下图所示：图1.1-01NCCloud财资管理产品全景图用友网络科技股份有限公司91.2应用概述NCCloud的内部存款管理包括对内部活存款的计息、内部定期存款、等内部存款管理及计息处理。目前内部活期存款、内部定期存款、内部通知存款和初始准备所涉及功能已轻量化，本手册中内部活期存款管理部分、内部定期存款管理部分、内部通知存款部分和初始准备部分依据轻量端的功能编写。内部存款是指成员单位存放在结算中心（如结算中心、内部银行、财资管理中心）的货币资金。内部存款管理包括定期存款和通知存款的存入支取，定期存款到期续存，活期、协定、定期、通知存款的计息。内部存款管理是财资管理的重要组成部分，其主要作用是管理成员单位在结算中心活期存款的利息、以及定期、通知存款。通过建立内部活期存款计息对象，可对其进行计息、试算利息等处理。通过设置内部定期、通知存款业务品种，进行内部定期存款、内部通知存款的存入、支取、到期转存、试算利息的业务处理，进行内部定期（通知）存款的记账和转会计核算的处理，随时可查阅内部存款台账。用友网络科技股份有限公司10图1.2-01内部存款业务架构图NCCloud内部活期存款提供了业务层和分析层两大解决方案，通过业务层中的账户计息设置、积数调整、活期存款计息、活期存款利息清单以及活期存款利息回单，来实现对内部活期存款计息的业务。通过内部定期（通知）申请、内部定期（通知）存入、内部定期（通知）支取、内部定期（通知）存入回单、用友网络科技股份有限公司11内部定期（通知）支取回单、内部定期（通知）转存回单，来实现对内部定期（通知）存款的管理及计息过程。通过分析层的账表查询可以根据不同的维度进行汇总分析。其中业务层中的清单和回单分别登记内部账户账和银行账户账，同时为了会计核算，清单和回单会传递会计平台生成总账或责任会计凭证。内部存款与如下产品共同构成了集团企业资金管理的解决方案：图1.2-02集团财资管理-领域架构图1.3产品价值1.支持对活期账户的计息、积数调整。2.活期利息计算支持基准利率+浮动利率。3.支持内部定期存款存入、支取、续存及台账查询。4.支持内部定期存款可选择本金或本息续存。5.支持内部通知存款存入、支取及台账查询。6.内部通知存款支取时可选择按通知或活期计息。7.支持内部定期、通知存款利息预提，按会计准则确认损益。8.内部定期、通知存款支取时，支持利息由系统自动计算。9.成员单位可发起定期、通知的存入、支取。10.成员单位可查询到业务回单并与可更新单位的台账、生成会计凭证。用友网络科技股份有限公司121.4应用角色及地图序号模块应用分组小应用是否重量端角色1内部存款活期存款设置内部账户计息设置否结算中心会计2定期存款管理内部定期业务品种设置否结算中心会计3内部期初定期存入单否结算中心会计4内部定期存入否结算中心会计5内部定期支取否结算中心会计6内部定期转存单否结算中心会计7内部定期存单否结算中心会计8通知存款管理内部通知业务品种设置否结算中心会计9内部期初通知存入单否结算中心会计10内部通知存入否结算中心会计11内部通知支取否结算中心会计12内部通知转存单否结算中心会计13内部通知存单否结算中心会计14转存处理内部定期通知转存处理否结算中心会计15计息处理内部积数调整否结算中心会计16内部活期存款计息否结算中心会计17内部活期存款利息清单否结算中心会计18内部定期通知利息管理否结算中心会计19内部定期通知利息清单否结算中心会计20账表查询内部活期存款利息汇总清单否结算中心会计21内部定期通知台账查询否结算中心会计22内部定期通知汇总利息清单否结算中心会计23成员单位业务处理内部定期存入申请否单位结算会计24内部定期支取申请否单位结算会计25内部通知存入申请否单位结算会计26内部通知支取申请否单位结算会计27单位内部定期通知利息管理否单位结算会计28成员单位业务回单内部活期存款利息回单否单位结算会计29内部定期存入回单否单位结算会计30内部定期支取回单否单位结算会计31内部定期转存回单否单位结算会计32内部通知存入回单否单位结算会计33内部通知支取回单否单位结算会计34内部通知转存回单否单位结算会计35成员单位业务查询单位内部定期存单否单位结算会计36单位内部通知存单否单位结算会计37单位内部定期通知利息清单否单位结算会计用友网络科技股份有限公司1338单位内部定期通知汇总利息清单否单位结算会计39单位内部定期通知台账查询否单位结算会计40内部活期存款利息汇总回单否单位结算会计用友网络科技股份有限公司14第二章应用场景2.1内部活期存款管理内部账户档案中需要计算利息的账户，可设置为计息对象，通过系统自动取账户余额，自动累计对象的积数，到期进行对象的计息。在计息的同时，将计息结果通过自动转账，实现与“总账”及“内部账户账”的数据衔接。实现了企业对内部单位存款账户的利息计算，自动转账，明晰了资金使用的成本和收益，提高了财资管理的效率，方便了对资金的监控。2.1.1内部活期存款计息2.1.1.1业务描述1.结算中心对于成员单位的内部活期存款进行计息设置；2.结算中心可以查看成员单位内部活期存款的积数累计情况；3.结算中心可以调整成员单位内部活期存款的积数；4.结算中心可以对内部活期存款进行计息，并给成员单位提供计息回单；5.结算中心可根据计息生成的利息清单进行汇总查询操作；6.成员单位可以根据计息回单进行记账、制作会计凭证以及汇总查询等操作。用友网络科技股份有限公司152.1.1.2业务流程图2.1-01内部活期存款计息业务流程2.1.1.3功能清单2.1.1.4产品解决方案1.结算中心内部活期存款计息1)【内部账户计息设置】是站在结算中心角度，设置内部活期存款账户的计息规则。账户计息设置支持多版本，各版本中利率编码、浮动利率和结息日可以不同，内部账户计息设置如下图所示；领域产品模块功能节点财资管理内部存款内部账户计息设置内部积数调整内部活期存款计息内部活期存款利息清单内部活期存款利息汇总清单内部活期存款利息回单内部活期存款利息汇总回单用友网络科技股份有限公司16图2.1-02内部账户计息设置（1）2)如果需要停用账户计息设置，可通过表体的“停用”按钮来处理。图2.1-03内部账户计息设置（2）3)在一个计息期间内支持分段计息，造成分段计息的情况如下：利率编码多版本、利率编码对应利率多版本、浮动利率多版本；4)在一个计息期间内，如果计息对象的结息日有多版本，则以最新一个版本的结息日为准；计息对象多版本的维护和查看如下图所示.用友网络科技股份有限公司17图2.1-04创建内部账户计息版本5)【内部积数调整】供结算中心查看各内部活期账户对应计息对象的积数，支持积数的查看以及修改功能。图2.1-05内部积数6)当补录单据所在业务日期已经日结时，该业务所涉及的内部活期账户，会在积数调整页面产生倒起息余额，该字段的值等于补录业务发生额，在产生倒起息余额时，会影响业务发生日及以后日期的积数和计息余额，例子如下图所示。用友网络科技股份有限公司18图2.1-05内部积数调整7)【内部活期存款计息】是站在结算中心角度，支持对计息对象进行计息操作和取消计息操作。8)利息算法：利息计算公式=积数*利率。9)利率计算的公式以及分段逻辑如下：a)利率计算公式：基准利率*（1+浮动比例）。b)利率值根据计息对象中的“计息算法”取值，包括年利率、月利率和日利率。c)利率支持分段计息：根据计息期间内，不同的利率值进行分段计息。此利率值的变化包括如下几种情况：a、计息对象中，利率编码对应利率值多版本（即同一计息期间内，利率值多版本）；b、修改计息对象设置中的利率编码（变更利率编码）。d)浮动比例分段计息：根据计息期间内，各版本的浮动比例值行分段计息。10)计息后生成利息清单和回单：生成中心的活期存款利息清单，清单类型为“计息清单”；生成成员单位的活期存款利息回单。11)计息后系统自动红冲原来预提金额：对本期间的预提合计数，自动生成红字负数利息预提单。预提为0不用生成预提单。12)在计息周期内，计息对象存在多个版本时，计息时使用的信息如下：利率和浮动比例采用分段计息的原则，即根据版本的生效日期和利率及浮动比例，来分别计算各区间段的利息；划入账户采用该计息周期内最大版本的划入账户；结息日采用该计息对象最大版本的结息日；13)【内部活期存款利息清单】是通过计息操作推式生成的单据，单据类型为“利息清单”，单据一旦生成自动登记内部账户账，传会计平台；14)【内部活期存款利息汇总清单】支持结算中心根据利率、结算中心等不同维度统计利息清单的功能。15)当账户销户时，系统会自动触发计息的功能，同时根据不同的情况，计息处理如下：计息对象为-用友网络科技股份有限公司19合并计息-的对象时，其中的一个账户销户时不会进行自动计息，到结息日时同其他账户一起计息。如果被销户的，恰好是最后一个未被销户的账户，则该-合并计息-也会在销户时直接进行计息。当账户计息对象为-分别计息-的对象时，其中的任何一个账户销户，都可对该账户的对象直接计息。16)系统支持计息对象的自动计息功能，方式为通过后台任务部署来实现，设置路径如下【动态建模平台】-【客户化配置】-【后台任务中心】-【后台任务部署】，在【后台任务部署】节点中，设置后台任务，在条目信息页签中，选择类型为“内部存款管理-计息对象自动计息”，选择需要自动计息的结算中心；在其他配置页签中，选择执行策略和消息接收人，系统会根据计息对象设置的结息日，对该结算中心建立的计息对象进行自动计息，接收人登录系统后会在消息中心接收到自动计息结果。图2.1-06内部活期账户自动计息2.成员单位内部活期存款计息1)成员单位没有计息功能，而是由结算中心计息生成的回单查看计息的结果。2)【内部活期存款利息回单】是通过计息操作推式生成的单据，单据支持维护利润中心、成本中心和汇率等信息，单据记账后自动登记内部账户账，传会计平台；3)【内部活期存款利息汇总回单】支持成员单位根据利率、成员单位等不同维度统计利息回单的功能。用友网络科技股份有限公司20注意：【账户计息设置】中，当计息方式为合并计息时划入账户必填，利息会合并记到划入账户中。【账户计息设置】中，支持对表体账户的停用，停用后表示该账户不参与计息，其他账户依然计息，同样可以通过修改操作进行停用和启用。修改账户计息对象时，可能会导致积数调整，已经调整的积数失效，所以慎重修改。当计息对象合并计息时，如果将计息账户停用，当账户再次启用计息时，如果停用和启用中间计息对象记过利息，那么停用账户仅影响当前计息周期的积数，并且当停用日期<最大结息日时不允许启用。计息对象多版本时，利率和浮动比例支持多版本分段计息，结息日取最大版本的结息日，划入账户取当前计息周期最大版本的值。倒起息仅与日结有关，如果系统没有启用受理日期控制，那么补录业务不会产生倒起息。当计息对象将结息日多版本时，积数调整页面会按照最新的结息日进行显示，包括曾经计过息的积数。如果计息时产生的回单已经记账，那么不允许对该计息周期进行取消计息操作。如果是销户产生的利息，那么不允许对此账户计息对象进行取消计息的操作。销户计息是系统在销户时，自动触发的，不是通过界面中的“活期存款计息”功能。如果资金组织计息，但单位没有回单，请检查单位的内部存款管理的期初期间是否启用，或者账户期初余额是否复核。如果中心和单位内部存款管理期初启用时间不一致，可能会导致中心和单位的账户余额不一致的情况，请谨慎处理。2.1.2内部活期存款利息预提2.1.2.1业务描述1.内部活期存款利息预提是指系统支持结算中心对活期存款的利息预提，本版不支持成员单位对活用友网络科技股份有限公司21期存款进行利息预提功能；2.结算中心对于成员单位的内部活期存款进行计息设置；3.结算中心可以查看成员单位内部活期存款的积数累计情况；4.结算中心可以调整成员单位内部活期存款的积数；5.结算中心可以对内部活期存款进行预提利息；6.结算中心可根据预提生成的预提清单进行汇总查询操作；2.1.2.2业务流程图2.1-07内部活期存款预提业务流程2.1.2.3功能清单2.1.2.4产品解决方案结算中心内部活期存款预提1.【内部账户计息设置】和【内部积数调整】的说明见计息的应用场景，这里不赘述；2.【内部活期存款计息】是站在结算中心角度，支持对计息对象进行预提操作和取消预提操作；3.预提开始日期：等于该账户最晚计息日或（上一预提结束日期+1），哪个晚取哪个；4.预提结束日期取用户录入的预提截止日期，结束日期需要晚于预提开始日期，用户录入预提结束领域产品模块功能节点财资管理内部存款内部账户计息设置内部积数调整内部活期存款计息内部活期存款利息清单内部活期存款利息汇总清单用友网络科技股份有限公司22日期如下图所示。图2.1-08内部活期存款利息预提5.预提算法与计息算法相同，这里不赘述；6.如果预提所在的计息周期计过息，则不允许预提；7.预提后生成预提利息清单：生成中心的活期存款利息清单，清单类型为“预提清单”；8.【内部活期存款利息清单】是通过预提操作推式生成的单据，单据类型为“预提清单”，单据一旦生成会自动传会计平台；9.【内部活期存款利息汇总清单】支持结算中心根据利率、结算中心等不同维度统计预提清单的功能。注意：内部活期存款仅支持结算中心进行预提的场景，不支持成员单位进行预提；当计息对象预提时，不会产生成员单位的回单，原因是预提功能是为了计提费用，不影响内部账户账；资金组织预提后生成的利息清单仅传会计平台，不登记内部账户账；如果当前计息周期已经计过息，那么不允许对其进行取消预提的操作；用友网络科技股份有限公司232.1.3内部活期存款利息试算2.1.3.1业务描述1.内部活期存款利息试算是指系统支持结算中心对活期存款的利息试算，本版不支持成员单位对活期存款进行利息试算功能；2.结算中心对于成员单位的内部活期存款进行计息设置；3.结算中心可以查看成员单位内部活期存款的积数累计情况；4.结算中心可以调整成员单位内部活期存款的积数；5.结算中心可以对内部活期存款进行利息试算；2.1.3.2业务流程图2.1-09内部活期存款试算业务流程2.1.3.3功能清单2.1.3.4产品解决方案结算中心内部活期存款试算1.【内部账户计息设置】和【内部积数调整】的说明见计息的应用场景，这里不赘述；领域产品模块功能节点财资管理内部存款内部账户计息设置内部积数调整内部活期存款计息内部活期存款利息清单用友网络科技股份有限公司242.【内部活期存款计息】是站在结算中心角度，支持对计息对象进行利息试算操作；3.试算开始日期和试算结束日期取用户录入的日期，日期录入如下图所示；图2.1-10内部活期存款利息试算4.利息试算算法与计息算法相同，这里不赘述；5.利息试算结果是通过【内部活期存款利息清单】来展现；注意：利息试算时，系统会根据用户录入的试算开始日期和试算结束日期计算利息，同时会弹出活期存款利息清单页面展示利息，但该清单此时仅供展示用，并不会登记内部账户账，也不会生成会计凭证。2.2内部定期存款管理2.2.1业务描述1.内部定期存款管理指用户对存放内部定期存款的管理，内容包括：内部定期业务品种设置、内部期初定期存入单、内部定期存入、内部定期支取、内部定期转存单、内部定期存单的管理；内部定期存款到期转存处理；内部定期利息清单；内部定期台账查询和内部定期汇总利息清单。用友网络科技股份有限公司252.内部定期业务品种设置指将定期存款品种及对应的存款期间、定期利率、活期利率、起存金额、最小支取金额录入到系统中，便于进行存款的管理。其中“常规”类业务品种的利率，在存入单中是不可修改的。而“其他”类业务品种，可以在存单录入时修改利率。3.内部期初定期存入单指将内部存款启用之前的内部定期存款，录入到系统中，便于以后预提利息、支取存款、到期转存等处理，便于定期存款台账的查询。4.内部定期存入指成员单位向结算中心提出存款申请从其单位活期存款账户中转出所申请款项到其定期账号中出具的单据，存单中记录着本笔存款的存期、利率及到期处理方式等，是站在结算中心角度，录入、审批成员单位在结算中心的定期存款业务。5.内部定期存入回单指结算中心办理完单位内部定期存入后，返回单位的单据，它的作用是通知成员单位，已办妥存款业务，单位通过内部定期存入回单，进行记账及核算处理，它是成员单位的记账依据。6.内部定期支取指成员单位向结算中心提出存款的支取申请，结算中心根据当初存入时的约定来判断是到期支取或提前支取，进而将单位的本金从定期存款账户转账至成员单位活期户，结算中心将利息转账至成员单位活期户的流程。是站在结算中心角度，录入、审批成员单位在结算中心的定期支取业务。7.内部定期支取回单指结算中心办理完单位内部定期支取后，返回单位的单据，它的作用是通知成员单位，已办妥支取业务，单位通过内部定期支取回单，进行记账及核算处理，它是成员单位的记账依据。8.内部定期转存单是系统进行定期存款到期转存后生成的转存单据，由定期存款到期转存生成的，而定期存款到期转存可手工触发；可后台任务部署触发；可在到期日进行定期存款部分支取时触发。9.内部定期存单是系统内记录每笔内部定期存款信息及当前余额的单据，由定期存入单生成的，定期支取单也是针对每笔存单进行支取的，结算中心与单位会分别生成各自的内部定期存单。10.内部定期存款到期转存处理指系统提供的内部定期存款到期进行转存处理的功能。内部存款到期时，可手工触发系统自动转存处理，如果在内部存款到期日支取时审批可自动触发存款余额和利息的自动转存，也可通过“后台任务部署”，系统在存款到期日自动触发转存处理。自动转存后生成内部转存单，便于核算及查询。每笔存款可否到期转存，在录入定期存入单时，选择“到期本金转存、到期本息转存、不转存”的结果决定的。用友网络科技股份有限公司262.2.2业务流程集团财资管理组织进行集中资金业务处理，企业将闲置的内部活期存款在集团财资管理组织存成定期存款后，可根据到期处理的方式可分成支取、转存两种流程，如下图：1.内部定期存款管理业务场景—存入、支取流程用友网络科技股份有限公司27图2.2-01内部定期存款存入支取业务流程业务流程说明：1)成员单位存款会计录入定期存款存入申请；2)成员单位存款财务主管对定期存款申请进行审批；3)结算中心存款会计根据成员企业定期存款申请，办理内部定期存款；4)结算中心审批会计从内控角度，对结算中心存款会计的信息进行审批，审批通过后登记内部账户账，编制定期存款、利息凭证；5)单位根据结算中心的存单回单，登记企业银行账户账。6)定期存款到期或者需要提前支取时，成员单位存款会计录入定期存款支取申请；7)成员单位的财务主管对其进行审批；8)结算中心存款会计根据成员企业定期支取申请，办理内部定期存款支取；9)结算中心审批会计对结算中心存款会计的信息进行审批；10)结算中心存款会计登记内部账户账，编制定期存款、支取、利息凭证；11)企业存款会计根据结算中心的支取回单，登记企业银行账户账，编制支取、利息凭证。2.内部定期存款管理业务场景-存入、转存流程用友网络科技股份有限公司28图2.2-02内部定期存款存入转存业务流程业务流程说明：1)成员单位存款会计录入定期存款存入申请；2)成员单位存款财务主管对这种定期存款这种投资决策进行审批；3)结算中心存款会计根据成员企业定期存款申请，办理内部定期存款；4)结算中心审批会计从内控角度，对结算中心存款会计的信息进行审批，审批通过后登记内部账户账，编制定期存款、支取、利息凭证；5)单位根据结算中心组织的存单回单，登记企业银行账户账。用友网络科技股份有限公司296)定期存款到期需要转存时，可以手工或者通过系统来处理。7)单位根据结算中心组织的存单回单，登记企业银行账户账。8)结算中心审批会计审批通过后登记内部账户账，编制凭证。9)单位根据结算中心组织的转存回单，登记企业银行账户账。2.2.3功能清单2.2.4产品解决方案2.2.4.1解决方案图1.解决方案图领域产品模块功能节点财资管理内部存款内部定期业务品种设.
