应用篇：财务云 –财资服务 - 账户管理YonBIP V3.0 （ (R5_2312 ）产品应用培训主讲人：吕洋洋课程分级：Ⅲ 面向对象：实施交付目录总体概述11 、业务痛点； 2 、应用架构； 3 、业务模型； 4 、业务场景； 5 、关键特性1 、初始准备； 2 、场景 / 流程； 标准应用2新增特性42023 年全年专题应用31 、专题应用；总体概述PART1 、业务痛点； 2 、应用架构； 3 、业务模型； 4 、业务场景、 5 、关键特性1 、业务痛点账户分散成员单位多管理参差不齐账户数量多平台不统一直接体现 账户备案不及时、信息变更维护不及时 集团缺乏有效手段确认账户数量、分布情况 低效账户无法识别，清理难度大 不必要的多头开户、重复开户 未经批准擅自开立账户，开户流程不规范 …..账户分散管理现状引发账户一系列问题1 、业务痛点国资委发文推动进一步加强账户管理 关于印发《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》的通知：加强银行账户统一管理 . 要将子企业银行账户的开立、变更、注销纳入集团统一管控 , 实施线上分级审批和系统台账管理 . 明确银行账户开立标准和合作银行准入名单 , 合作银行范围 外开立账户需由集团总部审批 . 要严格控制银行账户数量 , 定期 开展低效、无效银行账户清理 , 已无明确用途的账户应在三个月内及时销户，要努力实现银行账户银企直联全覆盖 , 自动实时监控 银行账户余额、交易明细和资金流向 , 及时掌握资金状况和异常变 化 ; 暂未实现银企直联的账户 , 要报集团备案 , 实行账户余额限额管理 , 利用其他方式实现对资金的动态监控。2 、应用架构U 盾管理开户管理变更管理销户管理账户信息管理U 盾开通U 盾变更U 盾信息查询账户基础参数低效清查任务低效账户处理低效账户管理账户分类定义账户限额设置数字化建模组织管理 权限管理 基础数据 流程管理 审批中心 消息平台基础设置全球司库账户管理资金分析（账户大屏）账户数量统计 账户分布看板 账户用途分布…外围系统结算中心资金分析移动 APP内部领域财务公司核心OASAP久其金蝶其他账户初始化引导账户冻结账户解冻直联授权账户信息查询账户余额管理账户当日余额账户历史余额账户交易流水账户余额定期维护低效规则查询账户巡查管理账户检查定义账户检查登记账户检查报告风险管理3 、业务模型银行服务信息账户属性账户基本信息账户性质账户用途签字人记录账户在银行开通服务内容，包括网银支付、现汇直联、授权归集等内容；记录账户授权签字人信息，包括：签字人、岗位、有效期账户类型记录账户在银行的分类属性，包括：基本、一般、临时、专用主要记录账户性质，包括：活期、定期、通知、保证金标准账户属性：账户性质、账户类型、账户用途、多币种等，提升账户透明度。印鉴信息记录账户预留印鉴信息多币种币种信息子表：支持账户多币种维护，可设置默认的账户币种记录账户的实际用途信息，支持自定义增加3 、业务模型银行账户管理开户申请内部审批开户办理变更申请内部审批变更办理销户申请内部审批销户办理账户流程管控账户备案账户冻结账户解冻账户信息台账生成确认确认更新注销更新更新确认3 、业务模型平台账户管理开户申请内部审批开户办理账户档案开户受理开户复核账户开户结算中心成员单位结算中心开户管理同步账户返回结果推送办理内部账户管理平台账户管理变更申请内部审批变更办理账户档案变更受理变更复核账户变更结算中心成员单位结算中心变更管理同步账户返回结果推送办理3 、业务模型平台账户管理销户申请内部审批销户办理账户档案销户受理销户检查账户销户结算中心销户管理销户复核参照引用更新状态推送办理返回结果内部账户管理3 、业务模型直联授权申请授权变更申请内部审批内部审批账户信息台账更新直联授权办理授权变更办理直联授权流程管控账户备案直联授权取消授权申请内部审批取消授权办理3 、业务模型低效账户管理账户巡检管理低效规则设置低效账户处理取消提醒销户申请销户流程不处理自动识别确认低效规则停用账户检查设置账户检查登记账户检查报告生成...
