2024 年第一季度全球司库产品应用培训 风险管理2024 年第一季度司库产品应用培训主讲人：刘莹 面向对象：售前、产品经理、实施交付目录总体概述1业务痛点； 应用架构；总体价值； 新增特性； 业务流程；产品价值 专题应用2产品演示3风险管理总体概述PART1 、业务痛点； 2 、应用架构； 3 、总体价值； 4 、新增特性信用风险业务痛点•合作伙伴出现信用风险时，企业需要花费时间和资源去处理相关问题，可能会错过其他有价值的商业机会。•当合作伙伴不履行合同约定时，企业会面临直接的财务损失，如未支付的款项、退货退款等。业务痛点流动性风险•资产与负债的期限结构不匹配，导致特定时间点偿债能力不足•资产负债质量结构不合理，例如持有资产变现能力低下•经营管理不善，收入减少，未来现金流入下降，经营成本上升•利率、汇率等市场因素发生不利变化，例如融资利率上升，汇率波动造成损失挂靠风险•从企业层面，不仅妨碍了企业正常经营，损害了企业的合法权益，也对国有企业“走出去”造成了负面影•从整个社会层面，由于挂靠国企，市场对民企的信用和风险出现错误的评估，造成金融市场秩序混乱，也产生了极大危害风险风险•作业制度不良与操作疏失对企业造成的风险。应用架构业务数据现金管理......数字化建模企业、组织、基础数据、权限、流程、消息…异构 / 社会化数据财务公司核心系统应收应付万德……流动性风险机构评价风险建模数据管理资金流入流出流动性业务台账大额计划执行确认评价建模评价管理评价指标档案评价模型设置评价模型等级设置机构评价机构评价汇总主体信用评价评价任务设置评价分析机构评价明细分析 ( 指标分类 )机构评价汇总分析主体信用评价分析机构评价明细分析 ( 指标分类 )流动性业务品种流动性计算因子流动性业务分类流动性业务参数设置监控分析资金情况监控分析流动比分析资金日历资金池收支统计贷款计划表资金结算资金计划商业汇票融资管理投资管理账户管理授信管理自营业务统计风险管理监控建模监控管理风险类别风险项风险标签风险规则库监控模型风险监控方案风险监控日志风险定时检查任务名单资金业务伙伴伙伴黑白灰名单伙伴名单参数设置民企挂靠产权登记数据挂靠检查关键词挂靠风险检查疑似挂靠确认民企挂靠检查处理依据人工确认准入标准评价结果是否准入预警预警任务业务控制处置方案正缺口应对方案负缺口投资方案流动比调整方案处理依据业务控制总体价值司库业务现金管理风险监控模型风险监控方案风险监控结果风险定时检查资金结算商业汇票融资管理投资管理账户管理风险规则风险标签机构评价主体信用评价风险定时检查流动性风险管理……事前风险预警 预防头寸不足造成资金链断裂风险 预防市场价格波动造成负债敞口和外汇敞口 预防操作风险给企业带来经济损失事中风险监控 风险管理嵌入业务流程中，防范欺诈、合规风险 守好企业资金最后一道大门，防止资金损失 将业务办理过程中的检查以风险监控方案的 形式展现，提供系统化和全面的风险管理能力事后风险检查 事后风险的监督整改，督促业务制度完善 业务伙伴选择风险识别，财资业务降本增效 民企挂靠风险检查整改，避免企业声誉损失衍生品民企挂靠风险检查新增特性伙伴黑白灰名单•支持对资金伙伴按业务单据进行黑白灰名单维护。流动性风险管理•支持定义流动性分析的业务品种；•支持自定义流动性分析的计算公式；•支持定义流动性分析币种和重要监测币种、最佳现金持有量、流动比阈值等参数信息 ;•分析报表支持版本记录。风险管理•支持风险实时预警；•支持定期抽检；•支持根据业务单据灵活触发检查的时机、检查项以及命中风险后的提示语等信息 .机构评价•支持对集团外合作伙伴打分评价；•支持对集团外合作伙伴多人汇总评价；•支持对集团内部单位打分评价。民企挂靠风险检查•支持登记产权数据；•支持内部疑似挂靠检查、外部疑似挂靠检查、股权疑似挂靠检查；•支持人工处理风险数据。专题应用PART2.1 伙伴黑白灰名单场景 / 流程 1 ：资金业务伙伴 - 伙伴黑白灰名单支持启用、停用；支持根据业务单据设置名单类型...
