客户服务中心59号工程师BPM－结算中心BPM－企业绩效管理？BPM标准化组织给企业绩效管理(BPM)作了如下定义：·BPM是一组集成和闭环的管理和分析流程，这些流程由相关技术支持，以满足财务和运营活动的需要；·BPM是设定策略目标，然后衡量和管理绩效以达成目标的业务使能器(Enabler)；·核心的BPM流程包括财务及运营计划、合并报表及报告、建立模型、分析、反映组织战略的KPIs的监控。企业绩效管理(BPM)是战略执行系统，是企业战略执行的核心课程内容:1.系统概述2.相关概念3.业务流程4.主要功能5.与其它模块接口6.常见问题结算中心－系统概述为了适应社会经济的快速发展，在日趋激烈的市场竞争中得以生存，越来越多的企业开始关注资金管理问题。如何有效地控制资金的使用，加速资金周转，使有限的资金得以充分利用，已成为企业急待解决的问题。许多企业将商业银行的信贷与结算职能引入企业内部，筹建结算中心（财务公司），使资金管理得到了充实和完善。结算中心（财务公司）统一调剂、融通运用企业的自有资金和商业银行的信贷资金，通过吸纳下属单位的闲散资金，减少了资金占用，活化并加速了资金的周转速度，资金的使用效率和效益得到了很大提高。结算中心管理系统着重于满足企事业单位进行资金集中结算的需求。系统以银行提供的单据、企业内部单据、凭证等为依据，记录资金业务以及其他涉及管理方面的业务。结算中心－相关概念1.活期存款，是存款人将其资金存入银行后可随时支取的存款。个人活期存款账户每年结息一次，6月30日为结息日；单位活期存款账户按季结息，每季末月的20日为结息日。结息日按当天挂牌公告的活期存款利率计息，结息后的利息并入本金起息，元以下尾数不计息。未到结息日清户时，按清户日挂牌公告的活期存款利率计息到清户日前一日。结算中心－相关概念2.定期存款，是一种事先约定支取日的存款，即在存款时银行与存款人事先约定存期、利率，到期后方可支取的存款。定期存款在存期内按存入日挂牌公告的定期存款利率计息；遇利率调整，不分段计息。若提前支取，则按支取日挂牌公告的活期存款利率计息；若逾期支取，自逾期日始按支取日挂牌公告的活期存款利率计息。结算中心－相关概念3.短期贷款，即期限在一年以下（含一年）的贷款。短期贷款可按季结息，每季末月的20日为结息日；也可按月结息的，每月的20日为结息日，具体结息方式由借贷双方协商确定。短期贷款按贷款合同签订日的相应档次的法定利率计息。贷款合同期内，遇利率调整不分段计息。对贷款期内不能按期支付的利息按贷款合同利率按季或按月计收复利。贷款逾期后改按逾期利率计收复利。最后一笔贷款清偿时，利随本清。结算中心－相关概念4.中长期贷款，即期限在一年以上的贷款。中长期贷款按季结息，每季末月20日为结息日。中长期贷款利率实行一年一定。贷款（包括贷款合同生效日起一年内应分笔拨付所有的资金）根据贷款合同确定的期限，按贷款合同生效日相应档次的法定贷款利率计息，每满一年后（分笔拨付的以第一笔贷款的发放日为准），再按当时相应档次的法定贷款利率确定下一年度利率。对贷款期内不能按期支付的利息按合同利率按季计收复利，贷款逾期后改按逾期利率计收复利。结算中心－相关概念5.利率，也称利息率，是一定时期内利息额与本金的比例。利率一般可分为年利率（通常以百分数表示）、月利率（通常以千分数表示）和日利率（通常以万分数表示）三种：日利率=月利率/30=年利率/360。提前年利率是指当定期存款提前支取时采用的利率。逾期年利率是指定期存款到期未支取或贷款到期未季计收复利，贷款逾期后改按逾期利率计收复利。结算中心－相关概念6.利息，俗称“子金”，是货币所有者因贷出货币资金（即本金）从借款人手中获得的报酬；在企业内部核算中，利息是指资金使用者因有偿使用资金而付出的成本。利息的计算方法一般分为单利和复利两种。单利是指无论期限长短，仅按本金计算利息，其所生利息不再加入本金重复计算利息；复利是指经过一定时期（如一年）将所生利息加入本金再计息，逐期滚算。结算中心－业务流程结算中心－主要功能1.全面的账户管理：开户、冻结账户、销户账户分类，以实现分类管理账户号批量升级账户基础信息、即时余额分类统计、查询2.完善的资金支出控制：资金预算、资金使用计划报表格式设置事前计划：资金预算、资金使用计划申报、复核、审批、追加事中控制：控制对外支出事后分析：资金使用情况分析、预算执行情况分析结算中心－主要功能3.存取款内部活期存款、取款，包括个人、部门、客户、供应商、项目内部定期（通知）存款、取款（部分提前支取、全部提前支取、全部到期支取、全部逾期取款），包括个人、部门、客户、供应商、项目银行活期存款、取款银行定期（通知）存期、取款（部分提前支取、全部提前支取、全部到期支取、全部逾期取款）活期存款可以随时转为定期存款、定期存款可以随时转为活期存款结算中心－主要功能定期存款流程：填制定期存款单审核定期存款单、记账全部提前支取全部到期支取支取部分未支取部分生成定期存款利息单填制定期取款单审核定期取款单、记账全部逾期支取部分提前支取审核定期存款利息单、记账修改定期存款单结算中心－主要功能4.结算内部结算（内部收款、内部付款、内部转账）银行结算（银行收款、银行付款、银行转账）对外结算（对外收款结算、对外付款结算）上拨款、下划款内部网上结算、对外网上支付、银行交易数据导入结算手续费计算结算中心－主要功能内部结算流程：收款单位填制内部结算单付款单位批示处理意见同意付款尚未答复拒绝付款尚未超过答复期限已经超过答复期限等待结算中心审核、记账结算中心强行收款结算中心－主要功能5.贷还款信用评价（定义评价指标、设置评价模型、划分信用等级、信用评价）贷款额度控制（可以按贷款余额控制、也可以按贷款总额控制）内部贷款申请、审批内部贷款、还款（提前还款、到期还款、逾期还款、自动还款）内部拆借、还款（提前还款、到期还款、逾期还款）银行贷还款（提前还款、到期还款、逾期还款）担保单登记、到期报警结算中心－主要功能贷款业务流程结算中心－主要功能6.计息积数调整预提利息（内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户、内部贷款单、银行贷款单）利息计算（内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户、内部贷款单、内部拆借单、银行贷款单）科目计息结算中心－主要功能计息业务流程结算中心－主要功能7.其他自动登记支票支持销售发票自动转为内部结算单凭证批处理（自动生成凭证、合并制单）与总账、网上银行无缝连接丰富、实用的账表结算中心与其它模块接口结算中心－常见问题1.如何修改内部对帐单打印行数?fd_option中,修改dzdrows字段即可.2.结算中心是否必须要在集团帐套中启用？普通帐套中启用即可.3.结算中心中设置多种利率,如何使用?结算中心中针对每一个帐户可设置一个帐户利率,在录入单据时可设置一个单据利率.在结息日,系统会自动对帐户(使用帐户利率)和单据(使用单据利率)分别计息.非结息日,可以针对帐户(使用帐户利率)或单据(使用单据利率)进行手工结息.结算中心－常见问题结算中心－常见问题4.当帐户的数据来源为总帐时,如何使用多种利率,对贷款/还款等业务进行计息?当帐户的数据来源为“总帐”时,在结算中心中只能对帐户进行计息.对于帐户的贷款/还款业务,只能直接在总帐中录入凭证,系统无法通过结算中心进行处理.结算中心－常见问题5.如何调整已经使用的帐户利率?可在利率设置处使用"增行"按钮,为利率代码增加一下新的时间段,以进行利率的调整.结算中心－常见问题6.结算中心帐户积数自动变成0了,第二天仍为0,第三天又自动变成与帐户余额一致?当结息日计算利息后,帐户积数自动归0,第二天帐户积数自动为当天帐户余额,第三天累计第二天和第三天的帐户余额做为帐户积数.如第二天的帐户余额为0,也会出现上述现象.相关知识:积数主要是用来计算利息的，利息=积数*日利率。期初积数是指账户存款在结算中心管理系统开户的前一天的累计积数。例如：在中国银行的人民币账户A中，5月1日存入2万元，结算中心5月18日启用，则账户A当日的期初积数为（18-1）*2万=34万。结算中心－常见问题7.问题描述:结算中心正常计息的帐户,冻结后,是否会自动停止计息?已冻结的账户不能进行业务处理，但仍可计息。结算中心帐户停止计息只有两种方法：1.销户.已销户的账户不能进行业务处理，也不再计息，视同删除。2.手工删除利息单。结算中心－常见问题8.录入内部贷款还款单,保存时,提示:相关单据不能为空.结算中心－常见问题内部贷款还款单是与内部贷款单对应的,录入时,应先录入内部贷款单编号后,再录入单据其它信息,保存正常。
