网上银行分享王敏2023年03月24日目录功能1日常2接口3PART1功能1.1功能介绍网上银行主要业务是企业发起付款业务，将收款人、金额等信息通过支付通道（适配器、银企连云）提交给银行系统，银行按企业要求将款项从企业账户划转到收款人账户。U8网上银行系统包括网上支付，银行账户余额查询，银行账户交易明细查询，银行电子回单下载等业务，支持普通支付业务，集团支付业务和对私支付业务。1.2业务流程1.4应用准备操作员权限设置：设置操作员对账号的使用权限及账号使用中的各种权限设置。财务会计-网上银行-设置-操作员管理支付、审核金额限制为空时，系统默认是无金额限制。此处操作员可参照到的操作员是对此账套有网上银行任意一个功能节点或交易单位功能权限的操作员。PART2日常2.1选项及参数目前绝大多数网上银行使用的支付通道都是银企联云，极个别还在使用网银适配器。针对适配器用户需要配置的选项是银行页签，选择对应银行和对应版本；另适配器用户还要配置银行服务器，除平安银行新版外都使用通版ip地址和端口，ip地址为安装网银适配器电脑ip地址，vb适配器端口为80，java适配器端口为8101。2.1选项及参数选项-银企联云配置：银企联云服务地址、商户号、渠道号银企联云给出，且协助配置。下面三个复选框内容为启用前面余额查询和明细查询定时任务时不需录入密码的情况下可以勾选的免密选项。银企联云账号设置：账号需要单独抵用银企联云服务，只有启用了银企联云服务的账户才可以使用ukey做单据支付和查询业务。2.2单据操作单据整体流程：2.2单据操作-新增单据种类：普通支付单（对公）、集团支付单、对私支付单三类，普通支付单主要用于向其他公司（客户或供应商）或者非本单位员工的个人支付。对私支付单主要用于向本公司员工拨款的单据，主要用于工资发放或报销款支付业务。单据来源：可以通过应收/付、网上报销模块传递生成，也可以实施导航导入或手工录入。2.2单据操作-支付银企联云环境单据支付需要两步：支付—预下单确认。支付--U8网银将支付数据传递给银企联云预下单确认--银企联云将支付数据传递给银行系统支付日志文件路径：u8soft/nb/logs/；单据支付后24小时内为预下单确认的操作时效2.3查询-银行扣款单银行扣款单：用于查询线上交易产生的银行扣款信息（主要是手续费）。查询手续费扣款单操作步骤：1、当日/历史交易明细查询（联机）选择手续费记录保存；2.3查询-银行扣款单2、切换选项到脱机，进入当日/历史交易明细界面，选择扣款单单击确认银行扣款单按钮；2.3查询-银行扣款单3、进入查询-银行扣款单查询；2.3查询-银行扣款单4、生成凭证界面选择单据类型为银行扣款单，可以继续生成凭证。2.3查询-电子回单电子回单：电子回单功能需要购买银企联云的银账通才可以用。操作步骤：先更新--更新下载列表再下载--下载回单文件（pdf文件）到本地，保存路径\u8soft\nb\bills路径下经验：交通银行电子回电更新和查询时只能选择到昨天。PART3接口产品接口相关产品：总账（出纳）网上报销应收/付3.1与总账数据接口网上银行将下载到本地的交易明细可以传递到总账生成对账单。总账-出纳-银行对账-银行对账单，导入银行对账单，增加导入模版选择文件类型为：网上银行。3.2与出纳数据接口网上银行将下载到本地的交易明细可以传递到出纳管理导入生成对账单。出纳管理-账务处理-银行对账单，导入-从网上银行导入。3.3与网报数据接口网上报销系统的借款单和支出报销单传递到网上银行系统进行支付，生成网上银行系统的普通支付单（对公支付）或者对私支付单（对私支付）。注意：单据传递到网银支付，但是生成凭证在网上报销系统。3.4与应收/付数据接口应收款管理/应付款管理已经审核付款单可向网上银行导出，付款单只要审核后可以在单据审核界面单击上面的导出到网银；3.4与应收/付数据接口也可以在其他处理-付款单导出界面出现，生成普通支付单(应收/付模块都有付款单导出节点)注：无论应收/付导出到网上银行，还是网上银行导入到应收/付的单据，均在应收/付系统生成凭证；网报生成的支付单生成凭证在网上报销系统。
