1 简介

1.1 功能介绍

（1）支持授信额度登记时，记录授信异币别折算使用的汇率表。授信额度异币别占用额度按实时汇率折算占用及可用额度。

（2）银行在计算单位可用额度时，是按最新汇率计算的，

假设集团年初有1亿人民币授信额度，

1月1日人民币兑美元汇率6.8，发生1000万的美元的债务，则1月1日占用授信0.68亿人民币，企业剩余可用授信额度为0.32亿人民币。

但是到了6月31日人民币兑美元汇率变成7.0，则0.1亿美元占用授信按最新汇率折算是0.7亿人民币，企业剩余可以授信为0.3亿人民币，

基于这种场景，系统支持按最新汇率变动时自动更新额度占用情况

1.2 业务单据异币别占用授信

在业务单据上执行保存、提交、撤销、审核、反审核等一系列操作时，都需要对授信额度的占用情况进行实时计算（占用单承载占用情况的计算），如下图：

其中，在占用单上会记录占用明细业务币别、业务占用授信金额、折授信币别汇率等字段，如下图：

1.占用授信的业务币别与授信额度币别不一致时，占用授信界面“折授信币别汇率”字段从授信额度关联利率表中取最新的利率进行折算；

2.占用授信的业务币别与授信额度币别一致时，折授信币别汇率为1；

3.释放额度时，按业务还款金额*占用授信比例（%）*折授信币别汇率 刷新授信使用情况的已释放额度；

4.基于银行按最新汇率计算可用额度的需求，客户需要每天定时按照最新汇率折算占用单上的“折授信币别汇率”、“已用额度”、“预占额度”和“实际占用额度”，方法是进入【财务云】-【智能核算机器人】-【智能信息】，选择汇率更新的智能核算机器人执行，即可实现最新汇率占用授信的需求：