应用篇：财务云 - 全球司库YonBIP V3.0 （ (R5_2312 ）产品应用培训主讲人：叶卫飞课程分级：Ⅲ 面向对象：实施交付目录总体概述11 、业务痛点； 2 、应用架构； 3 、业务模型； 4 、业务场景、 5 、关键特性1 、初始准备； 2 、场景 / 流程； 标准应用2专题应用31 、专题应用新增特性42023 年全年资金集中 - 资金调度总体概述PART1 、业务痛点； 2 、应用架构； 3 、业务模型； 4 、业务场景、 5 、关键特性1 、业务痛点 资金分散、闲置，资金利用率低 融资不集中，增加不必要的外部借贷 资金不透明，费用开支随意、先斩后奏 ……回笼闲散资金，提升对外投资收益，提高资金统一调度能力，实现资金的合理分配2 、应用架构资金池策略归集策略归集策略变更下拨策略下拨策略变更资金调度参数归集剔除原因计划下拨策略资金调度银企联资金结算待结算数据数字化建模会计主体、银行账户、币种、调度、审批流、工作日历…数字化建模资金下拨下拨申请资金下拨下拨付款下拨收款结算工作台自动化结算自动化指令提交结算中心资金结算委托关系内部账户工作台内部账户余额查询自动调度执行日志、境外自动调度执行日志报表查询资金调拨资金调拨调拨付款调拨收款计划下拨计划下拨策略计划下拨执行计划下拨付款计划下拨收款资金计划计划策略计划编制计划调整计划汇总指令日志查询融资管理授信合同内部转账境外资金下拨境外资金归集境外归集策略 / 策略变更境外资金归集 境外归集付款境外归集收款境外下拨策略 / 策略变更境外下拨申请 境外资金下拨境外下拨付款 境外下拨收款境外资金调拨境外资金调拨境外调拨付款境外调拨收款授信执行账户交易查询现金管理银行对账单资金归集上存申请 归集收款 归集剔除申请资金归集归集付款银行账户实时余额自动生单规则银行日记账3 、业务模型结算中心内部账户－＞资金归集银行账户内部账户成员单位 A银行账户内部账户成员单位 B银行账户结算中心银行账户内部账户成员单位 C+100+30-30+20-20+50-50资金归集归集策略归集付款单归集收款单资金结算结算中心业务委托关系内部账户余额银企联自动 / 手动已结算未结算增加资金归集单手动3 、业务模型银行账户内部账户成员单位 A银行账户内部账户成员单位 B银行账户结算中心银行账户内部账户成员单位 C-100-30+30-20+20-50+50资金下拨下拨策略下拨付款单下拨收款单资金结算结算中心业务委托关系内部账户余额银企联自动 / 手动已结算未结算预占 / 实占下拨申请结算中心内部账户－＞资金下拨资金下拨单核准 / 手动3 、业务模型银行账户内部账户成员单位 A银行账户结算中心银行账户内部账户成员单位 C-20+20+20-20资金调拨资金调拨单调拨付款单调拨收款单资金结算结算中心业务委托关系内部账户余额银企联手动已结算未结算联动结算中心内部账户－＞资金调拨内部转账工作台预占 / 实占3 、业务模型银行账户（非银行资金池）－＞逐笔归集一般业务收款银行交易流水业务收款对账单归集付款对账单银行司库收款业务单据归集业务单据生单 / 关联资金归集处理资金归集处理处理流程：1 、企业收到一笔收款的银行交 易 明 细 （ 根 据 付 款 方 判断）；2 、收款业务的银行交易明细生单或关联收款业务单据，根据收款明细做资金归集，可直联或非直联归集；3 、企业获取到归集付款的银行交易明细，跟系统发起的归集付款单关联即可。1-1 直联归集2-1 非直联归集归集流水关联3 、业务模型资金归集资金结算银企联已结算未结算归集策略下拨策略资金调拨单资金下拨资金调拨资金调度看单归集付款单下拨付款单调拨付款单看单归集收款单下拨收款单调拨收款单银行账户上级单位银行账户下级单位 A银行账户下级单位 B银行账户下级单位 C银行账户－＞资金归集 / 资金下拨 / 资金调拨境外资金归集、境外资金下拨、境外资金调拨同理，不再额外介绍。资金归集单资金下拨单3 、业务模型银行账户二级单位银行账户三级单位银行账户三级单位按计划下拨－＞逐级下拨银行账户一级单位计划下拨计划下拨策略计划下拨付款单计划下拨收款单资金结算资金...
