理财申请

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

理财申请

1 简介

1.1 功能介绍

提供企业在银行等合作金融机构购买理财产品前的理财申请功能。支持理财询价，录入多个理财方案，供领导选择并审核。

1.2 应用场景

当企业拟购买理财产品时，进行理财申请。

1.3 系统路径

【资金云】→【投资理财】→【投资理财】→【理财申请】。

2 主要操作

2.1 理财申请新增

进入理财申请列表界面，点击<新增>按钮。

2.1.1基本信息折叠栏

输入理财申请的基本信息。

字段名称	详细解释
单据编号	也可以配置编码规则，自动生成。
单据状态	暂存、提交、已审核。
理财申请公司	理财申购的资金组织，默认为登录组织。
申请日期	默认系统当前日期。
币别	理财产品的币别
理财询价	打开后可以录入多个理财方案

2.1.2理财方案信息折叠栏

输入此次理财方案的产品信息。

字段名称	详细解释
理财产品代码	/
理财产品名称	用户填入理财产品的名称。
投资品种	选择投资品种基础资料。
投资模型	选择投资模型基础资料，选择时会根据投资品种进行过滤。
发行机构	合作金融机构基础资料，理财产品发行商。
理财账户	发行机构为银行时，可以F7选择银行账户；其它时，可以手工填写文本信息。
理财开始日	/
理财到期日	填写理财的开始日，系统可根据理财开始日与期限自动计算理财到期日。
期限	用户手工填入期限，格式为ymd，其中为数字。系统可根据理财开始日与理财到期日自动计算期限。
赎回方式	支持金额赎回或份额赎回。金额赎回，意为此次理财为金额购买，按照收益利率计算收益的方式。份额赎回，意为此次理财为按份数赎回模式，计算单个份额的净值情况。
理财金额	赎回方式为金额赎回时，记录理财金额。
购买份数	赎回方式为份额赎回时，记录购买份数。
单位净值	赎回方式为份额赎回时，记录单位净值。
收益类型	选择投资模型后，从投资模型带出。支持固定或浮动，赎回方式为金额赎回时，用以记录计算收益的利率是固定利率还是浮动利率。
预计收益率	填写理财购买时的预计收益率。金额理财产品预测收益和预提必须维护该字段。如理财产品需预提，需要维护该字段，如果为空则不能进行预提。
预计收益率上下浮动比例（%）	收益类型为浮动时，选填预计收益率上下浮动比例。
计息基准	显示关联投资模型中的计息基准，默认ACT/360。
预计收益金额	选填预计收益金额，系统可根据理财金额和预计收益率等参数自动计算预计收益金额。
起息日	赎回方式为金额赎回时，由用户输入此次理财的起息日，默认与理财开始日相同。
赎回模式	约定的赎回发起的提前天数。
分红方式	当选择金额赎回时，为金额分红，当选择份额赎回时，为份额分红。
收益方案	赎回方式为金额赎回时，选择基础资料中设置好的收益方案，用以生成收益计划。
风险等级	记录此次理财操作的风险等级，R1~R5。