2024 年第一季度全球司库产品应用培训 资金集中2024 年第一季度司库产品应用培训主讲人：叶卫飞 面向对象：售前、产品经理、实施交付目录总体概述1业务痛点； 应用架构； 新增特性； 专题应用清单；产品价值 专题应用2产品演示3虚拟资金池、批量受理、批量复核总体概述PART1 、业务痛点； 2 、应用架构； 3 、新增特性1.1 业务痛点01代理收付内外部账户记账不一致代理收款、代理付款目前写内部账户实占账的时候，之前产品假设的场景都是将结算中心当作银行一样，以结算中心处理这个业务时的系统日期写账，缺少补录历史日期账的场景，导致内外账户记账日期不一致02结算中心代理业务的逆向流程结算中心代理收款、代理付款目前只支持正向流程，客户做错业务的时候或者是想回退重新修改业务的时候，无法回退，只能正向向下做，然后再做别的补救措施或者和是找研发人员修数据。04虚拟资金池限额和透支管控虚拟资金池一期实现了虚拟资金池的搭建和查询，并未实现最低限额的管理、虚拟资金池账户透支的管理，只能实现监控需求，满足不了客户的管控需求。03结算中心业务的批量受理建筑行业 ( 湖南建投、陕西建工、河北建工 ...) 、能源行业( 中燃、开滦、山西格盟 ...) 、制造行业（中汽研、国机精工 ... ）等资金集中管控强的企业，对外收付款主要使用内部张账户结算，那么对于结算中心人原工作量巨大，急需批量受理、批量复核的功能，来提高工作效率ADCB1.2 应用架构资金归集 / 下拨归集策略 / 变更资金归集上存申请归集剔除申请资金集中银企联资金结算待结算数据数字化建模会计主体、银行账户、币种、调度、审批流、工作日历…数字化建模结算工作台自动化结算自动化指令提交自动调度执行日志、境外自动调度执行日志报表查询计划下拨计划下拨策略计划下拨执行计划下拨付款计划下拨收款资金计划计划策略计划编制计划调整计划汇总指令日志查询现金管理银行账户实时余额境外资金归集 / 下拨境外归集策略 / 变更境外资金归集境外归集付款境外归集收款境外资金调拨境外资金调拨境外调拨付款境外调拨收款银行日记账结算基础参数归集付款归集收款下拨策略 / 变更下拨申请资金下拨下拨付款下拨收款归集剔除原因境外下拨策略 / 变更境外下拨申请境外资金下拨境外下拨付款境外下拨收款资金调拨调拨付款调拨收款资金调拨资金调度内部账户工作台 内部账户信息查询内部账户当日余额 / 历史余额查询内部账户内部结算内部账户日结 内部账户预提 / 结息记录查询内部计息代理收款代理付款结算中心存款 结算中心贷款结算中心存 / 贷款内部结算自动生单规则新增重点优化虚拟资金池虚拟资金池定义虚拟资金池查询内部转账对账单 / 代理付 / 代理收 / 内部查询内部账户预提 / 结息1.3 新增特性内部账户：• 内部账户限额管控• 内部账户支持虚拟资金池透支• 内部账户可用额度受限和虚拟资金池透支额度影响• 内部账户支持按照业务传的日期写账、支持写历史日期的账虚拟资金池：• 支持虚拟资金池设置最低水位• 支持虚拟资金池按照最低水位管控池内账户支付• 支持虚拟资金池形成内部账户的透支额度• 支持账户支付可以透支虚拟资金池形成的透支额度出入池申请：• 入池申请时支持可以选择资金池，入池申请可以同步账户视图资金池账户信息内部结算：• 代理付款、收款支持使用票据结算、使用票据内部户• 代理付款支持代理开票场景• 代理付票、收票支持等分票据• 代理收付款支持 WBS 、项目活动等字段和字段传递• 支持结算单、对账单生成代理收付款时的转单规则• 代理收款、代理付款、内部转账支持批量受理、批量复核• 代理收款、代理付款支持逆操作、取消复核、取消受理内部账户结息：• 支持内部账户结息，传结算的场景下，反结息时删除内部账户账专题应用PART1 、专题应用清单； 2 、产品价值2.1 专题应用清单2.1 专题应用清单 虚拟资金池最低限额 内部结算逆流程专题应用 1 ：虚拟资金池最低限额 虚拟资金池在定义的时候支持设置每级虚拟资金池的最低限额，然后池内的账户在发生支付类的业务时，收虚拟资...
