结算中心使用手册。目录第1章系统简介.11.1产品介绍..11.2产品接口..1第2章系统操作流程.42.1新用户操作流程..42.2第二年使用操作流程..5第3章应用准备.73.1基础设置准备.73.2原始数据准备.73.3应用方案.8第4章操作说明.94.1基本操作.94.1.1可视窗口描述..94.1.2如何使用参照.124.1.3如何使用键盘和鼠标.124.1.4如何使用计算器.134.1.5如何使用记事簿..134.1.6如何使用过滤功能..144.1.7打印功能一..144.1.8打印功能二..154.2其他说明.154.2.1快捷键说明..154.2.2功能键说明..174.2.3功能按钮说明..174.2.4判断科目已使用..18第5章系统初始.195.1利率设置.195.2结息日定义..205.3结算价格设置.225.4单位定义.245.5选项设置.265.6单据设置.295.6.1单据类型定义..295.6.2单据格式设置..31第6章账户管理.326.1账户类型定义.326.2账户定义.326.3取数科目设置.366.4账号升级.376.5账号调整历史记录.386.6账户管理.39第7章信用评价.417.1定义评价指标.417.2设置评价模型.437.3信用评价.457.4贷款额度设置.467.5信用评价档案.47第8章日常业务.498.1资金管理.498.1.1附表定义..498.1.2项目定义..518.1.3资金预算申报表..528.1.4资金预算审批表..538.1.5资金使用计划申报表..548.1.6资金使用计划审批表..558.1.7资金使用计划分类汇总表..558.1.8资金使用情况分析表..558.1.9预算执行情况分析表..568.2结算业务.578.2.1内部结算..578.2.2对外结算..588.3定期存取款.598.4贷还款.608.4.1内部贷款..608.4.2内部还款..618.4.3外部贷还款..618.5计息.618.5.1积数调整..628.5.2预提利息..628.5.3利息计算..638.5.4利息单..648.6其他业务.64第9章日常单据.659.1单据录入.659.2导入导出.669.3查询单据.679.4查询凭证.709.5集中结算.719.5.1集中结算汇总表..719.5.2集中结算明细表（委托收款）..729.5.3集中结算明细表（付款确认）..749.5.4集中结算差异表..759.5.5集中结算查询..769.6内部支票管理.769.6.1内部支票领用..769.6.2内部支票使用..779.6.3内部支票退票..79第10章处理.8010.1日记账.8010.2凭证批处理.8010.3轧账.8110.4反记账.82第11章账表.8411.1我的账表.8411.2账表定义.8411.3资金状况表.8511.4客户资金余额明细表.8611.5客户资金动态汇总表.8611.6各银行存款余额动态表.8611.7序时账.8611.8账户余额日报表.8611.9内部对账单.8611.10账户利息明细表.8611.11账户利息汇总表.8611.12单位利息汇总表.8711.13贷款账.8711.14贷款汇总表.8711.15贷款利息表.8711.16贷款利息汇总表.8711.17报警单.8711.18结算手续费.8711.19预提利息表.8711.20银行业务清单（下拨）.8811.21银行业务清单（付款）.8811.22下拨业务清单.88第12章常用操作.89附录A单据启用关系.90第1章系统简介1.1产品介绍为了适应社会经济的快速发展，在日趋激烈的市场竞争中得以生存，越来越多的企业开始关注资金管理问题。如何有效地控制资金的使用，加速资金周转，使有限的资金得以充分利用，已成为企业急待解决的问题。为了解决上述问题，许多企业将商业银行的信贷与结算职能引入企业内部，筹建结算中心，使资金管理得到了充实和完善。结算中心统一调剂、融通运用企业的自有资金和商业银行的信贷资金，通过吸纳下属各单位的闲散资金，减少了资金占用，活化并加速了资金的周转速度，资金的使用效率和效益得到了很大提高。为了提高结算中心的工作效率及管理水平，我们依据大量的用户反馈信息，研制开发了灵活、实用的结算中心系统。该系统具有完善的业务流程、全面的账户管理功能，以满足不同用户的需求。结算中心系统的适用对象结算中心系统适用于集团公司、大中型企业的结算中心、资金处、财务处等有较高资金管理要求的事业单位，以及投资公司、财务公司等非银行金融机构。结算中心系统解决的业务 账户管理，包括内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户的定义、冻结、销户，赤字控制，以及分类统计、查询； 资金预算，资金使用计划的申报、审批，以及资金使用情况分析； 内部活期存取款、内部定期存取款、内部通知存取款、银行活期存取款、银行定期存取款、银行通知存取款； 内部支票管理，包括内部支票的领用、使用以及退票； 结算，包括内部收付款结算、内部转账结算、委托收付款结算、银行收付款结算、银行转账结算，以及结算手续费的计算； 集中结算，即批量结算； 集团与分子公司之间资金的上拨、下划； 信用评价、贷款额度控制； 内部贷还款、内部拆借、银行贷还款； 自动还款； 担保管理； 对业务的审核、记账、制单； 积数调整； 利息计算； 科目计息； 预提利息；结算中心系统的应用角色本产品适用于集团公司、大中型企业的结算中心、资金处、财务处等有较高资金管理要求的事业单位，以及投资公司、财务公司等非银行金融机构的操作人员、管理人员、决策者。1.2产品接口结算中心系统是用友管理软件财务系统的重要组成部分，他能与总账系统、决策支持系统、网上银行系统之间进行数据传输。 总账：结算中心依据业务信息自动生成凭证，传入总账，并自动登记支票登记簿；总账将相关科目的期初余额、每日发生额和每日余额传到结算中心，进行科目计息。1 网上银行：结算中心将委托付款单、银行付款结算单、银行付款单、银行结算单传入网上银行，进行网上支付；网上银行将历史交易明细传入结算中心，自动生成委托收款单、委托付款单、银行收款结算单、银行付款结算单、银行收款单、银行付款单、银行结算单。 网上结算：分子公司通过网上结算进行业务处理，并查询账表，相当于内部网上银行。 EAI：结算中心的内部结算单通过EAI进行导入导出，并支持将销售发票导成内部结算单。系统功能描述结算中心系统着重于满足企事业单位进行结算中心的需求。本系统以银行提供的单据、企业内部单据、凭证等为依据，记录资金业务以及其他涉及管理方面的业务。结算中心系统为您提供了以下功能： 基础设置对利率、结息日、开户单位以及结算价格进行定义，设置系统参数，并可对多种单据进行报警设置。 账户管理包括对内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户进行账户的定义、冻结、销户，以及分类统计、查询，还可进行账户的升级操作。 信用评价完成信用评价指标的定义、信用模型的设置工作，并评价企业的信用值、控制贷款额度。 资金管理提供资金预算、资金使用计划的编制、复核及审批、追加功能，可定义资金附表及各种申报表和审批表所包含的资金来源项目和资金支出项目，并提供资金使用计划分类汇总表、资金使用情况分析表、预算执行情况分析表。 内部支票管理管理结算中心发行的内部支票，包括对内部支票的领用、作废、退票等情况的处理，以及对内部支票使用情况的查询。 单据录入对各种收付款单、结算单、定期存取款单、通知存取款单、贷还款单、利息单等单据进行录入。 查询针对日常发生的业务，提供各种业务单据及凭证查询，企业可以随时查询各种收付款单、结算单、定期存取款单、通知存取款单、贷还款单、利息单等，便于企业了解各种业务情况。 集中结算提供在集中结算日录入集中结算汇总表、集中结算明细表，并自动生成集中结算差额分析表，同时还可以自动生成内部收款单、内部付款单和内部结算单。 利息计算支持各种利息测算，并可生成利息单。 日记账系统对于每日业务进行记账处理，同时在结息日记账的过程中包含了自动计息功能。 凭证批处理系统可同时将一批需制作凭证的业务连续制作凭证传输到账务系统，避免了多次重复填制凭证的繁琐，提高了填制凭证的效率。提供合并制单功能，可将多张需要制作凭证的单据合并生成一张凭证。 账表定义与查询支持自定义账表项目，以满足不同用户的需求，包括资金状况表、各银行存款动态余额表、客户资金明细表、客户资金动态汇总表，还可对多种账表进行绘制与查询。结算中心系统改进功能为了提高结算中心的工作效率及管理水平，根据大量的用户反馈信息，系统对以下方面做出了改进： 允许分别设置手续费、邮电费、工本费的结算价格，并允许依据票面金额分档设置单价、计提基线、计提上限和计提比例 增加内部支票管理功能 增加委托收付款业务2 增加内部通知存取款业务 增加银行通知存取款业务 允许用户双敲审核单据 结息日应只生成当前结息日应生成的利息单，不再补以前结息日应生成的利息单 增加三张账表：银行拨付业务清单（下拨）、银行拨付业务清单（付款）、下拨业务清单各系统数据接口用图描述如下：单据单据单据、账表网上结算内部结算单EAI发票销售管理历史交易明细网上银行科目期初余额、每日发生额、每日余额支票、凭证结算中心总账3第2章系统操作流程2.1新用户操作流程若用户第一年使用本系统，应按照以下步骤操作：1.初始建账： 如果您刚刚购买系统管理程序和结算中心系统，请遵循《系统管理使用手册》中的指南，把模块安装在您的计算机上。如果您已经安装了系统管理程序，可以按《系统管理使用手册》中的指示，安装结算中心系统。 进入系统管理程序，依照建账提示建立新账。2.数据准备： 进入结算中心系统，设置开户单位、利率、结息日、单据类型。 进行开户单位账户定义，若存在数据来源为总账的情况，要进一步设置账户科目。 录入以往未结清的业务的相关单据如定期存款单、通知存款单、贷款单、内部拆借单、利息单、还款单等。3.正式使用： 按照资金业务发生的性质，选择相应的单据类型录入数据，可以同时生成凭证。如果有账户数据来源于总账系统，必须及时从总账录入记账凭证。 每日业务终了时做日记账。日记账同时会在需要利息计算的日期对相关账户及业务进行利息计算。 记账完毕可以查询有关的资金报表，某些需要定义行内容的报表必须预先定义。用流程图表示为：42.2第二年使用操作流程若用户非第一年使用本系统，则应按照以下步骤操作：1.年度初始化： 在系统管理中建立新年度账。 执行【结转上年】，将本年的各类设置及未清户的账户，未结清的各类业务的单据结转到下一年度。2.数据准备： 设置需增加及要修改的单位、利率、结息日、单据类型。 设置需增加的账户，及有数据来源为总账的账户的科目。3.正式使用： 按照资金业务发生的性质，选择相应的单据类型录入数据，并且可以同时生成凭证。如果有账户数据来源于总账系统，必须及时从总账录入记账凭证。 每日业务终了时做日记账。日记账的同时会在需要利息计算的日期对相关账户及业务进行利息计算。 可以查询有关的资金报表，某些需要定义行内容的报表必须预先定义。用流程图表示为：56第3章应用准备3.1基础设置准备利率设置：设置各种账户、贷款在各时间段所用的不同的利率。结息日定义：设置企业一年中各类业务的结息周期及相应的结息日。结算价格设置：分币别设置各种结算方式的手续费、邮电费、工本费的结算价格，以便系统自动计算结算手续费。单位定义：为了进行全面的资金管理，需要定义所有在结算中心系统中应用到的单位。结算中心系统将单位分为个人、部门、银行、客户、供应商、项目等6种类型，其中个人、部门、客户、供应商、项目为内部单位，只有银行属于外部单位。账户类型定义：定义账户的分类标准。依据统计分析的需要，可以自定义多层账户分类标准，以实现账户的分类管理。账户定义：定义用户要管理的账户，并指定账户的入账科目及其所属类型，同时还可以对账户进行冻结、销户等操作。取数科目设置：当账户的数据来源被定义为从总账系统取数时，就需要设置各账户所对应的取数科目。每一个账户都可以设置多个取数科目，而且可以设置任意一级科目作为账户的数据来源，系统将根据所设置的科目对象的发生额及余额合计作为账户的发生额及余额。设置单据：设置单据的类型及格式。选项：设置与通用信息、自动报警、对账单打印、利息计算、自动还款等相关的选项。3.2原始数据准备用户需要准备以下数据：原始定期存款单：整理所有未到期及到期后未支取的定期存款单，通过单据录入功能录入结算中心系统。原始通知存款单：整理所有未到期及到期后未支取的通知存款单，通过单据录入功能录入结算中心系统。原始贷款单：整理所有未到期及到期后未还清的贷款单，通过单据录入功能录入结算中心系统。原始内部拆借单：整理所有未到期及到期后未还清的拆借单，通过单据录入功能录入结算中心系统。原始贷款利息单：整理所有未支付和未收到的贷款利息单，通过单据录入功能录.
