用户手册1/18YonBIPV3.0(R6_2407_1)旗舰版营销云-营销中台-信用管理用友网络科技股份有限公司2024年9月用户手册2/18版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。用户手册3/18目录第一章总体概述.....................................................51.1名词解释....................................................51.2产品概述....................................................51.3产品价值....................................................6第二章应用场景.....................................................62.1场景一：信用对业务环节的控制................................62.1.1业务描述...............................................62.1.2业务流程...............................................6第三章初始准备.....................................................63.1组织维护....................................................63.2基础数据....................................................6第四章操作指南.....................................................64.1信用政策....................................................64.1.1总体概述...............................................64.1.2总体价值...............................................74.1.3信用管理应用概览.......................................74.1.4信用检查规则...........................................74.1.5额度占用规则...........................................84.1.6信用范围域设置.........................................94.1.7信用对象域设置........................................114.2信用授予...................................................124.2.1总体概述..............................................124.2.2总体价值..............................................124.2.3授信申请..............................................124.2.4对象信用档案..........................................144.2.5信用强放申请..........................................154.3信用查询...................................................164.3.1总体概述..............................................16用户手册4/184.3.2总体价值..............................................164.3.3信用耗用查询..........................................164.3.4信用应收情况明细表....................................174.3.5信用强放耗用查询......................................18用户手册5/18第一章总体概述1.1名词解释信用检查规则信用控制的依据和准则。规则确定了在哪些业务环节、哪种交易类型时进行信用控制，以及控制的时点、控制方式和控制项目。信用额度对客户进行信用额度控制时依据的标准，指客户最大欠款额。如果欠款额超过此限度，企业往往认为该客户超过其信用额度，可以采取相应措施。对象临时信用在一些特殊情况下，部分客户会有临时的信用变化，如短期的信用提升、紧急信用冻结等，但过了非常时期应恢复正常控制状态，此时可以进行对象临时信用设置。可以是在原来的信用基础上追加信用，也可对原授信状况进行调整。对象信用档案设置信用对象的具体控制内容后，可查看各受控的信用对象被授予信用的结果明细。信用耗用指定信用策略、定义信用对象后，随着交易的发生，信用也在不断变化，信用耗用是指各信用对象的授信及信用占用状况，包括总体占用情况及各单据的占用明细。1.2产品概述用户手册6/18客户信用就是对客户的应收账款进行信用控制，包括限定信用对象、制定信用策略、授予信用额度、指定超信用处理方式等，并在业务过程中进行控制。1.3产品价值在经营过程中，很多时候客户不能当时全额付款，基于了解和信任，以及后续更长久的合作，企业会允许客户延后付款，但对于可能产生的风险需要进行管理管控，以规避因赊销产生的风险、增加赊销的成功率。第二章应用场景2.1场景一：信用对业务环节的控制2.1.1业务描述根据信用控制的依据和准则的设定，确定在哪些业务环节、哪种交易类型时进行信用控制，以及控制的时点、控制方式。2.1.2业务流程第三章初始准备3.1组织维护•设置销售组织档案，只有销售组织可以做信用设置。3.2基础数据•设置商品和客户数据，能够支持业务执行即可使用信用模块。第四章操作指南4.1信用政策4.1.1总体概述用户手册7/18在经营过程中，很多时候客户不能当时全额付款，基于了解和信任，以及后续更长久的合作，企业会允许客户延后付款，但对于可能产生的风险需要进行管理管控，以规避因赊销产生的风险、增加赊销的成功率。因此企业需要根据企业、客户的实际情况，灵活地设置相应的管控政策，并按此政策对客户赊销进行管控，从而达到管控企业信用风险的目的。4.1.2总体价值•根据企业的实际情况设定信用管控的政策；•实现对客户信用风险的管控。4.1.3信用管理应用概览4.1.3.1功能描述提供信用管理业务概览介绍、流程化视图，并支持跳转至相关功能页面。4.1.4信用检查规则4.1.4.1功能描述在经营过程中，很多时候客户不能当时全额付款，基于了解和信任，以及后续更长久的合作，企业会允许客户延后付款，但对于可能产生的风险需要进行管理管控，以规避因赊销产生的风险、增加赊销的成功率。信用管理就是对客户的应收账款进行信用控制，包括限定信用对象、制定信用策略、授予信用额度、指定超信用处理方式等，并在业务过程中进行控制。信用检查规则可定义信用控制的依据和准则。规则确定了在哪些业务环节、哪种交易类型时进行信用控制，以及控制的时点、控制方式和控制项目。4.1.4.2操作说明•设置信用检查规则：用户手册8/18列表上点击<新增>，填写编码、名称，设置信用增加的环节和时机，选择信用检查的单据类型、交易类型、检查时机、控制方式，以及信用检查的项目：单据类型：即业务环节对应的单据，包括销售订单、发货单、退货单；检查时机：保存、提交、审核；控制方式：仅提示、拒绝交易；检查项目：逾期额度、逾期天数。4.1.5额度占用规则4.1.5.1功能描述定义本企业哪些业务单据需要占用信用额度（涉及到订单、发货单、出库单、销售发票、应收、收款等业务单据），以及各业务单据占用信用额度的时机（如是保存时占用，还是在审核时占用）。对于不需占用信用的单据，可以设置为不占信用。4.1.5.2业务规则•根据本企业的实际情况，设定本企业的信用额度占用规则；•发票的取消红冲、取消作废操作，会影响相应的信用余额的处理；•支持界面配置相应的款项类型；•如果已退货，可不控制为逾期。4.1.5.3栏目说明栏目名称说明单据类型系统列示了所有系统支持的可以占用信用的的单据类型，各企业可根据实际情况选择哪些单据占用信用额度是否占用设定当前所列示的单据类型是否占用信用额度用户手册9/18占用时点设定当前所列示的单据类型开始占用信用额度的时点，如保存、审核等单据类型支持修改“是否占信用”销售订单是销售退货单是销售发货单否销售出库是销售发票否应收发票否期初应收否收款单否期初收款否收款退款单否期初收款退款单否注意：若单据有来源，且来源单据已设置占用信用额度，则无论上述规则如何设置，该单据均在保存时就占用信用额度（同时释放上游的额度占用）。4.1.5.4操作说明列表上点击<新增>，可进入额度占用规则的编辑界面，新创建额度占用规则。4.1.6信用范围域设置4.1.6.1功能描述定义本企业信用管控的组织范围，支持按销售组织、会计主体、销售组织+会计主体三个层级维度，自定义信用管控范围；按照信用控制范围域，所设定的组用户手册10/18织范围，匹配业务单据，凡能匹配上的业务单据均需在该控制范围内占用信用。4.1.6.2业务规则对应层级若为销售组织，则其仅将销售组织打包形成销售组织的范围，所有业务单据上的“销售组织”若在此范围内，则该业务单据占用此范围的信用档案的信用；对应层级若为会计主体，则其仅将会计主体打包形成会计主体的范围，所有业务单据上的“开票组织”（or“会计主体”）若在此范围内，则该业务单据占用此范围的信用档案的信用；对应层级若为销售组织+会计主体，则其将销售组织+会计主体打包形成范围，所有业务单据上的“销售组织”+“开票组织”（or“会计主体”）若在此范围内，则该业务单据占用此范围的信用档案的信用，若仅一个组织在这个范围内或全部不在，则不占此范围的信用档案的信用；在企业给予信用对象授信环节（系统功能：对象信用设置），支持按默认的当前组织、全局和自定义的范围域，三个范围维度授予，确定本次授予的信用额度在哪个范围内有效；其中“当前组织”指当前信用授予组织；“全局”指整个租户下全部销售组织，全局所有单据。4.1.6.3栏目说明栏目名称说明编码设定范围域编码名称设定范围域名称层级销售组织、会计主体、销售组织+会计主体说明备注说明状态启用、停用，启用状态可以被信用授予引用用户手册11/184.1.6.4操作说明列表上点击<新增>，可进入信用范围域的编辑界面，新创建信用范围域。4.1.7信用对象域设置4.1.7.1功能描述定义本企业信用管控的对象范围，支持按客户、业务员、销售部门、销售组织、会计主体五个对象维度，自定义信用对象汇总打包组合，但凡属于该组合下产生的业务，都可以使用该对象域的总体信用额度；信用额度使用规则，先发生，先占用。举例：业务员甲总共负责了A\B\C\D\E（5）个客户，其中A\D为VIP客户，需独立设置A\D的信用额度，A\D的订单，走客户自己的额度控制。其他B\C\E（3）个客户，给该业务员授信一个整体额度，就可以通过信用对象域，维度选“业务员甲+客户B\C\E”，配置一个统一额度。4.1.7.2业务规则在企业给予信用对象授信环节（系统功能：对象信用设置），支持按默认的客户、业务员、销售部门、销售组织、会计主体、对象域，六个范围维度授予，确定本次授予的信用额度对哪些对象有效；4.1.7.3栏目说明栏目名称说明编码设定信用对象域编码名称设定信用对象域名称对象类型客户、业务员、销售部门、销售组织、会计主体共享收款本版仅当对象类型为客户时，允许选择不共享，其他情况下均只能选择共享即在此对象域范围内，子对象的收款，是否用户手册12/18增加总体对象的信用余额。如果选择共享，则增加总体该对象域的余额，系统按该对象域来中体控制信用如果选择不共享，则不增加总体对象域的余额，仅增加当前明细对象的余额，在这种情况下，系统按明细对象出信用余额，并进行相应的控制，而无法按对象域进行处理说明备注说明状态启用、停用，启用状态可以被信用授予引用4.1.7.4操作说明列表上点击<新增>，可进入信用对象域的编辑界面，新创建信用对象域。4.2信用授予4.2.1总体概述按企业的信用政策，对信用控制对象（如客户等）授予相应的信用额度，在此额度范围内允许赊销业务的执行，超额度后就需按信用政策进行管控处理。4.2.2总体价值•可以针对不同客户设置不同的信用额度；•支持对客户信用额度的调整/变更、追加等处理；•可查看某具体时点的客户信用档案（当前时点的信用授予状况）。4.2.3授信申请4.2.3.1功能描述指定具体的信用控制对象，明确其信用状态，指定其所适用的信用检查规则，并授予其该规则下各个信用检查项目的具体额度。同时，在一些特殊情况下，部分客户会有临时的信用变化，如短期的信用提升、紧急信用冻结等，但过了用户手册13/18非常时期应恢复正常控制状态，均可以进行对象信用设置。可以是在原来的信用基础上追加信用，也可对原授信状况进行调整。4.2.3.2关键特性•支持手工新增；•支持参照物权登记授信：支持参照财资模块的物权登记单，生成授予信用额度；•支持参照收函登记授信：支持参照财资模块的收货登记单，生成授予信用额度；•支持提交附件，包含”附件“、”评论附件“、”任务附件“；•已审核的授信申请，在其关联的对象信用档案删除后，（即关联不上相应的对象信用档案时）支持删除；•信用额度支持设置预警提醒，包含：额度到期、额度剩余比例、信用逾期天数预警、信用余额预警。预警功能在数字化建模>系统管理>预警任务>预警任务设置；•授信申请的审批流开放平台事件订阅，可通过二次开发监听获取到单据id，审批状态；•支持配置数据权限；•支持新增对象域；•支持新增范围域；•支持指定交易类型；•支持打印；•支持配置动作规则，并预置系统规则“保存后自动审核提交”。4.2.3.3按钮说明•变更：在对应时间段内，执行变更的额度；•追加：在对应的时间段内，执行的额度是原有额度与追加额度的总和。用户手册14/184.2.3.4操作说明•设置信用1.列表上点击<新增>；2.在编辑页面，指定授信组织及部门，对目标信用对象设置对象类型、授信来源单据类型、控制范围、起止日期、授予方式、信用检查规则、额度占用规则、汇率、附件、对象信用信息等内容；3.点击<保存>。•信用设置支持审批流。当选择对象类型为客户，且包含下级客户时，可以选择是否“共享收款”（如果类型为对象域，则共享收款的值从域档案中携带过来）。如果选择共享，则增加该集团客户总体的余额，系统按该集团客户总体控制信用如果选择不共享，则不增加该集团客户的总体的余额，仅增加当前明细子客户的余额，在这种情况下，系统按明细子客户出信用余额，并进行相应的控制，而无法按集团客户总体进行处理•使用业务助手查看客户信息点击一个客户，业务助手区域会展示客户在所属销售组织下的标签、信用额度及占用情况、逾期情况、总应收金额、逾期情况、近一年订单执行情况等。4.2.4对象信用档案4.2.4.1功能描述设置信用对象的具体控制内容后，可查看各受控的信用对象被授予信用的结果明细。用户手册15/184.2.4.2业务规则•支持信用免检，对于免检的信用档案，不进行检查；•支持按范围域自动生成额度为0的对象信用档案。4.2.4.3操作说明查看信用对象的授信状况：按组织、对象（客户）、授信日期等条件，查看全部或指定对象的授信状况。列表表体行，支持“授信查询”，点击按钮可以联查本行历史授权变更情况；4.2.5信用强放申请4.2.5.1功能描述信用管理过程中，有很多特例情况会出现超信用执行，比如某写行业特性发货出库合理超量行为、紧急情况需特例放行等；信用强放申请功能：信用检查不通过的场景，针对检查单据申请强行放行（放行时可约束执行限额）。此种场景下，客户的信用余额可能为负，但只要放行的单据的后续执行金额不超执行限额，其后续执行均不再受正常信用检查控制的约束。4.2.5.2业务规则支持参照销售订单、销售发货、销售出库，参照生产信用强放申请单，申请强制放行额度；比如针对销售订单，做专项额度，只有该订单及其下游执行单据，均能享受到此额度，其他订单业务，不能享受此信用额度；4.2.5.3操作说明信用强放列表用户手册16/181.列表上点击<新增>；2.在编辑页面，单据表头指定申请组织及部门，订货客户，币种及强放申请原因；3.在编辑页面，单据表体参照来源单据，授予强放申请“执行限额”；4.点击<保存>；5.返回列表，点击<审核>，成功申请到临时放行额度。4.3信用查询4.3.1总体概述按企业的信用政策，对信用控制对象（如客户等）授予相应的信用额度，在此额度范围内允许赊销业务的执行，超额度后就需按信用政策进行管控处理。4.3.2总体价值•可以针对不同客户设置不同的信用额度；•支持对客户信用额度的调整/变更、追加等处理；•可查看某具体时点的客户信用档案（当前时点的信用授予状况）。4.3.3信用耗用查询4.3.3.1功能描述在设置信用策略、定义信用对象后，随着业务的发生，信用在不断变化。本功能可以查看各信用对象的授信及信用占用状况，包括总体占用情况及各单据的占用明细。4.3.3.2操作说明•查询信用对象的信用占用情况：按组织、对象（客户）、信用检查规则等条件，查看全部或指定对象的信用占用情况；用户手册17/18•客户信用占用情况包括授信额度、各类占用额度、信用余额等；•点击某个组别，具体的占用金额（蓝色字体的金额）可查看具体单据的占用情况。•查询信用对象的信用占用情况：按组织、对象（客户）、信用检查规则等条件，查看全部或指定对象的信用占用情况；•客户信用占用情况包括授信额度、各类占用额度、信用余额等；•点击某类占用金额可查看具体单据的占用情况。4.3.4信用应收情况明细表4.3.4.1功能描述通过信用应收情况明细表，可以将为全额收到款项的销售订单或无来源的应收事项下的收款计划明细全部展示出来，通过此信用应收明细情况表，企业可以查看每笔订单的各分期应收的情况，以及相应的实际收款情况、逾期天数。此表的应用前提是需要使用收款条件，建议在客户档案中给客户设置默认的收款条件。4.3.4.2关键应用•信用应收明细情况列表查询，可查询信用对象，应收逾期明细情况，具体到某张单据某期收款，逾期多少天，未及时回款。4.3.4.3栏目说明字段名称说明信用控制对象需要查询控制信用应收情况的对象，本版仅支持为客户单据类型订单或应收事项，指确定信用应收的源头单据类型分期行到期日业务单据所对应的分期计划行的到期起算依据单据行当前分期行到期日的计算依据用户手册18/18分期行应收金额该分期行的应收金额分期行信用已收金额从信用控制角度看的信用已收金额，此金额会根据规则中的收款占信用时机，考虑未审核的收款单是否计算到信用已收的范围内分期行已收待审金额已明确到当前分期行的收款单（未审核）的金额分期行已收已审金额已明确到当前分期行的收款单（已审核）的金额分期行已分配待审金额针对当前单据的收款，但未明确到当前分期行上的收款单（未审核）的金额分期行已分配已审金额针对当前单据的收款，但未明确到当前分期行上的收款单（已审核）的金额逾期天数应收到期日与当前日期的差异4.3.5信用强放耗用查询4.3.5.1功能描述审核信用强放申请单后，随着交易业务往下执行，临时放行的执行限额不断变化，在此查看各强放额度的授予及占用状况，包括总体占用情况及各单据的占用明细。4.3.5.2操作说明•查询信用强放的额度占用情况：按来源单据类型、来源单据号、强放申请单号、订货客户，查看全部或指定信用强放申请的占用情况；•强放申请额度占用情况包括单据额度、执行限额、累计已执行金额等；•点击某类占用金额可查看具体单据的占用情况。
